Возврат денег из онлайн-казино без лицензии?

Здравствуйте, мне 16, хотел бы продавать сайты (там файлы с кодом, написанным вручную, но в их числе есть библиотеки, написанные не мной) физическим лицам легально. Можно ли зарегистрировать самозанятость для этого (с разрешения законных представителей), если доход до 2,4 млн в год? И, если так можно, то как лучше взымать оплату с покупателя?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Вы можете зарегистрироваться самозанятым с согласия родителей. По поводу получения оплаты с ваших заказчиков. Оплата (порядок, сроки) и все ваши, права, обязанности, исключительные права, так же как права, обязанности, ответственность должны быть прописаны в договоре между вами и вашими покупателями. Без договора лучше не работать при возникновении спорных ситуаций в процессе работы сложно будет что-то доказывать в суде.

Мною была оформлена генеральная доверенность на другого человека, в том числе и по операциям по банковским счетам и вкладам . С этим человеком у меня произошёл разлад , отозвать эту доверенность я не смогла, так как находилась на СВО на территории Украины , и никаких данных доверенности ( её номер и так далее) я не знаю . Этот человек перевёл с моего счёта на свою карту крупную сумму денег через приложение банка, при этом в банк с доверенностью не обращался . Правомочны ли его действия? Как мне вернуть мои деньги , потому что тот человек , естественно, возвращать деньги мне отказывается

Гурьев Вадим Иванович

Вы его предупреждали письменно, что доверенность отозвана?

Вы связывались с банком о блокировки карты и объяснили ситуацию с доверенностью?

От этого будет зависеть дальнейшая ситуация. Либо он мошенник, либо неосновательно обогатился.

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. Если он перевёл деньги через Ваш аккаунт в приложении банка - то получается, что это Вы сделали. Тогда взыскивайте через суд как неосновательное обогащение

Добрый день! Возникла ситуация , Некий международный Банк , под предлогом перевода на довольно крупную сумму запрашивает внести оплату по налогам, верификацию, штрафов, и грозятся подать иск в суд за отказ оплаты штрафа по принятию денег. Существует ли вообще такое? И что в такой ситуации делать?

Ким Галина Владимировна

? Никакой банк не занимается подобными делами.Это вы на мошенников -брокеров напали.

Тучин Алексей Петрович

Пускай подаёт!))) Интересно даже

Хочу оплатить налог наличными в кассе банка на крупную сумму. Может ли банк запросить документы о происхождении средств? Если да, то в каких случаях и начиная с каких сумм это обычно делается? Разговаривал с 2 юристами на эту тему, получил немного разную информацию. Пожалуйста ответьте подробно и приведите источник откуда взята информация

Князьков Александр Александрович

О какой сумме идет речь?

Что делать если заблокировали счета в Сбербанкк играл в не легальное казино заблокировали по 115фз проиграл там крупную сумму примерно 100 тысяч рублей

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Вы не о том думаете. Если вы не решите вопрос с банком именно в вашей ситуации со 115 ФЗ на вас повесят 161 ФЗ и у вас будут заблокированы все банки.

Колоколов Евгений Константинович

Все денежные средства, проигранные в нелегальном онлайн-казино вернуть нельзя, и банк этим не занимается. Вашей задачей остаётся вывести остаток средств и минимизировать последствия (“антимошеннический” флаг будет висеть несколько лет).
Если потребуется шаблон объяснения для банка — пишите, помогу составить.

Где то в январе гпб банк заблокировал мне все и отправил мои данные в базу данных цб. Гпб отказался убирать из базы данных. Цб тоже прислал отрицательный ответ(прикрепленный документ). Ситуация: родственник перевел мне крупную сумму ночью, а на утро не помнив этого с испугу сообщил в банк, что ничего не делал. Буквально на следующий день к родственнику пришло озарения и он вспомнил зачем был сделан перевод.
Как получить от них разблокировку ? Чем руководствоваться ?

Демидченко Павел Валерьевич

Михаил, добрый день! А чего вы мучаетесь с января. Вам всего-то нужно было привести родственника живьём в Газпромбанк и чтобы он написал заявление по определённой форме. И всё. Правда ГПБ действует - как захочет. Но это уже можно будет обжаловать в ЦБ. Главное взять дубликат бумаги.

Чеботарев Василий Сергеевич

Совместно с родственником обратитесь в гпб и цб

Моя мама увидела рекламу по телевизору вклада под 26% годовых, на три месяца. ПОложив крупную сумму денег она решила что вклад создан, но после засомневалась из за непонятных вещей в приложении банка. После того как она пришла в банк там созвонились еще с Москвой дополнительно, сказали что вернуть деньги можно либо через 15 лет либо только 80% средств

Чеботарев Василий Сергеевич

Если речь идет о банковском вкладе, а не о какой-нибудь совместной инвестиционной деятельности, то банк неправ

Усольцев Виктор Николаевич

В описанной ситуации необходимо уточнить детали вклада и договора.

Здравствуйте. Взял деньги у коллеги (друга) в долг в размере 35000 для оплаты микрозаймов. Играл на ставках и проиграл деньги, на счёте было много переводов конечно же маленькими транзакциями. Поэтому решил покончить окончательно с долгами и сделать такое рефинансирование, чтобы я платил коллеге (другу). Он перевел мне деньги на Т банк со своего т банка. Со средствами все были хорошо. Но я обычно все оплачиваю альфой поэтому решил перевести 35000 себе на альфу. После чего поступила блокировка по 115 ФЗ. Общался с операторами назначили перечень документов. В целом уже все собрано. Кроме одного документа справки 2 ндфл. Я устроен неофициально на работе. Предложили сделать справку по форме банка, с моими доходами за 12 месяцев от своей организации. Есть такой шанс что работодатель не пойдет на встречу. Как альтернативу Я с собой дополнительно возьму расписки письменные моего коллеги кто дал мне деньги . И свою расписку для целей этих денежных средств. Перечень документов в наличии: ( чеки всех переводов, в том числе и с т банка выписка с карты за месяц, 2 расписки от меня и от друга. Чек транзакции в альфа банк, договоры займов действующие на сегодняшний день, чеки досрочной оплаты займов). . Подойдут ли эти документы, докажут ли они законность средств. Так же вопрос про мои микротранзакции на ставки. Отдельно могу сделать выписки и скриншоты пополнений за месяц и так далее. И можно ли даже при закрытом счёте , после подачи документов попросить банк об оплате с моего счета микрозаймов. Дайте пожалуйста советов по этой ситуации.также скажу что в Альфа-Банке у меня имелась кредитная карта на сумму в 30000 рублей. Оформлял прям в отделении, после чего успешно и без просрочке закрыл. Последнее время займы брал часто и возвращал их вовремя. В основном на жизнь, а игра на ставках обернулась моим неконтролируемым развлечением. Но я как клиент банка люблю альфу и сотрудничать с ними готов. Вся загвоздка в справка по форме банка. Я лично думаю что от нее вообще нет смысла, так как деньги я получил в долг от коллеги. И расписка с остальными документами скриншотами и чеками будет предоставлена. Напомню карту заблокировали после перевода с моего счета в т банке на счёт в альфа банке, тобишь между счетами. Думаю я описал все ньюансв. Спасибо вам заранее за поддержку и профессионализм.

Грачёв Георгий Владимирович

Расписки подтверждают гражданско-правовой характер займа. Справка о доходах - лишь дополнительный элемент. Банк вправе принять альтернативные документы, подтверждающие источник средств. Предоставленный пакет документов достаточен для обоснования законности операции.

Уточните, составлялась ли расписка с указанием цели займа и конкретной суммы?

Необходимо учитывать некоторые нюансы! А в постановке вопроса Вы упустили ключевые детали!

Здравствуйте! Хочу запустить свою хостинг-компанию. Уже есть лицензии, ИП, но хочу брать не русскоязычную аудиторию, а англоязычную, не открывая американских документов, и используя американскую платежную систему Stripe в долларах (UnionPay). Так выйдет сделать законно?

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Любой бизнес, открываемый в США влечет серьезные последствия. В каждом штате свои законы и налогообложение. Поезде чем организовывать бизнес в другой стране Вы должны знать все законы и порядки, а так вас посадят а тюрьму и депортируют без дальнейшего права въезда в страну. США - страна юристов, врачей и страховщиков.

Колесник Эльвира Викторовна

Здравствуйте. Без узаконивании вашей деятельности по законам Америки не получится.

Гарантирование выплаты Фондом возмещений по вкладам граждан в банках не распространяется на случаи отзыва лицензии в связи с реорганизацией банка.
Почему?

Буланкина Светлана Николаевна

При реорганизации все обязанности переходят новому банку, который поглотил предыдущий банк.

Чеботарев Василий Сергеевич

Только для индивидуального обсуждения. Обращайтесь

Обязан ли цб рф уведомить приставов о ликвидации лицензии у банка -взыскателя и каким образом? Что делать если приставы без решения арбитражного суда производят процессуальную замену реорганизованного бака на коллектора без лицензии на право взыскания банковских долгов, а потом районный суд по заявлению административного представителя реорганизованного банка повторно проводит процессуальную замену реорганизованного банка на его временного представителя в гражданском иске о снятии ареста с заложенного авто чужого лица? При этом опираясь на решение районного суда? При всем этом в исках о признании действий приставов незаконными отказано, арест с чужого авто не снятА приставы продолжают взыскание по надписи нотариуса реорганизованного бака , лишенного лицензии? Куда обращаться по этому беспределу? Можно ли заявить о коррупции и куда?
Спасибо за ответы заранее.

Марванд Даниел Павлович

Действия пристава могут быть обжалованы. Сначала вышестоящему руководству и потом в суд в порядке Кодекса административного судопроизводства

У брата задолжность по кредитам, долг ушел в ФССП с пометкой «Надпись Нотариуса».
В связи с этим арестовали его личный автомобиль который находиться сейчас у него. Надпись нотариуса от декабря 2025 года.
Могу ли я каким то образом забрать автомобиль официально себе, допустим у меня есть документ заверенный нотариусом ранее чем декабрь 2025 года о том что брат должен мне определенную сумму денег. В счет этого долга я заберу у него автомобиль и снимут ли с него арест?

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Скорее всего нет. Пока на машине стоит арест ФССП, переоформить её и снять арест “договором” не получится. Ваш документ о долге не отменяет арест. Варианты: погасить долг и снять арест; либо через суд доказать, что машина уже была вашей до ареста (например, купля‑продажа, фактическая передача). Обратитесь к приставу и возьмите постановление об аресте.

Добрый день! Мне родственники из заграницы в качестве подарка перевели определеную сумму денег в долларах ( свыше 100к рублей), на биржевой счет, но так как на тот момент у меня своего не было, я воспользовалась счетом отца о чем он естественно в курсе и сам помогал мне менять деньги, мы их обменяли на рубли и вывели на мою карту, сейчас пришел запрос от Т банка касательно уточнения операций. Вопрос как я могу это все подтвердить, что бы мне не заблокировали счет, насколько я понимаю главная проблема в том что биржевой счет принадлежит не мне

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Я банковский юрист. По 115 ФЗ провёл уже 1016 кейсов. В вашей ситуации не вижу особенных сложностей. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Обьяснения, в том числе и отца, обосновав откуда деньги.

Здравствуйте! Муж связался с мошенниками. Взял, как оказалось кредиты на большую сумму денег. Как мне обезопасить себя? что необходимо сделать, чтобы эти кредиты не заставили платить меня?

Ким Галина Владимировна

Коротко: только через суд мотивированным на праве доказанным иском. Заключите брачник тогда точно пойдете в 50% признания совместно нажитых долговых обязательств с последующим взыскание долгов.По общему правилу имущество, обяз- тва нажитые в браке признаются совместными пока не доказано обратное

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Если супруг осознаёт, что попался на мошенников, но не является их соучастником, то заявление в полицию написать необходимо, также заявления в банки, иск в суд с соответствующими требованиями, доводами, доказательствами.

Если вы решили действовать самостоятельно без "вытаскивания " мужа из сложившейся ситуации, то брачный договор здесь уже не поможет. Ваше право здесь будет защищаться только в судебном порядке с учётом всех фактических обстоятельствах, нюансов права. Необходимо в индивидуальном порядке разбирать ситуацию.

Играл в онлайн казино, производил депозиты и вывод. Банк заблокировал счет из-за подозрения в 115 фз. Ограничил доступ в банк-клиент. В данном банке находится кредит, по их словам, оплата с другого счета переводом на кредитный невозможно. Необходимо 3 е лицо, которое может за меня вносить деньги только после того, как происходит просрочка по кредиту. Закрыть досрочно тоже отказывают. То есть каждый месяц у меня будет происходить просрочка по платежам и только 3 е лицо может вносить деньги за кредит, что портит полностью кредитную историю и не позволяет погасить кредит досрочно. Правомерно ли данные действия банка?

Бронштейн Александр Михайлович

Про досрочное закрытие - нужно смотреть в договоре. Если запрет есть- то правомочно. Если запрета нет, то получите официальный отказ и можете погасить кредит путем внесения в депозит нотариуса. Третье лицо действительно может гасить за Вас при возникновении просрочки то есть с 00-01 час дня, следующего за платежом. Что касается 115 ФЗ то тут сложно. Думаю попали вы правильно и отменить будет непросто.