Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Вопрос по 161-ФЗ?

(2 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Заблокировали по 161-ФЗ в апреле 2025 г, много раз писала обращение в ЦБ России, но постоянно приходил отказ, месяц назад вышла замуж, и сегодня при заходе в Сбербанк онлайн, все открылось, до этого не могла, вылезало сообщение о блокировке. Пару дней назад писала обращение, но так же был отказ, уже хотела в суд в этом месяце идти. Но неожиданно все разблокировалось. Вопрос: может ли разблокироваться из-за того что паспортные данные другие? Могут ли потом опять все заблокироваться? Или есть так сказать «срок годности» данной статьи после которой разблокируют?
Заблокировали меня по ошибке.
Ниже прикрепляю фото, где я недавно писала обращение в ЦБ

Демидченко Павел Валерьевич
Отвечает юрист
Стаж 14 лет

Добрый день! Это стандартная техническая ошибка софта - по прикреплённому описанию. Такие ситуации решаются долго, да. Я встречал их во множестве. Соответственно - может быть в дальнейшем всё, что угодно. Ошибка может повториться, моет всё закончится.

Полноценная консультация требует личного контакта. Наберите мне в Whatsapp.
Спасибо за ответ
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Горбачев Александр Михайлович
Отвечает юрист
Стаж 3 года

Разблокировка счёта карты произошла по причине того, что были устранены причины, которые основанием для блокировки. Со сменой паспортных данных это никак не связано. Пользуйтесь услугами банка дальше.

Спасибо за ответ
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Ваша ситуация связана с блокировкой по 161-ФЗ, который касается противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Блокировки такого рода производятся на основании информации, полученной банком, и могут быть связаны с подозрением на участие в таких незаконных действиях.

1. Изменение паспортных данных: Если вы изменили паспортные данные в результате брака (например, фамилию), это могло повлиять на системы банка. При изменении личных данных необходимо обновлять информацию в банке, чтобы избежать недоразумений. Возможно, ваш статус в системе был обновлен после изменения данных, что и привело к разблокировке.

2. Риск повторной блокировки: Если блокировка произошла по ошибке и была снята, вероятность повторной блокировки зависит от того, устранены ли причины первоначального недоразумения. Если вы уверены, что не участвуете в деятельности, которая могла бы вызвать подозрения, и ваши данные в банке актуальны, риск повторной блокировки минимален. Тем не менее, если ошибка в системе банка или в данных не была исправлена полностью, повторная блокировка возможна.

3. Срок действия блокировки: Закон 161-ФЗ не предусматривает автоматической разблокировки по истечении определенного срока. Разблокировка происходит после устранения причин блокировки и проверки банком актуальности информации.

4. Действия в случае повторной блокировки: Если блокировка произойдет снова, рекомендуется обращаться в банк с требованием разъяснить причины блокировки и предоставить документы, подтверждающие вашу правоту. Если банк не решит вопрос, вы можете обратиться в суд для защиты своих прав.

В вашем случае, если вы считаете, что блокировка была ошибочной, полезно сохранить все документы и переписку с банком и ЦБ, чтобы иметь доказательства вашей позиции в случае необходимости.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
550 юристов отвечают
3 минуты среднее время ответа
281 вопрос за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Кридит

    1 ответ

    Здравстуйте, взяли кридит через сбербанк онлайн в сбермеоамаркете, от заказа потом пришлось отказаться, а кридит уже сформирован, деньги должны вернуть на счет, вопрос : могу ли я оставить эти деньги…

    Федотова (Ануфриева) Мария Александровна

    Федотова (Ануфриева) Мария Александровна

    Добрый день, нет, не обязательно, вы вправе исполнять обязанность по возврату займа согласно определенным кредитным договором условиям.
    Перейти к вопросу

  • Аномально большая сумма к выплате кредита.

    1 ответ

    Недавно, в Сбербанк Онлайн оформил \"рефенансирование\" своих двух кредитов. Сумма новоиспечённого по итогу стала 250 000 р. со ставкой в 19,95%. НО, если посмотреть график погашения и немного посчитать, выясняется,…

    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    рефи и реструктуризация никогда не были выгодны с экономической точки зрения, если подсчитать итого... периоды выплат растягиваются на больший срок…
    Перейти к вопросу

  • Как снять блокировку по 115 ФЗ?

    3 ответа

    В январе заблокировали карту Сбербанк и приложение по ст 115 ФЗ. Я занималась выкупом телефонов для ИП, от данного ИП приходили деньги на карту Сбербанка. Договора с ИП и других…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Если вы работаете с одним ИП, то нужно составить соответствующие договоры между вами, предоставить их в банк
    Буланкина Светлана Николаевна

    Буланкина Светлана Николаевна

    Банк не разблокирует счет без документов (более того и ИП может деньги затребовать обратно, как неосновательное обогащение). СБ уведомит налоговую.…
    Перейти к вопросу

  • Ограничение по 161 статье ФЗ

    2 ответа

    Подавал заявление в Центробанк России о снятие ограничения на сбербанк онлайн и операции по карте, прошло уже более 20 рабочих дней и не какого ответа, скажите как быстро можно снять…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Если один банк - инициатор блокирует вашу карту по 115 или 161 ФЗ - информация об этом поступает…
    Семенов Антон Константинович

    Семенов Антон Константинович

    Здравствуйте, ответ вам может поступить в течении 30 рабочих дней, необходимо детально изучить ваш вопрос, чтобы быть готовым к обжалованию.
    Перейти к вопросу

  • Как снять 161 фз?

