Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Блокировка карты по 115-ФЗ.?

(1 ответ)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Банк заблокировал карту и счёт по 115-ФЗ и отказывает в подаче документов электронно для разблокировки, я нахожусь в командировке и не могу лично посетить офис банка, подскажите, что можно сделать в данной ситуации?

Колегов Алексей Николаевич
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Отвечает юрист
Стаж 23 года

Здравствуйте. Вы имеете право направить жалобы в ЦБ, Роспотребнадзор и Росфинмониторинг

При необходимости составления документов можете написать мне на Вацап, Телеграмм или Макс по номеру телефона который указан в моем профиле.
Спасибо за ответ
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
В данной ситуации важно действовать последовательно и в рамках правового поля. Вот несколько шагов, которые вы можете предпринять:

1. Свяжитесь с банком: Попробуйте связаться с банком через их горячую линию или интернет-банк, чтобы уточнить причину блокировки и узнать, какие конкретно документы необходимы для разблокировки счета.

2. Письменное обращение: Направьте официальное письменное обращение в банк через электронную почту или интернет-банк, если такая возможность доступна. В обращении укажите, что вы находитесь в командировке и не можете лично посетить офис, и попросите предоставить возможность отправки документов в электронном виде.

3. Доверенное лицо: Если банк отказывается принимать документы электронно, рассмотрите возможность оформления доверенности на третье лицо, которое сможет посетить банк и представить необходимые документы от вашего имени. Доверенность можно оформить у нотариуса.

4. Документы по почте: Узнайте, принимает ли банк документы по почте. В этом случае вы можете отправить заверенные копии документов через почтовую службу.

5. Жалоба в надзорные органы: Если банк продолжает отказывать в приеме документов в электронном виде и это создает для вас значительные затруднения, вы можете обратиться с жалобой в Центральный банк России или Роспотребнадзор, описав сложившуюся ситуацию.

6. Юридическая консультация: Если ситуация не разрешается, рассмотрите возможность обращения за консультацией к юристу, специализирующемуся на банковском праве. Юрист может помочь в составлении претензий и обращений в соответствующие органы.

Помните, что банки обязаны следовать процедурам, предусмотренным законодательством, но также должны учитывать разумные запросы клиентов в сложных ситуациях.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
555 юристов отвечают
7 минут среднее время ответа
317 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Куда подать жалобу? Возможно ли расторгнуть договор и вернуть деньги?

    2 ответа

    Я заключила договор потребительского кредитования. В условия договора входило страхование от несчастных случаев или болезней, о котором меня уведомил сотрудник банка. После списания с карты страховки я увидела 2 разных…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Вернуть можно, практика есть, обращайтесь. Документы составлю
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Подайте на сайте жалобу финансовому омбудсмену Вашей обоасти, есть такая должность, но тут ничего на сайте не копируется, есть желание,…
    Перейти к вопросу

  • Некорректное предоставление услуги

    4 ответа

    Добрый день! От 2022 года у меня оформлен образовательный кредит на всю сумму обучения. 06.05.2024, Я обратилась в Сбербанк за оформлением очередного транша по образовательному кредиту, который должны были перевести…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Вы вправе направить обоснованную жалобу в ЦБ РФ по факту ненадлежащего оказания услуг, предоставлении сотрудником недостоверной информации.
    Камынин Илья Юрьевич

    Камынин Илья Юрьевич

    Добрый день. Обратитесь в банк с заявлением о введении Вас в заблуждении, укажите информацию о том, что на счету у…
    Перейти к вопросу

  • Банк нарушает сроки разблокировки карты и не выдает деньги в офисе с паспортом

    2 ответа

    Здравствуйте, столкнулась с проблемой в совкомбанке, выпустила карту Халва, пользовалась ею около 2 недели, 8 числа переводила деньги в размере 7000₽ владельцу сбербанка за выпускной ребенку в детском саду, сразу…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Вы вправе направить в банк не обращение в чат-бот, а обоснованную досудебную претензию, а также жалобу в ЦБ РФ.…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка 161 ФЗ

    6 ответов

    У меня заблокировали все счета по 161 фз после транзакции p2p на криптобирже. То есть у меня есть подозрение какая именно транзакция привела к блокировке. Попала в, так называемый «треугольник»…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Виктория, добрый день! Я веду уже 185 таких дел. Ваша ситуация стандартная. Вам требуется решить вопросы с МВД, а затем…
    Чижов Алексей Алексеевич

    Чижов Алексей Алексеевич

    Пока вы за границей, разблокировка без доверенного лица почти недостижима. Самый реалистичный маршрут: доверенность → переговоры с Т‑Банком → финансовый…
    Перейти к вопросу

  • Банк прислал сообщение о расследовании уголовного дела

    2 ответа

    Здравствуйте, 03.09.2025 года моя банковская карта ОТП банка была заблокирована по подозрительным операциям, далее я вступил в диалог с финмониторингом, отправлял им различные документы, добился того, что через офис банка…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Александр, добрый день! Конкретно по вашему вопросу - что это означает. Онлайн казино в РФ не легальны. Они пользуются услугами…
    Горбачев Александр Михайлович

    Горбачев Александр Михайлович

    Здравствуйте! Не факт, что действительно возбуждено уголовное дело в связи с блокировкой лицевого счёта. Да и не факт. что запрос…
    Перейти к вопросу

  • 161-ФЗ Сбербанк удерживает средства

    2 ответа

    Был заблокирован доступ в сбербанк, по горячей линии сказали что нужно посетить офис и дать пояснение по операции. Вечером того же дня прилетело ограничение на все банки по 161 ФЗ…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Денис, добрый день! В начале вы указали, что Сбер попросил лично посетить отделение банка. Это очевидно означает, что на вас…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Блокировка ­— мера по 115-ФЗ (ПОД/ФТ). После исключения ЦБ из «списка отказов» банк обязан снять ограничения, если у него…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка карт

    2 ответа

    Доброго времени суток, уважаемый юрист! Дело в том, что все мои карты были заблокированы на основании ФЗ №161. Я написал обращение в Центральный Банк РФ. Мне поступил ответ на почту,…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Георгий, добрый день! Я специализируюсь на 161 ФЗ. Сейчас веду 215 кейсов. Вы написали очень подробно и при этом нужной…
    Рябов Сергей Иванович

    Рябов Сергей Иванович

    Обращайтесь с жалобой к финансовому уполномоченному и в прокуратуру, но быстрого ответа не получится
    Перейти к вопросу

  • Блокировка 161 фз

    3 ответа

    Заблокировали счета по фз 161 Я являюсь военным в зоне сво,и мне заблокировали зарплатную карту по фз161 Обращался в офис банка там мне сказали что не чем не могут помочь…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Максим, добрый день! Веду дела по 161 ФЗ. Сегодня 219 кейсов. По вашему вопросу: ситуация распространённая. При этом ответ старой…
    Прозорова Наталья Александровна

    Прозорова Наталья Александровна

    Напишите в банк письменное заявление с требованием разъяснить причину блокировки счёта по 161 ФЗ и порядок его разблокировки, приложив документы,…
    Перейти к вопросу

  • Работодатель не выдал на руки зарплатную банковскую карту

    1 ответ

    Добрый день. Мой работодатель не выдал мне на руки зарплатную карту, потому что банк в Москве, а место работы и я в Краснодаре. Я больше не работаю в этой организации,…

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте! К прокуратуре добавьте жалобу в Банк России через их сайт — они контролируют банки. Также напишите в трудовую инспекцию…
    Перейти к вопросу

  • П.9 СТ.9 ФЗ-161

    2 ответа

    Здравствуйте! Выводила денежные средства с электронного кошелка Piastrix, который разбил один платеж на 10 маленьких. Суммы поступали от физических лиц, после чего от банка, а именно ПАО Сбербанк пришло такое…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Я специализируюсь на 161 ФЗ. Сейчас веду 222 кейса. По вашему вопросу могу сказать следующее: блокировка п.9ст.9 -…
    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Блокировка по 161-ФЗ означает, что ваши реквизиты внесены в базу данных ЦБ РФ как участника подозрительных операций (дроп-активность из-за множественных…
    Перейти к вопросу

  • Т банк не отдает деньги

    2 ответа

    Здравствуйте, такая проблема: Т банк заблокировал счет и для вывода средств нужно или ехать в москву( такой возможности нету) или писать нотариальную доверенность и отправлять по почте ( такой возможности…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Богдан, добрый день! Я специализируюсь на банковском праве и банковских ограничениях (блокировках). По вашему вопросу могу сказать следующее: в ОА…
    Дивлекеев Никита Сергеевич

    Дивлекеев Никита Сергеевич

    Здравствуйте. Нет, так невозможно.
    Перейти к вопросу

  • 161фз

    2 ответа

    Ваши карты заблокированы на основании п.9 ст.9 №161-ФЗ, так как нарушен п.1.11 приложения 1 к Условиям банковского обслуживания физических лиц ПАО Сбербанк. Если не согласны с решением, обратитесь в офис…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Сергей, добрый день! Я специализируюсь на 161 ФЗ. Ваша ситуация следующая. Блокировка по основанию 9.9 свежая. Не связана с внесением…
    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Ваши карты были заблокированы из-за нарушений условий обслуживания банка, а именно в связи с операциями по выводу средств с онлайн-кошелька.…
    Перейти к вопросу

  • Опоздание на работу из за непогоды

    4 ответа

    Добрый день!Сегодня я администратор,опоздала на час из за снегопада вовремя не открыли офис банка.как отразится это на мне и как защитить себя при разговоре с руководством

    Пашкова Юлия Олеговна

    Пашкова Юлия Олеговна

    Здравствуйте. 1.Лучше заранее предупредить руководство или сотрудников о Вашей задержке из-за погодных условий. Позвонить или написать о задержке и пробке,…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте! Это произошло по уважительной причине — стихийное бедствие (снегопад). Вам нужно: 1. Собрать доказательства: сделайте фото/видео заснеженных дорог, возьмите…
    Перейти к вопросу

  • Как вернуть деньги

    1 ответ

    Здравствуйте, месяца 2-3 назад мне пришла 115ФЗ на счет в Альфа банке.Я не хотел мучиться с документами тк не работаю официально и просто хотел закрыть счкт и снять оставшиеся 7…

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Напишите в банк официальное заявление (можно отправить почтой) с требованием разблокировать счёт и выдать остаток средств, так как вы…
    Перейти к вопросу

  • Как обжаловать решение банка об отмене беспроцентного периода

    1 ответ

    Банк заблокировал кредитную карту с частично использованным овердрафтом. Дата минимального платежа была 22.12.2025. Ввиду этого я 16.12.2025 обратился в банк и получил там реквизиты для зачисления денег по минимальному платежу…

    Жидко Сергей Владимирович

    Жидко Сергей Владимирович

    Здравствуйте! Нет, требования банка незаконны. Банк нарушил ваше право на исполнение обязательств, заблокировав счёт и не предоставив альтернативный способ платежа.…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич — профиль на HARANT
    8.9
    1 отзыв
    Адвокат №6502

    Сергеев Вадим Сергеевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 12 лет
    • 131 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич. Статус адвоката с 2015 года. Оказываю юридическую помощь гражданам и организациям: защищаю по уголовным делам, представляю…
    Перейти
  • Юрист Пономарев Григорий Сергеевич — профиль на HARANT
    10.0
    3 отзыва
    Юрист

    Пономарев Григорий Сергеевич Юрист прошел модерацию

    • Ставрополь
    • Стаж более 23 лет
    • 41 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Директор Юридического центра «Гарант» (г. Ставрополь). Компания работает с 2008 года. Cайт https://garantds.ru/ За это время провели более 1200 судебных…
    Перейти
  • Адвокат Гизатуллин Рамиль Равилевич — профиль на HARANT
    7.9
    3 отзыва
    Адвокат №2536

    Гизатуллин Рамиль Равилевич Адвокат прошел модерацию

    • Уфа
    • Стаж более 29 лет
    • 22 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    В уголовном деле важно не только то, что произошло. Но главное — успеть выстроить защиту до того, как обвинение станет…
    Перейти
  • Юрист Абакумов Вадим Викторович — профиль на HARANT
    6.7
    Нет отзывов
    Юрист

    Абакумов Вадим Викторович

    • Нижний Новгород
    • Стаж более 15 лет
    • 52 судебных дела
    • Банковское право
    • +9 специализаций
    Команда опытных юристов - помогаем людям по всей России в разных ситуациях: - Автосалон навязал услуги в кредит при покупке…
    Перейти
  • Юрист Костикова Наталья Сергеевна — профиль на HARANT
    6.7
    Нет отзывов
    Юрист

    Костикова Наталья Сергеевна Юрист прошел модерацию

    • Новосибирск
    • Стаж более 23 лет
    • 4 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Опытный юрист готов предоставить вам качественную и профессиональную юридическую поддержку. Я помогу защитить Ваши права и интересы, разрешить спорные ситуации…
    Перейти
  • Адвокат Блинов Олег Викторович — профиль на HARANT
    9.7
    5 отзывов
    Адвокат №2841

    Блинов Олег Викторович Адвокат прошел модерацию

    • Воронеж
    • Стаж более 14 лет
    • 107 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат с 2015 года, оказываю квалифицированную юридическую помощь в различных областях права, включая уголовное, гражданское, семейное и трудовое право.
    Перейти
  • Адвокат Магомедов Шамиль Магомедзакирович — профиль на HARANT
    7.1
    1 отзыв
    Адвокат

    Магомедов Шамиль Магомедзакирович Адвокат прошел модерацию

    • Махачкала
    • Стаж более 12 лет
    • 50 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Шамиль Магомедзакирович предлагает свои услуги в Махачкале и по всей России. Он специализируется на уголовных делах, банкротстве физических лиц…
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме