Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Законность блокировки карты?

(1 ответ)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Гражданину Белоруссии с ВНЖ, являющимся ИП в России исполнилось 45 л , 1 октября 2025 , в паспорте стоит отметка о том , что 16 октября будет готов новый паспорт . Альфа-банк заблокировал расчетный счет , запретив им пользоваться полностью , требует предъявления нового паспорта. Законно ли это

Арахова Диана Алексеевна
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 4 года

Здравствуйте. Да, действия банка соответствуют закону.

Банк не может проводить операции по счету, если у клиента недействительный документ.

Требование предоставить новый паспорт перед разблокировкой правомерно.

Это применяется ко всем клиентам, в том числе ИП и иностранным гражданам с ВНЖ.

ДЛЯ ПОЛНОЙ ПРАВОВОЙ КОНСУЛЬТАЦИИ ПИСАИТЬ НА ВiP , ВАТСАП , ТЕЛЕГРАМ НОМЕР ДЛЯ СВЯЗИ УКАЗАН В ПРОФИЛЕ.
Спасибо за ответ
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
В данной ситуации действия Альфа-банка могут быть основаны на требованиях законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Согласно законодательству, банки обязаны идентифицировать своих клиентов и следить за актуальностью их личных данных.

Возраст 45 лет является одним из тех периодов, когда граждане должны заменить свои паспорта. Если в паспорте стоит отметка о его недействительности или о том, что он подлежит замене, банк вправе приостановить операции по счету до момента предоставления нового документа, удостоверяющего личность, поскольку старый паспорт считается недействительным.

Таким образом, действия банка могут быть законными в части требования предоставления нового паспорта. Однако, если клиент предоставил банку временное удостоверение личности, выданное органами МВД на период изготовления нового паспорта, банк должен принять его во внимание для разблокировки счета.

Рекомендуется связаться с банком, объяснить ситуацию и предоставить все возможные документы, подтверждающие личность и законность действий в период ожидания нового паспорта. Если банк продолжает настаивать на блокировке без объяснения причин или игнорирует предоставленные документы, можно обратиться с жалобой в Центральный банк России или в суд.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
552 юриста отвечают
2 минуты среднее время ответа
278 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Какой ОКВЭД добавить?

    1 ответ

    Здраствуйте, столкнулась с тем, что заморозили 2 расчетных счета ИП. Банки не объясняют за какие конкретно операции, дают только общую информацию. Когда заморозили первый расчетный счет, в целом, я понимала…

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Блокировки идут по 115-ФЗ. Банку нужны подтверждения: откуда деньги пришли и куда уходят. Как действовать. Заведи «карманный» счёт-физлица в…
    Перейти к вопросу

  • Как обжаловать решение банка об отмене беспроцентного периода

    1 ответ

    Банк заблокировал кредитную карту с частично использованным овердрафтом. Дата минимального платежа была 22.12.2025. Ввиду этого я 16.12.2025 обратился в банк и получил там реквизиты для зачисления денег по минимальному платежу…

    Жидко Сергей Владимирович

    Жидко Сергей Владимирович

    Здравствуйте! Нет, требования банка незаконны. Банк нарушил ваше право на исполнение обязательств, заблокировав счёт и не предоставив альтернативный способ платежа.…
    Перейти к вопросу

  • Перевод блокировка на 48 часов

    5 ответов

    Сделал перевод с бизнес счета на расчетный счет. на 800000 рублей. Сбербанк заблокировал только на два часа. Был подозрительный счет. Подозрение на мошенничество. Так и оказалось. Хотя по закону 24-48…

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    На практике это означает: деньги замораживаются минимум на 2 дня, доступ к онлайн-банку или карте может быть временно заблокирован, вам…
    Довгань Денис Александрович

    Довгань Денис Александрович

    Позвоните на горячую линию (900) и в отдел комплаенса. Сообщите, что подтверждаете факт мошенничества. Требуйте отозвать платеж, если он еще…
    Перейти к вопросу

  • Перевод блокировка

    4 ответа

    Сделал перевод с бизнес счета Сбербанк на расчетный счет Альфа банк на сумму 800000 рублей. Счет заблокировали на 2 часа. Позвонил специалист Сбербанка через 1,5 часа сказал что счет подозрительный…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Если вы имеете ввиду поправки в группу нормативно-правовых актов, которые внёс 41 ФЗ и которые вступили в силу…
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Вы нарушили разумность и правила предосторожности. А что что то с банка хотите получить?
    Перейти к вопросу

  • Перевод с кредитной карты на расчетный счет

    3 ответа

    Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, законно ли перевод средств с кредитной карты близкого родственника на мой расчетный счет ИП( УСН) ? Банк разрешает переводить средства с кредитной карты по реквизитам счета, естественно…

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Да, это законно, но формулировка «Ввод собственных средств» юридически и налогово некорректна и повлечет за собой доначисление налога по УСН.…
    Разумовская София Дмитриевна

    Разумовская София Дмитриевна

    Перевод с кредитной карты родственника на ваш расчетный счет ИП законен, если правильно оформить назначение платежа: \"Внесение собственных средств\" или…
    Перейти к вопросу

  • Угрожает Банк штрафом если я не оплачу кредит бывшей жены мужа.

    2 ответа

    Жена от первого брака мужа была должна Банку деньги, умерла несколько лет назад, все долги переложили на моего мужа. А мне звонят и уговаривают что типо его жена оплатите долг…

    Пашкова Юлия Олеговна

    Пашкова Юлия Олеговна

    Здравствуйте. Это незаконные действия коллекторов.Ничего не платите, они хотят повесить эти долги на Вас. Обратитесь в прокуратуру и в ОМВД
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Это не законно, ничего не платите, они хотят повесить эти долги на Вас, якобы приняли наследство, и восстановят срок исковой…
    Перейти к вопросу

  • Как разблокировать счета в Сбербанке по 115 ФЗ?

    1 ответ

    За месяц програл в районе миллиона рублей взятых в кредит. Банк заблокировал доступ к счетам по 115 ФЗ. Банк запросил документы откуда средства, я предоставил выписки, что с кредитов другого…

    Буланкина Светлана Николаевна

    Буланкина Светлана Николаевна

    Если банк отказывает в разблокировке после документального подтверждения сумм, надо направить жалобу в ЦБ, приложив те же документы-подтверждения и письменный…
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали счет по 115 ФЗ, не могу платить кредит

    1 ответ

    Играл в онлайн казино, производил депозиты и вывод. Банк заблокировал счет из-за подозрения в 115 фз. Ограничил доступ в банк-клиент. В данном банке находится кредит, по их словам, оплата с…

    Бронштейн Александр Михайлович

    Бронштейн Александр Михайлович

    Про досрочное закрытие - нужно смотреть в договоре. Если запрет есть- то правомочно. Если запрета нет, то получите официальный отказ…
    Перейти к вопросу

  • Заблокирован счет по ФЗ 115

    3 ответа

    Здравствуйте, банк заблокировал счет по 115 ФЗ , деньги на счету были от купли/продажи криптовалюты, как избежать блокировки? Если я напишу ДКП о продаже автомобиля и предоставлю это как источник…

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Написание ДКП о продаже автомобиля и предоставление его как источника денег, чтобы избежать блокировки счета, может быть неправомерным и привести…
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Попробуйте, но перевод должен был быть от покупателя авто, проверяется легко.
    Перейти к вопросу

  • Разблокировать карты

    4 ответа

    Здравствуйте! Зашли в личный кабинет банка с нового телефона, в результате банк заблокировал приложение и карту. Сразу поехали в банк и составили обращение. 10 дней не можем разблокировать, по горячей…

    Маслов Александр Анатольевич

    Маслов Александр Анатольевич

    ко мне! С уважением к вам Александр!
    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Вы вправе подать жалобу в ЦБ РФ, а также написать жалобу на сайте банки ру - помогает
    Перейти к вопросу

  • Бесонечная внутренняя проверка Т-Банка

    1 ответ

    Т-Банк 9 октября я выполнял перевод физическому лицу в целях покупки криптовалюты в размере 50 тыс рублей. Банк посчитал мой перевод подозрительным и моментально его заблокировал, далее последовал звонок из…

    Дьяков Дмитрий Геннадьевич

    Дьяков Дмитрий Геннадьевич

    Здравствуйте. Ваша ситуация действительно сложная, и банк должен действовать в рамках законодательства и своих внутренних регламентов. Согласно Федеральному закону \"О…
    Перейти к вопросу

  • Как получить свои деньги с заблокированного счета?

    3 ответа

    Как получить свои деньги? банк заблокировал счет по 115 фаз, был вывод 500 тыс из онлайн казино, просят предоставить документы откуда деньги, но мне эти документы просто негде взять, на…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Без обоснованных пояснений, предоставления документов в банк, вам счёт не разблокируют.
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Представьте им все распечатки из онлайн казино.
    Перейти к вопросу

  • Как закрыть счет?

    1 ответ

    Банк заблокировал счет по 115 фз, предоставить бумаги откуда деньги нет возможности. Банк отказывает в закрытии счета ссылаясь на 115 фз, насколько это правомерно? Как закрыть счет?

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Напишите письменное заявление в банк о закрытии счета. При отказе - жалоба в ЦБ РФ.
    Перейти к вопросу

  • Не выдают наличные

    2 ответа

    Банк заблокировал счет по 115 фз, подтвердить нет возможности, закрыли счет и перевели остаток денег в другой банк, другой банк перевод отклонил и заблокировал карту, пришла в банк чтоб забрать…

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Надо либо в другой банк переводить, либо оспаривать в судебном порядке.
    Носиков Андрей Александрович

    Носиков Андрей Александрович

    Здравствуйте. Отказ банка выдавать остаток наличными после закрытия счета по 115-ФЗ неправомерен. Обратитесь с жалобой в интернет-приемную Центробанка, подробно описав…
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали по 161фз

    5 ответов

    Добрый день, осуществлял операции с криптоволютой на официальных биржах, в июле месяце банк Тинькофф заблокировал карту, отказал в дистанционном обслуживании, месяц назад получил уведомление от другого банка что меня внесли…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Вы вправе направить в банки, в ЦБ обоснованные юридически грамотные возражения, пояснения относительно наложенной блокировки, приобщить необходимые доказательства, подтверждающие…
    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Это оспаривается в судебном порядка.
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич — профиль на HARANT
    8.9
    1 отзыв
    Адвокат №6502

    Сергеев Вадим Сергеевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 12 лет
    • 131 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич. Статус адвоката с 2015 года. Оказываю юридическую помощь гражданам и организациям: защищаю по уголовным делам, представляю…
    Перейти
  • Юрист Базлов Игорь Александрович — профиль на HARANT
    8.9
    5 отзывов
    Юрист

    Базлов Игорь Александрович Юрист прошел модерацию

    • Нижний Новгород
    • Стаж более 11 лет
    • 75 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    👋 Здравствуйте! Меня зовут Базлов Игорь Александрович, я юрист. Помогу разобраться в правовых вопросах и найти решение, которое подойдёт именно…
    Перейти
  • Юрист Кренделев Денис Константинович — профиль на HARANT
    7.3
    3 отзыва
    Юрист

    Кренделев Денис Константинович Юрист прошел модерацию

    • Вологда
    • Стаж более 14 лет
    • 59 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Предоставляю широкий спектр юридических услуг, включая взыскание и оспаривание задолженностей и убытков, таких как ущерб от ДТП, затопления или пожара.
    Перейти
  • Адвокат Федорчук Евгения Валерьевна — профиль на HARANT
    7.1
    1 отзыв
    Адвокат

    Федорчук Евгения Валерьевна Адвокат прошел модерацию

    • Москва
    • Стаж более 21 года
    • 24 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Адвокатской палаты г. Москвы с 20-летним опытом работы в юридической сфере. За эти годы накоплен значительный практический опыт, и…
    Перейти
  • Юрист Устюгова Кристина Дмитриевна — профиль на HARANT
    7.0
    Нет отзывов
    Юрист

    Устюгова Кристина Дмитриевна Юрист прошел модерацию

    • Тюмень
    • Стаж более 16 лет
    • 45 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    В юриспруденции 17 лет стажа — это не просто цифра. За этим стоит тысячи часов, проведённых в судах, сотни успешно…
    Перейти
  • Адвокат Ленков Олег Викторович — профиль на HARANT
    6.9
    Нет отзывов
    Адвокат №2719

    Ленков Олег Викторович Адвокат прошел модерацию

    • Санкт-Петербург
    • Стаж более 20 лет
    • Банковское право
    • +9 специализаций
    С 2004 по 2020 годы проходил военную службу в ФСБ России на следственных и оперативных должностях.
    Перейти
  • Юрист Чеботарев Василий Сергеевич — профиль на HARANT
    10.0
    37 отзывов
    Юрист

    Чеботарев Василий Сергеевич Юрист прошел модерацию

    • Москва
    • Стаж более 36 лет
    • 37 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Практикующий юрист с 36-летним опытом работы в различных отраслях права. Организовал и участвовал в более чем 500 судебных процессах.
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме