-
Вопрос № 00111173
Был заблокирован доступ в сбербанк, по горячей линии сказали что нужно посетить офис и дать пояснение по операции.
Вечером того же дня прилетело ограничение на все банки по 161 ФЗ от ЦБ РФ
На следующий день посетил офис банка, дал пояснение.
Так же написал в ЦБ РФ обращение об исключении из меня из базы данных ЦБ РФ по 161 ФЗ.
Сбер переносил ответ на обращение в течении нескольких недель.
ЦБ РФ в срок дал ответ на обращение и удовлетворил прошение об исключении из базы данных по 161 ФЗ. Со всех банков сняли ограничение - доступ был восстановлен - кроме Сбербанка.
Посещал сбербанк дополняли обращение (о том что ЦБ РФ снял ограничения), ставили в "приоритет" ответ на вопрос.
Все это время нет доступа к всем деньгам на счете. В общей сложности спустя 9 недель Сбер дал ответ на обращение формата "Для рассмотрения возможности снятия ограничений необходимо предоставить в банк письменное заявление отправителя средств об отсутствий претензий к получателю, оформленное при личной явки в офис банка, с указанием даты, суммы переводов. Заявление от отправителя должно быть с идентификацией личности. Рекомендуем вам оформить заявление на возврат денег и передать его в банк."
Найти отправителя средств - не возможно, т.к этот перевод был сделан с какой то биржи на мой номер телефона (человек таким образом рассчитался за выполненную работу).
В сбербанке не могут провести никаких операций с деньгами - снять, перевести и т.д. никакую сумму. Не выдают никакой суммы ни 1 рубля.
Денис, добрый день! В начале вы указали, что Сбер попросил лично посетить отделение банка. Это очевидно означает, что на вас выпал профиль риска - посмотреть на вас живого, убедиться в том, что ваше тело существует, живо, вменяемо, не под принуждением. Далее Сбер действует в рамках закольцованного круга. Была жалоба от физика. Он её не подтвердил. ЦБ снял ограничения. При этом в банке физик жалобу не снял. Включился общий для всех банков порядок. Он действует с июля. Приглашать подателя жалобы к себе - посмотреть на его тело. Всё тоже самое, что он жив, вменяем, не под давлением, его никто не пытает и так далее. Так как я один из 3х ведущих в России специалистов по 161 ФЗ и кейсов у меня достаточно, то встречал я такое уже пару десятков раз. Выход из такой ситуации сложный. Держитесь. Сочувствую вам.
Здравствуйте.
Блокировка — мера по 115-ФЗ (ПОД/ФТ). После исключения ЦБ из «списка отказов» банк обязан снять ограничения, если у него нет иных подозрений (п. 5.5 ст. 7 115-ФЗ, Указание ЦБ № 6399-У).
Письмо «от отправителя» — внутреннее требование Сбера, за рамками закона. Отказ выдавать все средства нарушает п. 5.2 ст. 858 ГК и ст. 29 Закона «О банках…».
Действия:
• подайте письменную претензию в Сбер со ссылкой на 115-ФЗ, требуя выдать деньги/закрыть счёт в 7-дневный срок;
• параллельно жалоба в ЦБ (Интернет-приёмная) и Финансовому уполномоченному; при бездействии — иск к банку: взыскать сумму, %, моральный вред (п. 3 ст. 395 ГК, Закон о ЗПП).
Практика: Определение ВС № 305-ЭС19-14954, ПАО «Сбербанк» обязали разблокировать и выдать вклад.
