Заблокировали по 115 фз?

(3 ответа)

Что делать, если заблокировали карту по 115 фз, можно ли снять деньги со своего счета без комиссии, сбербанк, и откроют ли счет другие банки??¿

Демидченко Павел Валерьевич
Отвечает юрист
Стаж 14 лет

Добрый день! Банк может сам попросить вас забрать деньги и закрыть счёт. Может возбудить по вам 161 ФЗ. Может перевести деньги в другой банк с комиссией до 25%. Также вопрос связан с тем - есть ли у вас предположения о причине блокировки по 115 ФЗ. Это важно. Я занимаюсь этой категорией дел. Можете связаться со мной.

Полноценная консультация требует личного контакта. Наберите мне в Whatsapp.
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Байдак Зоя Михайловна
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 26 лет

Предоставьте банку запрашиваемую информацию и попросите разблокировать.

Если Вас удовлетворил мой ответ, буду признательна за отзыв в моём профиле. Вы хотите получить ответы на свои уточняющие вопросы? Напишите мне в WhatsApp. Услуга платная.
Гость

Предоставил, сказали эти документы якобы их не устраивает, могу ли я закрыть счет в этом банке и снять все деньги со счета без комиссии?

Проценко Мария Александровна
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
Отвечает адвокат
Стаж 6 лет

На время проверки, к сожалению, нет

Если Вам понравился мой ответ, оставьте пожалуйста отзыв в моем профиле
Гость

Когда проверка закончился, и банк говорит мы вынуждены вам закрыть счет, могу ли я снять деньги без комисси, или будет комиссия?

На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Если ваша карта была заблокирована в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", это может означать, что банк заподозрил подозрительную активность на вашем счете. В такой ситуации рекомендуется предпринять следующие шаги:

1. Связаться с банком: Немедленно обратитесь в отделение Сбербанка или позвоните в службу поддержки. Уточните причину блокировки и какие документы или объяснения от вас требуются для разблокировки счета.

2. Предоставить документы: Обычно банк может запросить документы, подтверждающие источник ваших доходов или происхождение средств на счете. Это могут быть справки о доходах, договоры, счета-фактуры и другие документы.

3. Ожидать решения банка: После предоставления необходимых документов банк рассмотрит их и примет решение о разблокировке счета. Этот процесс может занять некоторое время.

4. Снятие денег без комиссии: Если счет разблокируют, вы сможете снять деньги без комиссии в соответствии с условиями вашего банковского обслуживания. Однако, если счет остается заблокированным, снятие средств может быть невозможно до разрешения ситуации.

5. Открытие счета в другом банке: Теоретически, вы можете попробовать открыть счет в другом банке. Однако если информация о блокировке по 115-ФЗ будет доступна другим банкам (например, через Бюро кредитных историй или другие системы), это может повлиять на их решение об открытии счета. В любом случае, новые банки также могут запросить подтверждение источника ваших доходов.

Важно помнить, что каждый случай индивидуален, и решение будет зависеть от конкретных обстоятельств и внутренней политики банка. Если вы столкнулись с трудностями, может быть полезным обратиться за консультацией к юристу, специализирующемуся на банковском праве.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
562 юриста отвечают
21 минута среднее время ответа
166 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Юристы по Банковскому праву