Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

√115-фз?

(2 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Здравствуйте! Я ИП есть сбер бизнес карта я с нее переводила на дебетовую карту сбер .. Дебетовую карту заблокировали по √115-ФЗ. Играла в казино и выводила на дебетовую карту ... Завтра хочу сходить в банк .. Как быть в этой ситуации!

Демидченко Павел Валерьевич
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 14 лет

Анжела, добрый день! Основная задача сейчас - дать объяснения, так как если не дать - это будет считаться уклонением от сотрудничества. Банк по 115 ФЗ наделён полномочиями расследования. Оно сейчас по вам и идёт. Если не будите предоставлять запрашиваемые документы - получите на межбанке маркировку, её увидят другие банки и если Сбер отдаст вам деньги и вы принесёте их в другой банк - в течении 2 недель получите и в новом банке 115 ФЗ с теми же вопросами. Если правильно оправдаетесь - отделаетесь просто потерей Сбера без дальнейших приключений.

Полноценная консультация требует личного контакта. Наберите мне в Whatsapp.
Спасибо за ответ
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Сагитов Эльдар Рафаилович
Отвечает адвокат
Стаж 10 лет

Добрый вечер. Нужно идти в банк и давать пояснения, предоставить доказательства. Банк обязан снять блок. Если не снимет, что придется деньги переводить на счет в другом банке и закрывать счет.

Если я был Вам полезен, то буду очень рад Вашему отзыву
Спасибо за ответ
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Здравствуйте! Ваша ситуация связана с блокировкой карты в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, который направлен на борьбу с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Блокировка может быть вызвана подозрением в проведении сомнительных операций, таких как частые переводы или поступления крупных сумм, особенно если они связаны с азартными играми.

Вот несколько рекомендаций по действиям:

1. Подготовка к визиту в банк:
- Соберите все документы, подтверждающие законность ваших доходов и операций, включая выписки по счету, договоры, квитанции и т.д.
- Подготовьте объяснения по поводу источников средств и целей их использования. Будьте готовы объяснить характер ваших операций, связанных с казино.

2. Визит в банк:
- При встрече с представителем банка проявите готовность к сотрудничеству. Объясните ситуацию и предоставьте все необходимые документы.
- Узнайте причину блокировки и какие конкретные шаги необходимо предпринять для разблокировки счета.
- Возможно, банк запросит дополнительные документы или информацию. Постарайтесь предоставить все, что необходимо.

3. Письменное объяснение:
- Если банк потребует, составьте письменное объяснение о происхождении средств и целях их использования.

4. Обращение к специалистам:
- Если ситуация не разрешится, или банк продолжит блокировку без объяснения причин, может быть полезно обратиться к юристу, специализирующемуся на банковском праве, для получения профессиональной помощи.

5. Альтернативные меры:
- Если вы часто занимаетесь игрой в казино, возможно, стоит пересмотреть подход к таким операциям и подумать о разделении личных и бизнес-транзакций, чтобы избежать подобных ситуаций в будущем.

Важно помнить, что банки обязаны следовать требованиям законодательства, поэтому сотрудничество и прозрачность — ключевые факторы в решении таких вопросов.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
561 юрист отвечают
2 минуты среднее время ответа
346 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Блокировка карты

    3 ответа

    Добрый день, взял кредит в банке 200к. Ежемесячные на карте были +-1000 рублей. Перевел 200к, не на свою карту. Карту заблокировали и вызывают в банк. Смогу ли я заблокировать счета,…

    Маслов Александр Анатольевич

    Маслов Александр Анатольевич

    берите меня с собой! Помогу вам! Александр!
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Здравствуйте! Посетите банк, проясните ситуацию, затем обращайтесь.
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали карту

    4 ответа

    Можно ли разблокировать карту или отменить транзакцию, если перевели деньги с одного банка в другой, а эту карту заблокировали. Владелец карты на сво, не может лично обратиться, либо написать доверенность.…

    Немкова Алена Очировна

    Немкова Алена Очировна

    если у владельца карты есть доступ к интернету, он может зайти в личный кабинет банка и в чате запросить информацию…
    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. В связи с чем заблокировали?
    Перейти к вопросу

  • Блокировка финансовой истории

    1 ответ

    Добрый день! Когда ребенку было 15 лет, с ее картой были совершены мошеннические действия. В течение нескольких дней на карту поступали суммы и их тут же переводили на другие счета.…

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте! После операций с признаками мошенничества на счёте могли внести данные карты или ребенка в чёрные списки банков (БКИ, службы…
    Перейти к вопросу

  • Как исключить мои данные из базы данных цбр

    4 ответа

    Здравствуйте, в декабре мне предложили работу, как в последствии оказалось, это были мошенники, и я не зная этого, стала дропером, я писала тем людям что не хочу работать больше, но…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Нет, это полностью не так. Суд вам как раз не поможет. Вам нужно, чтобы запрос на исключение из…
    Немкова Алена Очировна

    Немкова Алена Очировна

    вам суд может отказать в разблокировке карт, потому что у вас не может быть доказательств невиновности до завершения уголовного дела.…
    Перейти к вопросу

  • Банк заблокировал счёт, карту.

    1 ответ

    Доброго времени дня! Пару месяцев назад банк отклонил перевод с сберегательного счёта якобы по проверке, как оказалось, в этот момент мой счёт и карту заблокировали и закрыли. В приложении причина…

    Буланкина Светлана Николаевна

    Буланкина Светлана Николаевна

    Надо передать в офис банка (под регистрацию) письменное заявление с просьбой предоставить конкретные разъяснения причин - указываете каких конкретно моментов…
    Перейти к вопросу

  • Как вернуть деньги

    2 ответа

    Здравствуйте! между мной и Т-банком был заключен договор дистанционного обслуживания. Курьер приехал, привез карту, удостоверился в моей личности, после этого заключили договор. Пользовался картой на протяжении 5 лет. Меньше недели…

    Некрасов Вадим Юрьевич

    Некрасов Вадим Юрьевич

    Здравствуйте. Когда истекает срок рассмотрения заявления в ЦБ, долго ещё, есть смысл немного подождать? Второй вопрос - у жены есть…
    Мухамадеев Рустам Равильевич

    Мухамадеев Рустам Равильевич

    Добрый день! Напишите жалобу в Центральный банк через сайт центрального банка
    Перейти к вопросу

  • Что делать если продал карту банка мошенникам

    3 ответа

    Что делать что бы не возникло проблем с законом? Я не совершенолетняя, неосознанно продала свою карту альфа банка. Сегодня звонили просили подтвердить проводимые операции, человек что купил мою карту сказал…

    Прозорова Наталья Александровна

    Прозорова Наталья Александровна

    Согласуйте все действия с третьим лицом, после обратитесь ко мне за консультацией.  
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Избежать привлечение родителей не получится точно
    Перейти к вопросу

  • Продал карту Альфа банка в 19 лет, и карту уже заблокировали

    2 ответа

    Добрый день, мне 19 лет. Около недели назад продал карту альфа банка, знакомому, вчера он мне сообщил что карту заблокировали. Всегда был против продажи карты, но в этот раз, под…

    Прозорова Наталья Александровна

    Прозорова Наталья Александровна

    Продажа банковской карты — грубое нарушение договора с банком и потенциально уголовно наказуемое деяние. С 24 июня 2025 года за…
    Буланкина Светлана Николаевна

    Буланкина Светлана Николаевна

    Что будет, зависит от того, какие преступления с её помощью были совершены.
    Перейти к вопросу

  • Что мне будет, если мою карту заблокировали

    1 ответ

    Я познакомилась с молодым человеком, и он надовил на жалость сказав что у него погибли родители и он не может вывести свою ЗП на карту, я предложила помощь и он…

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Это дроперство, кроме уголовной ответственности, предусмотрена и материальная.
    Перейти к вопросу

  • Как разблокировать счет

    2 ответа

    Здравствуйте, а как можно разблокировать счет мужа. Он находится на СВО, у него нет паспорта(отобрали), а зарплатную карту заблокировали, на которую приходят деньги. У жены есть только доверенность, которая составлена…

    Субарева Елена Сергеевна

    Субарева Елена Сергеевна

    Да, вы можете обратиться в банк с заявлением о разблокировке, с доверенностью, справкой о том, что он на СВО
    Владимиров Вячеслав Викторович

    Владимиров Вячеслав Викторович

    Скорее всего, не сможет самостоятельно разблокировать счет мужа в банке, имея только доверенность, составленную по его военному билету, и при…
    Перейти к вопросу

  • 161-фз непонятная причина блокировок

    1 ответ

    Здравствуйте. Пришло уведомление от Т-Банка об ограничении операций по счету на основании ст.9 п.11.6 161-фз(скриншот прилагаю). После, в течение 10-12 часов начали блокироваться все банки по ст.9 п.11.7 161-фз. Изначально…

    Демура Николай Владимирович

    Демура Николай Владимирович

    Здравствуйте! Очень не приятный момент. Обычно подобное разрешают за пару дней.Подозрение в мошеннических операциях или нарушении антиотмывочного законодательства (ФЗ №115)…
    Перейти к вопросу

  • Кредит

    1 ответ

    Взяла кредит, деньги должны были поступить на карту! Карту заблокировали нфс из- за того что не сданы декларации. На момен разблокировки уже нужно было платить ежемесячный платеж. Зашла платить, а…

    Голубицкая Елена Владимировна

    Голубицкая Елена Владимировна

    Если кредитные средства фактически не были предоставлены заемщику (то есть не поступили в его распоряжение и не могли быть использованы),…
    Перейти к вопросу

  • Как снять деньги с хаблокированной карты т банк

    3 ответа

    Совершала снятие с т банк. Карту заблокировали по подозрению в мошенничестве. На протяжении двух недель мне 2 раза карту разблокировали и еще 2 раза заблокировали когда переводила и снимала. В…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Екатерина, добрый день! Я специализируюсь на банковских блокировках. По вашему вопросу: вы не совсем точно формулируете причину блокировки. Это играет…
    Василенко Василий Тихонович

    Василенко Василий Тихонович

    Екатерина, здравствуйте! Легко. Обращайтесь.
    Перейти к вопросу

  • Как действовать в такой ситуации?

    3 ответа

    Что делать если заблокировали СберБанк карту по 115 фз. Я завтра иду в полицию, боюсь что меня могут закрыть. С данной картой я нечего не делала, ночью начали поступать переводы…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Видимо, вам слили деньги мошенники. В чём-то ошиблись и у вас на счёте теперь краденые деньги. Будут обвинять…
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Если деньги на карте и никуда не переводили чего же бояться.
    Перейти к вопросу

  • Блокировка по 115 Фз Альфа банк

    1 ответ

    Здравствуйте. Взял деньги у коллеги (друга) в долг в размере 35000 для оплаты микрозаймов. Играл на ставках и проиграл деньги, на счёте было много переводов конечно же маленькими транзакциями. Поэтому…

    Грачёв Георгий Владимирович

    Грачёв Георгий Владимирович

    Расписки подтверждают гражданско-правовой характер займа. Справка о доходах - лишь дополнительный элемент. Банк вправе принять альтернативные документы, подтверждающие источник средств.…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич — профиль на HARANT
    8.9
    1 отзыв
    Адвокат №6502

    Сергеев Вадим Сергеевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 12 лет
    • 131 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич. Статус адвоката с 2015 года. Оказываю юридическую помощь гражданам и организациям: защищаю по уголовным делам, представляю…
    Перейти
  • Адвокат Магомедов Шамиль Магомедзакирович — профиль на HARANT
    7.1
    1 отзыв
    Адвокат

    Магомедов Шамиль Магомедзакирович Адвокат прошел модерацию

    • Махачкала
    • Стаж более 12 лет
    • 50 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Шамиль Магомедзакирович предлагает свои услуги в Махачкале и по всей России. Он специализируется на уголовных делах, банкротстве физических лиц…
    Перейти
  • Юрист Шаповалов Сергей Леонидович — профиль на HARANT
    7.9
    3 отзыва
    Юрист

    Шаповалов Сергей Леонидович Юрист прошел модерацию

    • Волгоград
    • Стаж более 18 лет
    • 84 судебных дела
    • Банковское право
    • +8 специализаций
    Шаповалов Сергей Леонидович. Основатель и руководитель юридической компании ВолгоПраво. Член Общероссийской Общественной Организации «Ассоциация Юристов России».
    Перейти
  • Юрист Кузынов Андрей Михайлович — профиль на HARANT
    6.6
    Нет отзывов
    Юрист

    Кузынов Андрей Михайлович Юрист прошел модерацию

    • Казань
    • Стаж более 25 лет
    • 57 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Юрист с опытом работы более 20 лет. Диплом с 2002 года, с этого времени много опыта и практики.
    Перейти
  • Юрист Пономаренко Егор Александрович — профиль на HARANT
    8.4
    8 отзывов
    Юрист

    Пономаренко Егор Александрович Юрист прошел модерацию

    • Омск
    • Стаж более 7 лет
    • 35 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Выпускник Омского кадетского военного корпуса Министерства обороны РФ. Получил высшее юридическое образование в Сибирском юридическом университете.
    Перейти
  • Юрист Штевель Евгений Александрович — профиль на HARANT
    10.0
    29 отзывов
    Юрист

    Штевель Евгений Александрович Юрист прошел модерацию

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 13 лет
    • 424 судебных дела
    • Банковское право
    • +9 специализаций
    Судебные споры связанные с пожарами и возгораниями Представляем интересы в Арбитражном суде и в полиции по делу о банкротстве компании…
    Перейти
  • Юрист Шульженко Юлия Валерьевна — профиль на HARANT
    8.0
    9 отзывов
    Юрист

    Шульженко Юлия Валерьевна Юрист прошел модерацию

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 11 лет
    • 112 судебных дел
    • Банковское право
    • +7 специализаций
    Оказываю юридическую помощь на территории г. Ростова-на-Дону и Ростовской области (по всей РФ - дистанционно) по семейным спорам, Арбитраж, взыскание…
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме


Вы недавно смотрели