Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Как составить правильное пояснения о проведенных операциям по карте / счете?

(6 ответов)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Здравствуйте, у меня заблокировали карту по ФЗ-115, и у меня вопрос, что написать в пояснении, если деньги получили от биткоинов то есть биткоины переводились в рубли много раз :) И еще вопрос что будет если сказали банку что карты и личный кабинет передали 3-им лицам для этого дела, если что все законно :)

Пушкарева Елена Анатольевна
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 27 лет

Здравствуйте.

Все пояснения должны быть даны банку по фактическим обстоятельствам, а не примерно или приблизительно, должны содержать всю правовую информацию, которая предоставляется клиентом банка, но не более того.

Если вам нужна подробная консультация, составление документов, сопровождение дела, Звоните по тел. БЕЗ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ МЕССЕНДЖЕРОВ. Не забывайте оставлять отзывы в профиле!
Спасибо за ответ
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Кирдяев Андрей Николаевич
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Отвечает юрист
Стаж 22 года

Пишите как есть. Там будут разбираться что делать с вашими действиями. Попадают они под какую-либо ответственность или нет. Может учтут ваши пояснения и разблокируют вашу карту.

Спасибо за ответ
Мингазов Юрий Саитгареевич
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Отвечает юрист
Стаж 38 лет

кабинет передали 3-им лицам для этого дела, если что все законно

Смешно. Сейчас главное, что бы башку не оторвали, за замороженные деньги.

Пишите,звоните в МАКС , ВАЦАП,поможем.
Спасибо за ответ
Лагодич Евгений Владимирович
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 16 лет

Пишите мне в Телеграмм помогу Вам в разблокировке Ваших карт и счетов.

Необходимо внести ясность в Ваше дело или составить нужный документ, не стесняйтесь пишите в WhatsApp. С уважением, член Ассоциации юристов России Лагодич Евгений Владимирович.
Спасибо за ответ
Андреев Станислав Анатольевич
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Отвечает юрист
Стаж 29 лет

Данный вопрос выходит за рамки бесплатных консультаций.

Поблагодарить меня Вы можете, оставив на сайте положительный отзыв за консультацию.
Спасибо за ответ
Каравайцева Елена Александровна
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 21 год

Пишите кратко по существу.

Спасибо за ответ
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Здравствуйте!

Ситуация с блокировкой карты по ФЗ-115 может быть довольно сложной, особенно если она связана с операциями с криптовалютой. Вот несколько рекомендаций, которые могут помочь вам в этой ситуации:

1. Пояснение для банка:
- Четкость и прозрачность: Объясните банку происхождение средств. Укажите, что средства были получены в результате операций с биткоинами, и предоставьте любую имеющуюся документацию, подтверждающую легальность этих операций (например, выписки с криптовалютных бирж, контракты, если они есть).
- История операций: Опишите, как именно происходил обмен биткоинов на рубли. Укажите даты, суммы и контрагентов, если это возможно.
- Законность операций: Подчеркните, что все операции были проведены в рамках закона, и укажите, какие меры вы принимали для соблюдения законодательства.

2. Передача карты и личного кабинета третьим лицам:
- Риски: Передача карты и личного кабинета третьим лицам может быть расценена как нарушение условий обслуживания банка и может вызвать подозрения в отмывании денег или других незаконных действиях.
- Пояснение: Если вы уже сообщили банку об этом, постарайтесь объяснить причины, по которым вы передали доступ, и укажите, что операции, проводимые третьими лицами, также были законными и прозрачными.

3. Что может произойти:
- Дополнительные проверки: Банк может запросить дополнительные документы и информацию для проведения более детального анализа ваших операций.
- Риск закрытия счета: В некоторых случаях банк может принять решение о закрытии счета, если его не удовлетворят ваши объяснения или если он посчитает риск сотрудничества с вами слишком высоким.
- Правовые последствия: Если банк сочтет ваши действия нарушением законодательства, он может передать информацию в правоохранительные органы для дальнейшего разбирательства.

Рекомендуется также обратиться за консультацией к профессиональному юристу, который специализируется на финансовом праве и операциях с криптовалютой, чтобы получить более детальную и персонализированную помощь.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
562 юриста отвечают
2 минуты среднее время ответа
361 вопрос за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Как разблокировать карту за 115 ФЗ?

    4 ответа

    Мне заблокировали карту по 115 ФЗ. Моя родственница(совершеннолетняя) пользовалась моей картой около 1.5 лет. Как оказалось, она играла в онлайн казино и выводила свои выигрыши на мою карту, а потом…

    Цубикс Дмитрий Викторович

    Цубикс Дмитрий Викторович

    Здравствуйте! Разблокировка карты, заблокированной по 115 ФЗ, возможна только после выполнения определенных условий. В вашем случае, если карта была заблокирована…
    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. В зависимости от обоснований ответа, который направляется в банк, банк принимает решение. С учётом того, что вы несовершеннолетний проблема…
    Перейти к вопросу

  • 115ФЗ

    1 ответ

    Если человек по глупости продал карту, будучи несовершеннолетним и впоследствии ему заблокировали карту по 115ФЗ, то что делать в данной ситуации и влияет ли это на трудоустройство в прокуратуру/другие гос.…

    Буланкина Светлана Николаевна

    Буланкина Светлана Николаевна

    В данной ситуации надо закрывать счёт. Будет влиять, если будет уголовное дело.
    Перейти к вопросу

  • Заблокировка счета альфа банк

    1 ответ

    У меня заблокировали карту альфа банка, у меня поступило с другого счета тинькоффа 200тысяч которые я пополнял наличными ,я 95тысчч сделал депзоит в онлайн казино и мне заблокировали карту, я…

    Гуляева Нелли Врежовна

    Гуляева Нелли Врежовна

    Счета несовершеннолетних блокируют, если на них поступают значительные суммы.Родителей вызывают в связи с тем, чтобы разблокировать счет и установить принадлежность…
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали карту фз115.

    1 ответ

    Здравствуйте! Заблокировали карту фз115! Играл в онлайн казино и были переводы денег туда, законно ли это? Можно ли предоставить эти документы в банк?

    Шемякин Дмитрий Игоревич

    Шемякин Дмитрий Игоревич

    Здравствуйте, вам нужно обратиться а банк с письменным запросом. Если у вас остались дополнительные вопросы, напишите мне в вотсап
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали карту

    1 ответ

    Здравствуйте! Можно ли указать в банк, что совершались переводы в онлайн казино? Законно ли это?

    Беляев Игорь Дмитриевич

    Беляев Игорь Дмитриевич

    Банк вправе в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету,…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка карты по 115фз

    3 ответа

    Заблокировали карту Мтс Деньги (экси-банк) после того как сестра перевела 50 тыс. руб мне 2 платежами! Вот теперь интересно как правильно описать денежные средства,и какие доки нужны на них!

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Владимир, добрый день! Из вашего вопроса не следует по какому закону произошла блокировка. По 115, 161 или по 41. Это…
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали по 115 фз

    3 ответа

    Что делать, если заблокировали карту по 115 фз, можно ли снять деньги со своего счета без комиссии, сбербанк, и откроют ли счет другие банки??¿

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Банк может сам попросить вас забрать деньги и закрыть счёт. Может возбудить по вам 161 ФЗ. Может перевести…
    Байдак Зоя Михайловна

    Байдак Зоя Михайловна

    Предоставьте банку запрашиваемую информацию и попросите разблокировать.
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали по фз 115

    3 ответа

    Заблокировали карту сбербанк по фз 115, предоставил документы, отказались разблокировать, после этого написал заявление на снятии денег со счёта с дальнейшим закрыванием счёта, банк и в этом отказал, имеют ли…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Да, это такая уловка банка. Дело в том, что там фигурируют штрафы. И обычно банки говорят так: переводите…
    Галайба Вита Александровна

    Галайба Вита Александровна

    Добрый день! Вопрос неоднозначный, можем предложить Вам консультацию в режиме онлайн, чтобы более детально рассмотреть вашу проблему. По стоимости консультация…
    Перейти к вопросу

  • Написать Обязательное Письмо в банк по ст115

    4 ответа

    П.14 ст.7 115-ФЗ. Сбербанк Закрыл доступ к картам и в личном кабинете. Мой муж работает как самозанетый , он потерял карту и в день когда потерял карту решил отдать мои…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Мария, добрый день! Странная ситуация. Вам по 115 ФЗ нужно предоставить объяснения. Если их запрашивали. Срок 2 дня. После этого…
    Камынин Илья Юрьевич

    Камынин Илья Юрьевич

    Добрый день, Мария. Вы описали ситуацию, напишите, пожалуйста, сам вопрос. Если хотите, чтобы Вам разблокировали карту, то необходимо в банк…
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали карту по 161 ФЗ, что делать?

    2 ответа

    Здравствуйте, пишу сюда так как уже не знаю, что предпринимать. Мне на данный момент 15 лет и в апреле 2025 года, я повелась на мошенников. В телеграм искала подработку, что…

    Кадралиев Андрей Маратович

    Кадралиев Андрей Маратович

    Карта, скорее всего, заблокирована судом по ходатайству следователя в рамках уголовного дела. Выясните этот вопрос со следователем, если инициатор блокировки…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Поскольку вы — потенциальная жертва мошенничества (см. ст.159 УК РФ), первым шагом получите у следователя официальную справку/постановление о статусе…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка карты

    2 ответа

    Здравствуйте, у меня такая проблема В июне 2025 года у меня заблокировали карту сбербанка по 115 фз, но моя карта попала в руки мошенников. А я побоялась пойти в банк…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Анастасия, добрый день! Вам нужно действовать. Так как вы можете попасть уже на 161 ФЗ. Полная блокировка всех карт. Когда…
    Дивлекеев Никита Сергеевич

    Дивлекеев Никита Сергеевич

    Возможно. Обратитесь в банк
    Перейти к вопросу

  • 115 фз

    2 ответа

    Год назад заблокировали карту Сбербанк по 115фз когда подавала заявки на новые мне отказывали, сегодня спустя год одобрили заявку на карту это значит что мне сняли фз или меня повяжут…

    Чижов Алексей Алексеевич

    Чижов Алексей Алексеевич

    Если все проверки пройдены и банк одобрил карту, значит 115-ФЗ с вас снят, и банк не планирует направлять дело в…
    Буланкина Светлана Николаевна

    Буланкина Светлана Николаевна

    Сняли блокировку. Повязать Вас могут, если Вы в розыске.
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич — профиль на HARANT
    8.9
    1 отзыв
    Адвокат №6502

    Сергеев Вадим Сергеевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 12 лет
    • 131 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич. Статус адвоката с 2015 года. Оказываю юридическую помощь гражданам и организациям: защищаю по уголовным делам, представляю…
    Перейти
  • Юрист Шульженко Юлия Валерьевна — профиль на HARANT
    8.0
    9 отзывов
    Юрист

    Шульженко Юлия Валерьевна Юрист прошел модерацию

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 11 лет
    • 112 судебных дел
    • Банковское право
    • +7 специализаций
    Оказываю юридическую помощь на территории г. Ростова-на-Дону и Ростовской области (по всей РФ - дистанционно) по семейным спорам, Арбитраж, взыскание…
    Перейти
  • Юрист Шеменг Альберт Сергеевич — профиль на HARANT
    6.8
    Нет отзывов
    Юрист

    Шеменг Альберт Сергеевич Юрист прошел модерацию

    • Магнитогорск
    • Стаж более 17 лет
    • 64 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Юрист Магнитогорск а - Альберт Шеменг, 17 лет практики Решаю юридические вопросы в бизнесе и жизни.
    Перейти
  • Юрист Сафонов Евгений Павлович — профиль на HARANT
    6.5
    Нет отзывов
    Юрист

    Сафонов Евгений Павлович Юрист прошел модерацию

    • Челябинск
    • Стаж более 20 лет
    • 18 судебных дел
    • Банковское право
    • +8 специализаций
    Основное направление Банкротство физических лиц / Арбитражный управляющий Работаю с физическими лицами по процедурам банкротства в соответствии с Федеральным законом…
    Перейти
  • Юрист Чайковский Александр Васильевич — профиль на HARANT
    10.0
    42 отзыва
    Юрист

    Чайковский Александр Васильевич Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Санкт-Петербург
    • Стаж более 18 лет
    • 141 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Юрист с большим опытом ведения судебных дел в Санкт-Петербурге и Москве. Практикую с 2007 года, специализируюсь на гражданских делах.
    Перейти
  • Юрист Арболишвили Тамара Гурамовна — профиль на HARANT
    7.2
    2 отзыва
    Юрист

    Арболишвили Тамара Гурамовна Юрист прошел модерацию

    • Красноярск
    • Стаж более 32 лет
    • 49 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Юрист, мотоциклист Cтаж «почти как у профессора». 30+ лет в гражданских и административных делах (суды общей юрисдикции, арбитраж).
    Перейти
  • Юрист Витушкин Артем Вяечславович — профиль на HARANT
    7.0
    2 отзыва
    Юрист

    Витушкин Артем Вяечславович Юрист прошел модерацию

    • Новосибирск
    • Стаж более 6 лет
    • 21 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Помогаю людям и компаниям решать юридические вопросы просто и понятно, без лишней бюрократии. Берусь только за те дела, где вижу…
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме