-
Вопрос № 00199541
Добрый день, ситуация следующая : пару лет назад перевыпускал паспорт по причине утери, спустя какое-то время нашёл свой старый паспорт и вот спустя два года оформлял банковскую карту онлайн, указав данные своего нового паспорта, всё одобрили карту получил, мне перечислили на карту 300000₽ после чего карту заблокировали по причине такого большого перевода, после чего я явился в банк для разблокировки карты и предоставил по ошибки свой старый паспорт, мне сказали, что указанные мою паспортные данные, а именно серия и номер абсолютно не правильные и поменяли эти данные, на данные старого, недействительного паспорта и сказали деньги перечислят на другую карту другого банка и всё, что в такой ситуации делать, может ли мне грозит какая-то ответственность, если это было сделано неумышленно?
По закону и нормам ЦБ, банк обязан при обслуживании клиента проверять действительность паспорта и работать только с актуальными данными. Поскольку ваш старый паспорт давно аннулирован МВД, его использование для банковских операций — нарушение.
Что делать:
Немедленно обратитесь в отделение банка лично с действующим паспортом.
Напишите заявление об изменении персональных данных в связи с заменой паспорта (вы обязаны были уведомить банк в течение 3 дней после получения нового паспорта — п. 15 Постановления Правительства № 828).
Если банк уже перевел деньги на другую карту — укажите это в заявлении. Требуйте перевыпуска карты на новый паспорт и возврата средств на ваш счет.
При отказе или задержке — подавайте жалобу в Центробанк РФ через интернет-приемную и в прокуратуру.
Административной или уголовной ответственности за эту ошибку, скорее всего, не будет, но процессуальные и финансовые неудобства — гарантированы.
Добрый день! Специализируюсь на банковском праве и работе с банками. Ситуация не тяжёлая. Блокировку нужно снимать. Объяснения по паспорту нужно обязательно писать. Молчать и прятаться нельзя. Нужно действовать активно, иначе могут быть некоторые негативные последствия. Если требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.
Уголовной ответственности нет, так как нет умысла. Но банк может заблокировать счёт и сообщить в Росфинмониторинг. Срочно идите с новым паспортом и исправьте данные. Деньги могут задержать до проверки. Не пользуйтесь старым паспортом.
