Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

161-фз?

(3 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Заблокировали т-банк, Сбербанк по 161-фз. Писал в ЦБ что бы разблокировали учетную запись, но всегда приходил отказ. Могу ли я поменять паспортные данные и зарегистрироваться в банк, но уже по другим паспортным данным?

Колоколов Евгений Константинович
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 4 года

Нельзя менять паспортные данные ради обхода блокировок — это противоправно (мошенничество/подделка документов). Если у вас законная смена фамилии/имени — предоставьте банку новый паспорт и объяснения, банки должны разблокировать учётную запись при отсутствии запретов. Действуйте законно: запросите в банке/ЦБ/ФССП письменные основания блокировки, погасите/оспорьте задолженность через суд, подавайте жалобу в ЦБ и привлекайте юриста. Попытки скрыться под чужими/поддельными данными повлекут уголовную ответственность.

Отвечаю по существу вопроса. При необходимости возможно индивидуальное юридическое сопровождение на возмездной основе.Переходите в MAX или телеграмм,кнопки перехода на платформе
Спасибо за ответ
Артем
Огромное спасибо за разъяснение всех нюансов! Желаю вам крепкого здоровья и счастья.
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Демидченко Павел Валерьевич
Отвечает юрист
Стаж 14 лет

Добрый день! Нет, у вас не выйдет таким образом разрешить проблему. Лучше разблокироваться.

Полноценная консультация требует личного контакта. Наберите мне в Whatsapp.
Спасибо за ответ
Зейналов Казым Микаилович
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Отвечает адвокат
Стаж 28 лет
Здравствуйте, паспорт можете поменять, Инн, снилс нет, поэтому не получится
Если Вам понравился моя работа, оставьте пожалуйста отзыв на моем профиле. Спасибо.
Спасибо за ответ
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Как юридический консультант, я должен подчеркнуть, что любое изменение паспортных данных с целью обмана банка или других финансовых учреждений может рассматриваться как мошенничество и нарушение закона. Согласно российскому законодательству, использование подложных документов или предоставление ложной информации является преступлением и может повлечь за собой серьёзные правовые последствия, включая уголовную ответственность.

Если ваша учетная запись была заблокирована на основании Федерального закона № 161-ФЗ "О национальной платежной системе", это могло произойти по нескольким причинам, таким как подозрение в мошенничестве, нарушение условий договора или требования законодательства по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.

Рекомендую вам предпринять следующие шаги:

1. Обратиться за юридической консультацией: Проконсультируйтесь с юристом, который специализируется на банковском праве, чтобы оценить вашу ситуацию и возможные пути решения.

2. Уточнить причину блокировки: Попробуйте получить от банка или Центрального банка России более детальную информацию о причинах блокировки вашей учетной записи.

3. Предоставить дополнительные документы: Если причина блокировки связана с подозрением в незаконной деятельности, вы можете попытаться доказать свою добросовестность, предоставив дополнительные документы или объяснения.

4. Подать жалобу или иск: Если вы считаете, что ваши права были нарушены, у вас есть возможность подать жалобу в Центральный банк России или иск в суд.

Пожалуйста, не пытайтесь обойти законные процедуры путем изменения паспортных данных, так как это может только усугубить вашу ситуацию.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
553 юриста отвечают
12 минут среднее время ответа
311 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Что делать с картой, доступ к которой получили другие люди?

    3 ответа

    Собственник предоставил банковскую карту другому человеку, попросили предоставить доступ к телефону паспортным данным и банковской карте. Никаких операций не было произведено, собственник заблокировал сим-карту и банковскую карту. что делать? есть…

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Собственник б/карты вправе отозвать от третьих лиц любые полномочия, в том числе переданные на основании доверенности на управления счетом.
    Шваб Элла Давыдовна

    Шваб Элла Давыдовна

    Здравствуйте! В этом случае владельцу банковской карты могла бы грозить уголовная ответственность по 187 УК РФ. Если он заблокировал банковскую…
    Перейти к вопросу

  • Промсвязьбанк

    3 ответа

    Здравствуйте,мужчине 12.03 исполнилось 45 лет ,20.03 он отправился в зону СВО и не успел поменять паспорт. По истечению трех месяцев ему ограничил банк доступ к мобильному банку ,теперь он не…

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Здравствуйте! Еще одной категорией документов, которые могут использовать вместо паспорта, являются «военный билет, временное удостоверение, выдаваемое взамен военного билета, или…
    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    все верно. паспорт с просроченным сроком не принимается банком. может написать заявление в в/ч о переводе довольствия на вашу карту
    Перейти к вопросу

  • Могу ли я потребовать доступ к счету, если он был оформлен на мои паспортные данные?

    2 ответа

    Здравствуйте. Вопрос касается системы электронных платежей Qiwi. При обращении в техподдержку этого сервиса, мной было обнаружено, что на мои паспортные данные там зарегистрировано целых 5 электронных счетов из 5-ти возможных,…

    Кошелева Елена Викторовна

    Кошелева Елена Викторовна

    В доступе к информации отказано правомерно. Удаление данных надлежащий способ защиты.
    Воробьев Василий Сергеевич

    Воробьев Василий Сергеевич

    Вы действительно имеете право на доступ к данным счетам и связанной с ними информацией. Ключевыми в данной ситуации являются именно…
    Перейти к вопросу

  • Обязана ли я платить рассрочку?

    3 ответа

    Обязана ли я платить рассрочку (Яндекс сплит), если она была оформлена с аккаунта матери (все ее паспортные данные есть в аккаунте), но карта привязана моя? Перед смертью год назад мать…

    Байдак Зоя Михайловна

    Байдак Зоя Михайловна

    Придется платить.
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Целый год не знали куда деньги списывают? Не будете платить взыщут.
    Перейти к вопросу

  • Как вернуть деньги.

    1 ответ

    Здравствуйте дорогие юристы,играл на Букмекерской конторе бетбум выводы были все как положен контора легализована в России,начались сложности в едином цуписе заблокировали аккаунт без объяснения причин пишу в поддержку ждите, подождите…

    Чижов Алексей Алексеевич

    Чижов Алексей Алексеевич

    сначала пытайтесь решить вопрос с поддержкой, затем заявления в контролирующие органы (ЦБ РФ, Роспотребнадзор), при необходимости — в суд, для…
    Перейти к вопросу

  • Вопрос по 161-ФЗ

    2 ответа

    Заблокировали по 161-ФЗ в апреле 2025 г, много раз писала обращение в ЦБ России, но постоянно приходил отказ, месяц назад вышла замуж, и сегодня при заходе в Сбербанк онлайн, все…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Это стандартная техническая ошибка софта - по прикреплённому описанию. Такие ситуации решаются долго, да. Я встречал их во…
    Горбачев Александр Михайлович

    Горбачев Александр Михайлович

    Разблокировка счёта карты произошла по причине того, что были устранены причины, которые основанием для блокировки. Со сменой паспортных данных это…
    Перейти к вопросу

  • ЦБ не снимает блокировку по 161 ФЗ

    2 ответа

    Здравствуйте. На мои паспортные данные и \"левый\" номер телефона в одном из банков (г. Москва) была открыта некая виртуальная дебетная карта (это я уже потом узнал). Вскоре этот банк стал…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Олег, добрый день. Я специализируюсь на 161 ФЗ. Сейчас веду 210 кейсов. По вам могу сказать следующее: 1. Вас использовали…
    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Здравствуйте. Официальное письмо от банка + жалобы в ЦБ.
    Перейти к вопросу

  • Аресты и взыскания

    2 ответа

    Здравствуйте вообщем ситуация такова.Пришли аресты и взыскания по всем банковским счетам.Причина: исполнительное производство по кредитному долгу в соответствии с судебным приказом.иски от колекторских агенств по делам давних годов.на суммы 25000…

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Необходимо оспаривать сделки, которые Вы не совершали, в судебном порядке, приняв меры к отмене (обжалованию) судебных актов
    Гончаренко Елена Михайловна

    Гончаренко Елена Михайловна

    Добрый день! Данные кредитные договоры можно оспорить в суде.
    Перейти к вопросу

  • Переводы денежных средств

    1 ответ

    Добрый день! Два месяца назад я снимала квартиру посуточно. Оплата была переводом. Сейчас арендодатель просит у меня паспортные данные, так как банк запросил у арендодателя доказать происхождения средств. Мне кажется…

    Перейти к вопросу

  • Блокировка 161 фз

    3 ответа

    Около полугода назад, после покупки в сетевом магазине получаю смс о блокировке карты (Сбербанк). В течении следующего часа пришло еще несколько блокировок иных карт и счетов в различных банках. По…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Специализируюсь на 161 ФЗ. Провёл на сегодня 223 кейса. На основании этого по вашему вопросу могу сказать следующее.…
    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    1) Для разблокировки счетов необходимо обратиться в банк с подтверждающими документами о легальности происхождения средств и при необходимости обжаловать блокировку…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка банковского счёта Альфа Банк после крупного перевода.

    1 ответ

    Ситуация такая: знакомый моего брата предложил на мои паспортные данные оформить сдачу металлолома, чтобы деньги, которые я получил, я перевел потом другому человеку, а себе за услуги посредничества оставил бы…

    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    В вашей ситуации оптимально обратиться официально пояснить банку происхождение и основание операций, предоставив все возможные доказательства добросовестности, но если вы…
    Перейти к вопросу

  • Карту оформили на старый недействительный паспорт

    3 ответа

    Добрый день, ситуация следующая : пару лет назад перевыпускал паспорт по причине утери, спустя какое-то время нашёл свой старый паспорт и вот спустя два года оформлял банковскую карту онлайн, указав…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Специализируюсь на банковском праве и работе с банками. Ситуация не тяжёлая. Блокировку нужно снимать. Объяснения по паспорту нужно…
    Разумовская София Дмитриевна

    Разумовская София Дмитриевна

    По закону и нормам ЦБ, банк обязан при обслуживании клиента проверять действительность паспорта и работать только с актуальными данными. Поскольку…
    Перейти к вопросу

  • Персонифицированный счет с упрощенной идентификацией

    1 ответ

    Какие ограничения накладываются на пополнения персонифицированных электронных средств платежа с пройденной упрощенной идентификации? Согласно 161-ФЗ, Статья 10, Часть 5.1 ограничение при использовании полной идентификации и персонифицированных ЭСП накладывается на остаток…

    Белов Михаил Александрович

    Белов Михаил Александрович

    Добрый день, Алексей! Вам нужно к юристу на личный прием. В случае необходимости прошу обращаться по телефону, указанному в профиле.
    Перейти к вопросу

  • Как ускорить снятие блокировки по 161-ФЗ

    1 ответ

    Как быстро разблокировать счета ИП по 161-ФЗ. Заявление в ЦБ подали ч/з онлайн-приемную.

    Малюгин Евгений Александрович

    Малюгин Евгений Александрович

    Никак. Центробанк рассматривает обращения физлиц на исключение из списка в течение 15 дней. Но доступ к деньгам и банковским услугам…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка по 161фз

    1 ответ

    Доброго времени суток , занимался p2p трейдингом со своих карт , крутил свои же деньги , делал это все в Яндекс Банке , куда спустя несколько недель закономерно прилета 115фз…

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Иск подаётся по месту нахождения банка или его филиала.
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич — профиль на HARANT
    8.9
    1 отзыв
    Адвокат №6502

    Сергеев Вадим Сергеевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 12 лет
    • 131 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич. Статус адвоката с 2015 года. Оказываю юридическую помощь гражданам и организациям: защищаю по уголовным делам, представляю…
    Перейти
  • Адвокат Смадьяров Ильяс Байзулович — профиль на HARANT
    10.0
    39 отзывов
    Адвокат №1729

    Смадьяров Ильяс Байзулович Адвокат прошел модерацию

    • Оренбург
    • Стаж более 22 лет
    • 160 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Делаю больше, чем от меня ожидают
    Перейти
  • Юрист Камодин Александр Александрович — профиль на HARANT
    10.0
    19 отзывов
    Юрист

    Камодин Александр Александрович Юрист прошел модерацию

    • Саранск
    • Стаж более 14 лет
    • 75 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Мы — команда опытных юристов, предоставляющих профессиональную помощь в решении самых разных правовых вопросов. Защищаем интересы клиентов в судах, сопровождаем…
    Перейти
  • Адвокат Ильвес Регина Вадимовна — профиль на HARANT
    6.6
    2 отзыва
    Адвокат №10274

    Ильвес Регина Вадимовна Адвокат прошел модерацию

    • Санкт-Петербург
    • Стаж более 11 лет
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Перейти
  • Юрист Черных Татьяна Сергеевна — профиль на HARANT
    9.9
    14 отзывов
    Юрист

    Черных Татьяна Сергеевна Юрист прошел модерацию

    • Саранск
    • Стаж более 21 года
    • 423 судебных дела
    • Банковское право
    • +8 специализаций
    Основная специализация - семейное право. Юрист, блоггер. Веду канал в Дзен "Сам себе юрист"
    Перейти
  • Юрист Дыхаев Тамерлан Иссламович — профиль на HARANT
    7.1
    Нет отзывов
    Юрист

    Дыхаев Тамерлан Иссламович Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Краснодар
    • Стаж более 2 лет
    • 54 судебных дела
    • Банковское право
    • +3 специализаций
    Я являюсь коммерческим директором компании «Бездолг» и директором компании«Залогофф» Наша команда помогает клиентам в решении сложных финансовых и юридических вопросов.
    Перейти
  • Юрист Щербаков Анатолий Александрович — профиль на HARANT
    7.6
    18 отзывов
    Юрист

    Щербаков Анатолий Александрович Юрист прошел модерацию

    • Оренбург
    • Стаж более 32 лет
    • 20 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Финансовый адвокат и арбитражный управляющий в Оренбургской области предлагает профессиональные услуги по банкротству физических лиц.
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме