-
Вопрос № 00146068
Ситуация такая: знакомый моего брата предложил на мои паспортные данные оформить сдачу металлолома, чтобы деньги, которые я получил, я перевел потом другому человеку, а себе за услуги посредничества оставил бы 5 тысяч рублей. В итоге на мой счёт пришло около 250 тысяч рублей от юр. лица фирмы, которая занимается сдачей металлолома. Я должен был оставить 5 тысяч себе, а основную часть перевести другому человеку на счет. После перевода по номеру другому человеку мой счёт заблокировали за подозрительные действия. После звонка в поддержку мне сказали, что единственный способ - решить вопрос в офисе Альфа банка. Уже в офисе банка мне не смогли одобрить разблокировку, потому что моих аргументов насчет сдачи металлолома и перевода в "долг" знакомой не хватило, я даже не знал полного ФИО того, кому переводил деньги и в целом сыпался на допросе. В итоге мне посоветовали получше подготовиться, узнать ФИО и больше информации о том, кому переводил, предоставить переписки, другие доказательства правомерности моего перевода. Но уже сейчас я понимаю, что оказался не совсем в правомерной схеме. В голове крутится только 2 пути. Я могу пытаться доказать перевод своей "якобы знакомой", узнав про этого человека больше информации, а что касается источника поступления, то отстаивать историю о том, что я лично сдавал этот металлолом, а не просто предоставил кому-то свои паспортные данные, но есть риск что сотрудники станут уточнять излишние детали касательно этой деятельности со сдачей металлолома, в котором я ничего не понимаю. Я очень боюсь потерять свой инвестиционный счёт с портфелем в 40 тысяч рублей, привязанный к моей карте Альфа Банка, для меня важны эти деньги и я бы хотел сохранить свои инвестиции. На те 5к или 250к я уже не хочу претендовать. Скажите, пожалуйста, что я должен сейчас сделать, чтобы разблокировать свой счёт? Попытаться доказать правомерность или признаться, что несознательно оказался в серой схеме, не разобравшись в деталях сделки?
В вашей ситуации оптимально обратиться официально пояснить банку происхождение и основание операций, предоставив все возможные доказательства добросовестности, но если вы не можете подтвердить законность сделки и источник средств, лучше признать ошибку и сотрудничать с банком, чтобы минимизировать возможные негативные последствия и сохранить инвестиционный счёт.
