Блокировка 115-ФЗ?

Здравствуйте.

Если вы работаете с одним ИП, то нужно составить соответствующие договоры между вами, предоставить их в банк

Банк не разблокирует счет без документов (более того и ИП может деньги затребовать обратно, как неосновательное обогащение).

СБ уведомит налоговую. Вызовут для дачи пояснений.

Добрый день! Коллеги всё правильно указали - есть возможность пойти в суд ко всем банкам. При этом есть возможность продолжить досудебные обращения. По крайней мере в другие банки (не Т Банк). Через запрос обоснований блокировки в ЦБ. Я веду такие дела. Если вам требуется помощь - я помогу вам. Можете связаться со мной.

Добрый день. В Вашем случае дальнейшие действия это обращение в суд. Если банками Вам были предоставлены письменные ответы, то необходимо обратиться с в суд для обжалованием. Готов изучить документы и предоставить более подробную консультацию. Обращайтесь в Ватсап

Добрый день! По описанной ситуации: если у вас заблокировали все карты - это очень плохо. Если остались какие-то рабочие (это могло так быть, если карту заблокировали год назад) то не так всё плохо. Ваша проблема заключается в том, что вы сами пытаетесь это сделать, вместо того, чтобы нанять человека для оказания вам помощи. За это и мучаетесь. Для того, чтобы разблокировать карту нужно совершить ряд действий. 1). Обосновать банку природу денежных средств. И сделать это ПРАВИЛЬНО! 2). Подать ПРАВИЛЬНО составленное заявление в ЦБ РФ. Обычно люди пытаются сделать это сами. Пишут такую дичь в документах, что потом уже всё очень плохо становится. Если вы в состоянии самостоятельно составить все документы - то не тяните и составьте уже. Год прошёл. Если вы не в состоянии - заплатите деньги специалисту и всё. Это всё - что от вас требуется.

Тут в первую очередь необходимо задуматься о правовой природе денежных средств и их законности. Одним из элементов законности денежных средств являются урегулирование налоговых последствий.
Если в порядке внесудебного урегулирования не представляется возможным установить законность и/или урегулировать обстоятельства, то нужно это делать в судебном порядке.
Просто так написать "письма" с формальными требованиями и объяснениями, не достаточно.

Добрый день! Ранее, до вступления в силу актов про дропперство - можно было. Теперь видимо перевод денег через карты физических лиц являются основаниями включения вас в список дропперов. Вам поможет суд теперь.

В ЦБ РФ жалоба об указанных обстоятельствах

Ирина, добрый день! Варианты: суд, публичный скандал в СМИ, согласовать митинг у здания Альфа-банка в мэрии Москвы. Может пошевеляться.

Татьяна, добрый день! Я веду дела по 161 ФЗ. Сейчас уже 200 дел. Ситуация понятная. Вам предстоит помучиться. Около 3-6 месяцев. Кроме того, хотелось бы, чтобы вы уже начали совершать установленные законом действия, пока есть время и ситуация свежая. Если расскажите более подробно - помогу вам. Можете связаться со мной.

Здравствуйте!

Я понимаю, что сейчас вы находитесь в непростой ситуации. Блокировка счетов — это серьёзная проблема, которая может вызвать много беспокойства.

Судя по вашему описанию, вопрос требует детального изучения и профессионального подхода. Я могу помочь вам разобраться в этой ситуации и защитить ваши права.

Как юрист, я смогу:

* проанализировать все обстоятельства дела;
* разработать стратегию действий;
* взаимодействовать с банками и другими организациями;
* представлять ваши интересы в случае необходимости.

Давайте обсудим детали вашего дела, чтобы я мог предложить наиболее эффективные пути решения проблемы. Я буду рад помочь вам снять блокировку со счетов и защитить ваши интересы.

Пожалуйста, свяжитесь со мной, чтобы мы могли начать работу. Я уверен, что вместе мы найдём решение вашей проблемы.

Виталий, добрый день! У меня в производстве 200 дел по 161 ФЗ. С коллегами полностью не согласен. Это так не работает. Нужно понять, что вы делали. Далее понять - есть ли в деле МВД (блокировка по инициативе МВД). Если есть - суд вам не поможет. И, даже если, его нет - многие решения суда банки отказываются исполнять. Такова реальность "в поле". Если вам требуется помощь - прежде всего мне нужно задать вам уточняющие вопросы и много. Свяжитесь со мной - я помогу вам.

Добрый день! Сначала нужно написать заявление в свой банк или в Центральный банк РФ в соответствии с Указанием Банка России от 19.08.2024 № 6828-У. В нем указано, что должно быть в заявлении, и порядок подачи. Решение об исключении из базы данных принимает Банк России с учетом информации, которую ему дадут кредитные организации. Может принять решение об исключении клиента из базы или об отказе в исключении. После прохождения этой процедуры, если Банк России официально откажет, можно идти в суд. Здесь единообразной практики судебной еще нет. По таким спорам важно грамотно определить ответчика, предмет иска. От этого будет зависеть успех в суде. Если уже в суд подали, то с таким заявлением можно и сейчас обратиться в Банк России или свой банк

Добрый день! Вы попали под действие 115 ФЗ. По нему банк имеет полномочия расследования. Закон вы нарушаете - содействуете уходу от налогов. Объяснения писать нужно обязательно. Если не напишите - будет считаться уклонением от сотрудничества. На межбанке на вас будет поставлена маркировка \\"дропп\\". Её увидят все банки. Будут большие проблемы.

Здравствуйте, тут нужно все грамотно расписать, должны отдать.

Валерия, добрый день! Веду дела по 161 ФЗ. Сейчас 215 кейсов. По вашему вопросу могу сообщить следующее: ваша ситуация одна из самых тяжёлых, если не самая тяжёлая. Вас следует попробовать следующие действия. Выйти на связь с потерпевшим. Возвращать деньги не через переводы, а под расписку или наложным платежом. Потерпевший может пойти в банк и составить заявление по форме об отсутствии претензий. И потом направить его в ЦБ РФ - об исключении из БД. При этом мне очень интересно вот что: вам присудили выплаты в рамках гражданского дела или уголовного разбирательства? Если бы вы могли прислать мне посмотреть эти бумаги - был бы очень признателен. Это имеет для меня определённую ценность. Таких решений (приговоров) очень мало. А я помогу вам с вашими бумагами и 161 ФЗ.

Блокировка по ФЗ-115 (связь с мошенничеством) и судебный долг — это две разные проблемы. Банки не разблокируют карту, пока не убедятся в отсутствии рисков по ФЗ-115 (борьба с отмыванием доходов). Приставы молчат, потому что, вероятно, взыскатель (потерпевший) ещё не получил исполнительный лист в суде и не передал его в Федеральную службу судебных приставов (ФССП). Не ждите приставов. Получите реквизиты взыскателя (потерпевшего) из решения суда и начните платить напрямую, чтобы уменьшить сумму долга. Направьте в каждый банк письменное заявление с приложением решения суда (о взыскании) и документов из полиции/СК (подтверждающих ваш статус свидетеля), объясняя, что ваш статус определён, и вы готовы исполнять обязательства. Попросите разблокировать счёт для исполнения решения суда. Бездействие приставов связано с непередачей исполнительного листа. Проблема с банками — с риском по ФЗ-115, который устраняется только официальными документами и доказательством вашей добросовестности.

Добрый день! Веду на сегодня 215 кейсов по 161 ФЗ. На основании этого опыта ответ на ваш вопрос такой: в описанных обстоятельствах - это дорого и долго. Долго это от полугода.

Дмитрий, добрый день! Веду дела по 161 ФЗ. Сейчас уже 215 кейсов. По вашей ситуации - вы сами загнали себя в такую ситуацию и задаёте вопрос с уже готовым исходом. Это странно. Суд вам не поможет. Так как он будет рассмотрен так. Вы участвовали в p2p обмене. С 1 июня он нелегален. Нет санкции за это, но он нелегален. Прямо сейчас в ГД находится законопроект о внесении изменений в УК РФ. Там есть 3 статьи, выделяющие p2p операции в уголовный состав. На момент рассмотрения это будет так. Далее, Ваше имущество (полностью легальное) ушло кому-то. Имеется ввиду некий мерчант. У вас же на карте оказались ворованные деньги. С точки зрения права - вы плохо действовали. Не были надлежащим образом осмотрительны. А потерпевший имеет право вернуть свои деньги назад. В РФ действует правило защиты потерпевших. То есть - его деньги - это его деньги, а ваши деньги - это ваши деньги. Также будут защищать и вас. Если у вас возникнет требование возврата криптовалюты. Приведу такой пример (случился только что). Мне позвонил человек. Мошенники у него украли 6.5 млн. Классическая схема - биржа, акции. Переводил в адрес 2х человек. Мы с ними созвонились. Такие же пострадавшие. Тоже мошенники, тоже биржа. У одного сумма 10, 5 млн. Так вот. Вот этот человек, потерявший 10.5 уже пошёл в суд взыскивать, а мы взыскиваем с него наши деньги. Он получит положительное решение суда. И мы тоже. Короче говоря: зря себя мучаете.

Здравствуйте.

Уточните статус: если постановления о признании подозреваемым нет, вы – свидетель (ст. 46 УПК).
Подайте следователю письменное ходатайство (ст. 119 УПК) о снятии ареста со счёта либо об отказе в письменной форме.
При бездействии/отказе – жалоба в суд по ст. 125 УПК: «незаконное ограничение права собственности». Суд проверит, есть ли основания для ареста (ст. 115 УПК). Одновременно направьте в банк пакет документов: блокчейн-транзакции, p2p-чеки, переписку, договор поручения – это обязательная «самоотмытка» 115-ФЗ.
Отказ банка обжалуется в Росфинмониторинг, далее – иск к банку о взыскании средств.

Добрый день! С ответом коллеги не согласен. Всё неправильно.

Здравствуйте. Ваша ситуация сложная, но не безнадежная. Шансы есть, но потребуются активные и грамотные действия.
Разберем по порядку:
1. Почему карта заблокирована по 115-ФЗ?
Скорее всего, причина не в том, что вы продавали криптовалюту, а в характере поступавших вам платежей.
115-ФЗ (о противодействии легализации доходов) обязывает банки выявлять и блокировать операции, которые могут быть связаны с финансированием терроризма, наркоторговлей, мошенничеством или иной преступной деятельностью.

Вы продавали криптовалюту через Telegram напрямую покупателям. Очень высока вероятность, что деньги, которые вам переводили, были получены преступным путем (например, украдены с карт других людей, получены от мошенников, использовались для обналичивания). Банк увидел множественные поступления от незнакомых лиц и сработал автоматический алгоритм контроля.
Ключевая проблема: Для банка вы получали «подозрительные» денежные переводы от физических лиц, не связанные с легальной предпринимательской деятельностью. Происхождение этих средств вы не можете подтвердить привычными для банка документами (договор, счет, акт).

2. Какие у вас шансы снять блокировку?
Шансы есть, особенно если вы сможете убедительно доказать законность происхождения именно криптовалюты (а не денег, которые вам переводили). Но процесс будет непростым.
Аргументы в вашу пользу:
Вы — иностранный гражданин, что может частично объяснять отсутствие стандартных для РФ документов. У вас есть доказательная база: скрины переписок в Telegram, история переводов с вашего криптокошелька, подтверждающие, что это были сделки по купле-продаже криптоактивов, а не, например, оплата за незаконные товары или услуги.
Вы можете подтвердить, что криптовалюта была заработана за пределами РФ (потенциально, до вашего въезда). Это важно, так как в Молдове, вероятно, действовали иные правовые нормы.
Слабые стороны и сложности: Отсутствие легального статуса сделок: В России нет четкого регулирования для P2P-сделок с криптовалютой через мессенджеры. С точки зрения банка и Росфинмониторинга, это "серая" зона с высокими рисками.
Происхождение денег покупателей: Вы не можете доказать, что деньги, которые вам пришли, были "чистыми". Это главная головная боль банка.
Требования банка: Банк (Сбербанк) будет требовать стандартный пакет документов, который у вас, скорее всего, отсутствует: договоры купли-продажи, счета, документы, подтверждающие легальность происхождения фиатных денег на вашем счету.

3. Пошаговый план действий (что делать сейчас)
Официальный запрос в банк: Немедленно обратитесь в отделение Сбербанка, где открыта карта, или в службу поддержки. Запросите письменное разъяснение о причине блокировки. Вам должны указать конкретные подозрительные операции (даты, суммы, от кого поступления). Без этой информации двигаться дальше сложно.
Подготовка объяснительной и доказательств: Напишите подробную объяснительную записку на имя руководителя отделения или службы безопасности банка. Структура:
Кто вы: Гражданин Молдовы, временно находящийся в РФ.
Источник средств: Криптовалюта была заработана/приобретена вами в Молдове (укажите, если возможно, примерное время и способ — майнинг, фриланс, покупка).
Суть операций: Вы продавали собственную криптовалюту через платформу Telegram, переводя ее напрямую со своего кошелька (указать адрес кошелька) на кошельки покупателей.
Подтверждение: Приложите все имеющиеся скриншоты:
Переписки в Telegram с покупателями (номера телефонов/ники должны быть видны).
История вашего криптокошелька, показывающая исходящие переводы на указанные в переписке адреса.

Аркадий, добрый день! Специализируюсь на 161 ФЗ. На сегодняшний момент провёл 226 кейсов. По вашему вопросу могу сообщить следующее: вы не выполнили указаний ЦБ РФ. Вы не выполнили требований банка. А также жалоба не отозвана со стороны отправителя денежных средств. Без этого ситуация не будет урегулирована и вы отбудете наказание в виде рестрикций по п. 11.6. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Здравствуйте, снять блокировку можно, но решает в первую очередь ваш банк, а не ЦБ. Подайте в банк письменное заявление: прошу разблокировать и исключить меня из антифрод‑базы по 161‑ФЗ, приложите доказательства сделки (чеки, переписка, кто переводил, откуда USDT). Попросите официальный письменный отказ. Если снова отказ — жалоба финансовому уполномоченному и потом в суд. P2P на личную карту лучше прекратить.

Добрый день! Специализируюсь на 161 ФЗ. Коллеги, как обычно пишут чушь. Так как банковское право сложное. Никто на нём не специализируется. По вашему вопросу: Нужно понять сначала - что за блокировка. Полная или частичная. Мотивировка по ним: ст. 9 П. 11.6 - Частичная. Ст. 9 П. 11.7 - Полная блокировка. Далее - писать в ЦБ РФ в свободной форме запрос. Вы получите первый ответ. Вам откажут, но там будет сводная таблица REQ - номеров и, если есть, уголовных дел на вас. Вот с этим материалом уже можно работать далее. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

В случае блокировки счетов со ссылкой на ФЗ № 161 «О национальной платежной системе» необходимо учитывать, что счета блокирует не напрямую Банк России, а обслуживающий банк во исполнение требований законодательства и регулятора. В первую очередь рекомендую подать письменное заявление в банк с требованием разъяснить основания ограничения операций и указать конкретные нормы закона, на основании которых введена блокировка. Банк обязан предоставить мотивированный ответ и разъяснить порядок восстановления доступа. Если ответ формальный либо необоснованный, вы вправе обратиться с жалобой в Банк России через интернет-приемную. Регулятор проверит соблюдение банком требований законодательства. Если вы являетесь физическим лицом, дополнительно можно обратиться к финансовому уполномоченному. При отказе в разблокировке счета вопрос решается в судебном порядке путем подачи иска к банку о признании действий незаконными и обязании восстановить обслуживание. Для выработки точной стратегии необходимо понимать статус клиента (физическое лицо, ИП, юридическое лицо) и основания, указанные банком в уведомлении о блокировке.

Добрый день! Я специализируюсь на 161 ФЗ. Провёл на сегодняшний момент 240 кейсов. По вашему вопросу могу сказать следующее: вы не о том беспокоитесь. Вам нужно срочно БЕЖАТЬ в полицию и писать заявление. ПОЧЕМУ: если деньги были проведены через вашу карту ворованные и подадут заявление в полицию - вам статья дропперство. До 7 лет лишения свободы. Реально, не шутка. А потом уже решать вопрос с разблокировкой. Свяжитесь со мной. Я вам всё объясню.

Здравствуйте, сразу подайте в банк письменное заявление: карту потеряли/украли, операции не ваши, просите расследование и разблокировку по 161‑ФЗ. Приложите талон‑уведомление из полиции о краже и выписку по операциям, укажите что вы не давали карту/ПИН. Попросите перевыпуск карты и смену номеров/паролей. Блокировка обычно до проверки. Зарплату можно получать на другой счёт/в другом банке или наличными через кассу работодателя.