-
Вопрос № 00100174
Заблокировали счета и карты по 161 ФЗ, суть в следующем, была обманута мошенниками и по неволе использовала в их мошеннической схеме, они представились официальными представителями wildberries, предложили сотрудничество, короче развели по полной, а из-за их действий меня посчитали дропом.
Я подала на них заявления в полицию, предоставив переписку с этими людьми, доказывающие, что я не знала, что это мошеннические действия, заявление приняли и ничего больше не сказали.
Отправила обращение об исключении из базы данных цб в банк россии , пришел отказ и сказали что инициатором был Сбербанк, что обращаться надо к ним за разъяснениями.
Подскажите что делать дальше, как исключится из базы данных ЦБ, уже месяц без карт и счетов, а надо оплачивать кредиты?
Федеральный закон №161-ФЗ регулирует порядок ведения реестра нарушителей финансовых операций и внесение в этот реестр лиц, причастных к определённым финансовым правонарушениям, включая мошенничество. В вашем случае вас занесли в этот реестр по причине участия в схеме мошенников, несмотря на то, что вы не знали о мошенничестве.
По сути, в вашем случае произошла неумышленная ошибка, когда мошенники подставили вас под этот реестр, использовав вашу информацию для совершения преступных действий. Банки и другие финансовые учреждения могут заблокировать счета или карты, если они заподозрят мошенничество или незаконную деятельность. Однако в вашей ситуации важно доказать, что вы не имели намерений участвовать в преступной деятельности, а всего лишь стали жертвой мошенников.
Здравствуйте. Срочно получите у банка письменное обоснование блокировки и копию ЦБ. Передайте банку и Росфинмониторингу: копию заявления в полицию, переписки с мошенниками и иные доказательства невиновности — просите срочного пересмотра и исключения из реестра. Параллельно подайте жалобы в Банк России и прокуратуру, требуйте акта исполнения и возврата доступа; при бездействии — иск в суд. Уведомьте кредиторов и добейтесь реструктуризации/отсрочки. Привлеките адвоката по финмониторингу для ускорения процесса.
Добрый день! Веду дела по 161 ФЗ. Сейчас 205 кейсов. Могу сказать - ваша ситуация одна из самых неприятных. Рассчитывать нужно на то, что вы пробудите в блоке от 6 месяцев. При том, что вам нужно активно действовать. Не просто подождать. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я попробую вам помочь.
