Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Как снять блокировку по 115 ФЗ?

(3 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

В январе заблокировали карту Сбербанк и приложение по ст 115 ФЗ. Я занималась выкупом телефонов для ИП, от данного ИП приходили деньги на карту Сбербанка. Договора с ИП и других подтверждающих документов у меня нет. Без документов карту не разблокируют. Что делать в данной ситуации? Можно ли каким то образом разблокировать счет и приложение Сбербанк онлайн? Передает ли банк данные в налоговую,т.к. налоги я никакие не уплачивала?

Буланкина Светлана Николаевна
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Отвечает юрист
Стаж 25 лет

Банк не разблокирует счет без документов (более того и ИП может деньги затребовать обратно, как неосновательное обогащение).

СБ уведомит налоговую. Вызовут для дачи пояснений.

Для связи со мной: Мах, Вконтакте, TG, WA. Стаж - 25 лет. ✅ Скидки пенсионерам - 25 % на все виды услуг
Спасибо за ответ
Алина

ИП все знает про данную ситуацию. Как можно решить данную проблему? Попросить ИП предоставить документы мне? Но тогда я так понимаю не обойти налоговую

Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Пушкарева Елена Анатольевна
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 27 лет

Здравствуйте.

Если вы работаете с одним ИП, то нужно составить соответствующие договоры между вами, предоставить их в банк

Если вам нужна подробная консультация, составление документов, сопровождение дела, Звоните по тел. БЕЗ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ МЕССЕНДЖЕРОВ. Не забывайте оставлять отзывы в профиле!
Спасибо за ответ
Чеботарев Василий Сергеевич
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 36 лет
Вопрос легко решается с банком. Предоставьте им, что они требуют
Обращайтесь лично, разъясню детали. В своих ответах НЕ использую искусственный интеллект, поэтому они кратки и содержательны. Обращайтесь, буду рад! С уважением,Чеботарев В.С.
Спасибо за ответ
Алина

Спасибо за ответ. В том то и дело, что У меня нет документов которые они просят, поэтому мне приходит отказ в разблокировке

На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Ваша ситуация требует внимательного подхода, так как блокировка карты и приложения по статье 115-ФЗ связана с мерами по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Вот несколько шагов, которые можно предпринять в вашей ситуации:

1. Сбор доказательной базы: Несмотря на отсутствие договоров с ИП, постарайтесь собрать все возможные документы и доказательства, подтверждающие законность ваших операций. Это могут быть:
- Переписка с ИП (по электронной почте, мессенджерам и т.д.).
- Выписки по банковским операциям.
- Подтверждения получения и отправки телефонов (накладные, чеки, квитанции и т.д.).

2. Обращение в банк: С этими документами обратитесь в отделение Сбербанка, чтобы объяснить ситуацию и предоставить все возможные доказательства легальности ваших операций. Попросите разъяснить, какие именно документы необходимы для разблокировки карты.

3. Юридическая консультация: Рекомендуется обратиться за консультацией к профессиональному юристу, который специализируется на банковском праве и вопросах, связанных с 115-ФЗ. Юрист поможет вам правильно оформить и подать документы в банк.

4. Налоговая отчетность: Имейте в виду, что банки обязаны передавать информацию о подозрительных операциях в Росфинмониторинг, который может передать данные в налоговую инспекцию. Если вы не уплачивали налоги, есть риск возникновения претензий со стороны налоговых органов.

5. Регистрация ИП или самозанятость: Рассмотрите возможность официальной регистрации своей деятельности. Это поможет избежать проблем в будущем и сделает ваши операции прозрачными и законными.

6. Обжалование действий банка: Если банк отказывает в разблокировке карты и приложения, вы можете обратиться с жалобой в Центральный банк России или в суд. Однако, это крайние меры, которые следует применять только после консультации с юристом.

Важно помнить, что сотрудничество с банком и предоставление всех запрашиваемых документов значительно увеличивает шансы на положительное разрешение ситуации.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
555 юристов отвечают
7 минут среднее время ответа
317 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Как снять блокировку по 161 ФЗ?

