115фз?

Здравствуйте мне нужна помощь юриста.
7 августа мне пришёл перевод тремя платежами от сестры из Англии перевод совершался через обменник.Я успешно сняла в кассе сбера оплатила покупку.8 вечером я не смогла зайти в кабинет сбер онлайн, мою учётную запись заблокировали позвонила оператору сказали что заблокировали подозрительный перевод ,обратитесь в отделение сбера 9августа я обратилась сказали карту на перевыпуск кабинет разблокируют ,карту заберёте 12 го ,кабинет не разблокировали карту не перевыпустили,пишут явитесь в сбер дайте пояснение по входящему переводу при чем платёж пришёл тремя транзакциями одна на сумму 57.777 смутила банк но они приняли этот перевод могли и отклонить ,по идее должны а не одуплится через сутки что подозрительный входящий перевод,далее я дала пояснение зачем кто мне переводил чеки заявки прикрепили, пишут пусть отправитель придёт с паспортом ,только идиот может написать на перед глазами лежащие пояснение что человек перевод совершал из Лондона ,дала она пояснения через сбер онлайн они ни чего не поняли дали ей ответ что с её счетами все в порядке,сама суть я не могу снять даже через кассу банка деньги детские пособия которые даже приставы не блокируют не имеют на это право ,а получается за показавшийся сомнительным банком перевод банк удерживает мои деньги получается мошенническая схема.Итог я не могу получить деньги все заблокировано ,ответ только заявка в работе.Могу ли я как то получить деньги я лично считаю что банк не вправе удерживать средства мои,тем более это детские пособия ,что в таком случае я могу сделать ????

Мингазов Юрий Саитгареевич

С пособиями проще, это целевые деньги и понятно откуда и для чего пришли.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Все фактические пояснения в банк должны быть предоставлены в письменной форме со всеми доказательствами о переводе, назначении платежа. Если банк не разблокирует счёт, то у вас есть право на обжалования действия банка в ЦБ РФ или в судебном порядке.

То, что банк не вернет мне деньги, это законно? Мне отправили ссылку чтобы получить деньги за подработку (2500р). По правилам, чтобы подтвердить данные карты на ней должна быть такая же сумма, она списывается, потом возвращается и также поступает оплата. Сбер заблокировал операцию, когда я её проводила. Сначала мне позвонил бот, я ему подтвердила, что всё Ок. Повторно провела запрос. Снова заблокировали. Попросили перезвонить на 900. Позвонила, подтвердила оператору-живому человеку. Сказали, что можно через 5 минут повторить операцию. Повторила. Окно с надписью: "Транзакция не прошла! Произошло ошибочное списание, необходимо обратиться в техническую поддержку. Чат поддержки находится в правом нижнем углу." Результат обращения прикрепила.

Чижов Алексей Алексеевич

Здравствуйте, Резеда!Ситуация, которую вы описали, вызывает серьезные опасения, так как она имеет признаки мошенничества. Давайте разберемся, что произошло и как действовать дальше.---### 1. **Что произошло?** - Вам предложили подработку, для получения оплаты за которую нужно было подтвердить данные карты, переведя на нее 2500 рублей (которые якобы должны были вернуться вместе с оплатой). - Сбербанк заблокировал операцию, так как она могла быть распознана как подозрительная. - После общения с оператором вы повторили операцию, но вместо возврата средств произошло ошибочное списание.---### 2. **Почему это похоже на мошенничество?** - **Схема "подтверждения карты"** — это классический способ мошенничества. Вам предлагают перевести деньги на свою карту, чтобы "подтвердить" ее, но на самом деле мошенники получают доступ к вашим данным или средствам. - **Ссылки на подозрительные сайты** — мошенники часто используют фальшивые сайты, которые имитируют банковские или платежные системы. - **Ошибочное списание** — это может быть частью схемы, чтобы вы поверили, что проблема техническая, и продолжили взаимодействие с мошенниками.---### 3. **Что делать сейчас?** - **Немедленно прекратите любые действия** по инструкциям от "работодателя" или "технической поддержки". - **Проверьте баланс карты** через официальное приложение Сбербанка или банкомат. Убедитесь, что средства действительно списаны. - **Заблокируйте карту**, если вы подозреваете, что мошенники получили доступ к вашим данным. Это можно сделать через приложение Сбербанка или по телефону горячей линии 900. - **Обратитесь в Сбербанк**: - Позвоните на горячую линию 900 и сообщите о произошедшем. - Попросите проверить все транзакции по вашей карте. - Уточните, можно ли отменить ошибочное списание. - **Напишите заявление в банк**: - Если деньги были списаны без вашего согласия, вы можете потребовать их возврата. Для этого нужно подать заявление в отделении Сбербанка или через приложение. - **Соберите доказательства**: - Сохраните все переписки, скриншоты, номера телефонов, ссылки и другие данные, связанные с мошенниками. - Если вы общались с "технической поддержкой", сохраните историю чата.---### 4. **Как вернуть деньги?** - Если мошенники получили доступ к вашей карте и списали деньги, банк может вернуть средства только в случае, если вы оперативно сообщили о мошенничестве и доказали, что не участвовали в переводе средств. - Если вы сами перевели деньги мошенникам (например, подтверждая карту), вернуть их будет сложнее. Однако вы можете попробовать: - Обратиться в банк с заявлением о мошенничестве. - Подать заявление в полицию.---### 5. **Обращение в полицию** - Если сумма значительная (2500 рублей и более), вы можете подать заявление в полицию по факту мошенничества. - Для этого: - Обратитесь в отделение полиции по месту жительства. - Предоставьте все доказательства (переписки, скриншоты, номера телефонов, реквизиты карт и т.д.). - Получите талон-уведомление о принятии заявления.---### 6. **Как избежать подобных ситуаций в будущем?** - Никогда не переводите деньги на свою карту для "подтверждения" или "активации". - Не переходите по подозрительным ссылкам и не вводите данные карты на неизвестных сайтах. - Проверяйте информацию о работодателях и подработках через официальные источники. - Используйте двухфакторную аутентификацию и сложные пароли для защиты своих счетов.---### 7. **Если банк отказывается возвращать деньги** - Если Сбербанк отказывается возвращать средства, вы можете: - Подать жалобу в Центральный банк РФ через официальный сайт. - Обратиться в суд, если сумма значительная и вы считаете, что банк нарушил ваши права.---Если у вас есть дополнительные вопросы или нужна помощь в составлении заявления, уточните, пожалуйста, детали ситуации. Постараюсь помочь!

Вывел с покер-рума выигрыш попал под 115-фз. Попросили за месяц собрать документы о приходах и расходах. Через оператора сделал заявление, что мой ЛС никаких операций больше с азартными организациями делать никаких не будет (не знаю значит для них это что-то или нет). Как мне сказали сбербанк вообще навстречу никому не идёт и вероятность разблокировки 5-10%. Только вклады оставят и счёт, как раньше по старинке ходи и снимай. Для меня как для гражданина главное было доказать происхожодение средств, так как, если это не сделать, то могут мошенничество припесать и последствия куда хуже. Для меня главное, чтобы в базу ЧС не добавили иначе я не смогу в других банках открывать счета.
В интернете полазил с аналогичными вопросами и кто сталкивался со сбербанком всех бвнили. Без компромиссов походу в этом отделе у них работают на диалог вообше не идут.
По этой статье кстати вообще всё очень мутно, так метод сарафанного радио ты собирай документы, а мы посмотрим)) нету прямого диалого чтобы можно было в живую пообщаться или по телефону. Поэтому и подозрения, что они вообще мало что делают, так лишь бы перед ЦБ отчитаться за сигнал, который сработал в алгоритме бота о подозрительных транзакциях.
Человек по не знанию закона может вывести средства с онлайн-казино, ибо законы часто меняются и есть люди, которые вообще один раз попробовали и выиграли. Взяли вывели на карту, а им 115-фз прилетает. У людей даже не будет второго шанса, поэтому в сбербанке вот такие вот люди работают.

Селезнев Сергей Владимирович

Дмитрий, добрый вечер. Коллеги подсказали правильный алгоритм первоначальных действий. Если это не поможет, обращайтесь- обжалует в административном и, при необходимости, судебном порядке.

Ахунов Алексей Магданович

Добрый день

В данной ситуации есть несколько важных моментов:

1. По 115-ФЗ банк действительно обязан проверять происхождение средств. Ваша инициатива предоставить документы о приходах и расходах - это правильный шаг.

2. Заявление о прекращении операций с азартными организациями может быть учтено банком как положительное обстоятельство, показывающее вашу готовность к сотрудничеству и соблюдение законодательства.

3. Что касается перспектив разблокировки:
- 5-10% вероятность разблокировки - это довольно пессимистичная оценка
- Сбербанк действительно строго следует требованиям закона
- Однако, если вы предоставите исчерпывающие доказательства законности происхождения средств, шансы на разблокировку возрастают

4. По поводу внесения в базу ЧС (черные списки):
- Банк может внести в ЧС только после тщательной проверки
- Наличие подтверждающих документов существенно снижает риск попадания в ЧС
- Включение в ЧС одного банка не означает автоматического попадания в списки других банков

Рекомендации:
1. Максимально полно соберите документы, подтверждающие законность выигрыша:
- Выписки с покер-рума
- Документы, подтверждающие вашу личность на площадке
- История транзакций
- Любые другие подтверждающие документы

2. Обратитесь лично в отделение банка:
- Напишите официальное заявление
- Приложите все собранные документы
- Попросите о личной встрече с сотрудником комплаенс-службы

3. Сохраняйте все подтверждающие документы о том, что вы сотрудничаете с банком:
- Копии заявлений
- Номера обращений
- Имена сотрудников, с которыми общались

4. На время проверки:
- Ограничьте все подозрительные операции
- Используйте только легальные способы перевода средств
- Сохраняйте все чеки и квитанции

5. При отказе в разблокировке:
- Попросите письменное обоснование отказа
- Изучите возможность обжалования решения
- Рассмотрите возможность открытия счета в другом банке (после полной разблокировки текущего)

Главное - действовать открыто и прозрачно, предоставляя всю запрашиваемую информацию. Это существенно повысит ваши шансы на успешное разрешение ситуации и сохранение возможности работы со счетом.

У меня заблокировали все счета по 161 фз после транзакции p2p на криптобирже. То есть у меня есть подозрение какая именно транзакция привела к блокировке. Попала в, так называемый «треугольник» .Я направляла несколько раз заявку в ЦБ с полный объяснением и доказательствами собственной невиновности, но получаю только отказ и слова о том что банком инициатором является Т-Банк(а перевод я получала на сбер, то есть возможно отправить клиент Т-Банка) и так же данные были получены из МВД. В МВД я так же направляла обращение с просьбой предоставить информацию о том привязаны ли мои данные к какому то делу, но получила скорее отписку,чем ответ. Я нахожусь за пределами РФ, то есть не могу лично обратиться в офис банка или МВД. Что я могу сделать в своей ситуации чтобы разблокировать счета?

Демидченко Павел Валерьевич

Виктория, добрый день! Я веду уже 185 таких дел. Ваша ситуация стандартная. Вам требуется решить вопросы с МВД, а затем уже пытаться снять блокировку в банке.

Чижов Алексей Алексеевич

Пока вы за границей, разблокировка без доверенного лица почти недостижима. Самый реалистичный маршрут: доверенность → переговоры с Т‑Банком → финансовый омбудсмен → (при необходимости) суд и/или иск к ЦБ. Все параллельно подкрепляется запросами в МВД. При грамотной работе юриста и при условии, что уголовного дела нет, клиенты обычно выходят из «чёрного списка» ЦБ за 4‑6 месяцев.

Добрый день. Подала запрос на возврат непонятно куда ушедших денег с моего счета в чат Таксик. Ответ правомерен? И что мне делать дальше?Ваша операция была принята по запросу под номером №000000008834138812 по регистрации подключения зарплатного проекта .
Для регистрации вы использовали дебетовый счет ПАО ВТБ банк *7286
В последствии регистрации сумма в размере 14 872,00 ₽ была перечислена по счету платежной системы .

Уважаемая, Морозова Елизавета Геннадьевна, мы не можем одобрить Вашу апелляцию так как операция была подтверждена в системе так как ваш счет не зарегистрирован в платежной системе .
После перепроверки Вашего заявления, обратили внимание что продукты Вашего банка были перечислены на международный счёт и предварительно не проходили отчетность о налоговой декларации . Для подтверждения вывода , предоставьте валютную декларацию по счетам Вашего банка для её обработки в налоговом реестре .

Предоставьте декларацию в формате pdf для подтверждения неучастия дебетовых средств в валютных транзакциях счетов ПАО Сбербанк .
Для получения декларации следуйте инструкции:

- Произведите сегрегацию дебетовых средств ПАО Сбербанка по счету реферального лица ( рекомендуем использовать систему банков АО), обратите внимание регистрация с Вашего счета приведет к блокировке банка , при сегрегации счета регистрация будет доступна .
-Предоставьте квитанции для восстановления комиссии .
- Произведите регистрацию счета через менеджера платежной системы для получения полного статуса валютной декларации.

Данный документ нужно сформировать в течении текущего дня 19.11.2025 до 13:00 по МСК
Данный запрос основан на основании Федерального закона под номером 161.
В случае не предоставления документов данный запрос будет рассматриваться на основании Статьи 193 УК РФ .
Обратите внимание после получения документа о декларации сумма будет зачислена

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! Сообщение похоже на мошенническое. Не передавайте личные данные и банковские реквизиты. Свяжитесь с вашим банком и службой поддержки Таксик для проверки информации.

Здравствуйте

У меня случилась такая ситуация. Я работала в Израиле, на предприятии я получила травму, но работодатель не компенсировал мне этот инцидент. Я подала на него в суд и выиграла его, но на этот момент я была уже в РФ. Вернуться в Израиль я не могу из-за ситуации в мире, перевести деньги на счет РФ тоже (из-за санкций).
По итогу я оформила счет в СНГ банке. Со счета в Израиле я перевела на счет банка СНГ средства посредством SWIFT. Теперь я планирую перевести с СНГ счета на РФ (такая возможность есть). Также у меня есть документ о происхождении средств на иврите, он переведен на русский и заверен. Вопросы:
— как безопасно перевести деньги со счета СНГ на счет РФ, чтобы мне не заблокировали счет из-за якобы подозрительного перевода? Моя средняя официальная зп сейчас составляет ~60 тыс ₽. При этом сумма на счету СНГ ~20 тыс $. Может попробовать переводить небольшими транзакциями? До 50-100 тыс ₽ в месяц?
— поможет ли мне документ о происхождении средств, если я сделала круговорот: сначала перевела со счета Израиля на счет банка СНГ, а затем уже сделаю перевод в РФ? По факту в документе указаны события и счет Израиля, а не СНГ. Плюс к этому я еще не сообщала налоговой об открытии счета в СНГ
— даже при удачном исходе моих транзакции в РФ потребуют ли с меня оплатить налог с этой суммы? В Израиле априори я уже получила деньги на счет с вычетом налога. Придется ли мне платить налог еще и в РФ, если транзакция пройдет хорошо и мои документы примут к сведению, чтобы не блокировать мой счет из-за такой транзакции?

Надеюсь я более менее понятно объяснила ситуацию. Заранее спасибо за ответ и вашу работу

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Да, ваш вопрос понятен. Вам следует подобрать банк, в котором в живых отделениях сотрудники ещё что-то могут сделать. Обратиться туда заранее и ДО ПЕРЕВОДА согласовать в службе комплаенса данную транзакцию. Если вам требуются дополнительные разъяснения - можете связаться со мной. Я подробно всё вам объясню.

Шикарев Роман Владимирович

Вам следует получить решение суда, заверенное надлежащим образом, оно является основанием к переводам. И в назначении перевода указывается: перевод собственных денежных средств, полученных на основании решения суда. В России по решению суда налог платить не нужно. А в России по получении средств Вам, возможно и не нужно будет, стоит предоставить сведения о полученных средствах в налоговую инспекцию по окончанию финансового года, после окончания которого подается декларация. И там уже налоговая примет решение о налогообложении или неналогообложении указанной суммы.

Здравствуйте, заблокировали карту Сбербанка по 115 ФЗ. Могу ли я предоставить им выводы с казино Dragon Money, чтобы доказать откуда деньги?

Пирметов Роман Романович

Добрый день!

В стране действует Федеральный закон №244-ФЗ «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр», согласно которому онлайн-казино запрещены, а азартные игры могут проводиться только в специально отведённых игорных зонах. Т.е. это вряд ли будет считаться законным основанием для разблокировки счета. Для более подробной консультации могу записать вас на встречу, постараемся найти решение вашего вопроса

Кавецкая Нина Анатольевна

Добрый день!

Одних переводов недостаточно, вам нужно подтвердить и декларирование полученного вами дохода.

Все зависит от сумм, систематичности, добросовестности в декларировании и пр.

Здравствуйте! Мне заблокировали карту и в целом я не могу пользоваться альфа-банком, по ФЗ-115. Мне сказали, что закрыть счет и выдать наличными не могут. Так как ЦБ требует от меня происхождения данных средств. Я обратилась напрямую в ЦБ, на что мне отправили ответ, что ко мне не имеет претензий. И это только внутренняя блокировка Альфа-Банк. К сожалению, переводы были личными и было это 5 месяцев назад. Я могу предоставить им только несколько переводов, которые они просят. Но они мне говорят одно и тоже, что доказательств нет, что деньги были получены правомерным путем. И не хотят мне выдавать деньги! Законно ли они действуют? Так же я направляла письмо в Роспотребнадзор, они не компетентны в этом плане, но грубо говоря, сказали, что мною соблюден досудебный порядок.

Чеботарев Василий Сергеевич

Вероятно, необходимо готовиться к судебным разбирательствам.

Прозорова Наталья Александровна

Действия банка по блокировке счёта и отказу в выдаче наличных могут быть законны — они основаны на требованиях ФЗ 115 «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём», который обязывает банки проверять операции клиентов и запрашивать подтверждающие документы при подозрении на незаконные действия. Чтобы разблокировать счёт и получить доступ к средствам, вам необходимо предоставить банку запрошенные документы, подтверждающие законность происхождения денег (договоры, акты, справки о доходах и т. П.) — это прямое требование п. 14 Ст. 7 ФЗ 115. Если банк отказывается разблокировать счёт после предоставления документов, вы вправе обратиться с жалобой в Межведомственную комиссию при Банке России или подать иск в суд — эти механизмы позволяют оспорить неправомерные действия кредитной организации.Пишите!

Добрый день!
Положили на банковский счет сумму в 200.000 рублей для дальнейшего обмена валюты, счет карты не является зарплатным, ранее по карте осуществлялись только мелкие покупки в личных целях и мелкие переводы между близкими и знакомыми. Альфа банк заблокировал счет карты по 115-ФЗ.
На запрос о снятии блокировки счета запросили пакет документов, были предоставлены: скан паспорта, справка 2-ндфл за 2024-2024 гг., трудовая книжка, чек о снятии в кассе наличных денежных средств отцом со своей зарплатной карты в сумме 200.000 рублей, свидетельство о рождении, подтверждающее отцовство, пояснительная записка об источнике поступления денежных средств, обязательство не совершать операции по криптовалюте (это также запросил банк, для чего, неизвестно).
После предоставления всех документов банк запросил скриншоты личного кабинета с биржи. Такового не имеется, далее менеджер не может помочь, а сотрудники банка при личной встрече говорят, что есть только один вариант, блокировка счета и снятие наличных.
Также на данный счет поступил уже налоговый вычет по ипотеке.
Зная последствия данных действий, в случае блокировки счета, данная манипуляция не может быть совершена, так как за этим следует черных список в ЦБ.
Как следует поступать в данной ситуации?

Кочетков Александр Владиленович

Жалобу в ЦБ РФ, здесь надо предметно разбираться по вопросу. Раз представили все документы, должны разбанить счёт.

Усольцев Виктор Николаевич

жалобу в ЦБ РФ и после в суд

Банк ВТБ заблокировал мне личный кабинет. В самом ВТБ я плачу ипотеку, кредит и как третье лицо оплачиваю кредит умершего отца. Это не легко, но я исправно и без просрочек все выплачиваю. В прошлом месяце я был в отпуске и дабы не гонять деньги с разных банков я принял 5 платежей по 2000₽ на счет втб. Банк заблокировал мне ЛК. Что мне делать?!

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте. Напишите заявление в отделении

Вчера в час 51 с моей карты перевели на другую карту 21 000 руб. я об этом узнал когда зашёл в примерно в 6 вечера в кабинет там был ноль на карте мы посмотрели на какой номер переводили мы позвонили по этому номеру ответил парень он сказал то что да ему приходило такая сумма но он продал свою крипту за что получил сумму 21000р мы сказали то что никакую крипту мы не продаем то что мы вообще никогда с этим связь не имели он созвонился с человеком с которым договаривался об этой крипте тот человек
Скинул фото на котором было изображено два телефона на одном велась переписка о продаже крипте на другом была фото моего личного кабинета но это было совсем не мои телефоны то есть кто-то имел полный доступ к моему кабинету но возможно он имел доступ и полностью к телефону потому что когда снимаются деньги с псб банка приходит в СМС код подтверждения я посмотрел в СМС никакого кода не было возможно человек имел доступ к моему телефону полностью и удалил этот код из СМС мы сказали то что это вообще не наши телефоны человек сказал которому была переведена с моей карты деньги сказал то что он работает с человеком а этот человек всегда работает с новым и этот новый человек с которым в этот раз по сотрудничал у него был доступ к моему личному кабинету псб банк мы в 12 ночи плюс-минус позвонили в банк нам заблокировали карту и сказали идти в милицию мы милицию решили не идти пошли в банк в банке нам сказали что сделают новую карту но сказали что деньги уже невозможно вернуть так как произошёл быстрый перевод но сумма 21 000 очень печально поэтому хотелось бы как-то вернуть

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Срочно: 1) подайте заявление в полицию (кража/мошенничество) и возьмите протокол; 2) потребуйте в ПСБ письменный ответ и выписку по платежам, направьте письменную претензию о возврате средств; 3) заявите в службу безопасности банка и запросите блокировку/чарджбэк через СБП; 4) сохраните скриншоты, СМС, логи и переписку; 5) проверьте и восстановите безопасность телефона (SIM, пароли, 2FA); 6) при отказе банка жалуйтесь в Банк России и подавайте иск в суд. Действуйте немедленно.

Пришла 115 фз на карту т-банка и там был такой пункт: « Если совершаете ставки/играете в казино - скриншоты из личных кабинетов в букмекерских компаниях/онлайн-казино с реестрами операций (ставки, пополнения и расходные операции) за последние 6 месяцев, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность вам (видны ФИО, номер телефона, реквизиты карт и т.д.).
- Скриншоты из личного кабинета онлайн-казино/ букмекерских контор, где видны входящие и исходящие операции за последние 6 месяцев.
- Историю рассчитанных пари/быстрых игр за последние 6 месяцев (при наличии).» Стоит ли и в правду отправлять скриншоты, или лучше не надо?

Демидченко Павел Валерьевич

Андрей, добрый день! Интересный вопрос. Прямо сейчас практика такая. Если не 1 раз выводили деньги на межбанке вы получаете соответствующую маркировку (есть система, где данные по физическому лицу видят все банки). Маркировка: что-то типа "игрок, азартные игры". Так как онлайн казино запрещены, то они пользуются услугами дроппов при вводе и выводе денег. Как вы можете знать - дропперство стало составом уголовного преступления. С ним сильно борются. К вам, как к человеку, своими действиями поддерживающему дропперсво применяется теневой бан. То есть. Вы предоставляете документы. Вам выдают или не выдают ваши деньги. И просят покинуть банк. Более не обслуживают. Вы приходите в другой банк. Если вам выдали деньги. Вносите их туда. И сразу у следующего банка возникают вопросы - откуда у вас деньги. Так как они чекают межбанк.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Банк вправе запрашивать данные по 115‑ФЗ; отказ грозит блокировкой. Передавать скрины можно, но: 1) проверьте подлинность запроса и потребуйте письменное обоснование; 2) НЕ шлите пароли и доступы, только выписки/скриншоты транзакций с видимыми ФИО/реквизитами; 3) по возможности предоставьте официальные выписки/реестры от платформ вместо «скринов»; 4) используйте защищённый канал передачи; 5) при сомнениях — проконсультируйтесь с юристом.

Как разблокировать личный кабинет сбербанка по 115-фз. Для получения зарплаты

Демидченко Павел Валерьевич

Андрей, добрый день! Давно и много веду дела по 115 ФЗ. Очень мало информации в вопросе. Для ответа требуются уточнения. .

Дивлекеев Никита Сергеевич

предоставьте все необходимые документы и поясните источник происхождения денежных средств

Решил поиграть в казино, пополнял и выводил крупную суммы, выводы приходили от разных третьих лиц, банк ограничил операции по 115 фз, также он просит указать на данный момент характер данных операций, относятся ли они к азартным играм, если да то прикрепить соответствующие скриншоты личного кабинета

Демидченко Павел Валерьевич

Сергей, добрый день. Посмотрите у меня в профиле. Я часто отвечаю на такие вопросы по 115 ФЗ. Коротко: отвечать банку нужно. Если не ответите - получите на межбанке маркировку, её увидят другие банки и вы получите 115 ФЗ в следующем банке. Если попытаетесь оправдаться - высок шанс того, что с другими банками проблем не будет. 115 ФЗ наделяет банки полномочиями расследований, буквально точно так же, как полицию, СК, ФСБ. Данная стадия расследования называется - требование об обосновании экономического смысла операций и подтверждения законности происхождения денежных средств. Если не предоставите документы - это будет считаться отказом от сотрудничества. Это отразится на всей вашей банковской истории, её увидят ВСЕ банки. Если нужна помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Бударагин Александр Александрович

Здравствуйте, помогу разобраться с проблемой.

Мы обнаружили подозрительные операции по вашему счету. Согласно рекомендациям ЦБ, вам необходимо предоставить документы, которые подтвердят происхождение средств, и уточнения по некоторым банковским операциям.

До 06.11.2025 пришлите в этот чат:

1. 1. Пояснения в свободной форме о назначении поступлений и списаний по вашему счету в Т-Банке
2. Документы, указанные в назначении поступлений от третьих лиц за последние 3 календарных месяца: например, договоры займа, трудовые и другие договоры
3. Документ, подтверждающий ваш доход: справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ или другой
4. Если проводите операции с криптовалютой, расскажите подробнее, для чего покупаете ее? Если инвестируете в криптовалюту, расскажите подробнее о вашей модели инвестирования. Если продаете купленную ранее криптовалюту, загрузите скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, подтверждающие, что вы купили криптовалюту.
Если вы не предоставите необходимую информацию, мы ограничим отдельные виды операций по вашему счету.

Мы запрашиваем документы на основании 115-ФЗ.

Подробнее о том, как избежать блокировок, можно почитать тут.

Вот такое письмо пришло. У меня было пополнение на счет: «сбор на подарок» на сумму 70000₽, (22 разными переводами с казино)
Потом я еще раз делал депозит в казино , и пришла 115фз, все операции ,которые совершались на Т-Банке, это мои переводы с другой карты, переводы в казино, и мелкие другие расходы. Помогите с данной ситуацией. Как мне ответить,чтобы я мог дальше пользоваться денежными средствами,которые лежат на счету в данном банке. Заранее спасибо

Бударагин Александр Александрович

Здравствуйте, можно будет вам помочь.