Блокировка по 115 Фз Альфа банк?

Здравствуйте мне нужна помощь юриста.
7 августа мне пришёл перевод тремя платежами от сестры из Англии перевод совершался через обменник.Я успешно сняла в кассе сбера оплатила покупку.8 вечером я не смогла зайти в кабинет сбер онлайн, мою учётную запись заблокировали позвонила оператору сказали что заблокировали подозрительный перевод ,обратитесь в отделение сбера 9августа я обратилась сказали карту на перевыпуск кабинет разблокируют ,карту заберёте 12 го ,кабинет не разблокировали карту не перевыпустили,пишут явитесь в сбер дайте пояснение по входящему переводу при чем платёж пришёл тремя транзакциями одна на сумму 57.777 смутила банк но они приняли этот перевод могли и отклонить ,по идее должны а не одуплится через сутки что подозрительный входящий перевод,далее я дала пояснение зачем кто мне переводил чеки заявки прикрепили, пишут пусть отправитель придёт с паспортом ,только идиот может написать на перед глазами лежащие пояснение что человек перевод совершал из Лондона ,дала она пояснения через сбер онлайн они ни чего не поняли дали ей ответ что с её счетами все в порядке,сама суть я не могу снять даже через кассу банка деньги детские пособия которые даже приставы не блокируют не имеют на это право ,а получается за показавшийся сомнительным банком перевод банк удерживает мои деньги получается мошенническая схема.Итог я не могу получить деньги все заблокировано ,ответ только заявка в работе.Могу ли я как то получить деньги я лично считаю что банк не вправе удерживать средства мои,тем более это детские пособия ,что в таком случае я могу сделать ????

Мингазов Юрий Саитгареевич

С пособиями проще, это целевые деньги и понятно откуда и для чего пришли.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Все фактические пояснения в банк должны быть предоставлены в письменной форме со всеми доказательствами о переводе, назначении платежа. Если банк не разблокирует счёт, то у вас есть право на обжалования действия банка в ЦБ РФ или в судебном порядке.

То, что банк не вернет мне деньги, это законно? Мне отправили ссылку чтобы получить деньги за подработку (2500р). По правилам, чтобы подтвердить данные карты на ней должна быть такая же сумма, она списывается, потом возвращается и также поступает оплата. Сбер заблокировал операцию, когда я её проводила. Сначала мне позвонил бот, я ему подтвердила, что всё Ок. Повторно провела запрос. Снова заблокировали. Попросили перезвонить на 900. Позвонила, подтвердила оператору-живому человеку. Сказали, что можно через 5 минут повторить операцию. Повторила. Окно с надписью: "Транзакция не прошла! Произошло ошибочное списание, необходимо обратиться в техническую поддержку. Чат поддержки находится в правом нижнем углу." Результат обращения прикрепила.

Чижов Алексей Алексеевич

Здравствуйте, Резеда!Ситуация, которую вы описали, вызывает серьезные опасения, так как она имеет признаки мошенничества. Давайте разберемся, что произошло и как действовать дальше.---### 1. **Что произошло?** - Вам предложили подработку, для получения оплаты за которую нужно было подтвердить данные карты, переведя на нее 2500 рублей (которые якобы должны были вернуться вместе с оплатой). - Сбербанк заблокировал операцию, так как она могла быть распознана как подозрительная. - После общения с оператором вы повторили операцию, но вместо возврата средств произошло ошибочное списание.---### 2. **Почему это похоже на мошенничество?** - **Схема "подтверждения карты"** — это классический способ мошенничества. Вам предлагают перевести деньги на свою карту, чтобы "подтвердить" ее, но на самом деле мошенники получают доступ к вашим данным или средствам. - **Ссылки на подозрительные сайты** — мошенники часто используют фальшивые сайты, которые имитируют банковские или платежные системы. - **Ошибочное списание** — это может быть частью схемы, чтобы вы поверили, что проблема техническая, и продолжили взаимодействие с мошенниками.---### 3. **Что делать сейчас?** - **Немедленно прекратите любые действия** по инструкциям от "работодателя" или "технической поддержки". - **Проверьте баланс карты** через официальное приложение Сбербанка или банкомат. Убедитесь, что средства действительно списаны. - **Заблокируйте карту**, если вы подозреваете, что мошенники получили доступ к вашим данным. Это можно сделать через приложение Сбербанка или по телефону горячей линии 900. - **Обратитесь в Сбербанк**: - Позвоните на горячую линию 900 и сообщите о произошедшем. - Попросите проверить все транзакции по вашей карте. - Уточните, можно ли отменить ошибочное списание. - **Напишите заявление в банк**: - Если деньги были списаны без вашего согласия, вы можете потребовать их возврата. Для этого нужно подать заявление в отделении Сбербанка или через приложение. - **Соберите доказательства**: - Сохраните все переписки, скриншоты, номера телефонов, ссылки и другие данные, связанные с мошенниками. - Если вы общались с "технической поддержкой", сохраните историю чата.---### 4. **Как вернуть деньги?** - Если мошенники получили доступ к вашей карте и списали деньги, банк может вернуть средства только в случае, если вы оперативно сообщили о мошенничестве и доказали, что не участвовали в переводе средств. - Если вы сами перевели деньги мошенникам (например, подтверждая карту), вернуть их будет сложнее. Однако вы можете попробовать: - Обратиться в банк с заявлением о мошенничестве. - Подать заявление в полицию.---### 5. **Обращение в полицию** - Если сумма значительная (2500 рублей и более), вы можете подать заявление в полицию по факту мошенничества. - Для этого: - Обратитесь в отделение полиции по месту жительства. - Предоставьте все доказательства (переписки, скриншоты, номера телефонов, реквизиты карт и т.д.). - Получите талон-уведомление о принятии заявления.---### 6. **Как избежать подобных ситуаций в будущем?** - Никогда не переводите деньги на свою карту для "подтверждения" или "активации". - Не переходите по подозрительным ссылкам и не вводите данные карты на неизвестных сайтах. - Проверяйте информацию о работодателях и подработках через официальные источники. - Используйте двухфакторную аутентификацию и сложные пароли для защиты своих счетов.---### 7. **Если банк отказывается возвращать деньги** - Если Сбербанк отказывается возвращать средства, вы можете: - Подать жалобу в Центральный банк РФ через официальный сайт. - Обратиться в суд, если сумма значительная и вы считаете, что банк нарушил ваши права.---Если у вас есть дополнительные вопросы или нужна помощь в составлении заявления, уточните, пожалуйста, детали ситуации. Постараюсь помочь!

Вывел с покер-рума выигрыш попал под 115-фз. Попросили за месяц собрать документы о приходах и расходах. Через оператора сделал заявление, что мой ЛС никаких операций больше с азартными организациями делать никаких не будет (не знаю значит для них это что-то или нет). Как мне сказали сбербанк вообще навстречу никому не идёт и вероятность разблокировки 5-10%. Только вклады оставят и счёт, как раньше по старинке ходи и снимай. Для меня как для гражданина главное было доказать происхожодение средств, так как, если это не сделать, то могут мошенничество припесать и последствия куда хуже. Для меня главное, чтобы в базу ЧС не добавили иначе я не смогу в других банках открывать счета.
В интернете полазил с аналогичными вопросами и кто сталкивался со сбербанком всех бвнили. Без компромиссов походу в этом отделе у них работают на диалог вообше не идут.
По этой статье кстати вообще всё очень мутно, так метод сарафанного радио ты собирай документы, а мы посмотрим)) нету прямого диалого чтобы можно было в живую пообщаться или по телефону. Поэтому и подозрения, что они вообще мало что делают, так лишь бы перед ЦБ отчитаться за сигнал, который сработал в алгоритме бота о подозрительных транзакциях.
Человек по не знанию закона может вывести средства с онлайн-казино, ибо законы часто меняются и есть люди, которые вообще один раз попробовали и выиграли. Взяли вывели на карту, а им 115-фз прилетает. У людей даже не будет второго шанса, поэтому в сбербанке вот такие вот люди работают.

Селезнев Сергей Владимирович

Дмитрий, добрый вечер. Коллеги подсказали правильный алгоритм первоначальных действий. Если это не поможет, обращайтесь- обжалует в административном и, при необходимости, судебном порядке.

Ахунов Алексей Магданович

Добрый день

В данной ситуации есть несколько важных моментов:

1. По 115-ФЗ банк действительно обязан проверять происхождение средств. Ваша инициатива предоставить документы о приходах и расходах - это правильный шаг.

2. Заявление о прекращении операций с азартными организациями может быть учтено банком как положительное обстоятельство, показывающее вашу готовность к сотрудничеству и соблюдение законодательства.

3. Что касается перспектив разблокировки:
- 5-10% вероятность разблокировки - это довольно пессимистичная оценка
- Сбербанк действительно строго следует требованиям закона
- Однако, если вы предоставите исчерпывающие доказательства законности происхождения средств, шансы на разблокировку возрастают

4. По поводу внесения в базу ЧС (черные списки):
- Банк может внести в ЧС только после тщательной проверки
- Наличие подтверждающих документов существенно снижает риск попадания в ЧС
- Включение в ЧС одного банка не означает автоматического попадания в списки других банков

Рекомендации:
1. Максимально полно соберите документы, подтверждающие законность выигрыша:
- Выписки с покер-рума
- Документы, подтверждающие вашу личность на площадке
- История транзакций
- Любые другие подтверждающие документы

2. Обратитесь лично в отделение банка:
- Напишите официальное заявление
- Приложите все собранные документы
- Попросите о личной встрече с сотрудником комплаенс-службы

3. Сохраняйте все подтверждающие документы о том, что вы сотрудничаете с банком:
- Копии заявлений
- Номера обращений
- Имена сотрудников, с которыми общались

4. На время проверки:
- Ограничьте все подозрительные операции
- Используйте только легальные способы перевода средств
- Сохраняйте все чеки и квитанции

5. При отказе в разблокировке:
- Попросите письменное обоснование отказа
- Изучите возможность обжалования решения
- Рассмотрите возможность открытия счета в другом банке (после полной разблокировки текущего)

Главное - действовать открыто и прозрачно, предоставляя всю запрашиваемую информацию. Это существенно повысит ваши шансы на успешное разрешение ситуации и сохранение возможности работы со счетом.

У меня заблокировали все счета по 161 фз после транзакции p2p на криптобирже. То есть у меня есть подозрение какая именно транзакция привела к блокировке. Попала в, так называемый «треугольник» .Я направляла несколько раз заявку в ЦБ с полный объяснением и доказательствами собственной невиновности, но получаю только отказ и слова о том что банком инициатором является Т-Банк(а перевод я получала на сбер, то есть возможно отправить клиент Т-Банка) и так же данные были получены из МВД. В МВД я так же направляла обращение с просьбой предоставить информацию о том привязаны ли мои данные к какому то делу, но получила скорее отписку,чем ответ. Я нахожусь за пределами РФ, то есть не могу лично обратиться в офис банка или МВД. Что я могу сделать в своей ситуации чтобы разблокировать счета?

Демидченко Павел Валерьевич

Виктория, добрый день! Я веду уже 185 таких дел. Ваша ситуация стандартная. Вам требуется решить вопросы с МВД, а затем уже пытаться снять блокировку в банке.

Чижов Алексей Алексеевич

Пока вы за границей, разблокировка без доверенного лица почти недостижима. Самый реалистичный маршрут: доверенность → переговоры с Т‑Банком → финансовый омбудсмен → (при необходимости) суд и/или иск к ЦБ. Все параллельно подкрепляется запросами в МВД. При грамотной работе юриста и при условии, что уголовного дела нет, клиенты обычно выходят из «чёрного списка» ЦБ за 4‑6 месяцев.

Здравствуйте, заблокировали сбербанк и карты по 115 фз. Попросили отправить документы за последний месяц по счету. Хотя в заблокированном виде, я не могу это сделать. На что я отправил им справку 2 ндфл. Пришел ответ что карты не будут разблокированы. После чего я подготовил всю поднаготную, а именно. 2 ндфл, 3 ндфл за последние 2 года, справку о принадлежности сумм денежных средств, справку об исполении налогоплательщиком обязанностей,выписку по счетам других банков, доверенность от 3их лиц, для возможности предоставить им выписку за последние 3 месяца по их счетам- так как были ререводы с моей заблокированной карты с их картами. Сами выписки по счетам этих 3их лиц за последние 3 месяца. + ко всему, время от времени увлекался онлайн гемблингом., изучмл и этот воврос, в следствии чего подготовил и отправил им документы со всеми транзакциями, выводами и в вводами за последние 3 месяца со скрином верификации и личного кабинета. Так же не поленился и попросил за последний месяц прислать всех своих знакомых чеки об операциях связангые с моей картой, предоставил, в итоге все им чеки, с датой, временем , и обоснованием за что и для чего были совершенны эти переводы. В итоге снова отказ. Посоветовавщись с компетентными людьми, узнал, что они обязаны в письменном виде аргументировать причину отказа(мол свои сомнения в таких то или иных операциях) заказал выписку , там просто сказано, что не разблокируем карты, деньги снимайте в оффисе банка. Что делать? Писать в ЦБ?

Демидченко Павел Валерьевич

Владислав, добрый день! Следующей инстанцией по 115 ФЗ является Межведомственная комиссия при Центральном Банке России. В состав комиссии входят представители правоохранительных органов, органов государственной безопасности (представитель от ФСБ), от налоговой, от ЦБ, от банка. Я беру за подготовку документов для комиссии от 35 до 150 тысяч рублей. Если вам требуется - можете связаться со мной. Помогу вам.

Чеботарев Василий Сергеевич

Либо следуйте рекомендациям банка, либо готовьтесь к судебным разбирательствам.

Добрый день. Подала запрос на возврат непонятно куда ушедших денег с моего счета в чат Таксик. Ответ правомерен? И что мне делать дальше?Ваша операция была принята по запросу под номером №000000008834138812 по регистрации подключения зарплатного проекта .
Для регистрации вы использовали дебетовый счет ПАО ВТБ банк *7286
В последствии регистрации сумма в размере 14 872,00 ₽ была перечислена по счету платежной системы .

Уважаемая, Морозова Елизавета Геннадьевна, мы не можем одобрить Вашу апелляцию так как операция была подтверждена в системе так как ваш счет не зарегистрирован в платежной системе .
После перепроверки Вашего заявления, обратили внимание что продукты Вашего банка были перечислены на международный счёт и предварительно не проходили отчетность о налоговой декларации . Для подтверждения вывода , предоставьте валютную декларацию по счетам Вашего банка для её обработки в налоговом реестре .

Предоставьте декларацию в формате pdf для подтверждения неучастия дебетовых средств в валютных транзакциях счетов ПАО Сбербанк .
Для получения декларации следуйте инструкции:

- Произведите сегрегацию дебетовых средств ПАО Сбербанка по счету реферального лица ( рекомендуем использовать систему банков АО), обратите внимание регистрация с Вашего счета приведет к блокировке банка , при сегрегации счета регистрация будет доступна .
-Предоставьте квитанции для восстановления комиссии .
- Произведите регистрацию счета через менеджера платежной системы для получения полного статуса валютной декларации.

Данный документ нужно сформировать в течении текущего дня 19.11.2025 до 13:00 по МСК
Данный запрос основан на основании Федерального закона под номером 161.
В случае не предоставления документов данный запрос будет рассматриваться на основании Статьи 193 УК РФ .
Обратите внимание после получения документа о декларации сумма будет зачислена

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! Сообщение похоже на мошенническое. Не передавайте личные данные и банковские реквизиты. Свяжитесь с вашим банком и службой поддержки Таксик для проверки информации.

Здравствуйте

У меня случилась такая ситуация. Я работала в Израиле, на предприятии я получила травму, но работодатель не компенсировал мне этот инцидент. Я подала на него в суд и выиграла его, но на этот момент я была уже в РФ. Вернуться в Израиль я не могу из-за ситуации в мире, перевести деньги на счет РФ тоже (из-за санкций).
По итогу я оформила счет в СНГ банке. Со счета в Израиле я перевела на счет банка СНГ средства посредством SWIFT. Теперь я планирую перевести с СНГ счета на РФ (такая возможность есть). Также у меня есть документ о происхождении средств на иврите, он переведен на русский и заверен. Вопросы:
— как безопасно перевести деньги со счета СНГ на счет РФ, чтобы мне не заблокировали счет из-за якобы подозрительного перевода? Моя средняя официальная зп сейчас составляет ~60 тыс ₽. При этом сумма на счету СНГ ~20 тыс $. Может попробовать переводить небольшими транзакциями? До 50-100 тыс ₽ в месяц?
— поможет ли мне документ о происхождении средств, если я сделала круговорот: сначала перевела со счета Израиля на счет банка СНГ, а затем уже сделаю перевод в РФ? По факту в документе указаны события и счет Израиля, а не СНГ. Плюс к этому я еще не сообщала налоговой об открытии счета в СНГ
— даже при удачном исходе моих транзакции в РФ потребуют ли с меня оплатить налог с этой суммы? В Израиле априори я уже получила деньги на счет с вычетом налога. Придется ли мне платить налог еще и в РФ, если транзакция пройдет хорошо и мои документы примут к сведению, чтобы не блокировать мой счет из-за такой транзакции?

Надеюсь я более менее понятно объяснила ситуацию. Заранее спасибо за ответ и вашу работу

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Да, ваш вопрос понятен. Вам следует подобрать банк, в котором в живых отделениях сотрудники ещё что-то могут сделать. Обратиться туда заранее и ДО ПЕРЕВОДА согласовать в службе комплаенса данную транзакцию. Если вам требуются дополнительные разъяснения - можете связаться со мной. Я подробно всё вам объясню.

Шикарев Роман Владимирович

Вам следует получить решение суда, заверенное надлежащим образом, оно является основанием к переводам. И в назначении перевода указывается: перевод собственных денежных средств, полученных на основании решения суда. В России по решению суда налог платить не нужно. А в России по получении средств Вам, возможно и не нужно будет, стоит предоставить сведения о полученных средствах в налоговую инспекцию по окончанию финансового года, после окончания которого подается декларация. И там уже налоговая примет решение о налогообложении или неналогообложении указанной суммы.

Добрый вечер! Ситуация такая: у супруга заблокировали счета в «Альфа Банк» клиентом которого он является , после посещения банка сотрудники пояснили что инициатором блокировки стал ЦБ, почему заблокировали банк ответа не дал. После этого написали письменное обращение в ЦБ в ответе супругу пояснили, что инициатором блокировки выступили банк ПСБ за проведанную операцию в Яндекс банк. Блокировка по 161 фз . Никогда никаких дел с этими банками у супруга не было, клиентом этих банков он не является. В ответе прописано Порядок действий для исключения сведений, представленных в
заявлении, из базы данных:
1. В целях осуществления возврата суммы ОБДС плательщику Вы
вправе в качестве получателя средств по ОБДС обратиться в указанные
в таблице кредитные организации получателя, чтобы подать
заявление(я) об отказе от зачисления денежных средств в размере суммы
ОБДС через онлайн-банк, по телефону «горячей линии» или лично в
отделении кредитной организации, указав представленный(е) в таблице
номер(а) запроса(ов) по ОБДС (для кредитной организации получателя).
2. Если Вы осуществили возврат суммы ОБДС плательщику, Вы
вправе в качестве получателя средств по ОБДС подать обращение в
кредитную(ые) организацию(и) плательщика, указанную(ые) в таблице,
указав представленные в таблице номер(а) запроса(ов) по ОБДС (для
кредитной организации плательщика), в целях направления
кредитной(ыми) организацией(ями) плательщика в Банк России
информации об исключении сведений об указанной(ых) ОБДС из базы
данных. При обращении в банк ПСБ, было написано обращение в ЦБ что никакого отношения супруг не имеет к данному банку. Яндекс банк отказывается от предоставления какой - либо информации без отправки им в чат фото лица и паспорта, правомерно ли это?
что делать в данной ситуации? Каким образом доказать что никакого отношения к банкам и транзакциям между ними супруг не имеет.

Хаулин Андрей Анатольевич

Действуйте по инструкции ЦБ: подайте в ПСБ и Яндекс.банк заявления об отказе от зачисления спорной суммы (ОБДС). Требование Яндекс.банка прислать фото с паспортом правомерно для идентификации (115-ФЗ). Если операцию совершали мошенники — напишите заявление в полицию. Для разблокировки счетов в Альфа-банке предоставьте им подтверждение от ПСБ об урегулировании.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Я специализируюсь на банковском праве. По 161 ФЗ провёл на сегодняшний день 241 кейс. На основании этого могу сказать: срочно идите в "Личный кабинет налогоплательщика". Там есть вкладка со всеми банками, счетами и картами вашего супруга. Вы скорее всего там увидите карты, о которых вы не знаете. Это очень плохо. Если такого нет, то нужно Смотреть ваш ответ от ЦБ РФ - что там за транзакции. От каких дат. И есть ли МВД в деле или нет. Было бы неплохо, если бы вы показали мне ответ ЦБ РФ. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Добрый день, взял кредит в банке 200к. Ежемесячные на карте были +-1000 рублей. Перевел 200к, не на свою карту. Карту заблокировали и вызывают в банк. Смогу ли я заблокировать счета, и как платить за кредит?

Маслов Александр Анатольевич

берите меня с собой! Помогу вам! Александр!

Чеботарев Василий Сергеевич

Здравствуйте! Посетите банк, проясните ситуацию, затем обращайтесь.

Можно ли разблокировать карту или отменить транзакцию, если перевели деньги с одного банка в другой, а эту карту заблокировали. Владелец карты на сво, не может лично обратиться, либо написать доверенность. Эти деньги-единственное средство к существованию его жены и троих детей

Немкова Алена Очировна

если у владельца карты есть доступ к интернету, он может зайти в личный кабинет банка и в чате запросить информацию о причине блокировки карты. Разблокировка карты зависит от причины блокировки.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

В связи с чем заблокировали?

Добрый день! Когда ребенку было 15 лет, с ее картой были совершены мошеннические действия. В течение нескольких дней на карту поступали суммы и их тут же переводили на другие счета. Как только нам стало известно, карту заблокировали и написали в полиции заявление об этих операциях с карты ребенка. В этом году мы обратились в сбербанк за образовательным кредитом, но ребенку в нем отказали. Затем отказали и в Тинькове. Что нам делать в этой ситуации?

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! После операций с признаками мошенничества на счёте могли внести данные карты или ребенка в чёрные списки банков (БКИ, службы безопасности). Для решения ситуации:
Запросите в банке официальную причину отказа.
Узнайте, есть ли негативная информация о ребёнке в БКИ (бюро кредитных историй).
Обратитесь с заявлением о разъяснении и о снятии блокировки/ограничений, приложите копию заявления о мошенничестве в полицию.
Если откажут — подайте жалобу в Банк России.
Если нужна помощь — пишите!

Здравствуйте, в декабре мне предложили работу, как в последствии оказалось, это были мошенники, и я не зная этого, стала дропером, я писала тем людям что не хочу работать больше, но мне сказали что нужно отработать день, а потом можно уйти, тк моя карта прикрепляется на день. в тот же вечер мою карту заблокировали, вместе с аккаунтом в Сбербанке, а на следующий день мне позвонил мужчина, начал что то спрашивать про машину, как оказалось в последствии он поддался влиянию мошенников и перевёл деньги мне, а я их получается перевела дальше. мы с ним поговорили, он сказал что ко мне претензий не имеет, а но он сходит в полицию, так как хочет вернуть эти деньги, оставит там мой номер. а я сходила в полицию, объяснила им всю ситуацию, мне сказали что нужно просто ждать и если кто то из них объявится, звонить по номеру полицейского которого мне дали. это было в январе. в марте ко мне домой приехала полиция, сказали что пришло заявление от того мужчины, мы все описали и отравили, мне сказали что я пойду как свидетель, ведь тот мужчина не имеет ко мне претензий, но с того времени прошло уже очень много времени, а я все еще не могу пользоваться ни одним онлайн банком, тк мои данные находятся в базе данных цбр, я писала заявления и в цбр и в сбербанк, везде мне отказывали, как оказалось если данные в цбр попадают через МВД, то можно исключить только через суд, подскажите как подать заявление в суд более грамотно, что вообще нужно делать, учитывая что я не совершеннолетняя, мне 16 лет, 2008 года рождения

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Нет, это полностью не так. Суд вам как раз не поможет. Вам нужно, чтобы запрос на исключение из Базы Данных ЦБ РФ подали от МВД, а затем пострадавшие в своих банках. Так коротко не описать. Если нужна помощь - я постоянно веду такие дела. Сейчас в моём производстве 196 таких дел. Можете связаться со мной. Я помогу вам.

Немкова Алена Очировна

вам суд может отказать в разблокировке карт, потому что у вас не может быть доказательств невиновности до завершения уголовного дела. Ждите пока уголовное дело завершится.

Доброго времени дня! Пару месяцев назад банк отклонил перевод с сберегательного счёта якобы по проверке, как оказалось, в этот момент мой счёт и карту заблокировали и закрыли. В приложении причина блокировки не указана, в банке называть причину отказались сославшись на то что сами не видят, в выдаче карты банк отказывается ссылаясь "В выпуске карты отказано в соответствии с Условиями выпуска и обслуживания банковских карт ПАО -НАЗВАНИЕ БАНКА-. С полной версией Условий Вы можете ознакомиться на сайте банка." , сказали вернуться когда бужет 18 лет, вчера пришёл, деньги с счёта сняли, а новую карту всё так же отказывает выдавать по той же "причине", есть так же некоторые подробности уже от меня, в банковском приложении есть возможность создавать "копилки" для своих целей, реализовано это через создание сберигательного счёта, я создаыал такие и удалял несколько раз, и вот после этого и решил снять буквально 100 рублей как хоп ну и случилось описаное ранее. В банке успел услышать о себе и что я мошеник и 115 и еще много чего другого, ничем не подкреплёное конечно же, что мне посоветуйте делать? Что вообще произошло? Боюсь даже что-то делать а то еще посадят за какую то фигню. Спасиьо заранее за ответы.

Буланкина Светлана Николаевна

Надо передать в офис банка (под регистрацию) письменное заявление с просьбой предоставить конкретные разъяснения причин - указываете каких конкретно моментов - и дачи пояснений по варианту исправления конкретного спорного момента.

После этого не будут трепать нервы, понимая, что Вы можете направить жалобу в Центробанк.

Здравствуйте! Я ИП есть сбер бизнес карта я с нее переводила на дебетовую карту сбер .. Дебетовую карту заблокировали по √115-ФЗ. Играла в казино и выводила на дебетовую карту ... Завтра хочу сходить в банк .. Как быть в этой ситуации!

Демидченко Павел Валерьевич

Анжела, добрый день! Основная задача сейчас - дать объяснения, так как если не дать - это будет считаться уклонением от сотрудничества. Банк по 115 ФЗ наделён полномочиями расследования. Оно сейчас по вам и идёт. Если не будите предоставлять запрашиваемые документы - получите на межбанке маркировку, её увидят другие банки и если Сбер отдаст вам деньги и вы принесёте их в другой банк - в течении 2 недель получите и в новом банке 115 ФЗ с теми же вопросами. Если правильно оправдаетесь - отделаетесь просто потерей Сбера без дальнейших приключений.

Сагитов Эльдар Рафаилович

Добрый вечер. Нужно идти в банк и давать пояснения, предоставить доказательства. Банк обязан снять блок. Если не снимет, что придется деньги переводить на счет в другом банке и закрывать счет.

Здравствуйте! между мной и Т-банком был заключен договор дистанционного обслуживания. Курьер приехал, привез карту, удостоверился в моей личности, после этого заключили договор. Пользовался картой на протяжении 5 лет. Меньше недели назад начал переводить деньги жене, карту заблокировали с подозрением на мошеннические действия. Попросили связаться по видеосвязи. Так я нахожусь на СВО, естественно ни о какой видеосвязи речи быть не может. Так как у жены есть от меня доверенность нотариальная, в которой прописано, что она может совершать любые операции по моим счетам и картам. Также сделали у нотариуса нотариальную электронную доверенность и заверили ее. Электронная нотариальная доверенность была предоставлена в банк в чате и посредством электронной почты. Удостовериться в том, что жена и есть доверенное лицо они могли бы также посредством видео звонка жене, так как она тоже является клиентом банка либо при помощи курьера. Банк отказывает в этом, говорит приезжайте в офис, который находится в 3,5 тысячах км от нас. Правомерны ли действия банка? И как все таки вернуть деньги с карты?

Некрасов Вадим Юрьевич

Здравствуйте. Когда истекает срок рассмотрения заявления в ЦБ, долго ещё, есть смысл немного подождать? Второй вопрос - у жены есть полномочия на судебное представительство, в т.ч. на подачу досудебной претензии?

Мухамадеев Рустам Равильевич

Добрый день! Напишите жалобу в Центральный банк через сайт центрального банка