Блокировка 161 ФЗ?

Здравствуйте мне нужна помощь юриста.
7 августа мне пришёл перевод тремя платежами от сестры из Англии перевод совершался через обменник.Я успешно сняла в кассе сбера оплатила покупку.8 вечером я не смогла зайти в кабинет сбер онлайн, мою учётную запись заблокировали позвонила оператору сказали что заблокировали подозрительный перевод ,обратитесь в отделение сбера 9августа я обратилась сказали карту на перевыпуск кабинет разблокируют ,карту заберёте 12 го ,кабинет не разблокировали карту не перевыпустили,пишут явитесь в сбер дайте пояснение по входящему переводу при чем платёж пришёл тремя транзакциями одна на сумму 57.777 смутила банк но они приняли этот перевод могли и отклонить ,по идее должны а не одуплится через сутки что подозрительный входящий перевод,далее я дала пояснение зачем кто мне переводил чеки заявки прикрепили, пишут пусть отправитель придёт с паспортом ,только идиот может написать на перед глазами лежащие пояснение что человек перевод совершал из Лондона ,дала она пояснения через сбер онлайн они ни чего не поняли дали ей ответ что с её счетами все в порядке,сама суть я не могу снять даже через кассу банка деньги детские пособия которые даже приставы не блокируют не имеют на это право ,а получается за показавшийся сомнительным банком перевод банк удерживает мои деньги получается мошенническая схема.Итог я не могу получить деньги все заблокировано ,ответ только заявка в работе.Могу ли я как то получить деньги я лично считаю что банк не вправе удерживать средства мои,тем более это детские пособия ,что в таком случае я могу сделать ????

Мингазов Юрий Саитгареевич

С пособиями проще, это целевые деньги и понятно откуда и для чего пришли.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Все фактические пояснения в банк должны быть предоставлены в письменной форме со всеми доказательствами о переводе, назначении платежа. Если банк не разблокирует счёт, то у вас есть право на обжалования действия банка в ЦБ РФ или в судебном порядке.

То, что банк не вернет мне деньги, это законно? Мне отправили ссылку чтобы получить деньги за подработку (2500р). По правилам, чтобы подтвердить данные карты на ней должна быть такая же сумма, она списывается, потом возвращается и также поступает оплата. Сбер заблокировал операцию, когда я её проводила. Сначала мне позвонил бот, я ему подтвердила, что всё Ок. Повторно провела запрос. Снова заблокировали. Попросили перезвонить на 900. Позвонила, подтвердила оператору-живому человеку. Сказали, что можно через 5 минут повторить операцию. Повторила. Окно с надписью: "Транзакция не прошла! Произошло ошибочное списание, необходимо обратиться в техническую поддержку. Чат поддержки находится в правом нижнем углу." Результат обращения прикрепила.

Чижов Алексей Алексеевич

Здравствуйте, Резеда!Ситуация, которую вы описали, вызывает серьезные опасения, так как она имеет признаки мошенничества. Давайте разберемся, что произошло и как действовать дальше.---### 1. **Что произошло?** - Вам предложили подработку, для получения оплаты за которую нужно было подтвердить данные карты, переведя на нее 2500 рублей (которые якобы должны были вернуться вместе с оплатой). - Сбербанк заблокировал операцию, так как она могла быть распознана как подозрительная. - После общения с оператором вы повторили операцию, но вместо возврата средств произошло ошибочное списание.---### 2. **Почему это похоже на мошенничество?** - **Схема "подтверждения карты"** — это классический способ мошенничества. Вам предлагают перевести деньги на свою карту, чтобы "подтвердить" ее, но на самом деле мошенники получают доступ к вашим данным или средствам. - **Ссылки на подозрительные сайты** — мошенники часто используют фальшивые сайты, которые имитируют банковские или платежные системы. - **Ошибочное списание** — это может быть частью схемы, чтобы вы поверили, что проблема техническая, и продолжили взаимодействие с мошенниками.---### 3. **Что делать сейчас?** - **Немедленно прекратите любые действия** по инструкциям от "работодателя" или "технической поддержки". - **Проверьте баланс карты** через официальное приложение Сбербанка или банкомат. Убедитесь, что средства действительно списаны. - **Заблокируйте карту**, если вы подозреваете, что мошенники получили доступ к вашим данным. Это можно сделать через приложение Сбербанка или по телефону горячей линии 900. - **Обратитесь в Сбербанк**: - Позвоните на горячую линию 900 и сообщите о произошедшем. - Попросите проверить все транзакции по вашей карте. - Уточните, можно ли отменить ошибочное списание. - **Напишите заявление в банк**: - Если деньги были списаны без вашего согласия, вы можете потребовать их возврата. Для этого нужно подать заявление в отделении Сбербанка или через приложение. - **Соберите доказательства**: - Сохраните все переписки, скриншоты, номера телефонов, ссылки и другие данные, связанные с мошенниками. - Если вы общались с "технической поддержкой", сохраните историю чата.---### 4. **Как вернуть деньги?** - Если мошенники получили доступ к вашей карте и списали деньги, банк может вернуть средства только в случае, если вы оперативно сообщили о мошенничестве и доказали, что не участвовали в переводе средств. - Если вы сами перевели деньги мошенникам (например, подтверждая карту), вернуть их будет сложнее. Однако вы можете попробовать: - Обратиться в банк с заявлением о мошенничестве. - Подать заявление в полицию.---### 5. **Обращение в полицию** - Если сумма значительная (2500 рублей и более), вы можете подать заявление в полицию по факту мошенничества. - Для этого: - Обратитесь в отделение полиции по месту жительства. - Предоставьте все доказательства (переписки, скриншоты, номера телефонов, реквизиты карт и т.д.). - Получите талон-уведомление о принятии заявления.---### 6. **Как избежать подобных ситуаций в будущем?** - Никогда не переводите деньги на свою карту для "подтверждения" или "активации". - Не переходите по подозрительным ссылкам и не вводите данные карты на неизвестных сайтах. - Проверяйте информацию о работодателях и подработках через официальные источники. - Используйте двухфакторную аутентификацию и сложные пароли для защиты своих счетов.---### 7. **Если банк отказывается возвращать деньги** - Если Сбербанк отказывается возвращать средства, вы можете: - Подать жалобу в Центральный банк РФ через официальный сайт. - Обратиться в суд, если сумма значительная и вы считаете, что банк нарушил ваши права.---Если у вас есть дополнительные вопросы или нужна помощь в составлении заявления, уточните, пожалуйста, детали ситуации. Постараюсь помочь!

Вывел с покер-рума выигрыш попал под 115-фз. Попросили за месяц собрать документы о приходах и расходах. Через оператора сделал заявление, что мой ЛС никаких операций больше с азартными организациями делать никаких не будет (не знаю значит для них это что-то или нет). Как мне сказали сбербанк вообще навстречу никому не идёт и вероятность разблокировки 5-10%. Только вклады оставят и счёт, как раньше по старинке ходи и снимай. Для меня как для гражданина главное было доказать происхожодение средств, так как, если это не сделать, то могут мошенничество припесать и последствия куда хуже. Для меня главное, чтобы в базу ЧС не добавили иначе я не смогу в других банках открывать счета.
В интернете полазил с аналогичными вопросами и кто сталкивался со сбербанком всех бвнили. Без компромиссов походу в этом отделе у них работают на диалог вообше не идут.
По этой статье кстати вообще всё очень мутно, так метод сарафанного радио ты собирай документы, а мы посмотрим)) нету прямого диалого чтобы можно было в живую пообщаться или по телефону. Поэтому и подозрения, что они вообще мало что делают, так лишь бы перед ЦБ отчитаться за сигнал, который сработал в алгоритме бота о подозрительных транзакциях.
Человек по не знанию закона может вывести средства с онлайн-казино, ибо законы часто меняются и есть люди, которые вообще один раз попробовали и выиграли. Взяли вывели на карту, а им 115-фз прилетает. У людей даже не будет второго шанса, поэтому в сбербанке вот такие вот люди работают.

Селезнев Сергей Владимирович

Дмитрий, добрый вечер. Коллеги подсказали правильный алгоритм первоначальных действий. Если это не поможет, обращайтесь- обжалует в административном и, при необходимости, судебном порядке.

Ахунов Алексей Магданович

Добрый день

В данной ситуации есть несколько важных моментов:

1. По 115-ФЗ банк действительно обязан проверять происхождение средств. Ваша инициатива предоставить документы о приходах и расходах - это правильный шаг.

2. Заявление о прекращении операций с азартными организациями может быть учтено банком как положительное обстоятельство, показывающее вашу готовность к сотрудничеству и соблюдение законодательства.

3. Что касается перспектив разблокировки:
- 5-10% вероятность разблокировки - это довольно пессимистичная оценка
- Сбербанк действительно строго следует требованиям закона
- Однако, если вы предоставите исчерпывающие доказательства законности происхождения средств, шансы на разблокировку возрастают

4. По поводу внесения в базу ЧС (черные списки):
- Банк может внести в ЧС только после тщательной проверки
- Наличие подтверждающих документов существенно снижает риск попадания в ЧС
- Включение в ЧС одного банка не означает автоматического попадания в списки других банков

Рекомендации:
1. Максимально полно соберите документы, подтверждающие законность выигрыша:
- Выписки с покер-рума
- Документы, подтверждающие вашу личность на площадке
- История транзакций
- Любые другие подтверждающие документы

2. Обратитесь лично в отделение банка:
- Напишите официальное заявление
- Приложите все собранные документы
- Попросите о личной встрече с сотрудником комплаенс-службы

3. Сохраняйте все подтверждающие документы о том, что вы сотрудничаете с банком:
- Копии заявлений
- Номера обращений
- Имена сотрудников, с которыми общались

4. На время проверки:
- Ограничьте все подозрительные операции
- Используйте только легальные способы перевода средств
- Сохраняйте все чеки и квитанции

5. При отказе в разблокировке:
- Попросите письменное обоснование отказа
- Изучите возможность обжалования решения
- Рассмотрите возможность открытия счета в другом банке (после полной разблокировки текущего)

Главное - действовать открыто и прозрачно, предоставляя всю запрашиваемую информацию. Это существенно повысит ваши шансы на успешное разрешение ситуации и сохранение возможности работы со счетом.

Здравствуйте, заблокировали сбербанк и карты по 115 фз. Попросили отправить документы за последний месяц по счету. Хотя в заблокированном виде, я не могу это сделать. На что я отправил им справку 2 ндфл. Пришел ответ что карты не будут разблокированы. После чего я подготовил всю поднаготную, а именно. 2 ндфл, 3 ндфл за последние 2 года, справку о принадлежности сумм денежных средств, справку об исполении налогоплательщиком обязанностей,выписку по счетам других банков, доверенность от 3их лиц, для возможности предоставить им выписку за последние 3 месяца по их счетам- так как были ререводы с моей заблокированной карты с их картами. Сами выписки по счетам этих 3их лиц за последние 3 месяца. + ко всему, время от времени увлекался онлайн гемблингом., изучмл и этот воврос, в следствии чего подготовил и отправил им документы со всеми транзакциями, выводами и в вводами за последние 3 месяца со скрином верификации и личного кабинета. Так же не поленился и попросил за последний месяц прислать всех своих знакомых чеки об операциях связангые с моей картой, предоставил, в итоге все им чеки, с датой, временем , и обоснованием за что и для чего были совершенны эти переводы. В итоге снова отказ. Посоветовавщись с компетентными людьми, узнал, что они обязаны в письменном виде аргументировать причину отказа(мол свои сомнения в таких то или иных операциях) заказал выписку , там просто сказано, что не разблокируем карты, деньги снимайте в оффисе банка. Что делать? Писать в ЦБ?

Демидченко Павел Валерьевич

Владислав, добрый день! Следующей инстанцией по 115 ФЗ является Межведомственная комиссия при Центральном Банке России. В состав комиссии входят представители правоохранительных органов, органов государственной безопасности (представитель от ФСБ), от налоговой, от ЦБ, от банка. Я беру за подготовку документов для комиссии от 35 до 150 тысяч рублей. Если вам требуется - можете связаться со мной. Помогу вам.

Чеботарев Василий Сергеевич

Либо следуйте рекомендациям банка, либо готовьтесь к судебным разбирательствам.

Добрый день. Подала запрос на возврат непонятно куда ушедших денег с моего счета в чат Таксик. Ответ правомерен? И что мне делать дальше?Ваша операция была принята по запросу под номером №000000008834138812 по регистрации подключения зарплатного проекта .
Для регистрации вы использовали дебетовый счет ПАО ВТБ банк *7286
В последствии регистрации сумма в размере 14 872,00 ₽ была перечислена по счету платежной системы .

Уважаемая, Морозова Елизавета Геннадьевна, мы не можем одобрить Вашу апелляцию так как операция была подтверждена в системе так как ваш счет не зарегистрирован в платежной системе .
После перепроверки Вашего заявления, обратили внимание что продукты Вашего банка были перечислены на международный счёт и предварительно не проходили отчетность о налоговой декларации . Для подтверждения вывода , предоставьте валютную декларацию по счетам Вашего банка для её обработки в налоговом реестре .

Предоставьте декларацию в формате pdf для подтверждения неучастия дебетовых средств в валютных транзакциях счетов ПАО Сбербанк .
Для получения декларации следуйте инструкции:

- Произведите сегрегацию дебетовых средств ПАО Сбербанка по счету реферального лица ( рекомендуем использовать систему банков АО), обратите внимание регистрация с Вашего счета приведет к блокировке банка , при сегрегации счета регистрация будет доступна .
-Предоставьте квитанции для восстановления комиссии .
- Произведите регистрацию счета через менеджера платежной системы для получения полного статуса валютной декларации.

Данный документ нужно сформировать в течении текущего дня 19.11.2025 до 13:00 по МСК
Данный запрос основан на основании Федерального закона под номером 161.
В случае не предоставления документов данный запрос будет рассматриваться на основании Статьи 193 УК РФ .
Обратите внимание после получения документа о декларации сумма будет зачислена

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! Сообщение похоже на мошенническое. Не передавайте личные данные и банковские реквизиты. Свяжитесь с вашим банком и службой поддержки Таксик для проверки информации.

Здравствуйте

У меня случилась такая ситуация. Я работала в Израиле, на предприятии я получила травму, но работодатель не компенсировал мне этот инцидент. Я подала на него в суд и выиграла его, но на этот момент я была уже в РФ. Вернуться в Израиль я не могу из-за ситуации в мире, перевести деньги на счет РФ тоже (из-за санкций).
По итогу я оформила счет в СНГ банке. Со счета в Израиле я перевела на счет банка СНГ средства посредством SWIFT. Теперь я планирую перевести с СНГ счета на РФ (такая возможность есть). Также у меня есть документ о происхождении средств на иврите, он переведен на русский и заверен. Вопросы:
— как безопасно перевести деньги со счета СНГ на счет РФ, чтобы мне не заблокировали счет из-за якобы подозрительного перевода? Моя средняя официальная зп сейчас составляет ~60 тыс ₽. При этом сумма на счету СНГ ~20 тыс $. Может попробовать переводить небольшими транзакциями? До 50-100 тыс ₽ в месяц?
— поможет ли мне документ о происхождении средств, если я сделала круговорот: сначала перевела со счета Израиля на счет банка СНГ, а затем уже сделаю перевод в РФ? По факту в документе указаны события и счет Израиля, а не СНГ. Плюс к этому я еще не сообщала налоговой об открытии счета в СНГ
— даже при удачном исходе моих транзакции в РФ потребуют ли с меня оплатить налог с этой суммы? В Израиле априори я уже получила деньги на счет с вычетом налога. Придется ли мне платить налог еще и в РФ, если транзакция пройдет хорошо и мои документы примут к сведению, чтобы не блокировать мой счет из-за такой транзакции?

Надеюсь я более менее понятно объяснила ситуацию. Заранее спасибо за ответ и вашу работу

Шикарев Роман Владимирович

Вам следует получить решение суда, заверенное надлежащим образом, оно является основанием к переводам. И в назначении перевода указывается: перевод собственных денежных средств, полученных на основании решения суда. В России по решению суда налог платить не нужно. А в России по получении средств Вам, возможно и не нужно будет, стоит предоставить сведения о полученных средствах в налоговую инспекцию по окончанию финансового года, после окончания которого подается декларация. И там уже налоговая примет решение о налогообложении или неналогообложении указанной суммы.

Я заключила договор потребительского кредитования. В условия договора входило страхование от несчастных случаев или болезней, о котором меня уведомил сотрудник банка.
После списания с карты страховки я увидела 2 разных суммы списания, одна из которых была суммой страховки по договору, а вторая не отражена ни в договоре, ни обговаривалась с сотрудником банка. Я начала выяснять что это за списание, позвонила на горячую линию и выяснила, что мне оказывается подключили дополнительную услугу - мультисервис от Европейской юридической компании. Сотрудник банка меня во первых не уведомил об этой услуге, а во вторых не отдал ни одного документа, подтверждающего что я ее подключила. Вследствие чего я не могу отказаться от нее. Так как мое место жительство находится далеко от ближайшего офиса банка, я не могу приехать и забрать этот договор, для отказа от этой услуги. Считаю действия сотрудника банка умышленными, так как видя мою прописку она прекрасно понимала, что я не смогу приехать и забрать эти документы лично. А по другому мне не могут предоставить эту информацию.
Возможно ли вернуть деньги? Возможности приехать в офис банка нет.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Вернуть можно, практика есть, обращайтесь. Документы составлю

Мингазов Юрий Саитгареевич

Подайте на сайте жалобу финансовому омбудсмену Вашей обоасти, есть такая должность, но тут ничего на сайте не копируется, есть желание, можете написать в вацап.

Добрый день!
От 2022 года у меня оформлен образовательный кредит на всю сумму обучения.
06.05.2024, Я обратилась в Сбербанк за оформлением очередного транша по образовательному кредиту, который должны были перевести в имеющегося образовательного кредита.
По приглашению к банковскому специалисту в отделении банка я озвучила, что мне нужно и предоставила документы (паспорт, договор). Сотрудник начал проводить манипуляции на планшете, мне поступило сообщение с тестом «Заявка на образовательный кредит: сумма 65 000р, срок 16 лет и 9 месяцев, ставка 3% годовых. Введите код 1234 на устройстве сотрудника. Никому его не сообщайте.», на мой вопрос почему заявка сотрудник ответила, что такова процедура. После поступило следующее сообщение «Образовательный кредит одобрен. Если точно определились с учебным заведением, продолжите оформление в любом офисе. Срок одобрения до 05.06.24 включительно.», на мой вопрос почему «одобрен», сотрудник сказала что процедура транша такая, что повторно вас проверяют, мало ли вы не платили или имеются задолженности. Я называла цифровые коды из сообщений сотруднику и она самостоятельно их вводила, Далее мне было выдано платежное поручение подтверждающее оплату.
Покинув банковское отделение, я зашла в личный кабинет банка и обнаружила новый оформленный кредитный продукт образовательный кредит, я позвонила уточнить информацию на горячую линию банка по тел 900, и сотрудник мне подтвердил наличие второго кредита, оформленного сегодня.
Я повторно обратилась в отделение за разъяснениями, на что мне предложили провести процедуру объединения этих крестов по моему заявлению.
На горячей линии, сотрудник мне сказал что не знает о такой процедуре. Писать заявление на объединение я отказалась.
Далее мне предложили написать заявление на отмену оформленного кредитного продукта, мной было составлено обращение.
Поступил ответ от банка «мы рассмотрели ваше обращение. При обращении в офис банка 06.05.2024 вы подписали условия кредитного договора №…., график платежей по кредиту и дали нам поручение перечислить деньги в Образовательное частное учреждение. То, что вы подписали все документы означает, что вы согласились с условиями договора. Аннулировать выдачу кредита нельзя. Мы можем закрыть кредит, если вы внесете необходимую сумму для его погашения. СберБанк.»
Собственноручно я не вводила коды, и не подписывала бумаг. Считаю, что сотрудник ввела меня в заблуждение. Что делать? В какой орган обратиться для решения ситуации? Второй кредит мне не нужен.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы вправе направить обоснованную жалобу в ЦБ РФ по факту ненадлежащего оказания услуг, предоставлении сотрудником недостоверной информации.

Камынин Илья Юрьевич

Добрый день. Обратитесь в банк с заявлением о введении Вас в заблуждении, укажите информацию о том, что на счету у Вас на дату обращения была в наличии сумма, необходимая для перевода в образовательную организацию, а также требование о проведении внутреннего расследования. Для более подробной информации, консультаций и составления необходимых документов, не стесняйтесь обращаться через телефон или WhatsApp, указанные в моем профиле.

Здравствуйте, столкнулась с проблемой в совкомбанке, выпустила карту Халва, пользовалась ею около 2 недели, 8 числа переводила деньги в размере 7000₽ владельцу сбербанка за выпускной ребенку в детском саду, сразу же пришла отмена операции и причина, что подозрение в мошеннических действиях, я сразу позвонила в банк, сказать что я владелец карты, подтвердить личность, и что мне нужна разблокировка, так как это были единственные деньги на тот момент, все на карте, на что мне сказали что нужно приехать в офис банка, я сообщила, что возможности нет, так как в нашем населенном пункте нет офиса банка, это надо ехать в другой город, а у меня двое маленьких детей, на что девушка сказала напишите в чат поддержки они вам помогут решить проблему. Я написала в поддержку отозвался оператор и попросила предоставить фотографию своего лица с паспортом, я все скинула, девушка ответила, ожидайте разблокировка до 15 дней. 12 ноября мне пришло сообщение, что нужно приехать в офис банка и предоставить документы: паспорт, заявление на разблокировку, справку о доходах. 14 ноября я приехала в банк, привезла необходимые документы, в заявлении попросили указать кому переводила деньги, на какие цели, какую сумму, также попросила предоставить справку о доходах за последним 3 месяца, а я нахожу в декрете и таких справок у меня нет, я предоставила выписку по карте с другого банка. Далее сотрудница банка сказала, что завтра карта будет разблокирована. Обещанного 15 числа карту так никто и не разблокировал, я звоню в банк чуть ли не каждый день, но безуспешно. 22 ноября мне приходит сообщение, цитирую: « Уважаемая Татьяна Сергеевна ! Ваше обращение № 83370429 рассмотрено. Предоставленные Вами документы рассмотрены, полные возможности дистанционного банковского обслуживания, карты и счета разблокированы. Рекомендуем совершать расходные операции в магазинах по карте "Халва". Всегда готовы ответить на Ваши вопросы в Мобильном приложении или на 88001000006». Сразу хочу зайти в приложение, что перевести свои деньги, так как банк очень сильно меня огорчил и сотрудничество с ним меня больше не интересует, но приложение я зайти не могу, так как оно заблокировано. Я захожу в чат поддержки на сайте пишу туда, девушка сообщает, что возможно еще не перегрузила б информация, ждите, завтра приложение ваше разблокируют. Позже приложение разблокировали, я зашла в банк с надеждой снять или перевести деньги, но там стоит замочек, что снять я не могу. Карта заблокирована. Я звонила в банк ответа не дали, говорят на рассмотрении. Писала в банк, так же говорят, что обращение на рассмотрении, хотя сообщение о разблокировки пришло. Я пишу в чат и говорю, что было сообщение и я могу пользоваться картой, на что мне говорят, что это ошибка там, разблокировали счет и приложение, а карту нет. Я говорю а со счета с паспортом в банке я могу снять деньги? Мне говорят нет. Тут возникает вопрос, а почему?!
Сегодня 29 ноября карта до сих пор заблокирована с 8 числа. В чате мне постоянно пишут предложения, чтоб я взяла кредит. Такое чувство, что специально людей занят в долги, так как мне действительно чтоб как то жить, пришлось пользоваться кредиткой в другом банке. Но туда то тоже деньги нужно вернуть, а карта в блокировке. Дозвониться в банк я больше не могу, так как либо мой номер уже заблокировали, либо я не знаю что, всегда отвечает бот и на оператора не переводит.
Что делать? Хотела подать в суд, как лучше поступить?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Вы вправе направить в банк не обращение в чат-бот, а обоснованную досудебную претензию, а также жалобу в ЦБ РФ. Будет не плохо, если разместите обращение на сайте банкиру

Здравствуйте, 03.09.2025 года моя банковская карта ОТП банка была заблокирована по подозрительным операциям, далее я вступил в диалог с финмониторингом, отправлял им различные документы, добился того, что через офис банка я смог получить наличными денежные средства полученные на тот счет в качестве соц пособия. В итоге 16.09.2025 получил от финмониторинга данного банка следующее сообщение (во вложении). Что это означает ? Кроме этого сообщения со мной никто не связывался. Операции из за которых произошла блокировка являются полностью легальными (занимал деньги в долг, играл в официальной букмекерской конторе).

Демидченко Павел Валерьевич

Александр, добрый день! Конкретно по вашему вопросу - что это означает. Онлайн казино в РФ не легальны. Они пользуются услугами дропов для ввода и вывода денег. Возможно, кто-то из дропов решил вернуть себе деньги. Или у вас на карте в виде выигрыша оказались ворованные деньги. Например: человек покупал резину на Авито. Деньги отправил по номеру телефона. Резина не пришла. Подставили ваш номер. Он обратился в полицию. Возбудили уголовное дело. Всё. Пока не решите вопрос с МВД - вам ничего не поможет. Будите оставаться в блоке. Действуйте.

Горбачев Александр Михайлович

Здравствуйте! Не факт, что действительно возбуждено уголовное дело в связи с блокировкой лицевого счёта. Да и не факт. что запрос поступил именно из банка. Подобные пугалки поступают и от страховых компаний, которые пытаются через суд получить возмещение вреда в порядке регресса.

По ситуации. В данном случае Вам поступил запрос от банка о предоставлении информации, которая будет подтверждать легальность переводов денежных средств на Ваш лицевой счёт. В комментарии подробно описано какую информацию необходимо предоставить в банк. Предоставьте необходимую информацию в банк, возможно этого будет достаточно для разблокировки Вашего лицевого счёта.

Если Вы не уверены, что указанный запрос поступил из банка, который обслуживает Вашу карту, необходимо лично обратиться в отделение банка для получения разъяснений и предоставления в банк необходимой информации.

Был заблокирован доступ в сбербанк, по горячей линии сказали что нужно посетить офис и дать пояснение по операции.
Вечером того же дня прилетело ограничение на все банки по 161 ФЗ от ЦБ РФ
На следующий день посетил офис банка, дал пояснение.
Так же написал в ЦБ РФ обращение об исключении из меня из базы данных ЦБ РФ по 161 ФЗ.
Сбер переносил ответ на обращение в течении нескольких недель.
ЦБ РФ в срок дал ответ на обращение и удовлетворил прошение об исключении из базы данных по 161 ФЗ. Со всех банков сняли ограничение - доступ был восстановлен - кроме Сбербанка.
Посещал сбербанк дополняли обращение (о том что ЦБ РФ снял ограничения), ставили в "приоритет" ответ на вопрос.
Все это время нет доступа к всем деньгам на счете. В общей сложности спустя 9 недель Сбер дал ответ на обращение формата "Для рассмотрения возможности снятия ограничений необходимо предоставить в банк письменное заявление отправителя средств об отсутствий претензий к получателю, оформленное при личной явки в офис банка, с указанием даты, суммы переводов. Заявление от отправителя должно быть с идентификацией личности. Рекомендуем вам оформить заявление на возврат денег и передать его в банк."

Найти отправителя средств - не возможно, т.к этот перевод был сделан с какой то биржи на мой номер телефона (человек таким образом рассчитался за выполненную работу).

В сбербанке не могут провести никаких операций с деньгами - снять, перевести и т.д. никакую сумму. Не выдают никакой суммы ни 1 рубля.

Демидченко Павел Валерьевич

Денис, добрый день! В начале вы указали, что Сбер попросил лично посетить отделение банка. Это очевидно означает, что на вас выпал профиль риска - посмотреть на вас живого, убедиться в том, что ваше тело существует, живо, вменяемо, не под принуждением. Далее Сбер действует в рамках закольцованного круга. Была жалоба от физика. Он её не подтвердил. ЦБ снял ограничения. При этом в банке физик жалобу не снял. Включился общий для всех банков порядок. Он действует с июля. Приглашать подателя жалобы к себе - посмотреть на его тело. Всё тоже самое, что он жив, вменяем, не под давлением, его никто не пытает и так далее. Так как я один из 3х ведущих в России специалистов по 161 ФЗ и кейсов у меня достаточно, то встречал я такое уже пару десятков раз. Выход из такой ситуации сложный. Держитесь. Сочувствую вам.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте.

Блокировка ­— мера по 115-ФЗ (ПОД/ФТ). После исключения ЦБ из «списка отказов» банк обязан снять ограничения, если у него нет иных подозрений (п. 5.5 ст. 7 115-ФЗ, Указание ЦБ № 6399-У).
Письмо «от отправителя» — внутреннее требование Сбера, за рамками закона. Отказ выдавать все средства нарушает п. 5.2 ст. 858 ГК и ст. 29 Закона «О банках…».
Действия:

• подайте письменную претензию в Сбер со ссылкой на 115-ФЗ, требуя выдать деньги/закрыть счёт в 7-дневный срок;

• параллельно жалоба в ЦБ (Интернет-приёмная) и Финансовому уполномоченному; при бездействии — иск к банку: взыскать сумму, %, моральный вред (п. 3 ст. 395 ГК, Закон о ЗПП).
Практика: Определение ВС № 305-ЭС19-14954, ПАО «Сбербанк» обязали разблокировать и выдать вклад.

Доброго времени суток, уважаемый юрист! Дело в том, что все мои карты были заблокированы на основании ФЗ №161. Я написал обращение в Центральный Банк РФ. Мне поступил ответ на почту, что внесение в реестр поступило по инициативе двух банков, а именно ПАО «Сбербанк» и «АкБарс Банк». Я посетил первый банк, написал вместе с руководителем офиса обращение в ЦБ РФ. Через 15 дней мне пришел ответ, в котором было сказано, что информация о внесении в реестр была получена от «АкБарс Банк». Сходив уже в вышесказанный банк, а именно «АкБарс Банк», я узнал у сотрудницы данного банка, по какой причине, они подали информацию. Она задала вопросы на счет поступлений средств на мой счёт, я ей дал ответ. Затем, она передала мне бланк, в котором я написал заявление в центральный офис банка. После этого, сотрудница сообщила мне ждать сообщений о том, что мое заявление зарегистрировано. В четверг, 23 октября, в 16:34 по московскому времени, мне пришло SMS, в котором была информация о регистрации моего заявления. На 15 ноября никакого ответа от банка мне не поступило. Заработную плату получать на карты я не могу. Дроппером, мошенником я не являюсь. Противозаконной деятельностью не занимаюсь. Как мне поступить в данной ситуации?

Демидченко Павел Валерьевич

Георгий, добрый день! Я специализируюсь на 161 ФЗ. Сейчас веду 215 кейсов. Вы написали очень подробно и при этом нужной информации в вашем вопросе нет совсем. В ответе ЦБ РФ содержится основание блокировки. Не совсем понятно - у вас 11.6, 11.7 или п.9 ст. 9. Это совершенно разные основания. И действия тоже разные. По описанию похоже на полную блокировку. Так как вы говорите, что зп не может поступать. Полная блокировка - крайняя мера, связанная с уголовным составом. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам. Для этого я хочу услшать детали.

Рябов Сергей Иванович

Обращайтесь с жалобой к финансовому уполномоченному и в прокуратуру, но быстрого ответа не получится

Банк заблокировал карту и счёт по 115-ФЗ и отказывает в подаче документов электронно для разблокировки, я нахожусь в командировке и не могу лично посетить офис банка, подскажите, что можно сделать в данной ситуации?

Колегов Алексей Николаевич

Здравствуйте. Вы имеете право направить жалобы в ЦБ, Роспотребнадзор и Росфинмониторинг

Заблокировали счета по фз 161
Я являюсь военным в зоне сво,и мне заблокировали зарплатную карту по фз161
Обращался в офис банка там мне сказали что не чем не могут помочь нудно обращаться в Интернет приемную Цб,приемная отклоняет обращения
Не знаю что делать в таком случае,подскажите пожалуйста

Демидченко Павел Валерьевич

Максим, добрый день! Веду дела по 161 ФЗ. Сегодня 219 кейсов. По вашему вопросу: ситуация распространённая. При этом ответ старой формы. Сейчас дают уже новые формы ответов с таблицами детализации. При этом число 08.12.2025 Это странно. Видимо жалоба без подтверждений. Или опять блокировка от ВТБ, чтобы заморозить деньги на счёте. Военных вёл много. Был целый госпиталь - там все играли в казино. Из 1500 человек 1200 были заблокированы или по 115 или по 161 ФЗ. Решение сложное, длительное. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Прозорова Наталья Александровна

Напишите в банк письменное заявление с требованием разъяснить причину блокировки счёта по 161 ФЗ и порядок его разблокировки, приложив документы, подтверждающие ваш статус военнослужащего.
Дождитесь официального ответа банка в течение 30 дней — он обязан указать основания блокировки и конкретные шаги для решения проблемы.Если банк не отвечает или отказывает, подайте жалобу в Банк России через личный кабинет на сайте cbr.ru либо заказным письмом с описью вложения. При отсутствии результата обратитесь с жалобой в прокуратуру по месту нахождения банка, указав на нарушение ваших прав и невозможность получать заработную плату.В случае дальнейшего бездействия подайте исковое заявление в суд по месту нахождения банка с требованием разблокировать счёт и компенсировать причинённые неудобства. Направьте данный в текстовом формате, посмотрю вариант обращения.

Добрый день.
Мой работодатель не выдал мне на руки зарплатную карту, потому что банк в Москве, а место работы и я в Краснодаре.
Я больше не работаю в этой организации, но закрыть счёт в банке не могу, так как телефон с банковским приложением разбит, а лично в офис банка я приехать не хочу - он в другом городе и мне очень помогла бы та самая карта, чтобы через приложение счёт закрыть.
Со счёта привязанного к карте списываются средства за простой счёта.
Работодатель настоял на том, что деньги должны приходить именно на этот счёт. Прислал мне через месенджер квитанцию на получение карты. Я её подписала и прислала через месенджер обратно. Оригинала квитанции у работодателя нет. И нет у банка, который эту самую квитанцию вминяет как доказательство получения мной карты.
Но, у меня есть переписка в месенджере с работодателем с фиксацией момента передачи той самой квитанции ему. Плюс переписка, в которой он подтверждает что карту мне на руки не выдавал.
Я обратилась в прокуратуру. Подскажите, пожалуйста, что ещё можно сделать, чтобы закрыть счёт, и завести дело на банк и работодателя?
Также хочется получить компенсацию. За что я могу её получить?

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! К прокуратуре добавьте жалобу в Банк России через их сайт — они контролируют банки. Также напишите в трудовую инспекцию на работодателя. Компенсацию можно просить за моральный вред и за незаконные списания средств за «простой» счета, так как вы не могли им пользоваться.