Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Банк заблокировал счёт, карту.?

(1 ответ)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Доброго времени дня! Пару месяцев назад банк отклонил перевод с сберегательного счёта якобы по проверке, как оказалось, в этот момент мой счёт и карту заблокировали и закрыли. В приложении причина блокировки не указана, в банке называть причину отказались сославшись на то что сами не видят, в выдаче карты банк отказывается ссылаясь "В выпуске карты отказано в соответствии с Условиями выпуска и обслуживания банковских карт ПАО -НАЗВАНИЕ БАНКА-. С полной версией Условий Вы можете ознакомиться на сайте банка." , сказали вернуться когда бужет 18 лет, вчера пришёл, деньги с счёта сняли, а новую карту всё так же отказывает выдавать по той же "причине", есть так же некоторые подробности уже от меня, в банковском приложении есть возможность создавать "копилки" для своих целей, реализовано это через создание сберигательного счёта, я создаыал такие и удалял несколько раз, и вот после этого и решил снять буквально 100 рублей как хоп ну и случилось описаное ранее. В банке успел услышать о себе и что я мошеник и 115 и еще много чего другого, ничем не подкреплёное конечно же, что мне посоветуйте делать? Что вообще произошло? Боюсь даже что-то делать а то еще посадят за какую то фигню. Спасиьо заранее за ответы.

Буланкина Светлана Николаевна
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 25 лет

Надо передать в офис банка (под регистрацию) письменное заявление с просьбой предоставить конкретные разъяснения причин - указываете каких конкретно моментов - и дачи пояснений по варианту исправления конкретного спорного момента.

После этого не будут трепать нервы, понимая, что Вы можете направить жалобу в Центробанк.

Для связи со мной: Мах, ВК, TG. Стаж - 25 лет. ✅Скидка пенсионерам - 25%
Спасибо за ответ
Аноним

Светлана Николаевна, спасибо за ответ! Буду сильно рад если поможете с составлением заявления.

Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Добрый день! Ваше беспокойство вполне понятно, и ситуация действительно может вызывать стресс. Давайте разберёмся с тем, что могло произойти и что можно предпринять.

1. Причина блокировки:
- Вероятно, ваш счёт был заблокирован в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Банки обязаны проверять подозрительные операции и могут блокировать счета при подозрении на мошенничество или другие нарушения.

2. Возрастное ограничение:
- Если вам ещё нет 18 лет, это может быть одной из причин отказа в выпуске новой карты. Банки имеют право устанавливать возрастные ограничения для выпуска и обслуживания карт.

3. Что делать в вашей ситуации:
- Запросите письменное объяснение: Обратитесь в банк с письменным запросом о предоставлении информации о причинах блокировки и закрытия счёта. Банки обязаны давать разъяснения клиентам по их запросу.
- Обратитесь в Росфинмониторинг: Если банк ссылается на 115-ФЗ, вы можете обратиться в Росфинмониторинг для уточнения, не было ли на вас заведено дело или подозрение.
- Проконсультируйтесь с юристом: Профессиональная консультация поможет лучше понять ваши права и возможные действия.
- Обратитесь в другой банк: Попробуйте открыть счёт и получить карту в другом банке. Предварительно уточните, возможны ли возрастные ограничения в конкретном банке.

4. Будьте осторожны:
- Не совершайте финансовых операций, которые могут быть расценены как подозрительные.
- Храните все документы и переписку с банком, это может пригодиться в случае необходимости защиты ваших интересов.

Если вы боитесь, что вас могут обвинить в мошенничестве, важно действовать открыто и в рамках закона. Не стесняйтесь обращаться за правовой поддержкой, это поможет вам чувствовать себя увереннее.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
573 юриста отвечают
20 минут среднее время ответа
179 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Блокировка карты

    3 ответа

    Добрый день, взял кредит в банке 200к. Ежемесячные на карте были +-1000 рублей. Перевел 200к, не на свою карту. Карту заблокировали и вызывают в банк. Смогу ли я заблокировать счета,…

    Маслов Александр Анатольевич

    Маслов Александр Анатольевич

    берите меня с собой! Помогу вам! Александр!
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Здравствуйте! Посетите банк, проясните ситуацию, затем обращайтесь.
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали карту

    4 ответа

    Можно ли разблокировать карту или отменить транзакцию, если перевели деньги с одного банка в другой, а эту карту заблокировали. Владелец карты на сво, не может лично обратиться, либо написать доверенность.…

    Немкова Алена Очировна

    Немкова Алена Очировна

    если у владельца карты есть доступ к интернету, он может зайти в личный кабинет банка и в чате запросить информацию…
    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. В связи с чем заблокировали?
    Перейти к вопросу

  • Блокировка финансовой истории

    1 ответ

    Добрый день! Когда ребенку было 15 лет, с ее картой были совершены мошеннические действия. В течение нескольких дней на карту поступали суммы и их тут же переводили на другие счета.…

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте! После операций с признаками мошенничества на счёте могли внести данные карты или ребенка в чёрные списки банков (БКИ, службы…
    Перейти к вопросу

  • Как исключить мои данные из базы данных цбр

    4 ответа

    Здравствуйте, в декабре мне предложили работу, как в последствии оказалось, это были мошенники, и я не зная этого, стала дропером, я писала тем людям что не хочу работать больше, но…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Нет, это полностью не так. Суд вам как раз не поможет. Вам нужно, чтобы запрос на исключение из…
    Немкова Алена Очировна

    Немкова Алена Очировна

    вам суд может отказать в разблокировке карт, потому что у вас не может быть доказательств невиновности до завершения уголовного дела.…
    Перейти к вопросу

  • √115-фз

    2 ответа

    Здравствуйте! Я ИП есть сбер бизнес карта я с нее переводила на дебетовую карту сбер .. Дебетовую карту заблокировали по √115-ФЗ. Играла в казино и выводила на дебетовую карту ...…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Анжела, добрый день! Основная задача сейчас - дать объяснения, так как если не дать - это будет считаться уклонением от…
    Сагитов Эльдар Рафаилович

    Сагитов Эльдар Рафаилович

    Добрый вечер. Нужно идти в банк и давать пояснения, предоставить доказательства. Банк обязан снять блок. Если не снимет, что придется…
    Перейти к вопросу

  • Как вернуть деньги

    2 ответа

    Здравствуйте! между мной и Т-банком был заключен договор дистанционного обслуживания. Курьер приехал, привез карту, удостоверился в моей личности, после этого заключили договор. Пользовался картой на протяжении 5 лет. Меньше недели…

    Некрасов Вадим Юрьевич

    Некрасов Вадим Юрьевич

    Здравствуйте. Когда истекает срок рассмотрения заявления в ЦБ, долго ещё, есть смысл немного подождать? Второй вопрос - у жены есть…
    Мухамадеев Рустам Равильевич

    Мухамадеев Рустам Равильевич

    Добрый день! Напишите жалобу в Центральный банк через сайт центрального банка
    Перейти к вопросу

  • Что делать если продал карту банка мошенникам

    3 ответа

    Что делать что бы не возникло проблем с законом? Я не совершенолетняя, неосознанно продала свою карту альфа банка. Сегодня звонили просили подтвердить проводимые операции, человек что купил мою карту сказал…

    Прозорова Наталья Александровна

    Прозорова Наталья Александровна

    Согласуйте все действия с третьим лицом, после обратитесь ко мне за консультацией.  
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Избежать привлечение родителей не получится точно
    Перейти к вопросу

  • Продал карту Альфа банка в 19 лет, и карту уже заблокировали

    2 ответа

    Добрый день, мне 19 лет. Около недели назад продал карту альфа банка, знакомому, вчера он мне сообщил что карту заблокировали. Всегда был против продажи карты, но в этот раз, под…

    Прозорова Наталья Александровна

    Прозорова Наталья Александровна

    Продажа банковской карты — грубое нарушение договора с банком и потенциально уголовно наказуемое деяние. С 24 июня 2025 года за…
    Буланкина Светлана Николаевна

    Буланкина Светлана Николаевна

    Что будет, зависит от того, какие преступления с её помощью были совершены.
    Перейти к вопросу

  • Что мне будет, если мою карту заблокировали

    1 ответ

    Я познакомилась с молодым человеком, и он надовил на жалость сказав что у него погибли родители и он не может вывести свою ЗП на карту, я предложила помощь и он…

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Это дроперство, кроме уголовной ответственности, предусмотрена и материальная.
    Перейти к вопросу

  • Как разблокировать счет

    2 ответа

    Здравствуйте, а как можно разблокировать счет мужа. Он находится на СВО, у него нет паспорта(отобрали), а зарплатную карту заблокировали, на которую приходят деньги. У жены есть только доверенность, которая составлена…

    Субарева Елена Сергеевна

    Субарева Елена Сергеевна

    Да, вы можете обратиться в банк с заявлением о разблокировке, с доверенностью, справкой о том, что он на СВО
    Владимиров Вячеслав Викторович

    Владимиров Вячеслав Викторович

    Скорее всего, не сможет самостоятельно разблокировать счет мужа в банке, имея только доверенность, составленную по его военному билету, и при…
    Перейти к вопросу

  • 161-фз непонятная причина блокировок

    1 ответ

    Здравствуйте. Пришло уведомление от Т-Банка об ограничении операций по счету на основании ст.9 п.11.6 161-фз(скриншот прилагаю). После, в течение 10-12 часов начали блокироваться все банки по ст.9 п.11.7 161-фз. Изначально…

    Демура Николай Владимирович

    Демура Николай Владимирович

    Здравствуйте! Очень не приятный момент. Обычно подобное разрешают за пару дней.Подозрение в мошеннических операциях или нарушении антиотмывочного законодательства (ФЗ №115)…
    Перейти к вопросу

  • Кредит

    1 ответ

    Взяла кредит, деньги должны были поступить на карту! Карту заблокировали нфс из- за того что не сданы декларации. На момен разблокировки уже нужно было платить ежемесячный платеж. Зашла платить, а…

    Голубицкая Елена Владимировна

    Голубицкая Елена Владимировна

    Если кредитные средства фактически не были предоставлены заемщику (то есть не поступили в его распоряжение и не могли быть использованы),…
    Перейти к вопросу

  • Как снять деньги с хаблокированной карты т банк

    3 ответа

    Совершала снятие с т банк. Карту заблокировали по подозрению в мошенничестве. На протяжении двух недель мне 2 раза карту разблокировали и еще 2 раза заблокировали когда переводила и снимала. В…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Екатерина, добрый день! Я специализируюсь на банковских блокировках. По вашему вопросу: вы не совсем точно формулируете причину блокировки. Это играет…
    Василенко Василий Тихонович

    Василенко Василий Тихонович

    Екатерина, здравствуйте! Легко. Обращайтесь.
    Перейти к вопросу

  • Как действовать в такой ситуации?

    3 ответа

    Что делать если заблокировали СберБанк карту по 115 фз. Я завтра иду в полицию, боюсь что меня могут закрыть. С данной картой я нечего не делала, ночью начали поступать переводы…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Видимо, вам слили деньги мошенники. В чём-то ошиблись и у вас на счёте теперь краденые деньги. Будут обвинять…
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Если деньги на карте и никуда не переводили чего же бояться.
    Перейти к вопросу

  • Блокировка по 115 Фз Альфа банк

    1 ответ

    Здравствуйте. Взял деньги у коллеги (друга) в долг в размере 35000 для оплаты микрозаймов. Играл на ставках и проиграл деньги, на счёте было много переводов конечно же маленькими транзакциями. Поэтому…

    Грачёв Георгий Владимирович

    Грачёв Георгий Владимирович

    Расписки подтверждают гражданско-правовой характер займа. Справка о доходах - лишь дополнительный элемент. Банк вправе принять альтернативные документы, подтверждающие источник средств.…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Юрист Левочкин Андрей Сергеевич — профиль на HARANT
    9.7
    10 отзывов
    Юрист

    Левочкин Андрей Сергеевич Юрист прошел модерацию

    • Иваново
    • Стаж более 11 лет
    • 338 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    С 2014 года занимаюсь юридической практикой в судах по гражданским и административным делам. С ответственностью и честностью подхожу к работе…
    Перейти
  • Адвокат Смирнов Дмитрий Алексеевич — профиль на HARANT
    8.5
    4 отзыва
    Адвокат №808

    Смирнов Дмитрий Алексеевич Адвокат прошел модерацию

    • Вологда
    • Стаж более 19 лет
    • 322 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат с более чем 15-летней практикой. Веду дела по уголовным, гражданским и арбитражным спорам. Работаю по всей Вологодской области.
    Перейти
  • Адвокат Гизатуллин Рамиль Равилевич — профиль на HARANT
    7.9
    3 отзыва
    Адвокат №2536

    Гизатуллин Рамиль Равилевич Адвокат прошел модерацию

    • Уфа
    • Стаж более 29 лет
    • 22 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    В уголовном деле важно не только то, что произошло. Но главное — успеть выстроить защиту до того, как обвинение станет…
    Перейти
  • Юрист Пушкарева Елена Анатольевна — профиль на HARANT
    9.1
    55 отзывов
    Юрист

    Пушкарева Елена Анатольевна

    • Нижний Новгород
    • Стаж более 27 лет
    • 80 судебных дел
    • Банковское право
    • +10 специализаций
    Оказываю юридическую помощь (включая ДИСТАНЦИОННО ПО РФ) для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, граждан, в т. ч.
    Перейти
  • Юрист Ладугин Сергей Алексеевич — профиль на HARANT
    9.1
    2 отзыва
    Юрист

    Ладугин Сергей Алексеевич Юрист прошел модерацию

    • Нижний Новгород
    • Стаж более 13 лет
    • 63 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Нужна стратегия дела, а не просто консультация? Получите пошаговый план действий — бесплатно по промокоду «Гарант».
    Перейти
  • Юрист Степанова Елена Геннадьевна — профиль на HARANT
    10.0
    47 отзывов
    Юрист

    Степанова Елена Геннадьевна Юрист прошел модерацию

    • Ульяновск
    • Стаж более 18 лет
    • 157 судебных дел
    • Банковское право
    • +8 специализаций
    Оказываю квалифицированную юридическую помощь по всем видам гражданских дел. Более 18 лет опыта постоянной юридической практики.
    Перейти
  • Юрист Шишов Александр Васильевич — профиль на HARANT
    9.8
    5 отзывов
    Юрист

    Шишов Александр Васильевич Юрист прошел модерацию

    • Орёл
    • Стаж более 30 лет
    • 305 судебных дел
    • Банковское право
    • +8 специализаций
    Автоюрист, оказываю правовую помощь автовладельцам с 2013года. Занимаюсь юридической помощью в спорах при ДТП, установлением виновности в ДТП, взысканием страховых…
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме