Банковское право: вопросы и ответы — страница 68

Это сложная и серьёзная ситуация, особенно в связи с невозможностью получения денежного довольствия. Стандартные процедуры, как Вы убедились, часто не дают быстрого результата. Проверенный способ разблокировки (161-ФЗ). Наиболее действенный способ, когда стандартные обращения через банки и интернет-приемную ЦБ РФ уже исчерпаны, — это обращение в суд. Подача административного искового заявления (АИЗ) об оспаривании решения/бездействия Банка России или тех банков, которые отказали в передаче Вашего заявления на исключение из базы. Потребовать признать отказ ЦБ РФ в исключении Ваших реквизитов из базы неправомерным (если он был). Потребовать обязать Банк России исключить Ваши реквизиты из соответствующей базы данных (реестра). Приложить все имеющиеся доказательства: копии Ваших обращений в ЦБ и банки, их официальные отказы, подтверждение того, что Вы являетесь военнослужащим по контракту (для подтверждения легальности основного источника дохода). Немедленно письменно уведомите свою воинскую часть (финансовую службу) о блокировке счетов и невозможности получения денежного довольствия, ссылаясь на ответ ЦБ. Это может помочь в получении довольствия альтернативным способом (например, через кассу части, если это возможно по внутреннему регламенту) до момента разблокировки. Исключение из базы по 161-ФЗ принимает только Банк России. Суд — это единственная инстанция, которая может обязать ЦБ РФ это сделать, если все досудебные обращения были безуспешны. Нужна помощь - обращайтесь.

Евгений, добрый день! Судя по описанию ситуации вы попали в очень старую мошенническую схему с "иностранной биржей". Привязать ещё одного (как бы он не назывался) - это акция приведи друга. Его тоже попросят внести деньги. Сначала тысяч 20 рублей, а затем и большие суммы. При этом ваши деньги можно вернуть при некоторых условиях. Прежде всего, если вы переводили рубли. Если пользовались переводами физическим лицам. Если пользовались сразу криптовалютой, шансы маленькие. Если нужна помощь - можете связаться со мной. Попробую вам помочь.

Сергей, добрый день. Посмотрите у меня в профиле. Я часто отвечаю на такие вопросы по 115 ФЗ. Коротко: отвечать банку нужно. Если не ответите - получите на межбанке маркировку, её увидят другие банки и вы получите 115 ФЗ в следующем банке. Если попытаетесь оправдаться - высок шанс того, что с другими банками проблем не будет. 115 ФЗ наделяет банки полномочиями расследований, буквально точно так же, как полицию, СК, ФСБ. Данная стадия расследования называется - требование об обосновании экономического смысла операций и подтверждения законности происхождения денежных средств. Если не предоставите документы - это будет считаться отказом от сотрудничества. Это отразится на всей вашей банковской истории, её увидят ВСЕ банки. Если нужна помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Анжела, добрый день! Основная задача сейчас - дать объяснения, так как если не дать - это будет считаться уклонением от сотрудничества. Банк по 115 ФЗ наделён полномочиями расследования. Оно сейчас по вам и идёт. Если не будите предоставлять запрашиваемые документы - получите на межбанке маркировку, её увидят другие банки и если Сбер отдаст вам деньги и вы принесёте их в другой банк - в течении 2 недель получите и в новом банке 115 ФЗ с теми же вопросами. Если правильно оправдаетесь - отделаетесь просто потерей Сбера без дальнейших приключений.

Следующий шаг – обжалование отрицательного решения Межведомственной комиссии Банка России (МВК) в судебном порядке. Федеральным законом № 115-ФЗ, устанавливающим право на судебное обжалование. Гражданским процессуальным кодексом РФ (ГПК РФ). Ключевой аргумент: Предоставить суду официальное письменное подтверждение от родственника о его ошибке, ложности первоначального заявления и законности перевода.

Добрый день! Ситуация ясна. Не ясен вопрос. Я занимаюсь сопровождением ситуаций по 115 ФЗ. Алгоритм ясный. Основная задача сейчас - дать объяснения, так как если не дать - это будет считаться уклонением от сотрудничества. Банк по 115 ФЗ наделён полномочиями расследования. Оно сейчас по вам и идёт. Если не будите предоставлять запрашиваемые документы - получите на межбанке маркировку, её увидят другие банки и если Сбер отдаст вам деньги и вы принесёте их в другой банк - в течении 2 недель получите и в новом банке 115 ФЗ с теми же вопросами. Если правильно оправдаетесь - отделаетесь просто потерей Сбера без дальнейших приключений.

Артём, добрый день! Я специализируюсь на 161 ФЗ. Сейчас веду 206 кейсов. По вам могу сказать следующее. Операции были в марте. Проблемные 2 операции. Вы неправильно действуете. Вы, наверное, были в своём отделе полиции и вам там дали что-то типа справки о несудимости. Это вообще не то. На вам есть 1 или 2 уголовных дела. Обычно по ч.2 и ч. 3 ст. 159 УК РФ Мошенничество. Вы там в качестве свидетеля проходите. Пока не разрешите вопрос с МВД - будите заблокированы. Блокировка бессрочная в этом случае. Поиск МВД - реально нетривиальная задача. Это самая сложная часть дела. То, что тяните - плохо. Времени прошло много. Будите тянуть дальше - есть реальный шанс обнаружить себя в федеральном розыске. Но, пока опасности нет. Если вы всё-таки будете совершать нормальные активные действия.

Нельзя менять паспортные данные ради обхода блокировок — это противоправно (мошенничество/подделка документов). Если у вас законная смена фамилии/имени — предоставьте банку новый паспорт и объяснения, банки должны разблокировать учётную запись при отсутствии запретов. Действуйте законно: запросите в банке/ЦБ/ФССП письменные основания блокировки, погасите/оспорьте задолженность через суд, подавайте жалобу в ЦБ и привлекайте юриста. Попытки скрыться под чужими/поддельными данными повлекут уголовную ответственность.

Добрый день!

В стране действует Федеральный закон №244-ФЗ «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр», согласно которому онлайн-казино запрещены, а азартные игры могут проводиться только в специально отведённых игорных зонах. Т.е. это вряд ли будет считаться законным основанием для разблокировки счета. Для более подробной консультации могу записать вас на встречу, постараемся найти решение вашего вопроса

Дмитрий, здравствуйте. Ситуация, в которую вы попали, является классической схемой мошенничества, где вы, как владелец утерянной карты, оказались последним звеном в цепочке, до которого смогли добраться. Истец действует по формальному признаку: деньги поступили на ваш счет. Ваша задача — доказать, что вы не являетесь лицом, которое неосновательно обогатилось.

Полный ответ — в приложенном файле.