Написал жалобу в ЦБ по поводу 161фз продавал крипту в тг, ваше мнение поможет?

Здравствуйте, 24 мая продавал криптовалюту на криптобирже, получил перевод в размере 50000 рублей на Т-Банк. 30 мая поддержка Т-Банка написала мне и спросила что это за перевод и не хочу ли я вернуть деньги, я объяснил, что это продажа криптовалюты и спросил почему я должен возвращать. Похоже я попал в «треугольник». Сегодня мне приходит смс от Т-Банка о блокировке моих счетов и доступа к личному кабинету в связи с 161 ФЗ. Написал обращение в ЦБ РФ. Я готов вернуть деньги, каков шанс, что ЦБ предложит мне это и исключит из своей базы данных?

Немкова Алена Очировна

Прочитайте статью по вашей теме https: //t-j.ru/161-fz/

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Я занимаюсь этой категорией дел. ТБанк в данном случае поступил "благородно". Вы свой шанс упустили. Теперь вы идёте по сложной схеме разблокировке. Конкретно по вашему вопросу: "каков шанс, что ЦБ предложит мне это и исключит из своей базы данных" - 0%. ЦБ такое не предлагает. ЦБ вообще ничего не предлагает. Вам сейчас нужно выяснять был ли инициатором только ТБанк. Возможно сейчас это уже и МВД. Это будет сложнее и хуже. Можете связаться со мной. Проконсультирую.

У меня заблокировали все счета по 161 фз после транзакции p2p на криптобирже. То есть у меня есть подозрение какая именно транзакция привела к блокировке. Попала в, так называемый «треугольник» .Я направляла несколько раз заявку в ЦБ с полный объяснением и доказательствами собственной невиновности, но получаю только отказ и слова о том что банком инициатором является Т-Банк(а перевод я получала на сбер, то есть возможно отправить клиент Т-Банка) и так же данные были получены из МВД. В МВД я так же направляла обращение с просьбой предоставить информацию о том привязаны ли мои данные к какому то делу, но получила скорее отписку,чем ответ. Я нахожусь за пределами РФ, то есть не могу лично обратиться в офис банка или МВД. Что я могу сделать в своей ситуации чтобы разблокировать счета?

Демидченко Павел Валерьевич

Виктория, добрый день! Я веду уже 185 таких дел. Ваша ситуация стандартная. Вам требуется решить вопросы с МВД, а затем уже пытаться снять блокировку в банке.

Чижов Алексей Алексеевич

Пока вы за границей, разблокировка без доверенного лица почти недостижима. Самый реалистичный маршрут: доверенность → переговоры с Т‑Банком → финансовый омбудсмен → (при необходимости) суд и/или иск к ЦБ. Все параллельно подкрепляется запросами в МВД. При грамотной работе юриста и при условии, что уголовного дела нет, клиенты обычно выходят из «чёрного списка» ЦБ за 4‑6 месяцев.

Что делать с ограничениями по 161 ФЗ с информацией которая также поступила от МВД?
С апреля месяца ограничены счета. Обращения в ЦБ приводят к стандартному ответу обращаться в банк инициатор. Инициатор Почта Банк в котором у меня нет и не было никаких счетов. Обращение в Почта банк дал результат в виде шаблонного ответа обращаться в ЦБ. Повторное обращение ни к чему не привело.
Подготовил банковские выписки за год. Выписки с криптобиржи о покупке криптовалюты есть. Периодически использовал криптообменники для быстрого перевода денег в РФ, так как другого способа это сделать практически нет. Доход легальный за рубежом. В РФ еще постоянно не живу.
Ни судимостей ни уголовных дел у меня нет. Справу об отсутсвии судимости заказывал на госуслугах еще в мае. Сегодня запросил еще одну.
Писал обращение в МВД. Ответ пришел из Троицкого МВД о том, что мое обращение было зарегистрировано в КУСП. Съездил к ним в отдел, там сказали, что перенаправили его в другое отделение по месту жительства. Оттуда нет новостей уже 2 месяца.
Сбербанком пользоваться могу. Даже расплачиваться картой. Но нет доступа онлайн и никаие переводы ессно ни принять, ни отправит. Деньги на счет положить это нужно ножками топать в офис. В Сбере говорят, что никаких ограничений они в системе не видят!
Жалобу в ЦБ на Почта Банк написал. В Сбер ходил за помощью в написании обращения в ЦБ. Люди говорят нужно сидеть и ждать пока якобы следователь со мной свяжется, так как где то заведено какое то дело или есть заявление в полицию где фигурируют какие либо мои данные.
Вопрос нужно решать. Жить так неудобно.
Нужен хороший юрист.

Демидченко Павел Валерьевич

Илья, добрый день! А переписка с банками вам и не поможет. Ваша блокировка будет сохраняться пока вы не осуществите 3 действия: решить вопрос с материалом на вас в МВД, урегулировать вопрос с написавшим заявление человеком, взять бумагу с него об отсутствии к вам претензий. После этого вы будите разблокированы. При этом автоматическая разблокировка по истечении установленного срока вам не доступна из-за МВД. Суд тоже вам не поможет. Если вам нужна помощь - я помогу вам. Можете связаться со мной.

Чижов Алексей Алексеевич

вижу, что вы уже сделали много. Понимаю вашу ситуацию: блокировка по 161-ФЗ на основании данных МВД, особенно когда инстанции перекладывают ответственность, а доступ к средствам и сервисам критически ограничен. Вы проделали большую работу по самостоятельному сбору информации и документов, что значительно упростит нам старт.
"Ключевые сложности, которые я вижу из вашего описания: информационный вакуум (неизвестны реальные основания от МВД), круговорот отказов (ЦБ-Почта Банк-ЦБ), неэффективность обращений в МВД и непрозрачность позиции Сбербанка. При этом присутствуют операции с криптовалютой, что автоматически привлекает повышенное внимание контролирующих органов. пошаговый план и необходимые доки смогу предоставить только в личку, пишите в ватсапп!

Добрый день! Описываю свою ситуацию. 17 апреля на криптобирже ByBit решила обменять валюту, вышла в ордер с покупателем, который, как потом выяснилось, оказался мошенником и я попала в этот мошеннический треугольник, где жертвой также явилось 3 лицо, переводившее денежные средства на мои реквизиты в размере 95 000. 28 апреля 2025 года это 3е лицо, которое оплачивало валюту, составляет жалобу в банк с требованием вернуть денежные средства, на что я даю аргументированный отказ с предоставлением всех подтверждений и законности получения денежных средств. После чего это 3е лицо идет пишет заявление в полицию и 5 мая 2025 года меня вносят в списки 161-Ф.З. и наступает блокировка онлайн банкинга всех банков, клиентом которых я являюсь. В этот же день пишу обращение в ЦБ, описывая подробности и предоставляя все скрины, переписки с просьбой исключить меня из этой базы, на что 26 мая получаю «мотивированный отказ» на основании информации от МВД о совершенных мною противоправных действиях и с рекомендацией обратиться в банк-инициатор АО»Т-Банк» для разъяснения причин. Далее с сотрудниками АО»Т-Банк» мы уже порядка 5 раз подали обращение в ЦБ, на что каждый раз приходят отказы, 25 августа 2025 года до меня доходит информация от врио начальника полиции, где велось это дело, что оно 29.06.2025 приостановлено на основании п.1 ч.1 ст.208. Да, еще к слову в конце мая меня нашли и допрашивали, а 27 мая я еще и сама пошла в добавок написала заявление в полицию. Так вот теперь ситуация следующая: ЦБ внесли меня в списки, потому что было написано заявление и МВД передало данные, но дело ушло в архив уже как 2 месяца, а ЦБ до сих пор шлет мне такие ответы с отказами. А ведь если дело закрыто, и я по нему была признана свидетелем, то почему мне до сих пор отказывают в исключении из списков? Это разве законно? Ведь причина, по которой я туда попала, уже исчезла

Демидченко Павел Валерьевич

Вероника. добрый день! Я веду сейчас ровно 200 дел по 161 ФЗ. Ситуация сложная. Вы пропустили оформление кучи бумаг внутри описанного процесса. Поэтому вас не удаляют из Базы данных о случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия физического лица. Вам требуется восполнить данный пробел. И дело сдвинется с мёртвой точки.

Колегов Алексей Николаевич

Здравствуйте. Вам следует обратится с исковым заявлением в суд об исключении из списка 161ФЗ.

При необходимости составления документов можете написать мне на вацап по номеру телефона который указан в профиле.

Добрый день!

Месяц назад Альфа-банк заблокировал мне счета по 161-ФЗ. Это произошло спустя 8 дней после p2p операции на криптобирже ByBit (я перевёл человеку крипту на ByBit, а он мне - рубли через СБП на счёт Альфа-банка). После общения со службой поддержки в офисе банка СБ попросила предоставить подтверждение этого перевода (это было примерно 3 недели назад) и с тех пор никакой новой информации от них не было.

За месяц, прошедший с момента блокировки, я так и не получил ни внятного объяснения того, за что именно был заблокирован мой аккаунт, ни дальнейших действий, необходимых для снятия ограничений со счёта. В ЦБ мне ответили, что блокировка инициирована Альфа-банком, так что с ним и нужно разбираться.

Вопрос: можно ли как-нибудь ускорить взаимодействие с СБ Альфа-банка, а то связаться с ними напрямую невозможно, а у сотрудников службы поддержки, которые сидят в офисах, нет полномочий, чтобы как-то решать этот вопрос, - они просто переадресуют мои вопросы в СБ и ждут ответа. И эта игра в "испорченный телефон" тянется уже месяц.

Что вообще можно сделать, чтобы увеличить вероятность положительного исхода в этой ситуации?

Демидченко Павел Валерьевич

Андрей, добрый день! По всей вероятности вы не правильно действуете. Исходя из описанного. И информации недостаточно. Нужны уточнения. Я веду сейчас 203 дела по 161 ФЗ. Все ситуации различаются. Если нужна помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте. Подайте официальную письменную претензию в Альфа-банк через отделение (с отметкой о приёме) или на почту

Здравствуйте!

Я гражданин РФ по рождению (родился и вырос в Москве), постоянно проживаю за пределами РФ уже много лет (почти 30 лет). Имею банковские счета в РФ в банке ВТБ и в Сбербанке. В Москве у меня живут родственники, в том числе дедушка, ранее работавший в ВОЗ в Женеве, а теперь получающий ООНовскую пенсию как международник. Когда СВИФТ перестал работать, ООН более не смог переводить пенсию напрямую в РФ без больших (50%) потерь, и нам пришлось открыть дедушке счет в стране моего постоянного проживания (США) и переводить её сюда, а я уже стал использовать криптобиржи и свои счета как в США, так и в РФ, чтобы конвертировать деньги в рубли и переводить их дедушке на его счет в Сбербанке. Через некоторое время таких переводов, банк ВТБ отказал мне в дистанционном обслуживании и заблокировал мою учётную запись с ними, и требуют моего личного присутствия в отделении ВТБ. Я не был в РФ с 2017 года (в 2018 у меня родились дети), и в ближайшее время приезжать в РФ не планирую. Подскажите, пожалуйста, как можно решить этот вопрос с банком ВТБ дистанционно, возможно воспользовавшись услугами юриста в РФ который мог бы представлять мои интересы в банке ВТБ.

Заранее спасибо за информацию.

С уважением,

Дмитрий

Ватолин Александр Иванович

Дистанционное разблокирование счета ВТБ и возобновление обслуживания (после приостановки ДБО по 115-ФЗ) без Вашего физического присутствия крайне маловероятно. Оформите нотариальную доверенность на юриста/родственника в РФ. Доверенность должна быть консульской (в консульстве РФ в США) или апостилирована (у нотариуса в США) и переведена на русский язык с нотариальным удостоверением перевода. Доверенность должна содержать максимально широкие полномочия (представительство в ВТБ, подача пояснений по операциям, получение информации, подписание документов, связанных с обслуживанием/разблокировкой счета). Юрист (поверенный) должен лично обратиться в отделение ВТБ с доверенностью, предоставить пояснения и документы, подтверждающие законность Ваших операций (115-ФЗ, переводы ООН-пенсии). Только нотариально удостоверенная и легализованная доверенность на представителя в РФ с последующим его личным визитом вбанк.

Шевченко Андрей Владимирович

Дмитрий, добрый день! Самое простое - обратиться в иностранном государстве в российское консульство и там оформить доверенность на то лицо, которое будет решать Ваш вопрос в России. Либо это можно решить через местного нотариуса. Предварительно уточните у них какие документы Вам понадобятся.

28.07.2025 совершил обмен криптовалюты через р2р платформу на одной из криптобирж на сумму в 195000 рублей. Получил деньги на карту Сбербанк. Перевод был осуществлён через систему СБП от клиентки Т-Банка. Спустя пару часов получил сообщение от Т-Банк, что отправитель просит вернуть ошибочный перевод.
В тот же день полчил СМС от Сбербанк о блокировке всех карт и доступа в он-лайн банк.
Далее 2 дня я общался со службой поддержки Сбера и мне рекомендовали лично прийти в один из офисов Сбера и предостваить подтверждающие документы.
Так ка я работаю и проживаю за границей, я смог постетить офис Сбера в г. Пермь только 18.08.2025 и предостваил все выписки по подозрительной операции на криптобирже с предоствалением справки об источниках дохода и выписки со счёта в иностранном банке.
В сообщении от Т-Банка был указан номер телефона отправителя. Я связался через один из мессенджеров с отправителем платежа, ей оказалась девушка, кторая стала жервтой мошенников. Один из переводов она сделала на мою карту. Также ею было поадно заявление в МВД по городу Воронеж.
Картина для меня стала более ясной.
В начале сентября я получил отказ от Сбербанка по разблокировки моих счетов и карт.
В сенятбре мною был направлен запрос в ЦБ РФ с просьбой исклбчить меня из реестра лиц, осуществляющих перевод средств без добровольного согласия клиента. Получил отрицательный ответ от ЦБ по моему запросу.
После общения со специалистами Сбербанк, они дали понять, что блокировка может быть снята, если я верну данный перевод отправителю. В тот же день мною было составлено заявление через службу поддержки Сбербанк на возврат данного перевода. Перевод был возвращён отправителю 6.10.2025. Есть подтверждение, полученное по электронной почте от Сбербанк и от отправителя в мессенджере.
Также отправительница средств обратилась в полицию с заялвением об отсутствии претензий в мой адрес. Данное завяление было приложено к делу следователем с ее слов.
Также я получил сообщение от Сбербанк, что мои счета и доступ в онлайн банк разблокирован. Но было рано радоваться – за несколько дней до этого мой российский номер был заблокирован оператором, как позже выяснилось по запросу от МВД г. Воронеж. Соответственно, для доступа в онлайн банк мне нужен привязанный номер телефона, а он заблокирован. Нахожусь за границей и нет возможности поменять номер телефона и привязать новый.
На протяжении всего этого времени доступы в драгие он-лайн банки – Уралсиб и Т-банк у меня были, хотя переводы СБП на мои карты со стороны других были невозможны. Но хотя бы мог осуществлять переводу используя банковские реквизиты.
Я обратился в Сбербанк с просьбой направить запрос в ЦБ на исключения меня из списка. ЦБ ответил отказом.
19.11.2025 я получил сообщения от Т-Банк и Уралсиб, что мои карты заблокированы и доступ в он-лайн банк ограничен. В обоих банках создали обращения по данному вопросу.
19.11.2025 я направил еще один запрос в ЦБ РФ с просьбой исключтить меня из чёрного списка и приложил подтверждения от Сбербанка, что перевод был возвращён отправителю и ответ, что мои карты и доступ в Сбербанк были разблокированы.
Также вс ередине ноября отправительница средств получила письмо от МВД, что дело по ее завлению приостановлено из-за отуствия лиц для привлечения к ответственности.
У меня есть подозрение, что запрос от МВД наконец дошёл до ЦБ и это стало причной моей блокировки в других банках спустя такое продолжительное время.
С нетерпением жду комментариев оо опытных юристов и говтоить обращение в судебные органы на действия МВД и ЦБ.

Демидченко Павел Валерьевич

Михаил, добрый день! Веду 215 кейсов по 161 ФЗ. По сути вашего вопроса. Вы поступили неправильно. В действиях ЦБ и банков всё правильно. Возвращать платёж нужно было с МВД вместе. Так как это могло послужить причиной привлечения вас к ответственности. Это расценивается как сокрытие следов преступления. Возвращать нужно было так. Связаться со следователем. Пояснить ситуацию. Согласовать возврат. Проконтролировать направление запроса со стороны МВД об исключении из Базы Данных. Далее составить бумагу с потерпевшей, с которой она должна была пойти лично в свой банк. То есть лететь в Москву. Вручить в офисе банка. На копии поставить отметку о вручении. И уже эту бумагу вам прилагать к запросу в ЦБ об исключении. Такой порядок установился с июля. (Это по поводу личного присутствия потерпевшего в банке). Суд. Проходит в рамках КАС. Административное производство. Суды не встают на сторону вас. Встают на сторону ЦБ РФ.

Домрачев Сергей Владимирович

Какой у вас вопрос по ситуации?

1. Заблокировали карту ПАО СБЕРБАНК в месяце апрель, когда только начинал торговлю на криптобирже.
2. В этом месяце, ноябрь, попытался разблокировать и безуспешно.
Собрал пакет документов с приложением: пояснение по операциям, выписка из bybit.
Два раза отправлял в электронном виде по почте finmon@sberbank.ru и два раза отказали.
3. Проблема с получением 2-НДФЛ, так как официально не работал.
Первоначальные средства для операций на криптовалютной бирже являлись личными сбережениями на карте, например подарок от родителей, работа в сфере общественного питания без официального трудоустройства. 

НИЖЕ ПРЕДОСТАВИЛ ВСЁ, ЧТО МОЖЕТ ВАМ ПОМОЧЬ В РЕШЕНИИ МОЕГО ВОПРОСА!
(Заранее благодарю)

Демидченко Павел Валерьевич

Рахин, добрый день! Не совсем понятно - в чём заключается ваш вопрос. Если вы хотите снять 115 ФЗ с ПАО "Сбер банк" - могу изучить ваш кейс. Возможно, есть шансы. Кроме того, при отказе в банке - следующая инстанция обжалования - Межведомственная комиссия при ЦБ РФ. Она специально для этого создана и рассматривает только эти вопросы. Часто встаёт на сторону пользователей. Правда, по деньгам, не всем доступна. В основном туда доходит бизнес, попавший под действие 115 ФЗ. Физикам не доступно. Но, если готовы заплатить - пожалуйста. Я сопровожу вас.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Карта заморожена по 115-ФЗ (п. 11.1 Ст. 7). 1) Идите лично в офис Сбера «для финмониторинга». Дайте: • паспорт; • налоговую декларацию 3-НДФЛ либо заявление-объяснение о доходах; • договор дарения/расписки от родителей или иные бумаги, подтверждающие источник начальных средств; • биржевую выписку. 2) Банк обязан решить за 7 дней (п. 20.2 Ст. 7 115-ФЗ). 3) Откажут письменно — жалуйтесь в Банк России (ст. 4 86-ФЗ) или финансовому уполномоченному; далее — суд.

Здравствуйте, в сентябре-октябре 2025 года, у меня были активные сделки по криптовалюте (покупка/продажа) на криптовалютной бирже Байбит на платформе P2P.
Я торговал криптовалютой, до тех пор, пока не нарвался на мошенников.
Затем пошли блокировки моих карт, часть карт, удалось перевыпустить, но один банк - Совкомбанк, после того, как я написал заявление о разблокировки карты, с приложением скриншотов с криптобиржи, прислал решение, о закрытие моей карты в одностороннем порядке не объяснив причины. И запрете открывать счет в их банке и пользоваться их обслуживанием. Еще на данный момент, у меня заблокированы карты Россельхозбанка и счет в банке ВТБ.
Я торговал криптовалютой исключительно на свои деньги и со своих карт, с моей стороны все законно!
Подскажите пожалуйста как мне быть?

Демидченко Павел Валерьевич

Сергей, добрый день! Занимаюсь 161 и 115 ФЗ. По вашему вопросу исходя из практики могу сказать следующее: долго, дорого. И вам повезло, что не 161 ФЗ. Процесс таких разблокировок длиться очень существенные сроки, не имеет чёткой структуры. Нюансов очень много. Со совей стороны могу предложить вам поработать с Межведомственной комиссией при ЦБ РФ. Это орган обжалования действий банков при блокировках по 115 ФЗ. Не все соглашаются на это по существенным причинам. Так как в комиссию входят представители: ФСБ, СК, МВД. Если же решимость у вас есть - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Руденок Виктория Николаевна

Претензию и жалобу в ЦБ РФ напишите.

Заблокировали по 115 ФЗ альфа банк занимался p2p на bybit из документов есть скриншоты с криптобиржи операций с криптовалютой
Банк требует **1. Документальное подтверждение по переводам на 3 лиц ( расписки по займам, чеки, товарные накладные и тд).**

**2. Пояснения по зачислениям на суммы:** 5 574,00 ₽, 5 025,00 ₽, 5 000,00 ₽, 3 368,00 ₽, 3 038,00 ₽, 3 036,00 ₽, 3 026,00 ₽ и тд

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день. Не совсем понятен ваш вопрос. Вы прислали требование банка и цифры переводов. Что именно вы хотите узнать? Я занимаюсь данной категорией дел. По 115 ФЗ у меня 1006 завершённых кейсов. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Сформулировать свой запрос. И я помогу вам.

Шикарев Роман Владимирович

Готовьтесь предоставить сведения банку, либо счет будет заблокирован и дальше и деньги Вы со счета не получите.

&Nbsp;

Уже в четвертый раз писал ЦБ через онлайн приемную, что бы меня исключили из списков по 161 фз, вот крайнее письмо:"Здравствуйте,прошу исключить мои данные из базы данных Банка России о случаях и попытках совершения операций без согласия клиента. Ситуация в общем такая: В самом начале где-то в 20ых числах июля мне позвонили из АО"ТБанк" и сказали, что вот с 25 или 26 числа(уже не помню) приходит в силу 161 ФЗ, и что я есть в этих списках, и они со своей стороны ограничат обслуживание мне.Как только вступил это закон в силу, я первый раз написал вам обращение (все ответы на мои обращения от вас я прикрепил).Вы мне написали, что если я хочу разобраться с ситуацией нужно обратиться в ПАО "Банк "Санкт-Петербург". Я пришел к ним в офис, поговорил с ними (мужчина ,который работает у них в службе безопасности был очень удивлён и сказал, что на счет меня ничего не давали в ЦБ РФ и я отправил им ваш ответ, что бы они разобрались),Через время, я подал уже второе обращение к вам, для удаление моих данных из базы данных Банка России о случаях и попытках совершения операций без согласия клиента. Получил ответ, где четко написано, что меня в этих базах данных нет. Проходит какое-то время, но банки так и считаю , что я в этих списках,я начал разбираться, позвонил на горячую линию к вам и мне сказали, что раз такой ответ пришел, то значит меня в черных списках нет , и что нужно идти с вашим ответом по банкам, что бы они тоже удаляли меня.Я так сделал, но ни один из банков, кроме АО "ТБанк" и ПАО "Банк "Санкт-Петербург" мне не ответили, ТБанк же написали, что получили от вас ответ, что в итоге я оказывается есть в черных списках ЦБ РФ. Я опять позвонил на горячую линию, узнать что мне делать. Мне сказали, что нужно попросить у них этот файл (Ваш ответ им) и прислать вместе с новым обращением.Я написал в поддержку ТБанка с этой просьбой, но они сказали, что мою заявку будут обрабатывать недели две и в итоге так ничего и не дали мне.Параллельно с этим мне прислали письмо от ПАО "Банк "Санкт-Петербург", которое я прикрепил вам в формате пдф,где говориться, что мне следует обратиться не к ним, а в АО "ТБанк" для исключения данных из Черного списка России вместе с этим заявлением.Но я не смог этого нормально сделать, так как они ограничили мне онлайн обслуживание полностью. Но ТБанк мне всегда говорил, что получил сведения о включении меня в списки по 161 фз от Банка России,то есть они не направляли какую-то жалобу или еще чего, что бы меня внесли.Потом я написал уже 3е обращение, тк получается полная катавасия и очень хочется решить всю эту проблему.( Потому что из-за этого я уже 4 месяца не могу пользоваться своими банками, так как их нельзя пополнить и ими нельзя оплачивать. А так же не могу открывать новые счета в других банках, мне сразу же в одностороннем порядке отказывают.Я не являюсь мошенником и не занимаюсь никакой нелегальной деятельностью, и совершенно не понимаю, как оказался в черном списке, и как уже из него выйти).Потом я получил от вас ответ, где опять фигурирует ПАО "Банк "Санкт-Петербург" ( хотя я выводил от туда все деньги и они должны были закрыть мне счет, а так же прислали письмо, где говориться, что "мы не при делах " идите в ТБанк) и АО "Яндекс Банк" . Я написал АО "Яндекс Банк", расписал всю ситуацию , прикрепил все ваши ответы, на что получил ответ "Это конфиденциальная информация, ничего мы не скажем и не будем делать". Очень жаль, что я не сделал скриншоты сразу, так как они удалил нашу переписку. Я спросил у них, а что мне писать то Цб РФ, они ответили " Это конфиденциальная информация, всего хорошего" ,то есть какого-то объяснения и решения проблемы с их стороны не последовало. И вот я пишу вам уже в 4ый раз с огромной надеждой , что меня наконец-то исключат и Черного списка Банка России ( из списков по 161 фз)." Я сходил еще раз в БСПБ (Банк Санкт-Петербург), написал опять через них обращение на исключение меня.через недели две, мне позвонили из службы безопасности БСПБ и на пассивно агрессивном говорили не приходить к ним больше, что мол нет смысла писать через них это письмо, раз оно уже 2ой раз дает отрицательный результат, посоветовали сходить в полицию, узнать, может на меня кто-то жаловался или пострадал от моих действий. Я сходил, но узнал, что общей базы у них нет, и если на меня что-то будет, то мне обязательно позвонят, либо будут в дверь стучаться в 6 утра). Я позвонил на горячую линию ЦБ, где мне явно дали понять, что идите обращайтесь к юристам и решайте через суд. Что мне делать в данной ситуации? Как и на кого писать обращение в суд.... Потому что у меня на данный момент заблокированы все мои банки, те я не могу пользоваться картами своими, а так же очень неохотно они возвращают деньги, и то , только через закрытие счета. Пользуюсь только наличкой из-за этого

Чижов Алексей Алексеевич

Артём, добрый день.

По моему мнению, Ваша ситуация требует четких юридических действий. По моему опыту, банки обязаны руководствоваться официальными данными ЦБ, и если Центробанк письменно подтвердил отсутствие Ваших данных в списках по 161-ФЗ, их действия можно оспорить.

### Рекомендации:
1. **Подготовка иска в суд.**
Подайте административное исковое заявление в суд Санкт-Петербурга (ст. 218 КАС РФ) к банкам, которые блокируют счета, и ЦБ (если его бездействие подтверждено). В иске укажите:
- Требование признать блокировку счетов незаконной (ст. 846 ГК РФ).
- Возмещение ущерба за период блокировки (ст. 15 ГК РФ).
- Обязание ЦБ предоставить официальный документ об отсутствии Ваших данных в списках.

2. **Жалоба в Роскомнадзор.**
Направьте обращение о нарушении ст. 14.8 КоАП РФ (неправомерная обработка данных) банками, которые игнорируют ответы ЦБ. По моей практике, это может ускорить разблокировку счетов.

3. **Запрос в ЦБ о предоставлении официальной справки.**
Требуйте письменный документ, подтверждающий отсутствие Ваших данных в списках (на основании ст. 8 ФЗ «О персональных данных»). Эта справка станет ключевым доказательством в суде.

4. **Обращение в прокуратуру.**
Если банки отказываются исполнять требования закона, подайте жалобу в прокуратуру Санкт-Петербурга на их действия (ст. 10 ФЗ «О прокуратуре РФ»).

Если ситуация сложная, обращайтесь, найдем оптимальный способ решения проблемы.

Спасибо за вопрос! Если у Вас остались вопросы или требуется помощь в подготовке документов, обращайтесь.

Если мой ответ Вас удовлетворил и был Вам полезен и понятен, буду признателен, если Вы посетите мой профиль ([https: //harant.ru/lawyers/moskva/chizhov-aleksej-alekseevich/](https: //harant.ru/lawyers/moskva/chizhov-aleksej-alekseevich/)) и оставите отзыв. Спасибо. 😊

Если мой ответ на первый вопрос Вас удовлетворил и Вам потребуется помощь в дальнейшем, с благодарностью приму вознаграждение **В РАЗМЕРЕ, КОМФОРТНОМ ДЛЯ ВАС**, на счет в Сбербанк по номеру +79262206908.

*На Ваш вопрос я уже ответил, но вынужден ограничивать количество бесплатных вопросов для качественной работы. Ваше следующее обращение будет рассмотрено после опубликованного отзыва на сайте: [https: //harant.ru/lawyers/moskva/chizhov-aleksej-alekseevich/](https: //harant.ru/lawyers/moskva/chizhov-aleksej-alekseevich/).*

И не забывайте: *«Скупой платит дважды», а «Жадность порождает бедность»*. 😊

С уважением,
Алексей Чижов.

Почти неделю назад я получил на свою карту статус мошенника по 161. Причем произошло это до боли нелепо. Мне написал мужчина по поводу работы, мол смотри, на твою карту приходят деньги, а потом ты переводишь их по данным которые я тебе дал, от каждой суммы ты будешь оставлять себе 1000 рублей и бла бла. С дури согласился, и сейчас понятия не имею удалит ли меня цб из базы данных. Да я даже не мошенник, просто повелся на ерунду какую-то.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Мошенником может признать только суд.Банк может заблокировать карту, что что пишет не понятно.