Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Блокировка по 161-ФЗ?

(2 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Добрый день!

Месяц назад Альфа-банк заблокировал мне счета по 161-ФЗ. Это произошло спустя 8 дней после p2p операции на криптобирже ByBit (я перевёл человеку крипту на ByBit, а он мне - рубли через СБП на счёт Альфа-банка). После общения со службой поддержки в офисе банка СБ попросила предоставить подтверждение этого перевода (это было примерно 3 недели назад) и с тех пор никакой новой информации от них не было.

За месяц, прошедший с момента блокировки, я так и не получил ни внятного объяснения того, за что именно был заблокирован мой аккаунт, ни дальнейших действий, необходимых для снятия ограничений со счёта. В ЦБ мне ответили, что блокировка инициирована Альфа-банком, так что с ним и нужно разбираться.

Вопрос: можно ли как-нибудь ускорить взаимодействие с СБ Альфа-банка, а то связаться с ними напрямую невозможно, а у сотрудников службы поддержки, которые сидят в офисах, нет полномочий, чтобы как-то решать этот вопрос, - они просто переадресуют мои вопросы в СБ и ждут ответа. И эта игра в "испорченный телефон" тянется уже месяц.

Что вообще можно сделать, чтобы увеличить вероятность положительного исхода в этой ситуации?

Демидченко Павел Валерьевич
Отвечает юрист
Стаж 14 лет

Андрей, добрый день! По всей вероятности вы не правильно действуете. Исходя из описанного. И информации недостаточно. Нужны уточнения. Я веду сейчас 203 дела по 161 ФЗ. Все ситуации различаются. Если нужна помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Полноценная консультация требует личного контакта. Наберите мне в Whatsapp.
Спасибо за ответ
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Арахова Диана Алексеевна
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 4 года

Здравствуйте. Подайте официальную письменную претензию в Альфа-банк через отделение (с отметкой о приёме) или на почту

ДЛЯ ПОЛНОЙ ПРАВОВОЙ КОНСУЛЬТАЦИИ ПИСАИТЬ НА ВiP , ВАТСАП , ТЕЛЕГРАМ НОМЕР ДЛЯ СВЯЗИ УКАЗАН В ПРОФИЛЕ.
Спасибо за ответ
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Добрый день!

Ситуация, с которой вы столкнулись, действительно может быть сложной и неприятной. Вот несколько шагов, которые вы можете предпринять, чтобы попытаться ускорить процесс разблокировки ваших счетов:

1. Юридическая консультация: Рекомендую обратиться за помощью к юристу, специализирующемуся на банковском праве и финансовых спорах. Он сможет оценить вашу ситуацию и предложить возможные правовые действия.

2. Официальный запрос: Подайте письменный запрос в банк с просьбой предоставить объяснение причин блокировки счета и информацию о необходимых действиях для его разблокировки. Запрос должен быть направлен официально, например, через почту с уведомлением о вручении.

3. Жалоба в Банк России: Если банк не предоставляет внятных объяснений или затягивает процесс, вы можете подать жалобу в Центральный банк России. Это можно сделать через их официальный сайт, указав все детали вашей ситуации.

4. Жалоба в Роспотребнадзор: Если вы считаете, что ваши права как потребителя финансовых услуг нарушены, вы также можете обратиться в Роспотребнадзор.

5. Медиация: Попробуйте обратиться к медиатору, который может помочь в переговорах с банком.

6. Письмо руководству банка: Направьте письмо на имя руководства Альфа-банка с подробным описанием вашей ситуации и просьбой об ускорении процесса рассмотрения вашего дела.

7. Обращение в суд: Если все вышеперечисленные шаги не принесут результата, рассмотрите возможность обращения в суд с иском о восстановлении доступа к вашим счетам.

В любом случае, сохраните все документы и переписку, связанные с вашей ситуацией, так как они могут понадобиться в случае юридического разбирательства. Также постарайтесь сохранять спокойствие и не поддаваться на провокации, так как это может только усложнить процесс.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
550 юристов отвечают
4 минуты среднее время ответа
301 вопрос за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Снятие 161 ФЗ

    3 ответа

    Здравствуйте, 24 мая продавал криптовалюту на криптобирже, получил перевод в размере 50000 рублей на Т-Банк. 30 мая поддержка Т-Банка написала мне и спросила что это за перевод и не хочу…

    Немкова Алена Очировна

    Немкова Алена Очировна

    Прочитайте статью по вашей теме https: //t-j.ru/161-fz/
    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Я занимаюсь этой категорией дел. ТБанк в данном случае поступил \"благородно\". Вы свой шанс упустили. Теперь вы идёте…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка 161 ФЗ

    6 ответов

    У меня заблокировали все счета по 161 фз после транзакции p2p на криптобирже. То есть у меня есть подозрение какая именно транзакция привела к блокировке. Попала в, так называемый «треугольник»…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Виктория, добрый день! Я веду уже 185 таких дел. Ваша ситуация стандартная. Вам требуется решить вопросы с МВД, а затем…
    Чижов Алексей Алексеевич

    Чижов Алексей Алексеевич

    Пока вы за границей, разблокировка без доверенного лица почти недостижима. Самый реалистичный маршрут: доверенность → переговоры с Т‑Банком → финансовый…
    Перейти к вопросу

  • 161 ФЗ с МВД

    3 ответа

    Что делать с ограничениями по 161 ФЗ с информацией которая также поступила от МВД? С апреля месяца ограничены счета. Обращения в ЦБ приводят к стандартному ответу обращаться в банк инициатор.…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Илья, добрый день! А переписка с банками вам и не поможет. Ваша блокировка будет сохраняться пока вы не осуществите 3…
    Чижов Алексей Алексеевич

    Чижов Алексей Алексеевич

    вижу, что вы уже сделали много. Понимаю вашу ситуацию: блокировка по 161-ФЗ на основании данных МВД, особенно когда инстанции перекладывают…
    Перейти к вопросу

  • Исключение из базы данных 161-Ф.З.

    2 ответа

    Добрый день! Описываю свою ситуацию. 17 апреля на криптобирже ByBit решила обменять валюту, вышла в ордер с покупателем, который, как потом выяснилось, оказался мошенником и я попала в этот мошеннический…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Вероника. добрый день! Я веду сейчас ровно 200 дел по 161 ФЗ. Ситуация сложная. Вы пропустили оформление кучи бумаг внутри…
    Колегов Алексей Николаевич

    Колегов Алексей Николаевич

    Здравствуйте. Вам следует обратится с исковым заявлением в суд об исключении из списка 161ФЗ.   При необходимости составления документов можете…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка по 161-ФЗ

    2 ответа

    Мне заблокировали счёт в Альфа-банке по 161-ФЗ через несколько дней после p2p операции на криптобирже ByBit (я продал usdt, человек мне перевёл рубли на счёт Альфа-банка через СБП). При этом…

    Иванов Кирилл Олегович

    Иванов Кирилл Олегович

    Добрый день! В сложившейся неприятной ситуации рекомендую действовать так: написать письменную претензию в адрес Альфа-банка, направить её в банк заказным…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Действуйте так: 1) письменно потребуйте у банка мотивированный ответ и копии запросов/оснований блокировки (включая запросы в Росфинмониторинг/ЦБ); 2) предоставьте…
    Перейти к вопросу

  • Отказ в дистанционном обслуживании и блокировка учётной записи

    2 ответа

    Здравствуйте! Я гражданин РФ по рождению (родился и вырос в Москве), постоянно проживаю за пределами РФ уже много лет (почти 30 лет). Имею банковские счета в РФ в банке ВТБ…

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Дистанционное разблокирование счета ВТБ и возобновление обслуживания (после приостановки ДБО по 115-ФЗ) без Вашего физического присутствия крайне маловероятно. Оформите нотариальную…
    Шевченко Андрей Владимирович

    Шевченко Андрей Владимирович

    Дмитрий, добрый день! Самое простое - обратиться в иностранном государстве в российское консульство и там оформить доверенность на то лицо,…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка по 16ФЗ

    3 ответа

    28.07.2025 совершил обмен криптовалюты через р2р платформу на одной из криптобирж на сумму в 195000 рублей. Получил деньги на карту Сбербанк. Перевод был осуществлён через систему СБП от клиентки Т-Банка.…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Михаил, добрый день! Веду 215 кейсов по 161 ФЗ. По сути вашего вопроса. Вы поступили неправильно. В действиях ЦБ и…
    Домрачев Сергей Владимирович

    Домрачев Сергей Владимирович

    Какой у вас вопрос по ситуации?
    Перейти к вопросу

  • РАЗБЛОКИРОВКА КАРТЫ ПАО СБЕРБАНК

    2 ответа

    1. Заблокировали карту ПАО СБЕРБАНК в месяце апрель, когда только начинал торговлю на криптобирже. 2. В этом месяце, ноябрь, попытался разблокировать и безуспешно. Собрал пакет документов с приложением: пояснение по…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Рахин, добрый день! Не совсем понятно - в чём заключается ваш вопрос. Если вы хотите снять 115 ФЗ с ПАО…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Карта заморожена по 115-ФЗ (п. 11.1 Ст. 7). 1) Идите лично в офис Сбера «для финмониторинга». Дайте: • паспорт;…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка банковских карт и счетов

    3 ответа

    Здравствуйте, в сентябре-октябре 2025 года, у меня были активные сделки по криптовалюте (покупка/продажа) на криптовалютной бирже Байбит на платформе P2P. Я торговал криптовалютой, до тех пор, пока не нарвался на…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Сергей, добрый день! Занимаюсь 161 и 115 ФЗ. По вашему вопросу исходя из практики могу сказать следующее: долго, дорого. И…
    Перейти к вопросу

  • Написал жалобу в ЦБ по поводу 161фз продавал крипту в тг, ваше мнение поможет?

    2 ответа

    Я, Конюхов Максим (паспорт РМ AP0502974), проживающий в РФ на основании Вида на жительство (ВНЖ №831470759), прошу исключить мои сведения из базы данных Банка России (согласно 161-ФЗ). Мои счета были…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Максим, добрый день! Я специализируюсь на 161 ФЗ. Веду сейчас 222 кейса. По вашему вопросу могу сказать следующее: шансы оцениваю…
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Рекомендую уделить больше детального внимания обстоятельствам, связанным с поступлением средств на Ваши счета.
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали по 115 ФЗ альфа банк

    3 ответа

    Заблокировали по 115 ФЗ альфа банк занимался p2p на bybit из документов есть скриншоты с криптобиржи операций с криптовалютой Банк требует **1. Документальное подтверждение по переводам на 3 лиц (…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день. Не совсем понятен ваш вопрос. Вы прислали требование банка и цифры переводов. Что именно вы хотите узнать? Я…
    Шикарев Роман Владимирович

    Шикарев Роман Владимирович

    Готовьтесь предоставить сведения банку, либо счет будет заблокирован и дальше и деньги Вы со счета не получите. &Nbsp;
    Перейти к вопросу

  • Могу ли оспорить арест?

    7 ответов

    Здравствуйте, мне наложили арест на карту сбербанка по непонятному уголовному делу. Как я позже узнал, это вероятнее всего потому что на криптобирже я торговал на p2p. И получил мошеннические деньги,…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Роман, добрый день! Я вёл 3 таких кейса. Это бывает, когда МВД не накладывает 161 ФЗ блокировку, а идёт в…
    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Здравствуйте. Вы вправе оспорить арест счёта, если:   следствие не доказало, что средства получены преступным путём;   нет доказательств вашей…
    Перейти к вопросу

  • Как разблокировать счета в Сбербанке по 115 ФЗ?

    1 ответ

    За месяц програл в районе миллиона рублей взятых в кредит. Банк заблокировал доступ к счетам по 115 ФЗ. Банк запросил документы откуда средства, я предоставил выписки, что с кредитов другого…

    Буланкина Светлана Николаевна

    Буланкина Светлана Николаевна

    Если банк отказывает в разблокировке после документального подтверждения сумм, надо направить жалобу в ЦБ, приложив те же документы-подтверждения и письменный…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич — профиль на HARANT
    8.9
    1 отзыв
    Адвокат №6502

    Сергеев Вадим Сергеевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 12 лет
    • 131 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич. Статус адвоката с 2015 года. Оказываю юридическую помощь гражданам и организациям: защищаю по уголовным делам, представляю…
    Перейти
  • Юрист Клеблеева Найля Равильевна — профиль на HARANT
    10.0
    18 отзывов
    Юрист

    Клеблеева Найля Равильевна Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Москва
    • Стаж более 25 лет
    • 50 судебных дел
    • Банковское право
    • +5 специализаций
    Юрист и налоговый консультант для бизнеса. Более 25 лет юридической практики. Основные направления работы: налоговые споры и налоговые проверки, арбитражные…
    Перейти
  • Юрист Демин Евгений Сергеевич — профиль на HARANT
    8.3
    3 отзыва
    Юрист

    Демин Евгений Сергеевич Юрист прошел модерацию

    • Кемерово
    • Стаж более 21 года
    • 235 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    С 2005 года занимаюсь частной юридической практикой и продолжаю это делать по настоящее время. С 2016 года работаю корпоративным юристом…
    Перейти
  • Адвокат Вялков Денис Игоревич — профиль на HARANT
    6.7
    7 отзывов
    Адвокат №1454

    Вялков Денис Игоревич Адвокат прошел модерацию

    • Хабаровск
    • Стаж более 6 лет
    • 48 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Услуги для физических лиц: защита по уголовным делам с участием присяжных заседателей, защиты по уголовным делам любых категорий, семейное право…
    Перейти
  • Адвокат Блинов Олег Викторович — профиль на HARANT
    9.7
    5 отзывов
    Адвокат №2841

    Блинов Олег Викторович Адвокат прошел модерацию

    • Воронеж
    • Стаж более 14 лет
    • 107 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат с 2015 года, оказываю квалифицированную юридическую помощь в различных областях права, включая уголовное, гражданское, семейное и трудовое право.
    Перейти
  • Юрист Далоев Артур Торунович — профиль на HARANT
    9.9
    10 отзывов
    Юрист

    Далоев Артур Торунович Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 15 лет
    • 170 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Оказываю полный спектр юридических услуг в Ростове-на-Дону и других городах России. ЮРИДИЧЕСКИЕ УСЛУГИ: – консультация юриста; – споры по договорам…
    Перейти
  • Юрист Водолага Александр Иванович — профиль на HARANT
    7.0
    7 отзывов
    Юрист

    Водолага Александр Иванович Юрист прошел модерацию

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 16 лет
    • 28 судебных дел
    • Банковское право
    • +9 специализаций
    ⚖️ Здравствуйте, меня зовут Александр Водолага. Я — дипломированный юрист-практик, основатель компании «Личный Юрист». Беспрерывная юридическая практика с 2012 года.
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме