-
Вопрос № 00077869
Заблокировали карту сбербанк по фз 115, предоставил документы, отказались разблокировать, после этого написал заявление на снятии денег со счёта с дальнейшим закрыванием счёта, банк и в этом отказал, имеют ли они право отказать даже в снятии денег со счёта с дальнейшим закрыванием?
Добрый день, банк вправе отказать в снятии наличных с заблокированной карты по 115-ФЗ, если у него есть подозрения в отмывании доходов или финансировании терроризма и клиент не предоставил необходимые документы, подтверждающие законность операций и происхождение средств. При этом банк обязан контролировать операции согласно закону и может приостановить операции по счету до выяснения обстоятельств.
Если клиент предоставил документы, но банк отказался разблокировать карту и снять деньги, он вправе подать заявление на разблокировку в банк, а при отказе — жалобу в Центробанк или обратиться в суд для защиты своих прав. По закону владелец счета имеет право прекратить договор банковского счета и получить свои деньги, однако банк может ограничить форму выдачи средств (например, отказать в выдаче наличных, но позволить перевод на другой счет).
В случае отказа банка в снятии денег со счета с последующим закрытием счета, банк должен предоставить обоснование отказа. Если обоснование отсутствует или отказ необоснован, клиент может обжаловать действия банка в межведомственной комиссии Банка России или в суде. При этом банк не имеет права распоряжаться замороженными средствами без решения суда.
Таким образом, банк имеет право отказать в снятии наличных и разблокировке карты по 115-ФЗ при наличии подозрений и отсутствии подтверждающих документов, но не может полностью лишить клиента права распоряжаться своими средствами, в том числе путем перевода на другой счет или закрытия счета с выдачей средств. Отказ банка должен быть обоснован, и клиент имеет право оспорить его в установленном порядке.
Добрый день! Да, это такая уловка банка. Дело в том, что там фигурируют штрафы. И обычно банки говорят так: переводите по безналу в другой банк. Комиссия 10 - 35% в зависимости какой ваш банк. Про наличные говорят: ну вы понимаете, там вот сейчас ограничения есть, ЦБ требует и всякие такого рода объяснения. Можно ли с этим что-то сделать - да, можно. Может ли банк вас запутать - да может. Вопрос - что это за банк? Если нужна помощь - я помогу вам. Можете связаться со мной.
Добрый день! Вопрос неоднозначный, можем предложить Вам консультацию в режиме онлайн, чтобы более детально рассмотреть вашу проблему. По стоимости консультация наших профессиональных юристов 3 000 рублей.
