Как разблокировать счета по 261 фз?

Добрый день!
Мне, физ. лицу, кредитные организации с которыми у меня заключены договора заблокировали доступ к ДБО и операциям с моими денежными средствами, а также направили уведомления о причинах блокировки - указание Банка России и нахождение моих данных в базе ЦБ РФ по переводам без добровольного согласия клиента (ФЗ 161)
Мною было направлено обращение в Банк России с просьбой о предоставлении информации и разъяснений о нахождении моих данных в базе данных.
Получен ответ на обращение, из которого инициатором внесения меня в список базы данных является 1) кредитная организация "БАНК Х" (клиентом этого банка я не являюсь), указан внутренний номер обращения (REQ-2025хххх-хххх), 2) а также сведения о совершенных противоправных действиях, полученные от МВД России в соответствии с частью 8 статьи 27 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
В дополнение, была указана рекомендация к обращению в вышеуказанные организации за разъяснениями и порядке дальнейших действий.
Аналогичная рекомендация была получена в ходе общения чате с Банком России.
Мною было направлено обращение в "БАНК Х" с описанием ситуации и просьбой предоставить развёрнутый ответ с указанием подробных причин внесения моих данных в базу данных и порядке действий для их исключения.
Получен ответ от "БАНК Х", из которого он отказывается предоставлять какую-либо информацию по сути обращения ссылаясь на отсутствие таковой обязанности в соотв. с ФЗ №369-ФЗ от 24.07.2023г. В дополнение, была указана рекомендация к обращению в Банк России.
Таким образом Банк России рекомендует обратиться к инициатору Банк Х. Банк Х в свою очередь не предоставляет какой-либо информации и рекомендует обратиться в Банк России.
Что касается сведений от МВД, из идей – писать заявление с просьбой о проведении в отношении меня проверки о наличии или отсутствии дел об административных и/или уголовных правонарушений.
------
Прошу, пожалуйста, порекомендовать дальнейшие шаги по разрешению моей ситуации и по возможности дать правую оценку действиям Банк Х.
Заранее благодарю за любой полезный комментарий

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Всё законно. Как ни странно. Да, вот такой закон действует. Ваши действия не имели смысла. Вы даже не преступили к решению проблемы. Вам следует совершить ряд действий, направленных на установление отделения полиции, в котором на вас лежит материал. Также - следует понять - что за перевод был. Обычно такие вещи возникают при обмене криптовалюты, когда вы попали в треугольник и у вас на карте оказались ворованные деньги. Есть и другие вариации на эту тему. Сейчас я веду 196 кейсов по 161 ФЗ. ОЧЕНЬ МНОГО РАЗНЫХ ВАРИАЦИЙ бывает. Если нужна помощь - можете связаться со мной. Я постараюсь вам помочь.

Колоколов Евгений Константинович

Ваши права нарушают, когда банки ссылаются друг на друга и не дают информации.
Вам стоит:
Направить письменные жалобы в Банк России, прокуратуру и Роскомнадзор о несогласии с блокировкой и отсутствии информации.
В “БАНК Х” повторно затребовать основания внесения вас в базу—лучше письменно.
Узнайте в МВД, есть ли на вас проверки или дела.
При необходимости — обращайтесь в суд.
Если нужна помощь — пишите, помогу с жалобами!

Получил блокировку по 161 фз. Уже полгода неоднократно пишу в цб и хожу по банкам, везде не могли ничем помочь и приходили отказы по обращениям. После 5-6 попытки электронной попытки обращения в цб, пришел ответ, что:
Указанная (ые) в таблице кредитная(ые) организация(и) плательщика направила(и) в базу данных информацию об ОБДС-, по которой(ым) Вы являетесь получателем средств. (Сбербанк; ФинамБанк)
В отношении данной информации от МВД России получены сведения о совершенных противоправных действиях (ч. 8 ст. 27 Закона Nº 161-Ф33), в связи с чем на основании части 11.7 статьи 9 Закона
No
161-Ф3
обслуживающие Вас кредитные организации обязаны приостановить использование Вашей банковской карты, онлайн-банкинга и других
электронных средств платежа.
Можете разъяснить этот ответ и сказать, что необходимо сделать, чтобы получить разблокировку и какой шанс на нее
Далее написано:
Банк России запросил в соответствии с пунктом 2.2 Указания Банка
России Nº 6748-У у указанных в таблице кредитной(ых) организации(й) информацию об обоснованности (необоснованности) включения в базу данных сведений, представленных в Вашем заявлении.
От кредитной(ых) организации(й) АО «Банк ФИНАМ» получена
информация об обоснованности включения сведений, представленных в
Вашем заявлении, в базу данных.
Я обратился в поддержку Финама, где мне просто предлагают закрыть все счета, поможет ли мне это, и даст ли цб разблокировку?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Специализируюсь на 161 ФЗ. На сегодняшний день провёл 223 кейса. По вашему вопросу: вы заблокированы полной блокировкой по основанию ст. 9 П. 11.7 ФЗ 161 Эта блокировка бессрочная. Она может длиться годы. Она будет длиться до тех пор, пока вы не разрешите вопрос с МВД. Либо у вас неполный ответ, или вы не полностью его цитируете. Это новая форма ответа ЦБ. Она появилась примерно в ноябре. Там в правой части таблицы должен стоять регион, где лежит уголовное дело с вашими данными. Далее, если отвечать подробно - это не возможно. Я в телефонном разговоре на это трачу час, полтора часа. Если нужна помощь - свяжитесь со мной. Всё объясню.

Тренина Софья Александровна

Вас заблокировали потому что вы указаны “получателем” по операции(ям) с признаком ОБДС, и по ним в базу ЦБ пришли сведения от МВД. Поэтому банки обязаны отключить карту/онлайн-банк, это не “их желание”.

ЦБ проверил у банков основания: Финам ответил, что включение обоснованно, значит “просто перепиской” разблокировку добиться сложно без новых фактов.

Закрытие счетов в Финаме почти наверняка не разблокирует, потому что проблема в записи в базе ЦБ, а не в самом счёте.

Реальный путь: добиться исключения из базы — собрать конкретику по спорным операциям, документы (и/или возврат спорных сумм), плюс разобраться с веткой МВД (КУСП/проверка) и подать повторно/дополнить заявление в ЦБ уже с доказательствами.

Здравствуйте мне нужна помощь юриста.
7 августа мне пришёл перевод тремя платежами от сестры из Англии перевод совершался через обменник.Я успешно сняла в кассе сбера оплатила покупку.8 вечером я не смогла зайти в кабинет сбер онлайн, мою учётную запись заблокировали позвонила оператору сказали что заблокировали подозрительный перевод ,обратитесь в отделение сбера 9августа я обратилась сказали карту на перевыпуск кабинет разблокируют ,карту заберёте 12 го ,кабинет не разблокировали карту не перевыпустили,пишут явитесь в сбер дайте пояснение по входящему переводу при чем платёж пришёл тремя транзакциями одна на сумму 57.777 смутила банк но они приняли этот перевод могли и отклонить ,по идее должны а не одуплится через сутки что подозрительный входящий перевод,далее я дала пояснение зачем кто мне переводил чеки заявки прикрепили, пишут пусть отправитель придёт с паспортом ,только идиот может написать на перед глазами лежащие пояснение что человек перевод совершал из Лондона ,дала она пояснения через сбер онлайн они ни чего не поняли дали ей ответ что с её счетами все в порядке,сама суть я не могу снять даже через кассу банка деньги детские пособия которые даже приставы не блокируют не имеют на это право ,а получается за показавшийся сомнительным банком перевод банк удерживает мои деньги получается мошенническая схема.Итог я не могу получить деньги все заблокировано ,ответ только заявка в работе.Могу ли я как то получить деньги я лично считаю что банк не вправе удерживать средства мои,тем более это детские пособия ,что в таком случае я могу сделать ????

Мингазов Юрий Саитгареевич

С пособиями проще, это целевые деньги и понятно откуда и для чего пришли.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Все фактические пояснения в банк должны быть предоставлены в письменной форме со всеми доказательствами о переводе, назначении платежа. Если банк не разблокирует счёт, то у вас есть право на обжалования действия банка в ЦБ РФ или в судебном порядке.

То, что банк не вернет мне деньги, это законно? Мне отправили ссылку чтобы получить деньги за подработку (2500р). По правилам, чтобы подтвердить данные карты на ней должна быть такая же сумма, она списывается, потом возвращается и также поступает оплата. Сбер заблокировал операцию, когда я её проводила. Сначала мне позвонил бот, я ему подтвердила, что всё Ок. Повторно провела запрос. Снова заблокировали. Попросили перезвонить на 900. Позвонила, подтвердила оператору-живому человеку. Сказали, что можно через 5 минут повторить операцию. Повторила. Окно с надписью: "Транзакция не прошла! Произошло ошибочное списание, необходимо обратиться в техническую поддержку. Чат поддержки находится в правом нижнем углу." Результат обращения прикрепила.

Чижов Алексей Алексеевич

Здравствуйте, Резеда!Ситуация, которую вы описали, вызывает серьезные опасения, так как она имеет признаки мошенничества. Давайте разберемся, что произошло и как действовать дальше.---### 1. **Что произошло?** - Вам предложили подработку, для получения оплаты за которую нужно было подтвердить данные карты, переведя на нее 2500 рублей (которые якобы должны были вернуться вместе с оплатой). - Сбербанк заблокировал операцию, так как она могла быть распознана как подозрительная. - После общения с оператором вы повторили операцию, но вместо возврата средств произошло ошибочное списание.---### 2. **Почему это похоже на мошенничество?** - **Схема "подтверждения карты"** — это классический способ мошенничества. Вам предлагают перевести деньги на свою карту, чтобы "подтвердить" ее, но на самом деле мошенники получают доступ к вашим данным или средствам. - **Ссылки на подозрительные сайты** — мошенники часто используют фальшивые сайты, которые имитируют банковские или платежные системы. - **Ошибочное списание** — это может быть частью схемы, чтобы вы поверили, что проблема техническая, и продолжили взаимодействие с мошенниками.---### 3. **Что делать сейчас?** - **Немедленно прекратите любые действия** по инструкциям от "работодателя" или "технической поддержки". - **Проверьте баланс карты** через официальное приложение Сбербанка или банкомат. Убедитесь, что средства действительно списаны. - **Заблокируйте карту**, если вы подозреваете, что мошенники получили доступ к вашим данным. Это можно сделать через приложение Сбербанка или по телефону горячей линии 900. - **Обратитесь в Сбербанк**: - Позвоните на горячую линию 900 и сообщите о произошедшем. - Попросите проверить все транзакции по вашей карте. - Уточните, можно ли отменить ошибочное списание. - **Напишите заявление в банк**: - Если деньги были списаны без вашего согласия, вы можете потребовать их возврата. Для этого нужно подать заявление в отделении Сбербанка или через приложение. - **Соберите доказательства**: - Сохраните все переписки, скриншоты, номера телефонов, ссылки и другие данные, связанные с мошенниками. - Если вы общались с "технической поддержкой", сохраните историю чата.---### 4. **Как вернуть деньги?** - Если мошенники получили доступ к вашей карте и списали деньги, банк может вернуть средства только в случае, если вы оперативно сообщили о мошенничестве и доказали, что не участвовали в переводе средств. - Если вы сами перевели деньги мошенникам (например, подтверждая карту), вернуть их будет сложнее. Однако вы можете попробовать: - Обратиться в банк с заявлением о мошенничестве. - Подать заявление в полицию.---### 5. **Обращение в полицию** - Если сумма значительная (2500 рублей и более), вы можете подать заявление в полицию по факту мошенничества. - Для этого: - Обратитесь в отделение полиции по месту жительства. - Предоставьте все доказательства (переписки, скриншоты, номера телефонов, реквизиты карт и т.д.). - Получите талон-уведомление о принятии заявления.---### 6. **Как избежать подобных ситуаций в будущем?** - Никогда не переводите деньги на свою карту для "подтверждения" или "активации". - Не переходите по подозрительным ссылкам и не вводите данные карты на неизвестных сайтах. - Проверяйте информацию о работодателях и подработках через официальные источники. - Используйте двухфакторную аутентификацию и сложные пароли для защиты своих счетов.---### 7. **Если банк отказывается возвращать деньги** - Если Сбербанк отказывается возвращать средства, вы можете: - Подать жалобу в Центральный банк РФ через официальный сайт. - Обратиться в суд, если сумма значительная и вы считаете, что банк нарушил ваши права.---Если у вас есть дополнительные вопросы или нужна помощь в составлении заявления, уточните, пожалуйста, детали ситуации. Постараюсь помочь!

Вывел с покер-рума выигрыш попал под 115-фз. Попросили за месяц собрать документы о приходах и расходах. Через оператора сделал заявление, что мой ЛС никаких операций больше с азартными организациями делать никаких не будет (не знаю значит для них это что-то или нет). Как мне сказали сбербанк вообще навстречу никому не идёт и вероятность разблокировки 5-10%. Только вклады оставят и счёт, как раньше по старинке ходи и снимай. Для меня как для гражданина главное было доказать происхожодение средств, так как, если это не сделать, то могут мошенничество припесать и последствия куда хуже. Для меня главное, чтобы в базу ЧС не добавили иначе я не смогу в других банках открывать счета.
В интернете полазил с аналогичными вопросами и кто сталкивался со сбербанком всех бвнили. Без компромиссов походу в этом отделе у них работают на диалог вообше не идут.
По этой статье кстати вообще всё очень мутно, так метод сарафанного радио ты собирай документы, а мы посмотрим)) нету прямого диалого чтобы можно было в живую пообщаться или по телефону. Поэтому и подозрения, что они вообще мало что делают, так лишь бы перед ЦБ отчитаться за сигнал, который сработал в алгоритме бота о подозрительных транзакциях.
Человек по не знанию закона может вывести средства с онлайн-казино, ибо законы часто меняются и есть люди, которые вообще один раз попробовали и выиграли. Взяли вывели на карту, а им 115-фз прилетает. У людей даже не будет второго шанса, поэтому в сбербанке вот такие вот люди работают.

Селезнев Сергей Владимирович

Дмитрий, добрый вечер. Коллеги подсказали правильный алгоритм первоначальных действий. Если это не поможет, обращайтесь- обжалует в административном и, при необходимости, судебном порядке.

Ахунов Алексей Магданович

Добрый день

В данной ситуации есть несколько важных моментов:

1. По 115-ФЗ банк действительно обязан проверять происхождение средств. Ваша инициатива предоставить документы о приходах и расходах - это правильный шаг.

2. Заявление о прекращении операций с азартными организациями может быть учтено банком как положительное обстоятельство, показывающее вашу готовность к сотрудничеству и соблюдение законодательства.

3. Что касается перспектив разблокировки:
- 5-10% вероятность разблокировки - это довольно пессимистичная оценка
- Сбербанк действительно строго следует требованиям закона
- Однако, если вы предоставите исчерпывающие доказательства законности происхождения средств, шансы на разблокировку возрастают

4. По поводу внесения в базу ЧС (черные списки):
- Банк может внести в ЧС только после тщательной проверки
- Наличие подтверждающих документов существенно снижает риск попадания в ЧС
- Включение в ЧС одного банка не означает автоматического попадания в списки других банков

Рекомендации:
1. Максимально полно соберите документы, подтверждающие законность выигрыша:
- Выписки с покер-рума
- Документы, подтверждающие вашу личность на площадке
- История транзакций
- Любые другие подтверждающие документы

2. Обратитесь лично в отделение банка:
- Напишите официальное заявление
- Приложите все собранные документы
- Попросите о личной встрече с сотрудником комплаенс-службы

3. Сохраняйте все подтверждающие документы о том, что вы сотрудничаете с банком:
- Копии заявлений
- Номера обращений
- Имена сотрудников, с которыми общались

4. На время проверки:
- Ограничьте все подозрительные операции
- Используйте только легальные способы перевода средств
- Сохраняйте все чеки и квитанции

5. При отказе в разблокировке:
- Попросите письменное обоснование отказа
- Изучите возможность обжалования решения
- Рассмотрите возможность открытия счета в другом банке (после полной разблокировки текущего)

Главное - действовать открыто и прозрачно, предоставляя всю запрашиваемую информацию. Это существенно повысит ваши шансы на успешное разрешение ситуации и сохранение возможности работы со счетом.

У меня заблокировали все счета по 161 фз после транзакции p2p на криптобирже. То есть у меня есть подозрение какая именно транзакция привела к блокировке. Попала в, так называемый «треугольник» .Я направляла несколько раз заявку в ЦБ с полный объяснением и доказательствами собственной невиновности, но получаю только отказ и слова о том что банком инициатором является Т-Банк(а перевод я получала на сбер, то есть возможно отправить клиент Т-Банка) и так же данные были получены из МВД. В МВД я так же направляла обращение с просьбой предоставить информацию о том привязаны ли мои данные к какому то делу, но получила скорее отписку,чем ответ. Я нахожусь за пределами РФ, то есть не могу лично обратиться в офис банка или МВД. Что я могу сделать в своей ситуации чтобы разблокировать счета?

Демидченко Павел Валерьевич

Виктория, добрый день! Я веду уже 185 таких дел. Ваша ситуация стандартная. Вам требуется решить вопросы с МВД, а затем уже пытаться снять блокировку в банке.

Чижов Алексей Алексеевич

Пока вы за границей, разблокировка без доверенного лица почти недостижима. Самый реалистичный маршрут: доверенность → переговоры с Т‑Банком → финансовый омбудсмен → (при необходимости) суд и/или иск к ЦБ. Все параллельно подкрепляется запросами в МВД. При грамотной работе юриста и при условии, что уголовного дела нет, клиенты обычно выходят из «чёрного списка» ЦБ за 4‑6 месяцев.

Здравствуйте, заблокировали сбербанк и карты по 115 фз. Попросили отправить документы за последний месяц по счету. Хотя в заблокированном виде, я не могу это сделать. На что я отправил им справку 2 ндфл. Пришел ответ что карты не будут разблокированы. После чего я подготовил всю поднаготную, а именно. 2 ндфл, 3 ндфл за последние 2 года, справку о принадлежности сумм денежных средств, справку об исполении налогоплательщиком обязанностей,выписку по счетам других банков, доверенность от 3их лиц, для возможности предоставить им выписку за последние 3 месяца по их счетам- так как были ререводы с моей заблокированной карты с их картами. Сами выписки по счетам этих 3их лиц за последние 3 месяца. + ко всему, время от времени увлекался онлайн гемблингом., изучмл и этот воврос, в следствии чего подготовил и отправил им документы со всеми транзакциями, выводами и в вводами за последние 3 месяца со скрином верификации и личного кабинета. Так же не поленился и попросил за последний месяц прислать всех своих знакомых чеки об операциях связангые с моей картой, предоставил, в итоге все им чеки, с датой, временем , и обоснованием за что и для чего были совершенны эти переводы. В итоге снова отказ. Посоветовавщись с компетентными людьми, узнал, что они обязаны в письменном виде аргументировать причину отказа(мол свои сомнения в таких то или иных операциях) заказал выписку , там просто сказано, что не разблокируем карты, деньги снимайте в оффисе банка. Что делать? Писать в ЦБ?

Демидченко Павел Валерьевич

Владислав, добрый день! Следующей инстанцией по 115 ФЗ является Межведомственная комиссия при Центральном Банке России. В состав комиссии входят представители правоохранительных органов, органов государственной безопасности (представитель от ФСБ), от налоговой, от ЦБ, от банка. Я беру за подготовку документов для комиссии от 35 до 150 тысяч рублей. Если вам требуется - можете связаться со мной. Помогу вам.

Чеботарев Василий Сергеевич

Либо следуйте рекомендациям банка, либо готовьтесь к судебным разбирательствам.

Добрый день. Подала запрос на возврат непонятно куда ушедших денег с моего счета в чат Таксик. Ответ правомерен? И что мне делать дальше?Ваша операция была принята по запросу под номером №000000008834138812 по регистрации подключения зарплатного проекта .
Для регистрации вы использовали дебетовый счет ПАО ВТБ банк *7286
В последствии регистрации сумма в размере 14 872,00 ₽ была перечислена по счету платежной системы .

Уважаемая, Морозова Елизавета Геннадьевна, мы не можем одобрить Вашу апелляцию так как операция была подтверждена в системе так как ваш счет не зарегистрирован в платежной системе .
После перепроверки Вашего заявления, обратили внимание что продукты Вашего банка были перечислены на международный счёт и предварительно не проходили отчетность о налоговой декларации . Для подтверждения вывода , предоставьте валютную декларацию по счетам Вашего банка для её обработки в налоговом реестре .

Предоставьте декларацию в формате pdf для подтверждения неучастия дебетовых средств в валютных транзакциях счетов ПАО Сбербанк .
Для получения декларации следуйте инструкции:

- Произведите сегрегацию дебетовых средств ПАО Сбербанка по счету реферального лица ( рекомендуем использовать систему банков АО), обратите внимание регистрация с Вашего счета приведет к блокировке банка , при сегрегации счета регистрация будет доступна .
-Предоставьте квитанции для восстановления комиссии .
- Произведите регистрацию счета через менеджера платежной системы для получения полного статуса валютной декларации.

Данный документ нужно сформировать в течении текущего дня 19.11.2025 до 13:00 по МСК
Данный запрос основан на основании Федерального закона под номером 161.
В случае не предоставления документов данный запрос будет рассматриваться на основании Статьи 193 УК РФ .
Обратите внимание после получения документа о декларации сумма будет зачислена

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! Сообщение похоже на мошенническое. Не передавайте личные данные и банковские реквизиты. Свяжитесь с вашим банком и службой поддержки Таксик для проверки информации.

Здравствуйте

У меня случилась такая ситуация. Я работала в Израиле, на предприятии я получила травму, но работодатель не компенсировал мне этот инцидент. Я подала на него в суд и выиграла его, но на этот момент я была уже в РФ. Вернуться в Израиль я не могу из-за ситуации в мире, перевести деньги на счет РФ тоже (из-за санкций).
По итогу я оформила счет в СНГ банке. Со счета в Израиле я перевела на счет банка СНГ средства посредством SWIFT. Теперь я планирую перевести с СНГ счета на РФ (такая возможность есть). Также у меня есть документ о происхождении средств на иврите, он переведен на русский и заверен. Вопросы:
— как безопасно перевести деньги со счета СНГ на счет РФ, чтобы мне не заблокировали счет из-за якобы подозрительного перевода? Моя средняя официальная зп сейчас составляет ~60 тыс ₽. При этом сумма на счету СНГ ~20 тыс $. Может попробовать переводить небольшими транзакциями? До 50-100 тыс ₽ в месяц?
— поможет ли мне документ о происхождении средств, если я сделала круговорот: сначала перевела со счета Израиля на счет банка СНГ, а затем уже сделаю перевод в РФ? По факту в документе указаны события и счет Израиля, а не СНГ. Плюс к этому я еще не сообщала налоговой об открытии счета в СНГ
— даже при удачном исходе моих транзакции в РФ потребуют ли с меня оплатить налог с этой суммы? В Израиле априори я уже получила деньги на счет с вычетом налога. Придется ли мне платить налог еще и в РФ, если транзакция пройдет хорошо и мои документы примут к сведению, чтобы не блокировать мой счет из-за такой транзакции?

Надеюсь я более менее понятно объяснила ситуацию. Заранее спасибо за ответ и вашу работу

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Да, ваш вопрос понятен. Вам следует подобрать банк, в котором в живых отделениях сотрудники ещё что-то могут сделать. Обратиться туда заранее и ДО ПЕРЕВОДА согласовать в службе комплаенса данную транзакцию. Если вам требуются дополнительные разъяснения - можете связаться со мной. Я подробно всё вам объясню.

Шикарев Роман Владимирович

Вам следует получить решение суда, заверенное надлежащим образом, оно является основанием к переводам. И в назначении перевода указывается: перевод собственных денежных средств, полученных на основании решения суда. В России по решению суда налог платить не нужно. А в России по получении средств Вам, возможно и не нужно будет, стоит предоставить сведения о полученных средствах в налоговую инспекцию по окончанию финансового года, после окончания которого подается декларация. И там уже налоговая примет решение о налогообложении или неналогообложении указанной суммы.

Здравствуйте. Взял деньги у коллеги (друга) в долг в размере 35000 для оплаты микрозаймов. Играл на ставках и проиграл деньги, на счёте было много переводов конечно же маленькими транзакциями. Поэтому решил покончить окончательно с долгами и сделать такое рефинансирование, чтобы я платил коллеге (другу). Он перевел мне деньги на Т банк со своего т банка. Со средствами все были хорошо. Но я обычно все оплачиваю альфой поэтому решил перевести 35000 себе на альфу. После чего поступила блокировка по 115 ФЗ. Общался с операторами назначили перечень документов. В целом уже все собрано. Кроме одного документа справки 2 ндфл. Я устроен неофициально на работе. Предложили сделать справку по форме банка, с моими доходами за 12 месяцев от своей организации. Есть такой шанс что работодатель не пойдет на встречу. Как альтернативу Я с собой дополнительно возьму расписки письменные моего коллеги кто дал мне деньги . И свою расписку для целей этих денежных средств. Перечень документов в наличии: ( чеки всех переводов, в том числе и с т банка выписка с карты за месяц, 2 расписки от меня и от друга. Чек транзакции в альфа банк, договоры займов действующие на сегодняшний день, чеки досрочной оплаты займов). . Подойдут ли эти документы, докажут ли они законность средств. Так же вопрос про мои микротранзакции на ставки. Отдельно могу сделать выписки и скриншоты пополнений за месяц и так далее. И можно ли даже при закрытом счёте , после подачи документов попросить банк об оплате с моего счета микрозаймов. Дайте пожалуйста советов по этой ситуации.также скажу что в Альфа-Банке у меня имелась кредитная карта на сумму в 30000 рублей. Оформлял прям в отделении, после чего успешно и без просрочке закрыл. Последнее время займы брал часто и возвращал их вовремя. В основном на жизнь, а игра на ставках обернулась моим неконтролируемым развлечением. Но я как клиент банка люблю альфу и сотрудничать с ними готов. Вся загвоздка в справка по форме банка. Я лично думаю что от нее вообще нет смысла, так как деньги я получил в долг от коллеги. И расписка с остальными документами скриншотами и чеками будет предоставлена. Напомню карту заблокировали после перевода с моего счета в т банке на счёт в альфа банке, тобишь между счетами. Думаю я описал все ньюансв. Спасибо вам заранее за поддержку и профессионализм.

Грачёв Георгий Владимирович

Расписки подтверждают гражданско-правовой характер займа. Справка о доходах - лишь дополнительный элемент. Банк вправе принять альтернативные документы, подтверждающие источник средств. Предоставленный пакет документов достаточен для обоснования законности операции.

Уточните, составлялась ли расписка с указанием цели займа и конкретной суммы?

Необходимо учитывать некоторые нюансы! А в постановке вопроса Вы упустили ключевые детали!

Как избежать блокировки карты занимаюсь p2p мелкими транзакциями от 500 до 5000 по 20-30 переводов в день можно ли зарегистрировать ИП или самозанятость платить налоги можно ли зарегистрировать если пока нет 18 или лучше на родителя?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Хорошо знаком с вашим вопросом. Если вы длительное время этим занимаетесь и ещё не заблокированы - вам невероятно повезло. Технически - да. Можно зарегистрировать ИП. И платить все налоги с разницы покупка - продажа 25 % примерно выйдет. Это долго, дорого, сложно. С проблемами. Некоторые вещи писать не могу. Если хотите проконсультироваться - свяжитесь со мной по телефону. Я окажу вам подробную консультацию. Рассчитывайте часа на 2 по длительности.

Грачёв Георгий Владимирович

Регистрация самозанятости возможна с 14 лет с письменного согласия родителей, ИП - аналогично либо после эмансипации. Оформление на родителя влечет риски переквалификации сделок. При систематических переводах банк обязан применять процедуры финансового мониторинга. Легализация через самозанятость или ИП снижает риск блокировок при условии корректного документального оформления каждой операции. Какие именно услуги или товары являются основанием для получения указанных платежей?

Здравствуйте, столкнулась с проблемой в совкомбанке, выпустила карту Халва, пользовалась ею около 2 недели, 8 числа переводила деньги в размере 7000₽ владельцу сбербанка за выпускной ребенку в детском саду, сразу же пришла отмена операции и причина, что подозрение в мошеннических действиях, я сразу позвонила в банк, сказать что я владелец карты, подтвердить личность, и что мне нужна разблокировка, так как это были единственные деньги на тот момент, все на карте, на что мне сказали что нужно приехать в офис банка, я сообщила, что возможности нет, так как в нашем населенном пункте нет офиса банка, это надо ехать в другой город, а у меня двое маленьких детей, на что девушка сказала напишите в чат поддержки они вам помогут решить проблему. Я написала в поддержку отозвался оператор и попросила предоставить фотографию своего лица с паспортом, я все скинула, девушка ответила, ожидайте разблокировка до 15 дней. 12 ноября мне пришло сообщение, что нужно приехать в офис банка и предоставить документы: паспорт, заявление на разблокировку, справку о доходах. 14 ноября я приехала в банк, привезла необходимые документы, в заявлении попросили указать кому переводила деньги, на какие цели, какую сумму, также попросила предоставить справку о доходах за последним 3 месяца, а я нахожу в декрете и таких справок у меня нет, я предоставила выписку по карте с другого банка. Далее сотрудница банка сказала, что завтра карта будет разблокирована. Обещанного 15 числа карту так никто и не разблокировал, я звоню в банк чуть ли не каждый день, но безуспешно. 22 ноября мне приходит сообщение, цитирую: « Уважаемая Татьяна Сергеевна ! Ваше обращение № 83370429 рассмотрено. Предоставленные Вами документы рассмотрены, полные возможности дистанционного банковского обслуживания, карты и счета разблокированы. Рекомендуем совершать расходные операции в магазинах по карте "Халва". Всегда готовы ответить на Ваши вопросы в Мобильном приложении или на 88001000006». Сразу хочу зайти в приложение, что перевести свои деньги, так как банк очень сильно меня огорчил и сотрудничество с ним меня больше не интересует, но приложение я зайти не могу, так как оно заблокировано. Я захожу в чат поддержки на сайте пишу туда, девушка сообщает, что возможно еще не перегрузила б информация, ждите, завтра приложение ваше разблокируют. Позже приложение разблокировали, я зашла в банк с надеждой снять или перевести деньги, но там стоит замочек, что снять я не могу. Карта заблокирована. Я звонила в банк ответа не дали, говорят на рассмотрении. Писала в банк, так же говорят, что обращение на рассмотрении, хотя сообщение о разблокировки пришло. Я пишу в чат и говорю, что было сообщение и я могу пользоваться картой, на что мне говорят, что это ошибка там, разблокировали счет и приложение, а карту нет. Я говорю а со счета с паспортом в банке я могу снять деньги? Мне говорят нет. Тут возникает вопрос, а почему?!
Сегодня 29 ноября карта до сих пор заблокирована с 8 числа. В чате мне постоянно пишут предложения, чтоб я взяла кредит. Такое чувство, что специально людей занят в долги, так как мне действительно чтоб как то жить, пришлось пользоваться кредиткой в другом банке. Но туда то тоже деньги нужно вернуть, а карта в блокировке. Дозвониться в банк я больше не могу, так как либо мой номер уже заблокировали, либо я не знаю что, всегда отвечает бот и на оператора не переводит.
Что делать? Хотела подать в суд, как лучше поступить?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Вы вправе направить в банк не обращение в чат-бот, а обоснованную досудебную претензию, а также жалобу в ЦБ РФ. Будет не плохо, если разместите обращение на сайте банкиру

Страхование жизни и квартиры проводим каждый год. 19.06.25 нужно было продлить в очередной раз страхование. Продлили заранее (16.06.25), но подтверждающие документы до банка не дошли. По договору В случае если подтверждающие страхование документы Заемщиком не предоставлены процентная ставка, предусмотренная настоящим пунктом, увеличивается на 6 (Шесть целых) пункта с даты начала процентного периода, следующего за процентным периодом, в котором Заемщик не обеспечил обязательства страхованием, по дату окончания процентного периода, в котором Заемщик предоставил в Банк документы, подтверждающие страхование. 24.07.25 пришло от Банка уведомление об изменении процентной ставки (увеличен платеж с 42 до 65). 23.07 платеж был еще прежний, 23.08 платеж 65.
Банк прислал уведомление о задолженности 27.08 после которой мы поняли в чем дело и отправили все документы имеющейся у нас страховки. Информация о страховании была загружена 27.08 сразу как только мы об этом узнали.
Мы были не готовы к такой сумме и оплатили задолженность 23 тысячи (разница 65-42) только в сентябре 04.09.
Банк ответил что 24.09 процентная ставка будет снижена автоматически. Новый график пришел 24.09 со сниженной ставкой. Но дата оплаты 23.10 по сниженной ставки.
Вопрос: можно ли сентябрьский платеж 23.09 сделать по сниженной ставки. Ввиду того, что штрафные санкции за один месяц были уплачены и страхование работало изначально. Что можно с этим сделать?

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Требуйте перерасчёта и возврата переплаты: направьте банку письменную претензию, приложите полис с датой 16.06 и подтверждение загрузки 27.08, укажите оплату 04.09. Потребуйте корректный график и возврат излишне уплаченных процентов за сентябрь. При отказе жалобы в Банк России и Роспотребнадзор, затем иск в суд. Сохраняйте все документы, входящие/исходящие уведомления и квитанции; при необходимости привлеките юриста.

Здравствуйте! 25 июля заблокировали карту 115фз. 15.08.2925г.написала заявление на закрытие счета и перевода средств на другой мой счёт. Моё обращение банк зарегистрировал только 27.08.2925 г. Банк ответил ,что через 45 суток проведет эту операцию. С какого числа по закону мне отчитывать эти 45 суток ?

Демидченко Павел Валерьевич

Галина, добрый день! Странная ситуация. И сроки какие-то непонятные. Обычно, если выставляют такой срок, то он составляет 60 дней, а не 45. И конкретных данных в вопросе мало. Недостаточно для понимания вашей ситуации.

Даньков Андрей Павлович

Здравствуйте. С даты регистрации обращения.

Доброе утро!Пожскажите пожалуйста,можно ли ускорить возврат денежных средств,которые были задержаны банкоматом по причине неисправности.Звонок на горячую линию и заявление написаны сразу же.Банк ответил,что возврат производится в течение 60 дней(в среднем до 12 дней)Хочу пояснить,что денежные средства,задержанные банкоматом были выданы на руки представителю медицинской организации для оплаты лекарственных препаратов пациента данной клиники.Лекарственные препараты имеют ограниченный срок годности и также должны быть приняты пациентом в течение 2 дней со дня назначения(выписки рецепта)В связи с вышеуказанными действиями (точнее бездействиями сотрудников банка)состояние пациента ухудшилось,лекарственные препараты,на которые были выданы Ден.средства пришли в негодность.Заранее спасибо за ответ!

Изотов Юрий Викторович

Добрый день. Направить в банк заявление с приложением соответствующих доказательств.

Демидченко Павел Валерьевич

Екатерина, добрый день! Что-то можно сделать. Я веду дела с банками. Есть специальные почты служб безопасности. На них отвечают быстро 1, 5-2 дня. Можно попробовать связаться с ними. Может помогут.