√115-фз?

Добрый день, взял кредит в банке 200к. Ежемесячные на карте были +-1000 рублей. Перевел 200к, не на свою карту. Карту заблокировали и вызывают в банк. Смогу ли я заблокировать счета, и как платить за кредит?

Маслов Александр Анатольевич

берите меня с собой! Помогу вам! Александр!

Чеботарев Василий Сергеевич

Здравствуйте! Посетите банк, проясните ситуацию, затем обращайтесь.

Можно ли разблокировать карту или отменить транзакцию, если перевели деньги с одного банка в другой, а эту карту заблокировали. Владелец карты на сво, не может лично обратиться, либо написать доверенность. Эти деньги-единственное средство к существованию его жены и троих детей

Немкова Алена Очировна

если у владельца карты есть доступ к интернету, он может зайти в личный кабинет банка и в чате запросить информацию о причине блокировки карты. Разблокировка карты зависит от причины блокировки.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

В связи с чем заблокировали?

Добрый день! Когда ребенку было 15 лет, с ее картой были совершены мошеннические действия. В течение нескольких дней на карту поступали суммы и их тут же переводили на другие счета. Как только нам стало известно, карту заблокировали и написали в полиции заявление об этих операциях с карты ребенка. В этом году мы обратились в сбербанк за образовательным кредитом, но ребенку в нем отказали. Затем отказали и в Тинькове. Что нам делать в этой ситуации?

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! После операций с признаками мошенничества на счёте могли внести данные карты или ребенка в чёрные списки банков (БКИ, службы безопасности). Для решения ситуации:
Запросите в банке официальную причину отказа.
Узнайте, есть ли негативная информация о ребёнке в БКИ (бюро кредитных историй).
Обратитесь с заявлением о разъяснении и о снятии блокировки/ограничений, приложите копию заявления о мошенничестве в полицию.
Если откажут — подайте жалобу в Банк России.
Если нужна помощь — пишите!

Здравствуйте, в декабре мне предложили работу, как в последствии оказалось, это были мошенники, и я не зная этого, стала дропером, я писала тем людям что не хочу работать больше, но мне сказали что нужно отработать день, а потом можно уйти, тк моя карта прикрепляется на день. в тот же вечер мою карту заблокировали, вместе с аккаунтом в Сбербанке, а на следующий день мне позвонил мужчина, начал что то спрашивать про машину, как оказалось в последствии он поддался влиянию мошенников и перевёл деньги мне, а я их получается перевела дальше. мы с ним поговорили, он сказал что ко мне претензий не имеет, а но он сходит в полицию, так как хочет вернуть эти деньги, оставит там мой номер. а я сходила в полицию, объяснила им всю ситуацию, мне сказали что нужно просто ждать и если кто то из них объявится, звонить по номеру полицейского которого мне дали. это было в январе. в марте ко мне домой приехала полиция, сказали что пришло заявление от того мужчины, мы все описали и отравили, мне сказали что я пойду как свидетель, ведь тот мужчина не имеет ко мне претензий, но с того времени прошло уже очень много времени, а я все еще не могу пользоваться ни одним онлайн банком, тк мои данные находятся в базе данных цбр, я писала заявления и в цбр и в сбербанк, везде мне отказывали, как оказалось если данные в цбр попадают через МВД, то можно исключить только через суд, подскажите как подать заявление в суд более грамотно, что вообще нужно делать, учитывая что я не совершеннолетняя, мне 16 лет, 2008 года рождения

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Нет, это полностью не так. Суд вам как раз не поможет. Вам нужно, чтобы запрос на исключение из Базы Данных ЦБ РФ подали от МВД, а затем пострадавшие в своих банках. Так коротко не описать. Если нужна помощь - я постоянно веду такие дела. Сейчас в моём производстве 196 таких дел. Можете связаться со мной. Я помогу вам.

Немкова Алена Очировна

вам суд может отказать в разблокировке карт, потому что у вас не может быть доказательств невиновности до завершения уголовного дела. Ждите пока уголовное дело завершится.

Доброго времени дня! Пару месяцев назад банк отклонил перевод с сберегательного счёта якобы по проверке, как оказалось, в этот момент мой счёт и карту заблокировали и закрыли. В приложении причина блокировки не указана, в банке называть причину отказались сославшись на то что сами не видят, в выдаче карты банк отказывается ссылаясь "В выпуске карты отказано в соответствии с Условиями выпуска и обслуживания банковских карт ПАО -НАЗВАНИЕ БАНКА-. С полной версией Условий Вы можете ознакомиться на сайте банка." , сказали вернуться когда бужет 18 лет, вчера пришёл, деньги с счёта сняли, а новую карту всё так же отказывает выдавать по той же "причине", есть так же некоторые подробности уже от меня, в банковском приложении есть возможность создавать "копилки" для своих целей, реализовано это через создание сберигательного счёта, я создаыал такие и удалял несколько раз, и вот после этого и решил снять буквально 100 рублей как хоп ну и случилось описаное ранее. В банке успел услышать о себе и что я мошеник и 115 и еще много чего другого, ничем не подкреплёное конечно же, что мне посоветуйте делать? Что вообще произошло? Боюсь даже что-то делать а то еще посадят за какую то фигню. Спасиьо заранее за ответы.

Буланкина Светлана Николаевна

Надо передать в офис банка (под регистрацию) письменное заявление с просьбой предоставить конкретные разъяснения причин - указываете каких конкретно моментов - и дачи пояснений по варианту исправления конкретного спорного момента.

После этого не будут трепать нервы, понимая, что Вы можете направить жалобу в Центробанк.

Здравствуйте! между мной и Т-банком был заключен договор дистанционного обслуживания. Курьер приехал, привез карту, удостоверился в моей личности, после этого заключили договор. Пользовался картой на протяжении 5 лет. Меньше недели назад начал переводить деньги жене, карту заблокировали с подозрением на мошеннические действия. Попросили связаться по видеосвязи. Так я нахожусь на СВО, естественно ни о какой видеосвязи речи быть не может. Так как у жены есть от меня доверенность нотариальная, в которой прописано, что она может совершать любые операции по моим счетам и картам. Также сделали у нотариуса нотариальную электронную доверенность и заверили ее. Электронная нотариальная доверенность была предоставлена в банк в чате и посредством электронной почты. Удостовериться в том, что жена и есть доверенное лицо они могли бы также посредством видео звонка жене, так как она тоже является клиентом банка либо при помощи курьера. Банк отказывает в этом, говорит приезжайте в офис, который находится в 3,5 тысячах км от нас. Правомерны ли действия банка? И как все таки вернуть деньги с карты?

Некрасов Вадим Юрьевич

Здравствуйте. Когда истекает срок рассмотрения заявления в ЦБ, долго ещё, есть смысл немного подождать? Второй вопрос - у жены есть полномочия на судебное представительство, в т.ч. на подачу досудебной претензии?

Мухамадеев Рустам Равильевич

Добрый день! Напишите жалобу в Центральный банк через сайт центрального банка

Что делать что бы не возникло проблем с законом? Я не совершенолетняя, неосознанно продала свою карту альфа банка. Сегодня звонили просили подтвердить проводимые операции, человек что купил мою карту сказал все подтверждать. Карту заблокировали, для подтверждения операции перевода денег представитель банка попросил прийти в отделение банка с родителями. Что мне делать что бы к этому делу не привлечь мвд и родителей?

Прозорова Наталья Александровна

Согласуйте все действия с третьим лицом, после обратитесь ко мне за консультацией.

Чеботарев Василий Сергеевич

Избежать привлечение родителей не получится точно

Добрый день, мне 19 лет. Около недели назад продал карту альфа банка, знакомому, вчера он мне сообщил что карту заблокировали. Всегда был против продажи карты, но в этот раз, под влиянием нескольких факторов и красивой речи знакомого, продал карту которой не пользовался около полугода. О том что летом вышел закон об ответственности для таких как я, я узнал буквально сегодня. Что делать? Что мне будет за это?

Прозорова Наталья Александровна

Продажа банковской карты — грубое нарушение договора с банком и потенциально уголовно наказуемое деяние. С 24 июня 2025 года за передачу карты третьим лицам за вознаграждение предусмотрена ответственность: штраф до 300 000 руб., обязательные работы до 480 часов или ограничение свободы до 2 лет (ст. 159 УК РФ). Если карту передал не клиент банка, наказание строже: штраф до 1 000 000 руб., принудительные работы до 4 лет или лишение свободы до 6 лет. Поскольку карта уже заблокирована, вам необходимо: запросить в банке выписку по счёту и проверить все операции;зафиксировать переписку с покупателем карты;обратиться в полицию с заявлением о факте передачи карты — это поможет минимизировать риски привлечения к ответственности.Для защиты ваших прав и минимизации последствий рекомендуем обратиться за платной юридической помощью. Юрист: проанализирует вашу ситуацию и документы;составит необходимые заявления и жалобы;представит ваши интересы в банке, полиции и суде (если потребуется);поможет выстроить линию защиты при возможном уголовном преследовании.Стоимость услуг зависит от сложности дела и объёма работы. В стандартный пакет обычно входят: первичная консультация (устная или письменная); изучение документов и правовой анализ ситуации;составление заявлений, ходатайств, жалоб;представительство в госорганах и судах.Для заказа услуг свяжитесь со мной по указанным контактам. Предоставьте: копию договора банковского обслуживания;выписку по счёту;переписку с покупателем карты;иные документы, относящиеся к делу.
После изучения материалов я направлю вам коммерческое предложение с детальным описанием услуг и их стоимостью.

Буланкина Светлана Николаевна

Что будет, зависит от того, какие преступления с её помощью были совершены.

Я познакомилась с молодым человеком, и он надовил на жалость сказав что у него погибли родители и он не может вывести свою ЗП на карту, я предложила помощь и он согласился. В итоге мне на карту начали приходить деньги и его тетя начала руководить куда мне что переводить. Потом мою карту заблокировали и я поняла что это был развод. Сейчас у меря на карте лежит 11 тысяч не моих, но я узнала что теперь во всех банках будут блокировать мою карту. Я боюсь идти в банк и рассказывать ситуацию, потому что мне сказали о том что могут забрать в отдел. Скажите пожалуйста как поступить в данной ситуации? Не хотелось бы маму сюда втягивать и без полиции тоже. И что будет если я пойду в банк? Я очень хочу работать юристом, но сейчас сама себе никак не могу помочь. У меня остались контакты тех людей, может это как то поможет

Мингазов Юрий Саитгареевич

Это дроперство, кроме уголовной ответственности, предусмотрена и материальная.

Здравствуйте, а как можно разблокировать счет мужа. Он находится на СВО, у него нет паспорта(отобрали), а зарплатную карту заблокировали, на которую приходят деньги. У жены есть только доверенность, которая составлена по его военному билету. Может ли жена прийти в банк и как-то разблокировать счет мужа?

Субарева Елена Сергеевна

Да, вы можете обратиться в банк с заявлением о разблокировке, с доверенностью, справкой о том, что он на СВО

Владимиров Вячеслав Викторович

Скорее всего, не сможет самостоятельно разблокировать счет мужа в банке, имея только доверенность, составленную по его военному билету, и при отсутствии у мужа паспорта. Для решения этого вопроса потребуется либо получение мужем нового паспорта, либо оформление им доверенности, позволяющей жене распоряжаться счетами, либо обращение в банк с предоставлением дополнительных документов, подтверждающих личность и полномочия.

Здравствуйте. Пришло уведомление от Т-Банка об ограничении операций по счету на основании ст.9 п.11.6 161-фз(скриншот прилагаю). После, в течение 10-12 часов начали блокироваться все банки по ст.9 п.11.7 161-фз. Изначально подавал обращение в интернет-приемную ЦБ РФ по реквизитам Т-Банка. На счет этого получил ответ об отсутствии данных по реквизитам и о том, что мне не должны были ставить ограничения по операциями согласно 161-фз(скриншот прилагаю). Во поддержке Т-Банка отвечают, что по инициативе МВД произведена блокировка счета.
При попытки авторизации по госуслугам в банке ВТБ для подтверждения цифровой карты, карту заблокировали, на что ответ в поддержке дали, что у них комментарии по блокировке об краже данной карты, что вообще невозможно(скриншот прилагаю).
с МВД со мной не связывались за все это время, звонков не было, по прописке не приходили. Пожалуйста проконсультируйте, что делать в такой ситуации.

Демура Николай Владимирович

Здравствуйте! Очень не приятный момент. Обычно подобное разрешают за пару дней.Подозрение в мошеннических операциях или нарушении антиотмывочного законодательства (ФЗ №115)

Это наиболее частый случай блокировки счетов физических лиц и компаний банками. Согласно закону, срок блокировки может составлять:

До предоставления клиентом необходимых документов и пояснений банку — срок варьируется индивидуально и может занимать от нескольких дней до месяца и дольше.

После представления всех запрашиваемых документов, решение принимается банком в течение определенного срока (обычно не более 3 рабочих дней).

В сложных случаях расследование может затянуться на несколько месяцев, особенно если речь идет о крупных суммах или серьезных нарушениях.

Взяла кредит, деньги должны были поступить на карту! Карту заблокировали нфс из- за того что не сданы декларации. На момен разблокировки уже нужно было платить ежемесячный платеж. Зашла платить, а денег там нет. Позвонила в банк, сказали, что кредит обнулили, но за месяц я должна оплатить! Скажите пожалуста, они поступили законно? В праве они обнулить кредит? И обязана ли я платить по факту ни за что

Голубицкая Елена Владимировна

Если кредитные средства фактически не были предоставлены заемщику (то есть не поступили в его распоряжение и не могли быть использованы), требование банка о внесении ежемесячного платежа вызывает обоснованные сомнения с точки зрения законности. В соответствии с общими принципами гражданского права и нормами о кредитном договоре (например, ст. 807, 819 Гражданского кодекса РФ), обязательство по возврату кредита возникает при условии фактического предоставления денежных средств заемщику. Если банк впоследствии «обнулил» кредит, фактически признав, что средства не были получены или операция отменена, то требование оплаты может рассматриваться как необоснованное.

В такой ситуации целесообразно запросить у банка письменное разъяснение: на каком основании был аннулирован кредит, производилось ли фактическое перечисление денежных средств и на каком основании начислен платеж. Если деньги не поступали в распоряжение заемщика и кредит был аннулирован банком, обязанность по уплате ежемесячного платежа отсутствует. При несогласии банка вопрос может быть обжалован путем подачи письменной претензии в банк, а при необходимости — обращения в Банк России или в суд для защиты прав заемщика.

Совершала снятие с т банк. Карту заблокировали по подозрению в мошенничестве. На протяжении двух недель мне 2 раза карту разблокировали и еще 2 раза заблокировали когда переводила и снимала. В итоге мои деньги там застряли они кормят завтраками меня а я бы хотела снять и воспользоваться своими финансами, возможно ли это сделать если я закрою карту и расторгну договор с банком, помогите пожалуйста

Демидченко Павел Валерьевич

Екатерина, добрый день! Я специализируюсь на банковских блокировках. По вашему вопросу: вы не совсем точно формулируете причину блокировки. Это играет ключевую роль. Во п=время своих действий банк обязан и всегда, абсолютно всегда без каких-либо исключений сообщает вам причину блокировки в виде: 115 ФЗ, 161 ФЗ, 41 ФЗ, 385-1 ФЗ, приложение к договору какой-то пункт. Это очень важно. На основании этого нужно действовать. Пока ваши пояснения недостаточные. Если вам требуется помощь - можите связаться со мной. Я помогу вам.

Василенко Василий Тихонович

Екатерина, здравствуйте! Легко. Обращайтесь.

Здравствуйте,если коротко.Знакомая попросила оформить дебетовую карту в альфа банк,и попросила отдать карту и данные от входа в приложение альфа банка дать ей на вопрос для чего ей это она мне ответила (для покупок и простых переводов) мне подсказывает что это опасно

Козлов Виталий Витальевич

Добрый день! Мой совет: заблокируйте карту. Если Вы задаете такой вопрос, значит Вы ей не особо доверяете. Меня пугает (и Вас должна) незаконная деятельность. Конечно, чтобы Выша знакомая не сделала, тюрьмы Вы конечно избежите, но Вы даже не представляете, какой бурной и насыщенной станет Ваша жизнь, если по этой карте пройдут пару-тройку незаконных операций. Желаю удачи!

Коваленко Дмитрий Дмитриевич

Если карта дебитовая, то Вам ничего не грозит. Даже если знакомая будет заниматься незаконной деятельностью с использованием карты. Главное чтобы кредит не смогла оформить.Самое не приятное будет, если через указанную карту будут обналичивать денежные средства. Могут прийти сотрудники и задавать вопросы, так же можно будет пару суток провести в ИВС, пока не установят вашу не причастность.

Пришло письмо от банка с просьбой обосновать переводы с ИП счета на личную дебетовую карту с транзитом физлицам (я привлекаю к работе фрилансеров и они не являются моими работниками официально). Сейчас банк запрашивает документы на каком основании были произведены эти платежи, договоров или чеков с фрилансерами у меня нет, что ответить банку и что делать в таком случае?

Федоренко Илья Андреевич

Да, нужно ответить, иначе будет блокировка счета