Пришел запрос на документы в связи с 115 фз?

Здравствуйте!

Вы можете обратиться к любому юристу на сайте для получения подробной консультации.

Статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ предписывают, что бы банк применял меры контроля в отношении подозрительных операций по счету.
В соответствии с п. 2 Ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ, операция с денежными средствами подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физлицо, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Но при этом контролю подлежат и все прочие подозрительные операции.

Согласно п.14 статьи 7 вышеназванного закона, клиенты обязаны предоставлять банкам соответствующую запрашиваемую информацию.

Направить документы можно как онлайн, так и в офис банка. У Т-банка, только один офис в г.Москва, а сам банк работает полностью в дистанционном формате. При этом 100% гарантий не получения блокировки нет, но риск блокировки можно существенно минимизировать.

Вашу ситуацию можно разобрать более детально, если вы предоставите больше информации.

Добрый день. Дать какой то детальный ответ возможно только после анализа Ваших выписок по счету, запроса банка Естественно это возможно лишь в рамках индивидуального разбора. Здесь же можно дать лишь общие моменты.

Прежде всего в рамках блокировок по 115-ФЗ важно понимание того, что банк вправе в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по операциям по счету, Вам же в соответствии со статьей 7 указанного закона необходимо представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. Вам необходимо дать пояснения и представить запрошенные банком документы, которые показывали бы легальность средств и законность операций по счету.

При этом следует избегать пояснений о транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с гемблингом. С осторожностью стоит относиться к пояснениям об операциях с криптовлютой. Не стоит указывать на ведение предпринимательской деятельности через счет физ.лица — нарушение банковских правил — Инструкция БР 204-И.

Все иные моменты требует дополнительного анализа. Будет необходимо разобрать - обращайтесь(контакты в профиле)

С уважением Евгений Беляев

Для минимизации риска ограничения операций необходимо предоставить полный комплект документов, подтверждающих экономический смысл операций: договоры, платёжные документы, пояснительное письмо с описанием деятельности. Какие именно операции или период деятельности указаны банком в запросе как основание для проверки? На практике банки в рамках финансового мониторинга анализируют не только сами документы, но и их внутреннюю логику: несоответствие пояснительного письма первичным документам является самостоятельным основанием для присвоения повышенного уровня риска, что автоматически влечёт ограничение операций без дополнительного уведомления клиента. Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!

Добрый день, Богдан.
Вы можете обратиться к любому юристу на сайте для получения консультации подробной.