Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Фз 115?

(2 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Решил поиграть в казино, пополнял и выводил крупную суммы, выводы приходили от разных третьих лиц, банк ограничил операции по 115 фз, также он просит указать на данный момент характер данных операций, относятся ли они к азартным играм, если да то прикрепить соответствующие скриншоты личного кабинета

Демидченко Павел Валерьевич
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 14 лет

Сергей, добрый день. Посмотрите у меня в профиле. Я часто отвечаю на такие вопросы по 115 ФЗ. Коротко: отвечать банку нужно. Если не ответите - получите на межбанке маркировку, её увидят другие банки и вы получите 115 ФЗ в следующем банке. Если попытаетесь оправдаться - высок шанс того, что с другими банками проблем не будет. 115 ФЗ наделяет банки полномочиями расследований, буквально точно так же, как полицию, СК, ФСБ. Данная стадия расследования называется - требование об обосновании экономического смысла операций и подтверждения законности происхождения денежных средств. Если не предоставите документы - это будет считаться отказом от сотрудничества. Это отразится на всей вашей банковской истории, её увидят ВСЕ банки. Если нужна помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Полноценная консультация требует личного контакта. Наберите мне в Whatsapp.
Спасибо за ответ
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Бударагин Александр Александрович
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Отвечает юрист
Стаж 16 лет

Здравствуйте, помогу разобраться с проблемой.

За более подробной консультацией обращайтесь в МАX, контакты в анкете.
Спасибо за ответ
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
В вашей ситуации банк действует в рамках Федерального закона № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Банк может запросить у вас пояснения по операциям, которые показались ему подозрительными, и потребовать подтверждения их законности.

Вот что вам следует сделать:

1. Предоставьте пояснения: Объясните банку характер операций, указав, что они связаны с игрой в казино. Если это действительно так, следует честно сообщить об этом банку.

2. Подтвердите источник средств: Подготовьте документы, подтверждающие легальность ваших доходов, которые вы использовали для пополнения счета в казино. Это может быть справка о доходах, налоговая декларация и другие подтверждающие документы.

3. Предоставьте скриншоты: Если банк требует доказательства того, что операции связаны с азартными играми, предоставьте скриншоты личного кабинета казино, подтверждающие ваши депозиты и выводы средств.

4. Проконсультируйтесь с юристом: Рекомендую проконсультироваться с квалифицированным юристом, который поможет подготовить все необходимые документы и пояснения для банка.

Помните, что отказ в сотрудничестве с банком может привести к блокировке ваших операций и закрытию счета. Поэтому важно оперативно предоставить все запрашиваемые документы и информацию.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
553 юриста отвечают
12 минут среднее время ответа
311 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Заблокирован банковский счет альфа банка

    2 ответа

    Добрый день! Положили на банковский счет сумму в 200.000 рублей для дальнейшего обмена валюты, счет карты не является зарплатным, ранее по карте осуществлялись только мелкие покупки в личных целях и…

    Кочетков Александр Владиленович

    Кочетков Александр Владиленович

    Жалобу в ЦБ РФ, здесь надо предметно разбираться по вопросу. Раз представили все документы, должны разбанить счёт.
    Умнова Елена Сергеевна

    Умнова Елена Сергеевна

    жалобу в ЦБ РФ и после в суд
    Перейти к вопросу

  • Блокировка личного кабинета

    1 ответ

    Банк ВТБ заблокировал мне личный кабинет. В самом ВТБ я плачу ипотеку, кредит и как третье лицо оплачиваю кредит умершего отца. Это не легко, но я исправно и без просрочек…

    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Здравствуйте. Напишите заявление в отделении
    Перейти к вопросу

  • Перевели с моей карты деньги мошенники

    1 ответ

    Вчера в час 51 с моей карты перевели на другую карту 21 000 руб. я об этом узнал когда зашёл в примерно в 6 вечера в кабинет там был ноль…

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Срочно: 1) подайте заявление в полицию (кража/мошенничество) и возьмите протокол; 2) потребуйте в ПСБ письменный ответ и выписку по…
    Перейти к вопросу

  • 115 фз

    4 ответа

    Пришла 115 фз на карту т-банка и там был такой пункт: « Если совершаете ставки/играете в казино - скриншоты из личных кабинетов в букмекерских компаниях/онлайн-казино с реестрами операций (ставки, пополнения…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Андрей, добрый день! Интересный вопрос. Прямо сейчас практика такая. Если не 1 раз выводили деньги на межбанке вы получаете соответствующую…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Банк вправе запрашивать данные по 115‑ФЗ; отказ грозит блокировкой. Передавать скрины можно, но: 1) проверьте подлинность запроса и потребуйте…
    Перейти к вопросу

  • Разблокировка личного кабинета

    2 ответа

    Как разблокировать личный кабинет сбербанка по 115-фз. Для получения зарплаты

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Андрей, добрый день! Давно и много веду дела по 115 ФЗ. Очень мало информации в вопросе. Для ответа требуются уточнения.…
    Дивлекеев Никита Сергеевич

    Дивлекеев Никита Сергеевич

    предоставьте все необходимые документы и поясните источник происхождения денежных средств
    Перейти к вопросу

  • Как правильно ответить,чтобы сняли 115-ФЗ

    1 ответ

    Мы обнаружили подозрительные операции по вашему счету. Согласно рекомендациям ЦБ, вам необходимо предоставить документы, которые подтвердят происхождение средств, и уточнения по некоторым банковским операциям. До 06.11.2025 пришлите в этот чат: 1. 1. Пояснения в свободной форме о назначении…

    Бударагин Александр Александрович

    Бударагин Александр Александрович

    Здравствуйте, можно будет вам помочь.
    Перейти к вопросу

  • Как правильно ответить банку, чтобы сняли 115-ФЗ

    2 ответа

    Мы обнаружили подозрительные операции по вашему счету. Согласно рекомендациям ЦБ, вам необходимо предоставить документы, которые подтвердят происхождение средств, и уточнения по некоторым банковским операциям. До 06.11.2025 пришлите в этот чат: 1. 1. Пояснения в свободной форме о назначении…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! По 115 ФЗ банки в России наделены полномочиями расследований. Вам в обязательном порядке следует направлять оправдания по операциям.…
    Чурилова Екатерина Михайловна

    Чурилова Екатерина Михайловна

    Здравствуйте! Банк действует в рамках Федерального закона № 115-ФЗ и видит в операциях признаки \"обналичивания\" или операций, связанных с азартными…
    Перейти к вопросу

  • 115фз

    2 ответа

    Здравствуйте, заблокировали сбербанк и карты по 115 фз. Попросили отправить документы за последний месяц по счету. Хотя в заблокированном виде, я не могу это сделать. На что я отправил им…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Владислав, добрый день! Следующей инстанцией по 115 ФЗ является Межведомственная комиссия при Центральном Банке России. В состав комиссии входят представители…
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Либо следуйте рекомендациям банка, либо готовьтесь к судебным разбирательствам.
    Перейти к вопросу

  • Яндекс Банк

    2 ответа

    Добрый день. ЯБ заблокировал мне доступ к счету по 115-ФЗ. Все документы я им предоставил, когда они запрашивали, но я забыл на тот момент, когда была проверка, что у меня…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Марк, добрый день! Я специализируюсь на банковском праве. По 115 ФЗ провел 1025 кейсов на сегодняшний момент. На основании этого…
    Грачёв Георгий Владимирович

    Грачёв Георгий Владимирович

    Банк обязан обеспечить доступ к сплиту - это самостоятельное кредитное обязательство, не зависящее от режима ограничений по банковскому счёту. Направьте…
    Перейти к вопросу

  • ВТБ просит отчёт за все операции по карте ВТБ, сейчас заблокировал аккаунт и карту?

    1 ответ

    Добрый день! Для направления на рассмотрение возможности восстановления обслуживания необходимо предоставить: 1. Подробные пояснения в печатной форме о проводимых операциях (все операции на момент блокировки - источники поступлений, переводы, в…

    Грачёв Георгий Владимирович

    Грачёв Георгий Владимирович

    Банк вправе запрашивать документы в рамках внутреннего комплаенс-контроля. Представьте пояснения и документы в формате, поименованные согласно содержанию, охватывающие источники дохода…
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали счет по 115 ФЗ, не могу платить кредит

    1 ответ

    Играл в онлайн казино, производил депозиты и вывод. Банк заблокировал счет из-за подозрения в 115 фз. Ограничил доступ в банк-клиент. В данном банке находится кредит, по их словам, оплата с…

    Бронштейн Александр Михайлович

    Бронштейн Александр Михайлович

    Про досрочное закрытие - нужно смотреть в договоре. Если запрет есть- то правомочно. Если запрета нет, то получите официальный отказ…
    Перейти к вопросу

  • Возврат денег из онлайн-казино без лицензии

    3 ответа

    Здравствуйте, за последние несколько месяце проиграл крупную сумму денег в казино. Пополнения на сайт, не имеющий лицензии на территории РФ было совершено с карты на карту нескольким физическим лицам. Есть…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Минимальные шансы, но фактически вы их не взыщите, кроме того, играя в казино, по выстроенной системе отношений, через карты…
    Алпатов Константин Геннадьевич

    Алпатов Константин Геннадьевич

    Попробовать то можно. Но тут палка о двух концах. Даже если суд выиграете, как с них взыскивать то будете. Скорее…
    Перейти к вопросу

  • 115фз блокировка

    5 ответов

    Играл в казино выиграл деньги вывел прилетела блокировка 115фз что делать?

    Кафаров Роман Владимирович

    Кафаров Роман Владимирович

    Здравствуйте! 1.Статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001…
    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Направлять в банк обоснованные объяснения по факту получения денежных средств
    Перейти к вопросу

  • Как разблокировать карту за 115 ФЗ?

    4 ответа

    Мне заблокировали карту по 115 ФЗ. Моя родственница(совершеннолетняя) пользовалась моей картой около 1.5 лет. Как оказалось, она играла в онлайн казино и выводила свои выигрыши на мою карту, а потом…

    Цубикс Дмитрий Викторович

    Цубикс Дмитрий Викторович

    Здравствуйте! Разблокировка карты, заблокированной по 115 ФЗ, возможна только после выполнения определенных условий. В вашем случае, если карта была заблокирована…
    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. В зависимости от обоснований ответа, который направляется в банк, банк принимает решение. С учётом того, что вы несовершеннолетний проблема…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич — профиль на HARANT
    8.9
    1 отзыв
    Адвокат №6502

    Сергеев Вадим Сергеевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 12 лет
    • 131 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич. Статус адвоката с 2015 года. Оказываю юридическую помощь гражданам и организациям: защищаю по уголовным делам, представляю…
    Перейти
  • Юрист Макаров Булат Сергеевич — профиль на HARANT
    8.2
    Нет отзывов
    Юрист

    Макаров Булат Сергеевич Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Казань
    • Стаж более 10 лет
    • 160 судебных дел
    • Банковское право
    • +4 специализаций
    Меня зовут Макаров Булат. Я руковожу юридическим центром, который помогает возвращать дополнительные услуги и страховки по кредитам.
    Перейти
  • Адвокат Ковалев Александр Алексеевич — профиль на HARANT
    7.0
    Нет отзывов
    Адвокат

    Ковалев Александр Алексеевич Адвокат прошел модерацию

    • Ханты-Мансийск
    • Стаж более 22 лет
    • 109 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Опыт работы адвокатом более 20 лет.
    Перейти
  • Юрист Киреев Сергей Валентинович — профиль на HARANT
    9.3
    Нет отзывов
    Юрист

    Киреев Сергей Валентинович Юрист прошел модерацию

    • Ставрополь
    • Стаж более 21 года
    • 104 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Правовая помощь физическим и юридическим лицам. Нам Вы не переплачиваете за "статус" и "имя" Весь спектр юридических услуг
    Перейти
  • Юрист Ильин Геннадий Юрьевич — профиль на HARANT
    10.0
    17 отзывов
    Юрист

    Ильин Геннадий Юрьевич Юрист прошел модерацию

    • Москва
    • Стаж более 16 лет
    • 211 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Отзывы обо мне говорят сами за себя. Мой главный принцип в работе — действовать в интересах клиента, как если бы…
    Перейти
  • Юрист Кузнецов Максим Анатольевич — профиль на HARANT
    8.2
    2 отзыва
    Юрист

    Кузнецов Максим Анатольевич Юрист прошел модерацию

    • Москва
    • Стаж более 15 лет
    • 24 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Практикующий юрист с опытом более 8 лет. Оказываю юридическую помощь бизнесу и частным клиентам по вопросам гражданского, договорного, корпоративного и…
    Перейти
  • Юрист Каратаев Игорь Евгеньевич — профиль на HARANT
    6.6
    1 отзыв
    Юрист

    Каратаев Игорь Евгеньевич Юрист прошел модерацию

    • Таганрог
    • Стаж более 33 лет
    • 33 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Юридическое бюро "Консультант" предлагает широкий спектр юридических услуг по выгодным ценам: ведение судебных дел: арбитражных, гражданских, административных, уголовных; консультирование по…
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме