Фз 115?

Добрый день!
Положили на банковский счет сумму в 200.000 рублей для дальнейшего обмена валюты, счет карты не является зарплатным, ранее по карте осуществлялись только мелкие покупки в личных целях и мелкие переводы между близкими и знакомыми. Альфа банк заблокировал счет карты по 115-ФЗ.
На запрос о снятии блокировки счета запросили пакет документов, были предоставлены: скан паспорта, справка 2-ндфл за 2024-2024 гг., трудовая книжка, чек о снятии в кассе наличных денежных средств отцом со своей зарплатной карты в сумме 200.000 рублей, свидетельство о рождении, подтверждающее отцовство, пояснительная записка об источнике поступления денежных средств, обязательство не совершать операции по криптовалюте (это также запросил банк, для чего, неизвестно).
После предоставления всех документов банк запросил скриншоты личного кабинета с биржи. Такового не имеется, далее менеджер не может помочь, а сотрудники банка при личной встрече говорят, что есть только один вариант, блокировка счета и снятие наличных.
Также на данный счет поступил уже налоговый вычет по ипотеке.
Зная последствия данных действий, в случае блокировки счета, данная манипуляция не может быть совершена, так как за этим следует черных список в ЦБ.
Как следует поступать в данной ситуации?

Кочетков Александр Владиленович

Жалобу в ЦБ РФ, здесь надо предметно разбираться по вопросу. Раз представили все документы, должны разбанить счёт.

Усольцев Виктор Николаевич

жалобу в ЦБ РФ и после в суд

Банк ВТБ заблокировал мне личный кабинет. В самом ВТБ я плачу ипотеку, кредит и как третье лицо оплачиваю кредит умершего отца. Это не легко, но я исправно и без просрочек все выплачиваю. В прошлом месяце я был в отпуске и дабы не гонять деньги с разных банков я принял 5 платежей по 2000₽ на счет втб. Банк заблокировал мне ЛК. Что мне делать?!

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте. Напишите заявление в отделении

Вчера в час 51 с моей карты перевели на другую карту 21 000 руб. я об этом узнал когда зашёл в примерно в 6 вечера в кабинет там был ноль на карте мы посмотрели на какой номер переводили мы позвонили по этому номеру ответил парень он сказал то что да ему приходило такая сумма но он продал свою крипту за что получил сумму 21000р мы сказали то что никакую крипту мы не продаем то что мы вообще никогда с этим связь не имели он созвонился с человеком с которым договаривался об этой крипте тот человек
Скинул фото на котором было изображено два телефона на одном велась переписка о продаже крипте на другом была фото моего личного кабинета но это было совсем не мои телефоны то есть кто-то имел полный доступ к моему кабинету но возможно он имел доступ и полностью к телефону потому что когда снимаются деньги с псб банка приходит в СМС код подтверждения я посмотрел в СМС никакого кода не было возможно человек имел доступ к моему телефону полностью и удалил этот код из СМС мы сказали то что это вообще не наши телефоны человек сказал которому была переведена с моей карты деньги сказал то что он работает с человеком а этот человек всегда работает с новым и этот новый человек с которым в этот раз по сотрудничал у него был доступ к моему личному кабинету псб банк мы в 12 ночи плюс-минус позвонили в банк нам заблокировали карту и сказали идти в милицию мы милицию решили не идти пошли в банк в банке нам сказали что сделают новую карту но сказали что деньги уже невозможно вернуть так как произошёл быстрый перевод но сумма 21 000 очень печально поэтому хотелось бы как-то вернуть

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Срочно: 1) подайте заявление в полицию (кража/мошенничество) и возьмите протокол; 2) потребуйте в ПСБ письменный ответ и выписку по платежам, направьте письменную претензию о возврате средств; 3) заявите в службу безопасности банка и запросите блокировку/чарджбэк через СБП; 4) сохраните скриншоты, СМС, логи и переписку; 5) проверьте и восстановите безопасность телефона (SIM, пароли, 2FA); 6) при отказе банка жалуйтесь в Банк России и подавайте иск в суд. Действуйте немедленно.

Пришла 115 фз на карту т-банка и там был такой пункт: « Если совершаете ставки/играете в казино - скриншоты из личных кабинетов в букмекерских компаниях/онлайн-казино с реестрами операций (ставки, пополнения и расходные операции) за последние 6 месяцев, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность вам (видны ФИО, номер телефона, реквизиты карт и т.д.).
- Скриншоты из личного кабинета онлайн-казино/ букмекерских контор, где видны входящие и исходящие операции за последние 6 месяцев.
- Историю рассчитанных пари/быстрых игр за последние 6 месяцев (при наличии).» Стоит ли и в правду отправлять скриншоты, или лучше не надо?

Демидченко Павел Валерьевич

Андрей, добрый день! Интересный вопрос. Прямо сейчас практика такая. Если не 1 раз выводили деньги на межбанке вы получаете соответствующую маркировку (есть система, где данные по физическому лицу видят все банки). Маркировка: что-то типа "игрок, азартные игры". Так как онлайн казино запрещены, то они пользуются услугами дроппов при вводе и выводе денег. Как вы можете знать - дропперство стало составом уголовного преступления. С ним сильно борются. К вам, как к человеку, своими действиями поддерживающему дропперсво применяется теневой бан. То есть. Вы предоставляете документы. Вам выдают или не выдают ваши деньги. И просят покинуть банк. Более не обслуживают. Вы приходите в другой банк. Если вам выдали деньги. Вносите их туда. И сразу у следующего банка возникают вопросы - откуда у вас деньги. Так как они чекают межбанк.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Банк вправе запрашивать данные по 115‑ФЗ; отказ грозит блокировкой. Передавать скрины можно, но: 1) проверьте подлинность запроса и потребуйте письменное обоснование; 2) НЕ шлите пароли и доступы, только выписки/скриншоты транзакций с видимыми ФИО/реквизитами; 3) по возможности предоставьте официальные выписки/реестры от платформ вместо «скринов»; 4) используйте защищённый канал передачи; 5) при сомнениях — проконсультируйтесь с юристом.

Как разблокировать личный кабинет сбербанка по 115-фз. Для получения зарплаты

Демидченко Павел Валерьевич

Андрей, добрый день! Давно и много веду дела по 115 ФЗ. Очень мало информации в вопросе. Для ответа требуются уточнения. .

Дивлекеев Никита Сергеевич

предоставьте все необходимые документы и поясните источник происхождения денежных средств

Мы обнаружили подозрительные операции по вашему счету. Согласно рекомендациям ЦБ, вам необходимо предоставить документы, которые подтвердят происхождение средств, и уточнения по некоторым банковским операциям.

До 06.11.2025 пришлите в этот чат:

1. 1. Пояснения в свободной форме о назначении поступлений и списаний по вашему счету в Т-Банке
2. Документы, указанные в назначении поступлений от третьих лиц за последние 3 календарных месяца: например, договоры займа, трудовые и другие договоры
3. Документ, подтверждающий ваш доход: справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ или другой
4. Если проводите операции с криптовалютой, расскажите подробнее, для чего покупаете ее? Если инвестируете в криптовалюту, расскажите подробнее о вашей модели инвестирования. Если продаете купленную ранее криптовалюту, загрузите скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, подтверждающие, что вы купили криптовалюту.
Если вы не предоставите необходимую информацию, мы ограничим отдельные виды операций по вашему счету.

Мы запрашиваем документы на основании 115-ФЗ.

Подробнее о том, как избежать блокировок, можно почитать тут.

Вот такое письмо пришло. У меня было пополнение на счет: «сбор на подарок» на сумму 70000₽, (22 разными переводами с казино)
Потом я еще раз делал депозит в казино , и пришла 115фз, все операции ,которые совершались на Т-Банке, это мои переводы с другой карты, переводы в казино, и мелкие другие расходы. Помогите с данной ситуацией. Как мне ответить,чтобы я мог дальше пользоваться денежными средствами,которые лежат на счету в данном банке. Заранее спасибо

Бударагин Александр Александрович

Здравствуйте, можно будет вам помочь.

Мы обнаружили подозрительные операции по вашему счету. Согласно рекомендациям ЦБ, вам необходимо предоставить документы, которые подтвердят происхождение средств, и уточнения по некоторым банковским операциям.

До 06.11.2025 пришлите в этот чат:

1. 1. Пояснения в свободной форме о назначении поступлений и списаний по вашему счету в Т-Банке
2. Документы, указанные в назначении поступлений от третьих лиц за последние 3 календарных месяца: например, договоры займа, трудовые и другие договоры
3. Документ, подтверждающий ваш доход: справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ или другой
4. Если проводите операции с криптовалютой, расскажите подробнее, для чего покупаете ее? Если инвестируете в криптовалюту, расскажите подробнее о вашей модели инвестирования. Если продаете купленную ранее криптовалюту, загрузите скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, подтверждающие, что вы купили криптовалюту.
Если вы не предоставите необходимую информацию, мы ограничим отдельные виды операций по вашему счету.

Мы запрашиваем документы на основании 115-ФЗ.

Подробнее о том, как избежать блокировок, можно почитать тут.

Вот такое письмо пришло. У меня было пополнение на счет: «сбор на подарок» на сумму 70000₽, (22 разными переводами с казино)
Потом я еще раз делал депозит в казино , и пришла 115фз, все операции ,которые совершались на Т-Банке, это мои переводы с другой карты, переводы в казино, и мелкие другие расходы. Помогите с данной ситуацией. Как мне ответить,чтобы я мог дальше пользоваться денежными средствами,которые лежат на счету в данном банке. Заранее спасибо

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! По 115 ФЗ банки в России наделены полномочиями расследований. Вам в обязательном порядке следует направлять оправдания по операциям. Если вы этого не сделаете - получите маркировку - "отказ от сотрудничества". Вам будет очень плохо. Эта маркировка будет присвоена на Межбанковской системе "Антифрод" и вы можете получить 115 ФЗ уже по любому поводу на оставшиеся незадействованными банки. Эту маркировку видят все банки. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам. Я являюсь специалистом, который проходил аккредитацию в банках по работе в рамках 115 ФЗ с ними.

Чурилова Екатерина Михайловна

Здравствуйте!

Банк действует в рамках Федерального закона № 115-ФЗ и видит в операциях признаки "обналичивания" или операций, связанных с азартными играми, что автоматически попадает под усиленное внимание. Ваша главная задача убедить банк, что вы не занимаетесь незаконной деятельностью, а операции связаны с вашими личными средствами и законным досугом. Ни в коем случае не игнорируйте запрос и не пропускайте срок до 06.11.2025.

Вы не можете скрыть эти операции, так как банк их уже видит. Ваша стратегия — легализовать их через призму личного досуга.

Не пытайтесь придумать небылицы. Сотрудники банка видят миллионы подобных операций и легко распознают ложь.

Признайте, что это азартные игры, но преподнесите это как разовое или нерегулярное развлечение, а не как бизнес.

Подчеркните, что используете для этого собственные легальные средства, подтвержденные справкой о доходах.

Итоговый список документов для отправки в чат:
Пояснение (по тексту выше).

Выписка с вашего счета в другом банке, откуда вы пополняли счет в Т-Банке.

Справка 2-НДФЛ или иной документ о доходах.

(По возможности) Краткая выписка из Т-Банка, где вы сами можете маркером выделить основные поступления со своих же счетов и пояснить их.

Если нужна будет помощь с ответом, обращайтесь

Здравствуйте, заблокировали сбербанк и карты по 115 фз. Попросили отправить документы за последний месяц по счету. Хотя в заблокированном виде, я не могу это сделать. На что я отправил им справку 2 ндфл. Пришел ответ что карты не будут разблокированы. После чего я подготовил всю поднаготную, а именно. 2 ндфл, 3 ндфл за последние 2 года, справку о принадлежности сумм денежных средств, справку об исполении налогоплательщиком обязанностей,выписку по счетам других банков, доверенность от 3их лиц, для возможности предоставить им выписку за последние 3 месяца по их счетам- так как были ререводы с моей заблокированной карты с их картами. Сами выписки по счетам этих 3их лиц за последние 3 месяца. + ко всему, время от времени увлекался онлайн гемблингом., изучмл и этот воврос, в следствии чего подготовил и отправил им документы со всеми транзакциями, выводами и в вводами за последние 3 месяца со скрином верификации и личного кабинета. Так же не поленился и попросил за последний месяц прислать всех своих знакомых чеки об операциях связангые с моей картой, предоставил, в итоге все им чеки, с датой, временем , и обоснованием за что и для чего были совершенны эти переводы. В итоге снова отказ. Посоветовавщись с компетентными людьми, узнал, что они обязаны в письменном виде аргументировать причину отказа(мол свои сомнения в таких то или иных операциях) заказал выписку , там просто сказано, что не разблокируем карты, деньги снимайте в оффисе банка. Что делать? Писать в ЦБ?

Демидченко Павел Валерьевич

Владислав, добрый день! Следующей инстанцией по 115 ФЗ является Межведомственная комиссия при Центральном Банке России. В состав комиссии входят представители правоохранительных органов, органов государственной безопасности (представитель от ФСБ), от налоговой, от ЦБ, от банка. Я беру за подготовку документов для комиссии от 35 до 150 тысяч рублей. Если вам требуется - можете связаться со мной. Помогу вам.

Чеботарев Василий Сергеевич

Либо следуйте рекомендациям банка, либо готовьтесь к судебным разбирательствам.

Играл в онлайн казино, производил депозиты и вывод. Банк заблокировал счет из-за подозрения в 115 фз. Ограничил доступ в банк-клиент. В данном банке находится кредит, по их словам, оплата с другого счета переводом на кредитный невозможно. Необходимо 3 е лицо, которое может за меня вносить деньги только после того, как происходит просрочка по кредиту. Закрыть досрочно тоже отказывают. То есть каждый месяц у меня будет происходить просрочка по платежам и только 3 е лицо может вносить деньги за кредит, что портит полностью кредитную историю и не позволяет погасить кредит досрочно. Правомерно ли данные действия банка?

Бронштейн Александр Михайлович

Про досрочное закрытие - нужно смотреть в договоре. Если запрет есть- то правомочно. Если запрета нет, то получите официальный отказ и можете погасить кредит путем внесения в депозит нотариуса. Третье лицо действительно может гасить за Вас при возникновении просрочки то есть с 00-01 час дня, следующего за платежом. Что касается 115 ФЗ то тут сложно. Думаю попали вы правильно и отменить будет непросто.

Здравствуйте, за последние несколько месяце проиграл крупную сумму денег в казино. Пополнения на сайт, не имеющий лицензии на территории РФ было совершено с карты на карту нескольким физическим лицам. Есть ли шанс вернуть часть/все денежные средства при условии, что переводы происходили с карты, зарегистрированной на несовершеннолетнего ?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Минимальные шансы, но фактически вы их не взыщите, кроме того, играя в казино, по выстроенной системе отношений, через карты иных лиц, вы можете вполне получить обратный эффект, например, встречные иски.

Алпатов Константин Геннадьевич

Попробовать то можно. Но тут палка о двух концах. Даже если суд выиграете, как с них взыскивать то будете. Скорее всего, они зарегистрированы за границей и вообще, очень туманные перспективы.

Играл в казино выиграл деньги вывел прилетела блокировка 115фз что делать?

Кафаров Роман Владимирович

Здравствуйте!

1.Статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ предписывают, что бы банк применял меры контроля в отношении подозрительных операций по счету.

В соответствии с п. 2 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ, операция с денежными средствами подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физлицо, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Но при этом контролю подлежат и все прочие подозрительные операции

Согласно ч.14 статьи 7 вышеназванного закона, клиенты обязаны предоставлять банкам соответствующую запрашиваемую информацию.

В случае непредставления банку информации, необходимой для его проверки, банк может заблокировать счет, что и произошло в вашем случае

Таким образом, в соответствии со статьей 7 вышеназванного закона вы обязаны ответить на запрос банка и представить запрашиваемые документы, а также соответствующие пояснения.

2.Пояснения излагаются в простой письменной форме с приложением соответствующих документов (если они у вас имеются).

3. Если вам потребуется более подробная персональная консультация или помощь в подготовке документа напишите мне в чат, услуга платная.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Направлять в банк обоснованные объяснения по факту получения денежных средств

Мне заблокировали карту по 115 ФЗ. Моя родственница(совершеннолетняя) пользовалась моей картой около 1.5 лет. Как оказалось, она играла в онлайн казино и выводила свои выигрыши на мою карту, а потом снимала их. Можно ли разблокировать карту? Я несовершеннолетний.

Цубикс Дмитрий Викторович

Здравствуйте!

Разблокировка карты, заблокированной по 115 ФЗ, возможна только после выполнения определенных условий. В вашем случае, если карта была заблокирована из-за подозрительной активности, связанной с использованием карты третьим лицом, то для разблокировки необходимо предоставить банку доказательства того, что вы не участвовали в этой деятельности и не знали о ней. Вам следует связаться с банком и объяснить ситуацию. Банк может запросить дополнительные документы или провести дополнительную проверку. Если вы сможете доказать свою непричастность к использованию карты третьим лицом для незаконной деятельности, то банк может рассмотреть возможность разблокировки карты. Также стоит отметить, что использование карты третьим лицом без вашего разрешения является нарушением условий использования банковской карты и может повлечь за собой юридические последствия.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

В зависимости от обоснований ответа, который направляется в банк, банк принимает решение. С учётом того, что вы несовершеннолетний проблема возникает у родителей.

Как получить свои деньги? банк заблокировал счет по 115 фаз, был вывод 500 тыс из онлайн казино, просят предоставить документы откуда деньги, но мне эти документы просто негде взять, на счету остались деньги. Как их можно снять? Что делать в этой ситуации? Банк отказывается закрывать счет ссылаясь на 115 фз

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Без обоснованных пояснений, предоставления документов в банк, вам счёт не разблокируют.

Чеботарев Василий Сергеевич

Представьте им все распечатки из онлайн казино.

Заблокировали счета и карты, играла в казино, просят предоставить документы, подтверждающие доход да конкретный период, помогите составить письмо с пояснениями по исходящим переводам и входящим переводам, не упоминая казино, работаю, справки собрала, за исключением НДФЛ-3

Шабанов Андрей Юрьевич

[Ваше имя] [Ваш адрес] [Ваш телефон] [Ваш email] [Дата] [Название банка или организации] [Адрес банка или организации] Уважаемые [название банка или имя ответственного лица], Я, [Ваше полное имя], обращаюсь к вам в связи с блокировкой моих счетов и карт. В соответствии с вашим запросом, предоставляю характеристики и пояснения по входящим и исходящим переводам на моих счетах за указанный период. 1. Исходящие переводы: - Все исходящие переводы были осуществлены в рамках личных финансовых операций, таких как взаиморасчеты, приобретение товаров и услуг, а также частные переводы в адрес друзей и родственников. - Для подтверждения данных операций прилагаю соответствующие выписки с указанием всех деталей транзакций. 2. Входящие переводы: - В период [указать период] на мой счет поступали средства от [указывать источники поступлений, например, заработная плата, частные переводы от друзей или родственников и т. д.]. Все входящие переводы были законными и документально подтверждены. - Прилагаю копии документов, подтверждающих мои доходы за указанный период (например, справки с места работы, выписки о переводах и др.). К сожалению, у меня нет возможности предоставить справку по форме НДФЛ-3, так как [пояснить кратко, почему нет возможности получить данный документ]. Однако, уверяю вас, что все операции были законными, и я готов предоставить любую дополнительную информацию, которая может подтвердить мои слова. Я надеюсь, что данное письмо и прилагаемые документы помогут разрешить ситуацию и активировать мои счета и карты. Благодарю за внимание к моему запросу и надеюсь на скорейшее разрешение вопроса. С уважением, [Ваше имя] [Подпись (если необходимо)]

Каравайцева Елена Александровна

Обращайтесь ко мне по контактам, указанным в профиле. Помогу.

Заблокировали счета в банке играл в онлайн казино делал переводы физ лицам и получал. В банк ещё не обращался подскажите как быть и что делать? Очень нужна помощь

Мингазов Юрий Саитгареевич

А чему удивляетесь? Это следовало ожидать.