Блокировка по 161 фз газпромбанк?

Уже в четвертый раз писал ЦБ через онлайн приемную, что бы меня исключили из списков по 161 фз, вот крайнее письмо:"Здравствуйте,прошу исключить мои данные из базы данных Банка России о случаях и попытках совершения операций без согласия клиента. Ситуация в общем такая: В самом начале где-то в 20ых числах июля мне позвонили из АО"ТБанк" и сказали, что вот с 25 или 26 числа(уже не помню) приходит в силу 161 ФЗ, и что я есть в этих списках, и они со своей стороны ограничат обслуживание мне.Как только вступил это закон в силу, я первый раз написал вам обращение (все ответы на мои обращения от вас я прикрепил).Вы мне написали, что если я хочу разобраться с ситуацией нужно обратиться в ПАО "Банк "Санкт-Петербург". Я пришел к ним в офис, поговорил с ними (мужчина ,который работает у них в службе безопасности был очень удивлён и сказал, что на счет меня ничего не давали в ЦБ РФ и я отправил им ваш ответ, что бы они разобрались),Через время, я подал уже второе обращение к вам, для удаление моих данных из базы данных Банка России о случаях и попытках совершения операций без согласия клиента. Получил ответ, где четко написано, что меня в этих базах данных нет. Проходит какое-то время, но банки так и считаю , что я в этих списках,я начал разбираться, позвонил на горячую линию к вам и мне сказали, что раз такой ответ пришел, то значит меня в черных списках нет , и что нужно идти с вашим ответом по банкам, что бы они тоже удаляли меня.Я так сделал, но ни один из банков, кроме АО "ТБанк" и ПАО "Банк "Санкт-Петербург" мне не ответили, ТБанк же написали, что получили от вас ответ, что в итоге я оказывается есть в черных списках ЦБ РФ. Я опять позвонил на горячую линию, узнать что мне делать. Мне сказали, что нужно попросить у них этот файл (Ваш ответ им) и прислать вместе с новым обращением.Я написал в поддержку ТБанка с этой просьбой, но они сказали, что мою заявку будут обрабатывать недели две и в итоге так ничего и не дали мне.Параллельно с этим мне прислали письмо от ПАО "Банк "Санкт-Петербург", которое я прикрепил вам в формате пдф,где говориться, что мне следует обратиться не к ним, а в АО "ТБанк" для исключения данных из Черного списка России вместе с этим заявлением.Но я не смог этого нормально сделать, так как они ограничили мне онлайн обслуживание полностью. Но ТБанк мне всегда говорил, что получил сведения о включении меня в списки по 161 фз от Банка России,то есть они не направляли какую-то жалобу или еще чего, что бы меня внесли.Потом я написал уже 3е обращение, тк получается полная катавасия и очень хочется решить всю эту проблему.( Потому что из-за этого я уже 4 месяца не могу пользоваться своими банками, так как их нельзя пополнить и ими нельзя оплачивать. А так же не могу открывать новые счета в других банках, мне сразу же в одностороннем порядке отказывают.Я не являюсь мошенником и не занимаюсь никакой нелегальной деятельностью, и совершенно не понимаю, как оказался в черном списке, и как уже из него выйти).Потом я получил от вас ответ, где опять фигурирует ПАО "Банк "Санкт-Петербург" ( хотя я выводил от туда все деньги и они должны были закрыть мне счет, а так же прислали письмо, где говориться, что "мы не при делах " идите в ТБанк) и АО "Яндекс Банк" . Я написал АО "Яндекс Банк", расписал всю ситуацию , прикрепил все ваши ответы, на что получил ответ "Это конфиденциальная информация, ничего мы не скажем и не будем делать". Очень жаль, что я не сделал скриншоты сразу, так как они удалил нашу переписку. Я спросил у них, а что мне писать то Цб РФ, они ответили " Это конфиденциальная информация, всего хорошего" ,то есть какого-то объяснения и решения проблемы с их стороны не последовало. И вот я пишу вам уже в 4ый раз с огромной надеждой , что меня наконец-то исключат и Черного списка Банка России ( из списков по 161 фз)." Я сходил еще раз в БСПБ (Банк Санкт-Петербург), написал опять через них обращение на исключение меня.через недели две, мне позвонили из службы безопасности БСПБ и на пассивно агрессивном говорили не приходить к ним больше, что мол нет смысла писать через них это письмо, раз оно уже 2ой раз дает отрицательный результат, посоветовали сходить в полицию, узнать, может на меня кто-то жаловался или пострадал от моих действий. Я сходил, но узнал, что общей базы у них нет, и если на меня что-то будет, то мне обязательно позвонят, либо будут в дверь стучаться в 6 утра). Я позвонил на горячую линию ЦБ, где мне явно дали понять, что идите обращайтесь к юристам и решайте через суд. Что мне делать в данной ситуации? Как и на кого писать обращение в суд.... Потому что у меня на данный момент заблокированы все мои банки, те я не могу пользоваться картами своими, а так же очень неохотно они возвращают деньги, и то , только через закрытие счета. Пользуюсь только наличкой из-за этого

Чижов Алексей Алексеевич

Артём, добрый день.

По моему мнению, Ваша ситуация требует четких юридических действий. По моему опыту, банки обязаны руководствоваться официальными данными ЦБ, и если Центробанк письменно подтвердил отсутствие Ваших данных в списках по 161-ФЗ, их действия можно оспорить.

### Рекомендации:
1. **Подготовка иска в суд.**
Подайте административное исковое заявление в суд Санкт-Петербурга (ст. 218 КАС РФ) к банкам, которые блокируют счета, и ЦБ (если его бездействие подтверждено). В иске укажите:
- Требование признать блокировку счетов незаконной (ст. 846 ГК РФ).
- Возмещение ущерба за период блокировки (ст. 15 ГК РФ).
- Обязание ЦБ предоставить официальный документ об отсутствии Ваших данных в списках.

2. **Жалоба в Роскомнадзор.**
Направьте обращение о нарушении ст. 14.8 КоАП РФ (неправомерная обработка данных) банками, которые игнорируют ответы ЦБ. По моей практике, это может ускорить разблокировку счетов.

3. **Запрос в ЦБ о предоставлении официальной справки.**
Требуйте письменный документ, подтверждающий отсутствие Ваших данных в списках (на основании ст. 8 ФЗ «О персональных данных»). Эта справка станет ключевым доказательством в суде.

4. **Обращение в прокуратуру.**
Если банки отказываются исполнять требования закона, подайте жалобу в прокуратуру Санкт-Петербурга на их действия (ст. 10 ФЗ «О прокуратуре РФ»).

Если ситуация сложная, обращайтесь, найдем оптимальный способ решения проблемы.

Спасибо за вопрос! Если у Вас остались вопросы или требуется помощь в подготовке документов, обращайтесь.

Если мой ответ Вас удовлетворил и был Вам полезен и понятен, буду признателен, если Вы посетите мой профиль ([https: //harant.ru/lawyers/moskva/chizhov-aleksej-alekseevich/](https: //harant.ru/lawyers/moskva/chizhov-aleksej-alekseevich/)) и оставите отзыв. Спасибо. 😊

Если мой ответ на первый вопрос Вас удовлетворил и Вам потребуется помощь в дальнейшем, с благодарностью приму вознаграждение **В РАЗМЕРЕ, КОМФОРТНОМ ДЛЯ ВАС**, на счет в Сбербанк по номеру +79262206908.

*На Ваш вопрос я уже ответил, но вынужден ограничивать количество бесплатных вопросов для качественной работы. Ваше следующее обращение будет рассмотрено после опубликованного отзыва на сайте: [https: //harant.ru/lawyers/moskva/chizhov-aleksej-alekseevich/](https: //harant.ru/lawyers/moskva/chizhov-aleksej-alekseevich/).*

И не забывайте: *«Скупой платит дважды», а «Жадность порождает бедность»*. 😊

С уважением,
Алексей Чижов.

Почти неделю назад я получил на свою карту статус мошенника по 161. Причем произошло это до боли нелепо. Мне написал мужчина по поводу работы, мол смотри, на твою карту приходят деньги, а потом ты переводишь их по данным которые я тебе дал, от каждой суммы ты будешь оставлять себе 1000 рублей и бла бла. С дури согласился, и сейчас понятия не имею удалит ли меня цб из базы данных. Да я даже не мошенник, просто повелся на ерунду какую-то.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Мошенником может признать только суд.Банк может заблокировать карту, что что пишет не понятно.

161-ФЗ убрать мои данные из базы данных банка россии

Семенов Антон Константинович

Здравствуйте, если вас заблокировали по 161 ФЗ, то необходимо знать причину блокировки, а после решать вопрос, как ее снять

Ларичев Владимир Алексеевич

через суд

Заблокировали все счета и банковские карты.
Можно ли нанять юриста для решения этого вопроса

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Шансы разные на разблокировку. Это зависит от того, в какую ситуацию вы попали: онлайн казино, p2p треугольники с криптовалютой, заявление на вас в полицию. Была ли сначала блокировка по 115 ФЗ, а затем по 161 ФЗ или сразу 161 ФЗ. Требуется уточнить детали. Если вам требуется помощь - я помогу вам. Можете связаться со мной.

Селезнев Сергей Владимирович

Анзор, добрый день. Да, конечно, можете обратиться за квалифицированной юридической помощью.

Здравствуйте, 24 мая продавал криптовалюту на криптобирже, получил перевод в размере 50000 рублей на Т-Банк. 30 мая поддержка Т-Банка написала мне и спросила что это за перевод и не хочу ли я вернуть деньги, я объяснил, что это продажа криптовалюты и спросил почему я должен возвращать. Похоже я попал в «треугольник». Сегодня мне приходит смс от Т-Банка о блокировке моих счетов и доступа к личному кабинету в связи с 161 ФЗ. Написал обращение в ЦБ РФ. Я готов вернуть деньги, каков шанс, что ЦБ предложит мне это и исключит из своей базы данных?

Немкова Алена Очировна

Прочитайте статью по вашей теме https: //t-j.ru/161-fz/

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Я занимаюсь этой категорией дел. ТБанк в данном случае поступил "благородно". Вы свой шанс упустили. Теперь вы идёте по сложной схеме разблокировке. Конкретно по вашему вопросу: "каков шанс, что ЦБ предложит мне это и исключит из своей базы данных" - 0%. ЦБ такое не предлагает. ЦБ вообще ничего не предлагает. Вам сейчас нужно выяснять был ли инициатором только ТБанк. Возможно сейчас это уже и МВД. Это будет сложнее и хуже. Можете связаться со мной. Проконсультирую.

Здравствуйте, в декабре мне предложили работу, как в последствии оказалось, это были мошенники, и я не зная этого, стала дропером, я писала тем людям что не хочу работать больше, но мне сказали что нужно отработать день, а потом можно уйти, тк моя карта прикрепляется на день. в тот же вечер мою карту заблокировали, вместе с аккаунтом в Сбербанке, а на следующий день мне позвонил мужчина, начал что то спрашивать про машину, как оказалось в последствии он поддался влиянию мошенников и перевёл деньги мне, а я их получается перевела дальше. мы с ним поговорили, он сказал что ко мне претензий не имеет, а но он сходит в полицию, так как хочет вернуть эти деньги, оставит там мой номер. а я сходила в полицию, объяснила им всю ситуацию, мне сказали что нужно просто ждать и если кто то из них объявится, звонить по номеру полицейского которого мне дали. это было в январе. в марте ко мне домой приехала полиция, сказали что пришло заявление от того мужчины, мы все описали и отравили, мне сказали что я пойду как свидетель, ведь тот мужчина не имеет ко мне претензий, но с того времени прошло уже очень много времени, а я все еще не могу пользоваться ни одним онлайн банком, тк мои данные находятся в базе данных цбр, я писала заявления и в цбр и в сбербанк, везде мне отказывали, как оказалось если данные в цбр попадают через МВД, то можно исключить только через суд, подскажите как подать заявление в суд более грамотно, что вообще нужно делать, учитывая что я не совершеннолетняя, мне 16 лет, 2008 года рождения

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Нет, это полностью не так. Суд вам как раз не поможет. Вам нужно, чтобы запрос на исключение из Базы Данных ЦБ РФ подали от МВД, а затем пострадавшие в своих банках. Так коротко не описать. Если нужна помощь - я постоянно веду такие дела. Сейчас в моём производстве 196 таких дел. Можете связаться со мной. Я помогу вам.

Немкова Алена Очировна

вам суд может отказать в разблокировке карт, потому что у вас не может быть доказательств невиновности до завершения уголовного дела. Ждите пока уголовное дело завершится.

Добрый день!
Мне, физ. лицу, кредитные организации с которыми у меня заключены договора заблокировали доступ к ДБО и операциям с моими денежными средствами, а также направили уведомления о причинах блокировки - указание Банка России и нахождение моих данных в базе ЦБ РФ по переводам без добровольного согласия клиента (ФЗ 161)
Мною было направлено обращение в Банк России с просьбой о предоставлении информации и разъяснений о нахождении моих данных в базе данных.
Получен ответ на обращение, из которого инициатором внесения меня в список базы данных является 1) кредитная организация "БАНК Х" (клиентом этого банка я не являюсь), указан внутренний номер обращения (REQ-2025хххх-хххх), 2) а также сведения о совершенных противоправных действиях, полученные от МВД России в соответствии с частью 8 статьи 27 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
В дополнение, была указана рекомендация к обращению в вышеуказанные организации за разъяснениями и порядке дальнейших действий.
Аналогичная рекомендация была получена в ходе общения чате с Банком России.
Мною было направлено обращение в "БАНК Х" с описанием ситуации и просьбой предоставить развёрнутый ответ с указанием подробных причин внесения моих данных в базу данных и порядке действий для их исключения.
Получен ответ от "БАНК Х", из которого он отказывается предоставлять какую-либо информацию по сути обращения ссылаясь на отсутствие таковой обязанности в соотв. с ФЗ №369-ФЗ от 24.07.2023г. В дополнение, была указана рекомендация к обращению в Банк России.
Таким образом Банк России рекомендует обратиться к инициатору Банк Х. Банк Х в свою очередь не предоставляет какой-либо информации и рекомендует обратиться в Банк России.
Что касается сведений от МВД, из идей – писать заявление с просьбой о проведении в отношении меня проверки о наличии или отсутствии дел об административных и/или уголовных правонарушений.
------
Прошу, пожалуйста, порекомендовать дальнейшие шаги по разрешению моей ситуации и по возможности дать правую оценку действиям Банк Х.
Заранее благодарю за любой полезный комментарий

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Всё законно. Как ни странно. Да, вот такой закон действует. Ваши действия не имели смысла. Вы даже не преступили к решению проблемы. Вам следует совершить ряд действий, направленных на установление отделения полиции, в котором на вас лежит материал. Также - следует понять - что за перевод был. Обычно такие вещи возникают при обмене криптовалюты, когда вы попали в треугольник и у вас на карте оказались ворованные деньги. Есть и другие вариации на эту тему. Сейчас я веду 196 кейсов по 161 ФЗ. ОЧЕНЬ МНОГО РАЗНЫХ ВАРИАЦИЙ бывает. Если нужна помощь - можете связаться со мной. Я постараюсь вам помочь.

Колоколов Евгений Константинович

Ваши права нарушают, когда банки ссылаются друг на друга и не дают информации.
Вам стоит:
Направить письменные жалобы в Банк России, прокуратуру и Роскомнадзор о несогласии с блокировкой и отсутствии информации.
В “БАНК Х” повторно затребовать основания внесения вас в базу—лучше письменно.
Узнайте в МВД, есть ли на вас проверки или дела.
При необходимости — обращайтесь в суд.
Если нужна помощь — пишите, помогу с жалобами!

Добрый день! Описываю свою ситуацию. 17 апреля на криптобирже ByBit решила обменять валюту, вышла в ордер с покупателем, который, как потом выяснилось, оказался мошенником и я попала в этот мошеннический треугольник, где жертвой также явилось 3 лицо, переводившее денежные средства на мои реквизиты в размере 95 000. 28 апреля 2025 года это 3е лицо, которое оплачивало валюту, составляет жалобу в банк с требованием вернуть денежные средства, на что я даю аргументированный отказ с предоставлением всех подтверждений и законности получения денежных средств. После чего это 3е лицо идет пишет заявление в полицию и 5 мая 2025 года меня вносят в списки 161-Ф.З. и наступает блокировка онлайн банкинга всех банков, клиентом которых я являюсь. В этот же день пишу обращение в ЦБ, описывая подробности и предоставляя все скрины, переписки с просьбой исключить меня из этой базы, на что 26 мая получаю «мотивированный отказ» на основании информации от МВД о совершенных мною противоправных действиях и с рекомендацией обратиться в банк-инициатор АО»Т-Банк» для разъяснения причин. Далее с сотрудниками АО»Т-Банк» мы уже порядка 5 раз подали обращение в ЦБ, на что каждый раз приходят отказы, 25 августа 2025 года до меня доходит информация от врио начальника полиции, где велось это дело, что оно 29.06.2025 приостановлено на основании п.1 ч.1 ст.208. Да, еще к слову в конце мая меня нашли и допрашивали, а 27 мая я еще и сама пошла в добавок написала заявление в полицию. Так вот теперь ситуация следующая: ЦБ внесли меня в списки, потому что было написано заявление и МВД передало данные, но дело ушло в архив уже как 2 месяца, а ЦБ до сих пор шлет мне такие ответы с отказами. А ведь если дело закрыто, и я по нему была признана свидетелем, то почему мне до сих пор отказывают в исключении из списков? Это разве законно? Ведь причина, по которой я туда попала, уже исчезла

Демидченко Павел Валерьевич

Вероника. добрый день! Я веду сейчас ровно 200 дел по 161 ФЗ. Ситуация сложная. Вы пропустили оформление кучи бумаг внутри описанного процесса. Поэтому вас не удаляют из Базы данных о случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия физического лица. Вам требуется восполнить данный пробел. И дело сдвинется с мёртвой точки.

Колегов Алексей Николаевич

Здравствуйте. Вам следует обратится с исковым заявлением в суд об исключении из списка 161ФЗ.

При необходимости составления документов можете написать мне на вацап по номеру телефона который указан в профиле.

Заблокировали счета и карты по 161 ФЗ, суть в следующем, была обманута мошенниками и по неволе использовала в их мошеннической схеме, они представились официальными представителями wildberries, предложили сотрудничество, короче развели по полной, а из-за их действий меня посчитали дропом.
Я подала на них заявления в полицию, предоставив переписку с этими людьми, доказывающие, что я не знала, что это мошеннические действия, заявление приняли и ничего больше не сказали.
Отправила обращение об исключении из базы данных цб в банк россии , пришел отказ и сказали что инициатором был Сбербанк, что обращаться надо к ним за разъяснениями.
Подскажите что делать дальше, как исключится из базы данных ЦБ, уже месяц без карт и счетов, а надо оплачивать кредиты?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Веду дела по 161 ФЗ. Сейчас 205 кейсов. Могу сказать - ваша ситуация одна из самых неприятных. Рассчитывать нужно на то, что вы пробудите в блоке от 6 месяцев. При том, что вам нужно активно действовать. Не просто подождать. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я попробую вам помочь.

Песков Анатолий Николаевич

Федеральный закон №161-ФЗ регулирует порядок ведения реестра нарушителей финансовых операций и внесение в этот реестр лиц, причастных к определённым финансовым правонарушениям, включая мошенничество. В вашем случае вас занесли в этот реестр по причине участия в схеме мошенников, несмотря на то, что вы не знали о мошенничестве.

По сути, в вашем случае произошла неумышленная ошибка, когда мошенники подставили вас под этот реестр, использовав вашу информацию для совершения преступных действий. Банки и другие финансовые учреждения могут заблокировать счета или карты, если они заподозрят мошенничество или незаконную деятельность. Однако в вашей ситуации важно доказать, что вы не имели намерений участвовать в преступной деятельности, а всего лишь стали жертвой мошенников.

Здравствуйте!
Уже больше полугода ЦБ заблокировал все мои счета во всех банках по 161Фз
Запросы на исключения меня из базы данных писал неоднократно
В банки, указанные в ответе от цб тоже обращался - безрезультатно

Подскажите, пожалуйста, есть ли какой-то проверенный способ вытащить себя из этой блокировки?
Уже 3 месяца не могу получать денежное довольствие, проходя службу по контракту, из-за этой блокировки

Демидченко Павел Валерьевич

Артём, добрый день! Вы, очевидно, совершенно неправильно действовали. У вас всё чётко написано в ответе ЦБ. Обращения в банки и ЦБ ни при чём. Вы фигурируете в уголовном процессе. Пока этот вопрос не будет разрешён - вы не будите разблокированы. Инициатива МВД п. 11.7

Ватолин Александр Иванович

Это сложная и серьёзная ситуация, особенно в связи с невозможностью получения денежного довольствия. Стандартные процедуры, как Вы убедились, часто не дают быстрого результата. Проверенный способ разблокировки (161-ФЗ). Наиболее действенный способ, когда стандартные обращения через банки и интернет-приемную ЦБ РФ уже исчерпаны, — это обращение в суд. Подача административного искового заявления (АИЗ) об оспаривании решения/бездействия Банка России или тех банков, которые отказали в передаче Вашего заявления на исключение из базы. Потребовать признать отказ ЦБ РФ в исключении Ваших реквизитов из базы неправомерным (если он был). Потребовать обязать Банк России исключить Ваши реквизиты из соответствующей базы данных (реестра). Приложить все имеющиеся доказательства: копии Ваших обращений в ЦБ и банки, их официальные отказы, подтверждение того, что Вы являетесь военнослужащим по контракту (для подтверждения легальности основного источника дохода). Немедленно письменно уведомите свою воинскую часть (финансовую службу) о блокировке счетов и невозможности получения денежного довольствия, ссылаясь на ответ ЦБ. Это может помочь в получении довольствия альтернативным способом (например, через кассу части, если это возможно по внутреннему регламенту) до момента разблокировки. Исключение из базы по 161-ФЗ принимает только Банк России. Суд — это единственная инстанция, которая может обязать ЦБ РФ это сделать, если все досудебные обращения были безуспешны. Нужна помощь - обращайтесь.

Был заблокирован доступ в сбербанк, по горячей линии сказали что нужно посетить офис и дать пояснение по операции.
Вечером того же дня прилетело ограничение на все банки по 161 ФЗ от ЦБ РФ
На следующий день посетил офис банка, дал пояснение.
Так же написал в ЦБ РФ обращение об исключении из меня из базы данных ЦБ РФ по 161 ФЗ.
Сбер переносил ответ на обращение в течении нескольких недель.
ЦБ РФ в срок дал ответ на обращение и удовлетворил прошение об исключении из базы данных по 161 ФЗ. Со всех банков сняли ограничение - доступ был восстановлен - кроме Сбербанка.
Посещал сбербанк дополняли обращение (о том что ЦБ РФ снял ограничения), ставили в "приоритет" ответ на вопрос.
Все это время нет доступа к всем деньгам на счете. В общей сложности спустя 9 недель Сбер дал ответ на обращение формата "Для рассмотрения возможности снятия ограничений необходимо предоставить в банк письменное заявление отправителя средств об отсутствий претензий к получателю, оформленное при личной явки в офис банка, с указанием даты, суммы переводов. Заявление от отправителя должно быть с идентификацией личности. Рекомендуем вам оформить заявление на возврат денег и передать его в банк."

Найти отправителя средств - не возможно, т.к этот перевод был сделан с какой то биржи на мой номер телефона (человек таким образом рассчитался за выполненную работу).

В сбербанке не могут провести никаких операций с деньгами - снять, перевести и т.д. никакую сумму. Не выдают никакой суммы ни 1 рубля.

Демидченко Павел Валерьевич

Денис, добрый день! В начале вы указали, что Сбер попросил лично посетить отделение банка. Это очевидно означает, что на вас выпал профиль риска - посмотреть на вас живого, убедиться в том, что ваше тело существует, живо, вменяемо, не под принуждением. Далее Сбер действует в рамках закольцованного круга. Была жалоба от физика. Он её не подтвердил. ЦБ снял ограничения. При этом в банке физик жалобу не снял. Включился общий для всех банков порядок. Он действует с июля. Приглашать подателя жалобы к себе - посмотреть на его тело. Всё тоже самое, что он жив, вменяем, не под давлением, его никто не пытает и так далее. Так как я один из 3х ведущих в России специалистов по 161 ФЗ и кейсов у меня достаточно, то встречал я такое уже пару десятков раз. Выход из такой ситуации сложный. Держитесь. Сочувствую вам.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте.

Блокировка ­— мера по 115-ФЗ (ПОД/ФТ). После исключения ЦБ из «списка отказов» банк обязан снять ограничения, если у него нет иных подозрений (п. 5.5 ст. 7 115-ФЗ, Указание ЦБ № 6399-У).
Письмо «от отправителя» — внутреннее требование Сбера, за рамками закона. Отказ выдавать все средства нарушает п. 5.2 ст. 858 ГК и ст. 29 Закона «О банках…».
Действия:

• подайте письменную претензию в Сбер со ссылкой на 115-ФЗ, требуя выдать деньги/закрыть счёт в 7-дневный срок;

• параллельно жалоба в ЦБ (Интернет-приёмная) и Финансовому уполномоченному; при бездействии — иск к банку: взыскать сумму, %, моральный вред (п. 3 ст. 395 ГК, Закон о ЗПП).
Практика: Определение ВС № 305-ЭС19-14954, ПАО «Сбербанк» обязали разблокировать и выдать вклад.

Здравствуйте! Сегодня днем прилетает смс о блокировке банка яндекс. Уточнил у поддержки, получил такое сообщение: Ваши данные находятся в списке базы данных Банка России по переводам без добровольного согласия. В соответствии с законом № 161-ФЗ Банк вправе приостановить использование клиентом электронного средства платежа на период нахождения сведений, относящихся к такому клиенту и (или) его электронному средству платежа, в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.
Начал рыскать в интернете, в итоге ничего не понял, ведь этой картой пользовался в основном для оплаты такси и яндекс еды.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Специализируюсь на 161 ФЗ. Веду сейчас 215 кейсов. По вашему вопросу могу сказать следующее. Не всегда первая блокировка бывает от Банка - инициатора. Дело в том, что Яндекс является оператором (участвует) в поддержке этой самой Базы Данных. Поэтому, когда у человека есть Яндекс Банк - чаще всего именно он первый блокируется. В вашем случае, вероятно, банк инициатор - какой-то другой банк. Если вы ничего не упустили в рассказе и он полный. Если же вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! Банк заблокировал карту, так как подозревает несанкционированные транзакции. Причиной блокировки могло стать подозрение на мошенничество или попытку кражи средств. Свяжитесь с поддержкой банка для проверки деталей и восстановления доступа. Блокировка — стандартная мера безопасности, применяемая для защиты клиентов от финансовых рисков.

Я, Конюхов Максим (паспорт РМ AP0502974), проживающий в РФ на основании Вида на жительство (ВНЖ №831470759), прошу исключить мои сведения из базы данных Банка России (согласно 161-ФЗ).

Мои счета были ограничены ошибочно; все операции носили легальный характер и имели прозрачный экономический смысл.

Заявляю, что я не являюсь «дропом» и не передавал свои реквизиты третьим лицам. Моя деятельность связана исключительно с реализацией личных цифровых активов. Подчеркиваю, что я не имею отношения к мошенничеству, легализации преступных доходов, торговле запрещенными веществами или любой другой незаконной деятельности. Мои операции прозрачны и являются результатом управления личными накоплениями.
Происхождение средств и история деятельности:

Я занимаюсь криптовалютными активами с начала 2021 года. Мой капитал сформирован за счет долгосрочной инвестиционной стратегии: покупка активов при низкой рыночной стоимости и реализация при её росте. Также источником активов служило участие в официальных конкурсах и промо-акциях криптобирж и доход от обмена личных средств (за счет разницы курсов).
За прошедшие годы я неоднократно менял устройства (смартфоны) и кошельки в целях безопасности, что объясняет распределение активов по разным адресам и технические переводы между моими собственными счетами. Данные средства являются моими личными многолетними накоплениями.

Факты по операциям и доказательства:
Ограничение произошло 08.08.2025 во время продажи 5.065 LTC на сумму 50 000 руб. через сервис BULBA BTC. Мною был совершен перевод актива из личного кошелька SafePal

(хэш: eeaef474bd8f969f569a001c2990b996b81f72915a5ba7620150ec905a1803e8).
Оплата поступала частями от разных отправителей по инициативе покупателя, что подтверждается приложенной перепиской.

Также прилагаю документы по сделке от 13.07.2025 на сумму 74 000 руб.
(продажа 961.42 USDT, хэш: 8fb9b947d34afa28366fae40abf25819d77bb5719e818d758dbed15e8fe7f2e8).

Данные две сделки являются наиболее крупными и показательными, однако я готов по первому требованию предоставить детальные доказательства и выписки по любым другим моим операциям за весь период деятельности, так как вся моя активность носит исключительно добросовестный характер.

Я являюсь законопослушным иностранным гражданином, имею ИНН и СНИЛС, мои доходы обоснованы.

Прошу: Исключить мои реквизиты из базы данных по 161-ФЗ и обязать банк восстановить доступ к ДБО.

Оцените пожалуйста мою жалобу и скажите есть ли вообще какие-то шансы что ЦБ снимет с меня 161фз и я смогу сделать новую карту сбербанка, ну или просто на какой исход рассчитывать?

Демидченко Павел Валерьевич

Максим, добрый день! Я специализируюсь на 161 ФЗ. Веду сейчас 222 кейса. По вашему вопросу могу сказать следующее: шансы оцениваю около 0%. P2p операции с криптовалютой в РФ запрещены с 1 июня 2025 года - как раз ЦБ РФ. Но, за это нет санкции. Пока. В начале декабря в ГД был внесён законопроект о криминализации p2p обмена. В УК РФ будет внесено сразу 3 новых статьи. Это произошло из-за того, что запрет на уровне распоряжения ЦБ РФ никто не воспринимает серьёзно. Все нарушают. Играет роль - как и по какому пункту вы заблокированы и какой вид блокировки. Частичная или полная. Полная включает в себя запрет доступа в банковские приложения. Есть ли в целом шансы на разблокировку (не по заявлению в ЦБ РФ). Да, такие шансы есть. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Чеботарев Василий Сергеевич

Рекомендую уделить больше детального внимания обстоятельствам, связанным с поступлением средств на Ваши счета.

Подскажите пожалуйста, данные попали в центр банк, писали заявление, пришел отказ разблокировки карт и убрать из базы данных «как мошеннические действия» стоит ли обращаться в суд? И что принципе можем сделать?

Демидченко Павел Валерьевич

Валерия, добрый день! Веду дела по 161 ФЗ. На сегодняшний момент 240 кейсов. По вашему вопросу: неточные формулировки. Наверное вы имели ввиду наличие МВД п. 11.7 У вас нет варианта не разблокироваться. Так как эта блокировка бессрочная, то есть навсегда, пока полицейский следователь подававший запрос на включение данных в Базу Данных не направит запрос на исключение. Временя у вас есть. Если не будите ничего делать - можете стать из свидетеля - подозреваемым. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Грачёв Георгий Владимирович

Обратитесь в суд, оспаривая отказ Центробанка в установленном порядке.

Здравствуйте. Продала по глупости банковские карты, был суд по ч.3 ст 187 УКРФ. Назначено наказание в виде принудительного амбулаторно лечения. Как можно убрать данные из ЦБ, что бы пользоваться банковскими картами? В МВД толком ничего ответить не могут, они не знают как такие обращения подавать, еще не сталкивались с этим. Если я сама отправлю заявление в ЦБ и прикреплю копию судебного решения, поможет ли это снять ограничения или запрос должен исходить из МВД?

Демидченко Павел Валерьевич

Людмила, добрый день! Я специализируюсь на банковском праве. По блокировкам 161 ФЗ провёл 240 кейсов. На основании этого могу сказать следующее: с дропперами очень тяжело. Почти невозможно раз блокироваться. Отбытие наказания не влияет на позицию ЦБ РФ. При этом очень хотелось бы посмотреть на ответ ЦБ РФ - последний. Со второй половины ноября 2025 года действует новая форма ответа ЦБ. Возможно не всё так страшно. Нужно понять что находится в Базе Данных ЦБ РФ. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Билемготов Магомед Адамович

Здравствуйте. Исходя из Вашего рассказа, могу предположить, что арест Вам наложил ФССП. Обратитесь в ФССП за снятием ограничений с карты!
Если понравился ответ, оставьте отзыв!