-
Вопрос № 00234142
Доброго дня, столкнулся с проблемой, попал в треугольник по продаже криптовалюты, в связи с чем меня внесли в базу ЦБ по ст. 9, п.11.6, 161‑ФЗ. 23 сентября обменивал криптовалюту на бирже Walt (ранее назывался Телеграм Кошелек), продавал 2174$ за 200000р по курсу 1 к 92, по итогу - оплата прошла успешно. Спустя 2 дня, 25 сентября мне звонят из Т-банка и говорят что отправитель данного перевода обратился к ним что его обманули и подал жалобу на данный перевод, и спросили собираюсь ли я его возвращать, на что я ответил нет. Спустя час после данного инцидента ЦБ внес мои счета по 161 ФЗ, включая полную блокировку Яндекс Банка. Я написал заявление в ЦБ о рассмотрении моего дела и снятия с меня данного ограничения, приложив в качестве доказательств: Ордер о успешной сделки (обмена криптовалюты на рубли), банковская выписка о зачислении денежных средств, скриншоты переписки с контрагентом(человеком которому я продавал криптовалюту), скриншоты от Т-банка, на счет которого мне пришли средства, и который по всему этому поводу ответил о подтвержденной транзакции, что именно по ней поступила жалоба на меня, а так же скриншоты с ответом от криптобиржи ныне (Wallet Support Team), сейчас называется Walt (ex. Wallet) Support Team, которая мне ответила что сожалеет что так получилось, что она предприняла все необходимые меры к пользователю с которым я обменивался, и что она может проверить возможность вернуть мне криптовалюту в случае возврата средств отправителю, но не гарантирует возврат криптовалюты ни в полном, ни в частичном обьеме. Так же они отправили мне письменное подтверждение того, что сделка была проведена на P2P маркете. Спустя неделю мне на почту пришло письмо о рассмотрении моего заявления в ЦБ, в котором написано об отказе в удовлетворении моего заявления о снятии меня с ЦБ. На данный момент я прошел проверку легализации своей криптовалюты, чтоб быть увереным что она чистая, провел экспертизу, которая показала что криптовалюта находится в зоне минимального риска, заказал себе справку об отсутствии судимостей, которая показала что я не имею никаких судимостей, то есть отправитель не подавал на меня заявление в мвд. Ищу юриста, который поможет снять с меня 161 ФЗ
Попадание в базу ЦБ по 161-ФЗ из-за жалобы отправителя при продаже криптовалюты — это распространенный сценарий. Главное, что нужно понять: отказ ЦБ — это не конец, а лишь обязательный этап, после которого у вас открывается право на судебное обжалование.
⚖️ Правовая суть вашей проблемы
Вы попали в базу данных Банка России «О случаях и попытках осуществления переводов без добровольного согласия клиента» (ч. 11.6 Ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ). Это не обвинение в мошенничестве, а защитная мера регулятора: банк-отправитель сообщил, что его клиент заявил о переводе без его согласия (вероятно, под влиянием мошенников). Ваши счета заблокированы, пока вы находитесь в этой базе.
Ключевой момент: Вы не можете просто «доказать свою невиновность» в ЦБ, потому что ЦБ не расследует ваши сделки. Он лишь проверяет, поступили ли сведения от банка-отправителя. Ваши доказательства (ордер, выписки, ответ биржи) не являются для ЦБ основанием для исключения, если сам отправитель не отзовет свою жалобу.
🛠️ Ваш единственный реальный путь: судебное обжалование
Поскольку ЦБ уже отказал, досудебный этап исчерпан. Согласно ч. 11.10 Ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ, решение ЦБ об отказе может быть обжаловано в суде.
В какой суд подавать:
По вашему выбору: либо по месту нахождения ЦБ РФ (Мещанский районный суд г. Москвы), либо по месту вашего жительства.
Важно: Поскольку вы физлицо и спор не связан с предпринимательской деятельностью, это суд общей юрисдикции (районный суд), а не арбитражный. Некоторые юристы ошибочно советуют арбитраж — не слушайте их.
Срок: 3 месяца со дня, когда вы узнали об отказе (ч. 1 Ст. 219 КАС РФ).
Что указать в административном иске:
Предмет: Признать незаконным решение ЦБ РФ об отказе в исключении ваших данных из базы.
Требование: Обязать ЦБ исключить ваши данные.
Заинтересованные лица: Т-Банк (инициатор жалобы), биржа Walt.
Приложения: Ответ ЦБ с отказом, ваше заявление, все доказательства легальности сделки (ордер, выписки, переписка, ответ биржи, справка об отсутствии судимости).
📌 Что вы можете использовать как доказательства
Ваша доказательная база сильна для суда, но не для ЦБ:
Ордер и выписка — подтверждают, что вы получили рубли в обмен на криптовалюту.
Ответ биржи — подтверждает, что сделка была P2P, а не мошеннической.
Справка об отсутствии судимости — ключевой аргумент: отправитель не подал заявление в МВД. Если бы он действительно считал себя жертвой мошенничества, он должен был обратиться в полицию. Отсутствие уголовного дела — сильный довод в вашу пользу.
Экспертиза криптовалюты — показывает, что вы не отмывали «грязные» монеты.
💡 Что нужно понимать про «отправителя»
Главная проблема: отправитель может быть мошенником или «дропом». Возможно, он сам перевел вам деньги под влиянием злоумышленников, а теперь жалуется банку, чтобы вернуть средства. Или он участвует в схеме «треугольника» и использует вас как крайнего. Именно поэтому ЦБ отказывает: для него ваша сделка выглядит как часть цепочки сомнительных операций.
Что можно попробовать до суда (как дополнительный аргумент):
Получить от отправителя нотариальное заявление о том, что он не имеет к вам претензий. Это сложно, но если получится — это сильно укрепит позицию в суде.
Обратиться в прокуратуру. В практике есть случаи, когда после вмешательства прокуратуры ЦБ пересматривал решение.
📌 Итог
Отказ ЦБ — это не тупик, а обязательная ступень перед судом. Ваша задача сейчас — подготовить административный иск в районный суд (по месту жительства или в Москве). Соберите все документы, включая справку об отсутствии судимости, и подавайте. Учитывайте, что судебная статистика по таким делам невысока (удовлетворяется около 1% исков), но у вас есть сильный козырь: отсутствие заявления в МВД от отправителя. Это отличает вас от большинства «типичных» случаев, где фигурирует реальное уголовное дело.
Если вы готовы, я могу помочь сформулировать структуру административного иска или подсказать, какие именно доказательства стоит приложить.
- Если ответ был вам полезен, можете оставить отзыв!
- Если потребуется составить жалобу, претензию, исковое или другие документы, смело обращайтесь ко мне! Решу ваш вопрос!Мои контакты в анкете.
Отказ регулятора по данной категории споров оспаривается в судебном порядке через административное судопроизводство. Собранные Вами доказательства - ордер, переписка, ответ биржи и банковская выписка - формируют достаточную доказательную базу для обжалования решения об ограничении. Получили ли Вы письменный мотивированный отказ от регулятора с указанием конкретных оснований, по которым Ваше заявление о снятии ограничения было отклонено? Ошибка, которую допускают в подобных ситуациях в 8 из 10 случаев, - это попытка добиться результата исключительно через регулятора, игнорируя параллельное судебное оспаривание. Именно совокупность двух одновременных треков - административного обращения и судебного обжалования - в большинстве завершённых дел данной категории давала результат: суды при наличии подтверждённой биржей легитимности сделки и заключения о минимальном риске актива квалифицировали блокировку как несоразмерную меру. Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!
Здравствуйте
Нужно прежде всего изучать ответ, который вам направил ЦБ РФ, его содержание.
Если сведения о вас или вашей организации попали в базу данных Банка России, то банки и другие участники информационного обмена с регулятором вправе приостановить использование вашего электронного средства платежа (платежные карты, онлайн-банкинг и др.) до тех пор, пока информация не будет исключена из этой базы.
Мотивированное решение Банка России об отказе в удовлетворении заявления клиента кредитной организации об исключении сведений о таком клиенте из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента может быть обжаловано в суде в соответствии с законодательством Российской Федерации (ч. 11.10 Ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»).
