161-фз?

Собственник предоставил банковскую карту другому человеку, попросили предоставить доступ к телефону паспортным данным и банковской карте. Никаких операций не было произведено, собственник заблокировал сим-карту и банковскую карту. что делать? есть ли какое-то нарушение со стороны владельца карты?

Ватолин Александр Иванович

Собственник б/карты вправе отозвать от третьих лиц любые полномочия, в том числе переданные на основании доверенности на управления счетом.

Реутова Элла Давыдовна

Здравствуйте! В этом случае владельцу банковской карты могла бы грозить уголовная ответственность по 187 УК РФ. Если он заблокировал банковскую карту, ответственность не наступит, так как у третьих лиц не будет возможности использовать данную карту для совершения преступления.

Статья 187. Неправомерный оборот средств платежей

1. Изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 настоящего Кодекса), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, -
наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет.

Обратите внимание! Мошенники нередко оформляют банковские карты на других лиц аналогичным образом. Для владельца карты ответственность по 187 УК РФ наступит, если мошенники воспользуются этой картой для совершения хищения.

Здравствуйте,мужчине 12.03 исполнилось 45 лет ,20.03 он отправился в зону СВО и не успел поменять паспорт.
По истечению трех месяцев ему ограничил банк доступ к мобильному банку ,теперь он не может переводить денежные средства своей семье ( пять несовершеннолетних детей)без средств к существованию,в банке сказали что он может совершать операции через банкоматы ,но у него нет возможности так как на передовой в военной атмосфере нет терминалов .
Как вернуть доступ к мобильному приложению чтобы он мог помогать семье ?

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Еще одной категорией документов, которые могут использовать вместо паспорта, являются «военный билет, временное удостоверение, выдаваемое взамен военного билета, или удостоверение личности (для лиц, которые проходят военную службу). Военный билет является удостоверением личности гражданина РФ (в том числе пребывающего в запасе ВС РФ)

Ким Галина Владимировна

все верно. паспорт с просроченным сроком не принимается банком.

может написать заявление в в/ч о переводе довольствия на вашу карту

Здравствуйте. Вопрос касается системы электронных платежей Qiwi. При обращении в техподдержку этого сервиса, мной было обнаружено, что на мои паспортные данные там зарегистрировано целых 5 электронных счетов из 5-ти возможных, и только один из которых я регистрировала лично. Паспортные данные в этом сервисе нужны для прохождения верификация и увеличения лимитов на перевод, и покупки. Техподдержка запросила у меня селфи с паспортом в руках и заполненное заявление, как доказательство, что паспортные данные принадлежат мне. Я выполнила все их требования, на что техподдержка мне ответила, что да, такие счета действительно зарегистрированы на мои паспортные данные и привели мне их перечень. Я потребовала доступ к этим счетам, на что получила отказ, так как к аккаунтам привязаны номера телефонов, к которым у меня нет доступа, а вход в личный кабинет осуществляется только через смс.
Затем я потребовала выдать мне хотя бы выписку по этим счетам, аргументируя это тем, что я должна знать, какие транзакции выполняются от моего имени. На что вновь получила отказ, техподдержка сослалась на "Банковскую тайну". Так как не я регистрировала эти счета, то принадлежат они не мне, а владельцу сим-карт, поэтому раскрывать информацию они не намерены, хоть там и указаны мои паспортные данные. Из всех вариантов мне было предложено лишь оформить заявление на удаление этих кошельков, без каких-либо объяснений откуда они взялись и для каких целей их использовали предполагаемые мошенники.

Вопрос у меня следующий:

Может ли платежный сервис отказать клиенту в доступе к счету, который открыт на его имя, обосновывая это "Банковской тайной" из-за того, что у клиента нет сим-карты, на которую зарегистрирован счет? Разве паспортные данные не являются более веским доводом в пользу владения счетом, чем договор о праве на владение сим-картой?

Кошелева Елена Викторовна

В доступе к информации отказано правомерно. Удаление данных надлежащий способ защиты.

Воробьев Василий Сергеевич

Вы действительно имеете право на доступ к данным счетам и связанной с ними информацией. Ключевыми в данной ситуации являются именно паспортные данные, на которые открыты счета, а не номера телефонов. Более того, вы, как собственник данных счетов, вправе распоряжаться денежными средствами, расположенными на них, закрывать и иным образом управлять счетами. Вы вправе обратиться в суд для получения доступа к счетам, а чтобы злоумышленники не смогли успеть их закрыть и вывести денежные средства, обязательно заявите обеспечительные меры в виде блокировки действий со счетами до вынесения решения суда

Обязана ли я платить рассрочку (Яндекс сплит), если она была оформлена с аккаунта матери (все ее паспортные данные есть в аккаунте), но карта привязана моя? Перед смертью год назад мать оформила на меня рассрочку, на мою кредитную карту, о которой я не знала, как и не знала, что оттуда списываются деньги, которые я вношу каждый месяц. Имею ли я право отвязать карту и не платить эту рассрочку, учитывая то, что в наследство я не вступала?

Байдак Зоя Михайловна

Придется платить.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Целый год не знали куда деньги списывают?

Не будете платить взыщут.

Здравствуйте дорогие юристы,играл на Букмекерской конторе бетбум выводы были все как положен контора легализована в России,начались сложности в едином цуписе заблокировали аккаунт без объяснения причин пишу в поддержку ждите, подождите и т.д,решил посмотреть отзывы о ецуписе отзывы такие же как и у меня блокируют в наглую писал в саму букмекерскую контору сказали нужно решать в ецупис,скинул паспортные данные им на проверку молчок ждите и все.
Куда мне обратиться чтобы вернуть средства или ускорить процесс проверки документов если в ЦБ РФ то какой вопрос им задать в обрадений

Чижов Алексей Алексеевич

сначала пытайтесь решить вопрос с поддержкой, затем заявления в контролирующие органы (ЦБ РФ, Роспотребнадзор), при необходимости — в суд, для ускорения и возврата денег при блокировке аккаунта в BetBoom и ЦУПИС.

если нужен пошаговый план действий и подготовка необходимых заявлений и документов пишите в Ватсапп!

Заблокировали по 161-ФЗ в апреле 2025 г, много раз писала обращение в ЦБ России, но постоянно приходил отказ, месяц назад вышла замуж, и сегодня при заходе в Сбербанк онлайн, все открылось, до этого не могла, вылезало сообщение о блокировке. Пару дней назад писала обращение, но так же был отказ, уже хотела в суд в этом месяце идти. Но неожиданно все разблокировалось. Вопрос: может ли разблокироваться из-за того что паспортные данные другие? Могут ли потом опять все заблокироваться? Или есть так сказать «срок годности» данной статьи после которой разблокируют?
Заблокировали меня по ошибке.
Ниже прикрепляю фото, где я недавно писала обращение в ЦБ

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Это стандартная техническая ошибка софта - по прикреплённому описанию. Такие ситуации решаются долго, да. Я встречал их во множестве. Соответственно - может быть в дальнейшем всё, что угодно. Ошибка может повториться, моет всё закончится.

Горбачев Александр Михайлович

Разблокировка счёта карты произошла по причине того, что были устранены причины, которые основанием для блокировки. Со сменой паспортных данных это никак не связано. Пользуйтесь услугами банка дальше.

Здравствуйте.
На мои паспортные данные и "левый" номер телефона в одном из банков (г. Москва) была открыта некая виртуальная дебетная карта (это я уже потом узнал). Вскоре этот банк стал инициатором блокировки по 161 ФЗ из-за операций по этой карте. В настоящий момент карта и счет по карте закрыты, имею письмо (скан. полученный по элетронной почте) от банка-инициатора, что они направил в ЦБ данные на исключение меня из базы, имею письмо из ГУ МВД, что в отношении меня по имеющимся учетам ГУ МВД проверок не ведется и уголовного преследования нет. Однако ЦБ по прежнему отвечает - идите и разбирайтесь с банком-инициатором и вскользь также МВД упоминает. Что можно дальше предпринять? Не может ли письмо из ГУ МВД не отображать реальной картины и уголовка (свидетель допустим) где-то всё же есть? Как ещё можно узнать?

Демидченко Павел Валерьевич

Олег, добрый день. Я специализируюсь на 161 ФЗ. Сейчас веду 210 кейсов. По вам могу сказать следующее: 1. Вас использовали как "тёмного дроппа". Я встречал это очень часто. Даже был такой случай, что на человеке обнаружилось 3 карты с 2014 года открытые, о которых он не знал. 2. Ответ от ГУ МВД не тот. Объяснить сложно. Там разные базы данных, разный порядок проверок. И так далее. Но, если ЦБ отвечает, что в деле есть МВД - оно 100% есть без исключений. Как его найти - отдельный квест с приключениями. Самая тяжёлая часть дела. В отношении действий - 161 ФЗ сохраниться до тех пор, пока вы не разрешите вопрос с МВД. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте. Официальное письмо от банка + жалобы в ЦБ.

Здравствуйте вообщем ситуация такова.Пришли аресты и взыскания по всем банковским счетам.Причина: исполнительное производство по кредитному долгу в соответствии с судебным приказом.иски от колекторских агенств по делам давних годов.на суммы 25000 + 2000 пошлина от магазина малого кредитования в 2011 году.Взыскатель Первое клиентское бюро.
45000 руб+пошлина от пко Филберт по делу в 2021 году.
12000 от ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ СКОРОСТЬ ФИНАНС по делу 2019
Но я прекрасно понимаю что я не брал такие суммы ни в займах или кредитах и в те года.Мне даже не известно от какой организации перешли эти договора.Я нашёл сайты этих колекторских агенств.но информацию от кого перешли эти долги они не дают.Указаны старые паспортные данные и прописка.Паспорт менял в 2024.города рассмотрения разные.
Можно ли решить мою проблему не прибегая к банкротству.Всем Спасибо

Чеботарев Василий Сергеевич

Необходимо оспаривать сделки, которые Вы не совершали, в судебном порядке, приняв меры к отмене (обжалованию) судебных актов

Гончаренко Елена Михайловна

Добрый день! Данные кредитные договоры можно оспорить в суде.

Добрый день!
Два месяца назад я снимала квартиру посуточно. Оплата была переводом.
Сейчас арендодатель просит у меня паспортные данные, так как банк запросил у арендодателя доказать происхождения средств.
Мне кажется это подозрительным. Свои паспортные данные я не хочу предоставлять. Но бывший арендодатель настаивает на том, что если я не пришлю эти данные, то заблокируют счет не только ему, но и мне.
Вопрос: обязана ли предоставлять свои данные и заблокируют ли мне счет в банке, если я откажусь выдавать свои данные?

Фахириди Савва Тариелович

Наверняка у него запросил банк информацию о переводах. Пусть он пришлет этот запрос вам.

Около полугода назад, после покупки в сетевом магазине получаю смс о блокировке карты (Сбербанк). В течении следующего часа пришло еще несколько блокировок иных карт и счетов в различных банках. По сей день оставалась одна единственная рабочая карта, на которую получал зп (недавно этот банк попросил обновить паспортные данные, видимо после этого мне и дали блокировку на последнюю рабочую карту). Множество раз писал в ЦБ, естественно, было отказано и переадресацией на банки. После 4-5 обращения узнаю, кто именно отправил данные для включения в черный список (ФИНАМ БАНК). Пишу обращение в ЦБ на Финам Банк, на который приходит ответ, что уже МВД становится инициатором моей блокировки. Что делать не знаю. Нахожусь в полном отчаянии, тк не могу просто-напросто полноценно пользоваться денежными средствами. Еще начитался историй про 161 ФЗ от людей, где они, дай бог, добивались разблокировки (мучаясь почти год и получая неимоверное количество отказов), вплоть до судебных разбирательств и уголовных дел.
Разъясните пожалуйста подробно на детали блокировок:
1) Что требуется для разблокировки?
2) Могу ли я со 161 фз продолжать получать зп на свою карту и снимать уже только через кассу?
3) Узнал про «дроперство». Получали ли они разблокировки своих счетов?
4) И можно ли вообще жить «нормально» со 161 фз
5) Какие пути разблокировки и шансы на нее?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Специализируюсь на 161 ФЗ. Провёл на сегодня 223 кейса. На основании этого по вашему вопросу могу сказать следующее. Блокировку от МВД вы не можете не снять. Это нужно сделать обязательно. Она бессрочная и автоматически не снимется. Вы в своём вопросе не указали необходимые детали. Если вы не знаете, какие операции послужили причиной блокировки - проверьте личный кабинет налогоплательщика. Там есть раздел со всеми банковскими счетами. Сверьте их количество с теми, которые вы знаете. Некоторые банки имели дыру - позволяли открывать карту без ксерокопии паспорта просто по цифрам и буквам. Этим пользовались - заводили на людей без их ведома карты для дроперства. Возможно - у вас такая ситуация. Возможно - вы не всё рассказываете. В рамках получения заработной платы - по разному. Практика разная. Сначала не было возможности, затем какие-то банки разрешали. Потом вступил в силу 41 ФЗ - 1 сентября - там были поправки о послаблениях. Судя по описанной ситуации - вы вообще неправильно действовали. Можете связаться со мной - я помогу вам.

Арахова Диана Алексеевна

1) Для разблокировки счетов необходимо обратиться в банк с подтверждающими документами о легальности происхождения средств и при необходимости обжаловать блокировку в суде, 2) получать заработную плату и снимать средства через кассу можно, если счет не заблокирован полностью, 3) случаи разблокировки счетов, связанных с подозрением в «дроперстве», крайне редки и требуют полной легализации происхождения средств, 4) при наличии блокировки по 161-ФЗ пользоваться счетами в полном объеме невозможно, 5) пути разблокировки — предоставление документов в банк, обращение в ЦБ и суд, однако шансы на успех зависят от причин блокировки и предоставленных доказательств.

Ситуация такая: знакомый моего брата предложил на мои паспортные данные оформить сдачу металлолома, чтобы деньги, которые я получил, я перевел потом другому человеку, а себе за услуги посредничества оставил бы 5 тысяч рублей. В итоге на мой счёт пришло около 250 тысяч рублей от юр. лица фирмы, которая занимается сдачей металлолома. Я должен был оставить 5 тысяч себе, а основную часть перевести другому человеку на счет. После перевода по номеру другому человеку мой счёт заблокировали за подозрительные действия. После звонка в поддержку мне сказали, что единственный способ - решить вопрос в офисе Альфа банка. Уже в офисе банка мне не смогли одобрить разблокировку, потому что моих аргументов насчет сдачи металлолома и перевода в "долг" знакомой не хватило, я даже не знал полного ФИО того, кому переводил деньги и в целом сыпался на допросе. В итоге мне посоветовали получше подготовиться, узнать ФИО и больше информации о том, кому переводил, предоставить переписки, другие доказательства правомерности моего перевода. Но уже сейчас я понимаю, что оказался не совсем в правомерной схеме. В голове крутится только 2 пути. Я могу пытаться доказать перевод своей "якобы знакомой", узнав про этого человека больше информации, а что касается источника поступления, то отстаивать историю о том, что я лично сдавал этот металлолом, а не просто предоставил кому-то свои паспортные данные, но есть риск что сотрудники станут уточнять излишние детали касательно этой деятельности со сдачей металлолома, в котором я ничего не понимаю. Я очень боюсь потерять свой инвестиционный счёт с портфелем в 40 тысяч рублей, привязанный к моей карте Альфа Банка, для меня важны эти деньги и я бы хотел сохранить свои инвестиции. На те 5к или 250к я уже не хочу претендовать. Скажите, пожалуйста, что я должен сейчас сделать, чтобы разблокировать свой счёт? Попытаться доказать правомерность или признаться, что несознательно оказался в серой схеме, не разобравшись в деталях сделки?

Арахова Диана Алексеевна

В вашей ситуации оптимально обратиться официально пояснить банку происхождение и основание операций, предоставив все возможные доказательства добросовестности, но если вы не можете подтвердить законность сделки и источник средств, лучше признать ошибку и сотрудничать с банком, чтобы минимизировать возможные негативные последствия и сохранить инвестиционный счёт.

Какие ограничения накладываются на пополнения персонифицированных электронных средств платежа с пройденной упрощенной идентификации? Согласно 161-ФЗ, Статья 10, Часть 5.1 ограничение при использовании полной идентификации и персонифицированных ЭСП накладывается на остаток на счете, который должен быть 600 000 рублей и менее. Однако в законе не регламентируются ограничения на персонифицированные средства платежа с упрощенной идентификацией. Никак не могу сложить 2+2 и понять какое в итоге ограничение.
Заранее благодарю за ответ!

Белов Михаил Александрович

Добрый день, Алексей! Вам нужно к юристу на личный прием. В случае необходимости прошу обращаться по телефону, указанному в профиле.

Как быстро разблокировать счета ИП по 161-ФЗ. Заявление в ЦБ подали ч/з онлайн-приемную.

Малюгин Евгений Александрович

• Никак. Центробанк рассматривает обращения физлиц на исключение из списка в течение 15 дней. Но доступ к деньгам и банковским услугам после блокировки должен сохраняться. Например, можно снять наличные со счёта или сделать перевод. Для этого необходимо лично обратиться в отделение банка с паспортом или другим документом, удостоверяющим личность.

Доброго времени суток , занимался p2p трейдингом со своих карт , крутил свои же деньги , делал это все в Яндекс Банке , куда спустя несколько недель закономерно прилета 115фз , после на все счета прилетела еще и 161фз . После разбирательств с Яндекс Банком и обращения в ЦБ , мне дали данные о 3 операциях которые якобы мошеннические. ЦБ со ссылкой на банк заявитель в снятии блокировок отказал. В каком суде это вообще можно и нужно обжаловать , если лично я никаких противозаконных деяний не совершал, заранее спасибо!

Ватолин Александр Иванович

Иск подаётся по месту нахождения банка или его филиала.

Здравствуйте, по Дурости продал карту Сбербанка, заблокировали все счета и все карты по 161 ФЗ, где бы не пытался открыть лк, 3 раза писал в ЦБ, всегда приходил отказ, звонил, причину не называют, уже не знаю что можно сделать с этим, может есть какие-то решения, буду благодарен за помощь

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Возможно, что-то и можно сделать, но для этого нужно изучать как ваши жалобы, так и все фактические обстоятельства. В банк предоставлять обоснованные объяснения по всем фактам произошедшего.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Пользоваться наличными, их точно не заблокируют.