    4 ответа

    Добрый день,что мне сделать?буквально вчера прилетело сообщение от 900,что совершать переводы в сбербанк онлайн я не могу из-за требований фз 161,но при этом сказали,что все остальные операции(как снятие наличных и…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Виктория, добрый день! Вы были участником схемы по отмыванию денег. \"В тёмную\". \"Чёрный дроп\". Через вас проходили краденные, выманенные мошенническим…
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Необходимо готовиться к судебным разбирательствам.
    Перейти к вопросу

  • Поступаю заграницу. Как оплатить кредит досрочно, если сбер онлайн заблокирован?

    2 ответа

    Что мне делать, если поступаю заграницу и нужно погасить кредит досрочно, но Сбербанк онлайн заблокирован по 115 ФЗ. Отправляла пояснение, но его не приняли

    Доленко Андрей Андреевич

    Доленко Андрей Андреевич

    Добрый день! Третье лицо может внести за вас сумму кредита.
    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Посетите непосредственно отделение сбербанка и оплатите кредит.
    Перейти к вопросу

  • Как вернуть денежные средства ошибочно отправленные не тому адресату

    3 ответа

    29 октября 2025г. отправила через сбербанк онлайн по номеру телефона денежные средства в размере 7 000 тыс рублей ошибочно не тому адресату. Не получается вернуть мои отправленные денежные средства, т.к.…

    Терехов Александр Георгиевич

    Терехов Александр Георгиевич

    Обращайтесь в Сбербанк. ВАм должны помось
    Абакаров Ислам Мурадович

    Абакаров Ислам Мурадович

    Добрый день. Только через исковое заявление о взыскании неосновательного обогащения.
    Перейти к вопросу

  • Транш на образование

    2 ответа

    У меня действующий образовательный кредит с государственной поддержкой в ПАО Сбербанк. Ситуация: Мои счета и карты в трёх банках (Сбер, Т-Банк, Яндекс Пэй) заблокированы по 161-ФЗ, пункты 11.6 и 11.7.…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Я специализируюсь на банковском праве. По 161 ФЗ провёл 252 кейса на сегодняшний момент. По вашему вопросу могу…
    Арзуманян Раксана Владимировна

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Да, Сбербанк может приостановить выдачу транша на законных основаниях, но не как прямой отказ в кредите, а по причине технической…
    Перейти к вопросу

  • Кредиты

    2 ответа

    Здравствуйте. У меня такой вопрос. В сбербанк онлайн в разделе кредиты, висит обязательство якобы не погашеный кредит взятый в другом банке. Сумма кредита 80000 рублей. Но меня нет не погашенных…

    Изотов Юрий Викторович

    Изотов Юрий Викторович

    Запросите кредитную историю.
    Грачёв Георгий Владимирович

    Грачёв Георгий Владимирович

    Необходимо запросить Вашу кредитную историю во всех бюро кредитных историй, поскольку именно там отражаются актуальные сведения о всех обязательствах. При…
    Перейти к вопросу

  • Вернуть доступ к Сбербанку онлайн

    3 ответа

    Здравствуйте у меня случился такая проблема у меня слетел сбербанк онлайн полностью а номер карты я не помню помогите как то ее достать

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Вернуть доступ к вашим деньгам и узнать номер карты можно быстро. Самое главное — не волнуйтесь, ваши деньги на месте,…
    Довгань Денис Александрович

    Довгань Денис Александрович

    Добрый день, Евгений. Посетите отделение СБЕРа с документом, удостоверяющим Вашу личность.
    Перейти к вопросу

  • Могу ли я потребовать доступ к счету, если он был оформлен на мои паспортные данные?

    2 ответа

    Здравствуйте. Вопрос касается системы электронных платежей Qiwi. При обращении в техподдержку этого сервиса, мной было обнаружено, что на мои паспортные данные там зарегистрировано целых 5 электронных счетов из 5-ти возможных,…

    Кошелева Елена Викторовна

    Кошелева Елена Викторовна

    В доступе к информации отказано правомерно. Удаление данных надлежащий способ защиты.
    Воробьев Василий Сергеевич

    Воробьев Василий Сергеевич

    Вы действительно имеете право на доступ к данным счетам и связанной с ними информацией. Ключевыми в данной ситуации являются именно…
    Перейти к вопросу

  • Обязана ли я платить рассрочку?

    3 ответа

    Обязана ли я платить рассрочку (Яндекс сплит), если она была оформлена с аккаунта матери (все ее паспортные данные есть в аккаунте), но карта привязана моя? Перед смертью год назад мать…

    Байдак Зоя Михайловна

    Байдак Зоя Михайловна

    Придется платить.
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Целый год не знали куда деньги списывают? Не будете платить взыщут.
    Перейти к вопросу

  • Как вернуть деньги.

    1 ответ

    Здравствуйте дорогие юристы,играл на Букмекерской конторе бетбум выводы были все как положен контора легализована в России,начались сложности в едином цуписе заблокировали аккаунт без объяснения причин пишу в поддержку ждите, подождите…

    Чижов Алексей Алексеевич

    Чижов Алексей Алексеевич

    сначала пытайтесь решить вопрос с поддержкой, затем заявления в контролирующие органы (ЦБ РФ, Роспотребнадзор), при необходимости — в суд, для…
    Перейти к вопросу

  • 161-фз

    3 ответа

    Заблокировали т-банк, Сбербанк по 161-фз. Писал в ЦБ что бы разблокировали учетную запись, но всегда приходил отказ. Могу ли я поменять паспортные данные и зарегистрироваться в банк, но уже по…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Нет, у вас не выйдет таким образом разрешить проблему. Лучше разблокироваться.
    Зейналов Казым Микаилович

    Зейналов Казым Микаилович

    Здравствуйте, паспорт можете поменять, Инн, снилс нет, поэтому не получится
    Перейти к вопросу

  • ЦБ не снимает блокировку по 161 ФЗ

    2 ответа

    Здравствуйте. На мои паспортные данные и \"левый\" номер телефона в одном из банков (г. Москва) была открыта некая виртуальная дебетная карта (это я уже потом узнал). Вскоре этот банк стал…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Олег, добрый день. Я специализируюсь на 161 ФЗ. Сейчас веду 210 кейсов. По вам могу сказать следующее: 1. Вас использовали…
    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Здравствуйте. Официальное письмо от банка + жалобы в ЦБ.
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич — профиль на HARANT
    8.9
    1 отзыв
    Адвокат №6502

    Сергеев Вадим Сергеевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 12 лет
    • 131 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич. Статус адвоката с 2015 года. Оказываю юридическую помощь гражданам и организациям: защищаю по уголовным делам, представляю…
    Перейти
  • Адвокат Гурьев Вадим Иванович — профиль на HARANT
    8.2
    Нет отзывов
    Адвокат №10855

    Гурьев Вадим Иванович Адвокат прошел модерацию

    • Москва
    • Стаж более 32 лет
    • 17 судебных дел
    • Банковское право
    • +4 специализаций
    С 1992 года работаю в профессии. Специализируюсь на защите по делам, связанным с коррупцией, и сложным уголовным экономическим делам.
    Перейти
  • Юрист Лагодич Евгений Владимирович — профиль на HARANT
    10.0
    70 отзывов
    Юрист

    Лагодич Евгений Владимирович Юрист прошел модерацию

    • Хабаровск
    • Стаж более 16 лет
    • 312 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Я возглавляю юридическое бюро FORCE in LAW/СИЛА в ПРАВЕ, являюсь членом Ассоциации юристов России и профессиональным медиатором, так же состою…
    Перейти
  • Адвокат Антонов Алексей Анатольевич — профиль на HARANT
    9.8
    10 отзывов
    Адвокат №2638

    Антонов Алексей Анатольевич Адвокат прошел модерацию

    • Анапа
    • Стаж более 23 лет
    • 126 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    👋 Здравствуйте! Наша команда адвокатского бюро ⚖️ предоставляет юридическую помощь высокого качества 💎 по широкому кругу вопросов и споров.
    Перейти
  • Юрист Черных Татьяна Сергеевна — профиль на HARANT
    9.9
    14 отзывов
    Юрист

    Черных Татьяна Сергеевна Юрист прошел модерацию

    • Саранск
    • Стаж более 21 года
    • 423 судебных дела
    • Банковское право
    • +8 специализаций
    Основная специализация - семейное право. Юрист, блоггер. Веду канал в Дзен "Сам себе юрист"
    Перейти
  • Юрист Топоева Жанна Диментьевна — профиль на HARANT
    9.5
    3 отзыва
    Юрист

    Топоева Жанна Диментьевна Юрист прошел модерацию

    • Абакан
    • Стаж более 21 года
    • 44 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    О себе Более 20 лет в юриспруденции, свыше 10 лет — в органах прокуратуры. Успешность судебной работы — около 95…
    Перейти
  • Юрист Шерстюк Иван Александрович — профиль на HARANT
    9.1
    1 отзыв
    Юрист

    Шерстюк Иван Александрович Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Казань
    • Стаж более 12 лет
    • 141 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    👨🏻‍💼Дoбpый день! Меня зoвут Ивaн Александрoвич Шерстюк Я являюcь частнoпрaктикующим юриcтoм в области гражданского права.
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме