115 ФЗ?

За месяц програл в районе миллиона рублей взятых в кредит. Банк заблокировал доступ к счетам по 115 ФЗ. Банк запросил документы откуда средства, я предоставил выписки, что с кредитов другого банка, наличку небольшую в месяц пополнял с подработки таксистом. У меня на этом счете ипотека, кредит, плюс была зарплатная карта, которую пришлось поменять. Как обжаловать решение банка, что нужно сделать? Какие документы собрать и кому отправить? Помогите, пожалуйста!

Буланкина Светлана Николаевна

Если банк отказывает в разблокировке после документального подтверждения сумм, надо направить жалобу в ЦБ, приложив те же документы-подтверждения и письменный отказ.

Играл в онлайн казино, производил депозиты и вывод. Банк заблокировал счет из-за подозрения в 115 фз. Ограничил доступ в банк-клиент. В данном банке находится кредит, по их словам, оплата с другого счета переводом на кредитный невозможно. Необходимо 3 е лицо, которое может за меня вносить деньги только после того, как происходит просрочка по кредиту. Закрыть досрочно тоже отказывают. То есть каждый месяц у меня будет происходить просрочка по платежам и только 3 е лицо может вносить деньги за кредит, что портит полностью кредитную историю и не позволяет погасить кредит досрочно. Правомерно ли данные действия банка?

Бронштейн Александр Михайлович

Про досрочное закрытие - нужно смотреть в договоре. Если запрет есть- то правомочно. Если запрета нет, то получите официальный отказ и можете погасить кредит путем внесения в депозит нотариуса. Третье лицо действительно может гасить за Вас при возникновении просрочки то есть с 00-01 час дня, следующего за платежом. Что касается 115 ФЗ то тут сложно. Думаю попали вы правильно и отменить будет непросто.

Здравствуйте, 1.5 года назад начал работать с криптовалютой сейчас встал вопрос, выплатит ли социальная защита на первый бизнес если в альфа банке и в хоум банк кредит, арестованы счета по ФЗ 115?

Ким Галина Владимировна

Аресты, наложенные в рамках 115-ФЗ снимаются при работе в данном направлении.

Соц защита выплачивает по соц контракту денежные средства, крипто не является предметом соц контракта.

Можно открыть другой счет.

Моргачев Алексей Николаевич

Сложно сказать, нужно снимать арест.

Здравствуйте, банк заблокировал счет по 115 ФЗ , деньги на счету были от купли/продажи криптовалюты, как избежать блокировки? Если я напишу ДКП о продаже автомобиля и предоставлю это как источник денег, но по факту его продавать не буду, это сможет помочь и какие могут быть последствия? Деньги на счету были от купли/продажи криптовалют

Ватолин Александр Иванович

Написание ДКП о продаже автомобиля и предоставление его как источника денег, чтобы избежать блокировки счета, может быть неправомерным и привести к юридическим последствиям. Если вы предоставите ложную информацию о происхождении денег, то это может рассматриваться как мошенничество или подделка документов.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Попробуйте, но перевод должен был быть от покупателя авто, проверяется легко.

Здравствуйте, у меня заблокировали карту по ФЗ-115, и у меня вопрос, что написать в пояснении, если деньги получили от биткоинов то есть биткоины переводились в рубли много раз :) И еще вопрос что будет если сказали банку что карты и личный кабинет передали 3-им лицам для этого дела, если что все законно :)

Мингазов Юрий Саитгареевич

кабинет передали 3-им лицам для этого дела, если что все законно

Смешно. Сейчас главное, что бы башку не оторвали, за замороженные деньги.

Лагодич Евгений Владимирович

Пишите мне в Телеграмм помогу Вам в разблокировке Ваших карт и счетов.

В январе заблокировали карту Сбербанк и приложение по ст 115 ФЗ. Я занималась выкупом телефонов для ИП, от данного ИП приходили деньги на карту Сбербанка. Договора с ИП и других подтверждающих документов у меня нет. Без документов карту не разблокируют. Что делать в данной ситуации? Можно ли каким то образом разблокировать счет и приложение Сбербанк онлайн? Передает ли банк данные в налоговую,т.к. налоги я никакие не уплачивала?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Если вы работаете с одним ИП, то нужно составить соответствующие договоры между вами, предоставить их в банк

Буланкина Светлана Николаевна

Банк не разблокирует счет без документов (более того и ИП может деньги затребовать обратно, как неосновательное обогащение).

СБ уведомит налоговую. Вызовут для дачи пояснений.

Сколько календарных дней Сбербанк может проводить проверку? 14.06.24 заблокировали карту вместе с внесенными денежными средствами, 02.07.24 предоставили ДКП, как доказательство получения средств. Последний раз перенесли время проверки до 03.08.24

Маслов Александр Анатольевич

а они теперь не разблокируют ! Это вам теперь через суд прийдется ! Обращайтесь - помогу вам ! Александр !

Как получить свои деньги? банк заблокировал счет по 115 фаз, был вывод 500 тыс из онлайн казино, просят предоставить документы откуда деньги, но мне эти документы просто негде взять, на счету остались деньги. Как их можно снять? Что делать в этой ситуации? Банк отказывается закрывать счет ссылаясь на 115 фз

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Без обоснованных пояснений, предоставления документов в банк, вам счёт не разблокируют.

Чеботарев Василий Сергеевич

Представьте им все распечатки из онлайн казино.

Банк заблокировал счет по 115 фз, предоставить бумаги откуда деньги нет возможности. Банк отказывает в закрытии счета ссылаясь на 115 фз, насколько это правомерно? Как закрыть счет?

Ватолин Александр Иванович

Напишите письменное заявление в банк о закрытии счета. При отказе - жалоба в ЦБ РФ.

Доброго времени суток , занимался p2p трейдингом со своих карт , крутил свои же деньги , делал это все в Яндекс Банке , куда спустя несколько недель закономерно прилета 115фз , после на все счета прилетела еще и 161фз . После разбирательств с Яндекс Банком и обращения в ЦБ , мне дали данные о 3 операциях которые якобы мошеннические. ЦБ со ссылкой на банк заявитель в снятии блокировок отказал. В каком суде это вообще можно и нужно обжаловать , если лично я никаких противозаконных деяний не совершал, заранее спасибо!

Ватолин Александр Иванович

Иск подаётся по месту нахождения банка или его филиала.

Банк заблокировал счет по 115 фз, подтвердить нет возможности, закрыли счет и перевели остаток денег в другой банк, другой банк перевод отклонил и заблокировал карту, пришла в банк чтоб забрать деньги наличными, банк отказывается выдавать наличными ссылаясь на 115 фз, предлагает перевод на другой счет, других счетов нет. Хочу получить наличными, что делать? Насколько это правомерно?

Чеботарев Василий Сергеевич

Надо либо в другой банк переводить, либо оспаривать в судебном порядке.

Носиков Андрей Александрович

Здравствуйте.

Отказ банка выдавать остаток наличными после закрытия счета по 115-ФЗ неправомерен. Обратитесь с жалобой в интернет-приемную Центробанка, подробно описав ситуацию. Параллельно подготовьте обращение в суд. Банк обязан выдать остаток.

Как следует мне действовать, перевёл на счёт в т банке человеку, счёт которого оказался заблокирован по 115фз. Деньги там зависли, т банк предлагает человеку приехать в Москву к ним в офис для решения вопроса, но для него это слишком далеко. Как можно вернуть деньги, через полицию или ещё как то можно?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Полиция денег не возвращает. Нет оснований для обращения к ним.

Если вы хотите вернуть деньги как плательщик, то возврат возможен в вашем случае только в судебном порядке.

Ему со своей блокировкой счёта нужно направлять необходимые документы, обоснованные объяснения, претензии, жалобы, иски.

У меня была заблокирована карта по 115-фз. У меня есть отдельный счёт, на котором лежит сумма денег. Могу ли я расторгнуть договор с банком и снять деньги, без разбирательства со 115-фз

Ватолин Александр Иванович

Этот вопрос так просто не решается. Вас могут внести в специальный реестр ЦБ РФ. Попробуйте для начала подать жалобу в ЦБ РФ. А до этого получить письменное обоснование блокировки.

По 115-фз заблокировать счёт в Сбербанке можно на пять дней, а дальше на 30 с разрешения Росфинмониторинга. А дальше - необходимо решение суда. Это правда? А если счёт заблокирован более чем на 30 дней, без решения суда?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Статья 4. Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения(в ред. Федеральных законов от 30.10.2002 N 131-ФЗ, от 23.04.2018 N 90-ФЗ)(см. текст в предыдущей редакции)К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, относятся: (в ред. Федеральных законов от 30.10.2002 N 131-ФЗ, от 23.04.2018 N 90-ФЗ)(см. текст в предыдущей редакции)организация и осуществление внутреннего контроля;(в ред. Федерального закона от 23.07.2010 N 176-ФЗ)(см. текст в предыдущей редакции)обязательный контроль;запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и об отмене данных

Сокол Сергей Валерьевич

пишите в ЦБ, роспотребнадзор и прокуратуру

Здравствуйте ,столкнулся с такой проблемой ,заблокировали счет в ОТП банк по 115 ,приехали в банк ,подали заявление на закрытие счета ,наличные никто не хотел отдавать ,перевести они хотят только после закрытия счета и потом только они переведут деньги на другой мой счет ,скажите на сколько это законно удерживать мои деньги ,тк я почитал законы и они не имеют права удерживать мои деньги у себя ,а обязаны мне их перевести ,в чате меня посылают и ниче не хотят ,на горячую линию не могу позвонить,тк заблокировали …

Гусаков Юрий Витальевич

Здравствуйте! Ваша ситуация связана с применением статьи 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В случае, если банк обнаруживает подозрительные операции, он может заблокировать счет клиента и запросить дополнительные документы.Что касается удержания средств, банк действительно имеет право временно приостановить операции по счету до выяснения обстоятельств, однако он обязан действовать в рамках закона и не может удерживать деньги безосновательно. После завершения проверки, если не будет выявлено нарушений, банк должен разблокировать счет и предоставить вам возможность распоряжаться вашими средствами.Рекомендую предпринять следующие шаги: Письменное обращение: Направьте официальное письменное обращение в банк с просьбой предоставить разъяснения по поводу блокировки и дальнейших действий. Укажите, что вы готовы предоставить необходимые документы для подтверждения легальности операций.Обращение в ЦБ РФ: Если банк не реагирует на ваши обращения, вы можете подать жалобу в Центральный банк Российской Федерации, который регулирует деятельность банков.Юридическая помощь: Рассмотрите возможность обращения к юристу, который специализируется на банковском праве, для более детального анализа вашей ситуации и подготовки правовых документов.Судебное разбирательство: В крайнем случае, если ваши права нарушены и банк продолжает удерживать средства без законных оснований, вы можете подать иск в суд. Важно собирать все документы и переписку с банком, чтобы иметь доказательства в случае необходимости.

С наступающим Новым годом!

С уважением адвокат России Гусаков Юрий Витальевич