    5 ответов

    Уважаемые специалисты, здравствуйте! В феврале 2024 года Т-Банк заблокировал мою карту до внесения поправок в 161-ФЗ. После 25 июля, когда были внесены изменения в 161-ФЗ, все мои карты в других…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Коллеги всё правильно указали - есть возможность пойти в суд ко всем банкам. При этом есть возможность продолжить…
    Камынин Илья Юрьевич

    Камынин Илья Юрьевич

    Добрый день. В Вашем случае дальнейшие действия это обращение в суд. Если банками Вам были предоставлены письменные ответы, то необходимо…
    Перейти к вопросу

  • Как снять 115фз

    3 ответа

    На меня год назад повесили 115 статью фз, все банковские карты заблокировали, мне 16 лет, что мне делать? как снять блокировки? В банки звонил сказали писать в цб письмо с…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! По описанной ситуации: если у вас заблокировали все карты - это очень плохо. Если остались какие-то рабочие (это…
    Хакимов Азат Равилевич

    Хакимов Азат Равилевич

    Тут в первую очередь необходимо задуматься о правовой природе денежных средств и их законности. Одним из элементов законности денежных средств…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка по 115

    2 ответа

    Получил блокировку после вывода денег с казино на карту. Предоставил выписку с казино о том что я выиграл эти деньги и они мне перевели по спб. Прошло 11 рабочих дней…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Ранее, до вступления в силу актов про дропперство - можно было. Теперь видимо перевод денег через карты физических…
    Козлов Алексей Васильевич

    Козлов Алексей Васильевич

    В ЦБ РФ жалоба об указанных обстоятельствах
    Перейти к вопросу

  • Блокировка необоснованная по 161 фз

    3 ответа

    Как можно снять блокировку с карт по 161 ФЗ? Заблокировали 4,5 месяца назад сначала Альфа-банк, потом все мои остальные банковские карты. При обмене криптовалюты через обменник, мне перевел деньги мошенник,…

    Немкова Алена Очировна

    Немкова Алена Очировна

    напишите жалобу в прокуратуру, прокуратура перенаправит ее в ЦБ и МВД, может это поможет ускорить расследование уголовного дела, которое было…
    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Ирина, добрый день! Варианты: суд, публичный скандал в СМИ, согласовать митинг у здания Альфа-банка в мэрии Москвы. Может пошевеляться.
    Перейти к вопросу

  • Снять 161фз блокировку

    3 ответа

    Продала машину, через какое то время покупатель решил отозвать перевод. Договор купли продажи был составлен на девушку или супругу( точных данных нет), а перевод за транспортное средство делал муж или…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Татьяна, добрый день! Я веду дела по 161 ФЗ. Сейчас уже 200 дел. Ситуация понятная. Вам предстоит помучиться. Около 3-6…
    Малюк Андрей Григорьевич

    Малюк Андрей Григорьевич

    Здравствуйте!Я понимаю, что сейчас вы находитесь в непростой ситуации. Блокировка счетов — это серьёзная проблема, которая может вызвать много беспокойства.Судя…
    Перейти к вопросу

  • Как снять блокировку по 161ФЗРФ

    3 ответа

    Добрый день, нахожусь на СВО примерно полгода назад заблокировали карты по 161ФЗ РФ, все это время пытаюсь решить вопрос но не могу нечего сделать, решил обратиться за помощью и подать…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Виталий, добрый день! У меня в производстве 200 дел по 161 ФЗ. С коллегами полностью не согласен. Это так не…
    Бирючев Александр Николаевич

    Бирючев Александр Николаевич

    Добрый день! Сначала нужно написать заявление в свой банк или в Центральный банк РФ в соответствии с Указанием Банка России…
    Перейти к вопросу

  • Как снять блокировку карты и снять с счета свои деньги?

    3 ответа

    Ситуация такая , я работаю в магазине одежды чаще всего клиенты расплачиваются способом перевода в банк , переводят они на банки сотрудников и после каждой смены мы эти деньги отдаем…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Вы попали под действие 115 ФЗ. По нему банк имеет полномочия расследования. Закон вы нарушаете - содействуете уходу…
    Бударагин Александр Александрович

    Бударагин Александр Александрович

    Здравствуйте, тут нужно все грамотно расписать, должны отдать.
    Перейти к вопросу

  • Блокировка 161 фз

    2 ответа

    У меня во всех банках карты заблокированы по 161 фз, все из-за того что я давно продал карту и через неё отработали мошенники, по их делу я прохожу свидетелем но,…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Валерия, добрый день! Веду дела по 161 ФЗ. Сейчас 215 кейсов. По вашему вопросу могу сообщить следующее: ваша ситуация одна…
    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Блокировка по ФЗ-115 (связь с мошенничеством) и судебный долг — это две разные проблемы. Банки не разблокируют карту, пока не…
    Перейти к вопросу

  • Как снять блокировку 161фз

    3 ответа

    Можно ли снять блокировку 161фз после продажи карт без последствий и как долго времени это может занять?

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Веду на сегодня 215 кейсов по 161 ФЗ. На основании этого опыта ответ на ваш вопрос такой: в…
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Если и возможно, то, скорее всего, только в судебном порядке
    Перейти к вопросу

  • Как снять блокировку по 161-ФЗ?

    2 ответа

    Получил от знакомого из-за границы перевод в криптовалюте, продал крипту через p2p и отдал деньги получателю в РФ (всё законно, других способов перевода денег просто больше не осталось). Попал в…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Дмитрий, добрый день! Веду дела по 161 ФЗ. Сейчас уже 215 кейсов. По вашей ситуации - вы сами загнали себя…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Уточните статус: если постановления о признании подозреваемым нет, вы – свидетель (ст. 46 УПК). Подайте следователю письменное ходатайство (ст.…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка 115-ФЗ

    2 ответа

    Здравствуйте, подскажите пожалуйста , на что влияет блокировка счета 115-фз ? Возможно ли в будущем взять кредит , но не в банке , где заблокирован счет ? Реально ли снять…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Катя, добрый день! Веду дела по 115 ФЗ. На сегодняшний момент 1006 кейсов. По вашему вопросу могу сообщить следующее: 1).…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Блокировка счета по 115-ФЗ (подозрение в отмывании денег) — это серьезно. Она вносится в общую базу (ЦИБ) и будет…
    Перейти к вопросу

  • Продавал криптовалюту через телеграмм получил 161фз сбербанка можно ли разблокировать?

    2 ответа

    Здравствуйте, я иностранный гражданин Молдовы, и в Молдове заработал криптовалюту. Приехал в РФ, и продавал эту криптовалюту и получал деньги на свою карту сбербанка, сбербанк заблокировал карту по 161фз, продавал…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! С ответом коллеги не согласен. Всё неправильно.
    Кожухов Владимир Николаевич

    Кожухов Владимир Николаевич

    Здравствуйте. Ваша ситуация сложная, но не безнадежная. Шансы есть, но потребуются активные и грамотные действия. Разберем по порядку: 1. Почему…
    Перейти к вопросу

  • 161 фз

    3 ответа

    Можно ли снять блокировку 161 фз? Ситуация такая: Продават криптовалюту USDT на личную карту, на сумму 70 тысяч рублей. После продажи заблокирован банк. Сама сделка прошла успешно. Писал в Центробанк,…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Аркадий, добрый день! Специализируюсь на 161 ФЗ. На сегодняшний момент провёл 226 кейсов. По вашему вопросу могу сообщить следующее: вы…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте, снять блокировку можно, но решает в первую очередь ваш банк, а не ЦБ. Подайте в банк письменное заявление: прошу…
    Перейти к вопросу

  • Как снять блокировку счетов

    3 ответа

    Банк России заблокировал все счета по ФЗ 161,куда писать заявления.

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Специализируюсь на 161 ФЗ. Коллеги, как обычно пишут чушь. Так как банковское право сложное. Никто на нём не…
    Новосельцев Артем Владимирович

    Новосельцев Артем Владимирович

    В случае блокировки счетов со ссылкой на ФЗ № 161 «О национальной платежной системе» необходимо учитывать, что счета блокирует не…
    Перейти к вопросу

  • Как снять блокировку счета по 161 ФЗ?

    2 ответа

    Банк заблокировал счет, карту и доступ к любому приложению по 161 -ФЗ. При обращении в банк выяснилось, по карте были проведены транзакции (переводы по сбп) и обналичивание денег совершенно в…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Я специализируюсь на 161 ФЗ. Провёл на сегодняшний момент 240 кейсов. По вашему вопросу могу сказать следующее: вы…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте, сразу подайте в банк письменное заявление: карту потеряли/украли, операции не ваши, просите расследование и разблокировку по 161‑ФЗ. Приложите талон‑уведомление…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич — профиль на HARANT
    8.9
    1 отзыв
    Адвокат №6502

    Сергеев Вадим Сергеевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 12 лет
    • 131 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич. Статус адвоката с 2015 года. Оказываю юридическую помощь гражданам и организациям: защищаю по уголовным делам, представляю…
    Перейти
  • Юрист Пономарев Григорий Сергеевич — профиль на HARANT
    10.0
    3 отзыва
    Юрист

    Пономарев Григорий Сергеевич Юрист прошел модерацию

    • Ставрополь
    • Стаж более 23 лет
    • 41 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Директор Юридического центра «Гарант» (г. Ставрополь). Компания работает с 2008 года. Cайт https://garantds.ru/ За это время провели более 1200 судебных…
    Перейти
  • Адвокат Гизатуллин Рамиль Равилевич — профиль на HARANT
    7.9
    3 отзыва
    Адвокат №2536

    Гизатуллин Рамиль Равилевич Адвокат прошел модерацию

    • Уфа
    • Стаж более 29 лет
    • 22 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    В уголовном деле важно не только то, что произошло. Но главное — успеть выстроить защиту до того, как обвинение станет…
    Перейти
  • Юрист Абакумов Вадим Викторович — профиль на HARANT
    6.7
    Нет отзывов
    Юрист

    Абакумов Вадим Викторович

    • Нижний Новгород
    • Стаж более 15 лет
    • 52 судебных дела
    • Банковское право
    • +9 специализаций
    Команда опытных юристов - помогаем людям по всей России в разных ситуациях: - Автосалон навязал услуги в кредит при покупке…
    Перейти
  • Юрист Костикова Наталья Сергеевна — профиль на HARANT
    6.7
    Нет отзывов
    Юрист

    Костикова Наталья Сергеевна Юрист прошел модерацию

    • Новосибирск
    • Стаж более 23 лет
    • 4 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Опытный юрист готов предоставить вам качественную и профессиональную юридическую поддержку. Я помогу защитить Ваши права и интересы, разрешить спорные ситуации…
    Перейти
  • Адвокат Блинов Олег Викторович — профиль на HARANT
    9.7
    5 отзывов
    Адвокат №2841

    Блинов Олег Викторович Адвокат прошел модерацию

    • Воронеж
    • Стаж более 14 лет
    • 107 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат с 2015 года, оказываю квалифицированную юридическую помощь в различных областях права, включая уголовное, гражданское, семейное и трудовое право.
    Перейти
  • Адвокат Магомедов Шамиль Магомедзакирович — профиль на HARANT
    7.1
    1 отзыв
    Адвокат

    Магомедов Шамиль Магомедзакирович Адвокат прошел модерацию

    • Махачкала
    • Стаж более 12 лет
    • 50 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Шамиль Магомедзакирович предлагает свои услуги в Махачкале и по всей России. Он специализируется на уголовных делах, банкротстве физических лиц…
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме