-
Вопрос № 00206873
Что можно сделать в ситуации:
В телеграмме год назад наткнулась на предложение подработки. Суть ее была в переводе денежных средств . Был канал в котором были описаны причины в необходимости данной работы. Человек занимался финансами, вроде переводом разных валют, чем точно не помню. На пользования каждой картой есть лимиты и так он работал через других людей, давая им возможность заработать. Какие могут быть последствия если нарушить правила, был даже пункт о том, что если деньги решили оставить себе, то будет иск в суд.
Выглядело все хорошо, без злого умысла. Согласилась на предложение. Мне на счет переводили деньги люди, их я не знала и контакта с ними не имела. Общалась только с одним человеком в чате, который мне и написал. Он предоставлял всю инфу и куда переводить. Всю отчётность действия скидывала ему (как требовалось: была всегда на связи, говорила о поступлениях со скринами и смс). Все чеки с банков. Есть видеозапись с экрана, которую от меня требовали в конце скидывания. Закончила с этой подработкой в те же сутки где то. Когда перевод в размере 50.000 рублей примерно, Сбербанк заблокировал. Мои действия банком засчитались подозрительными, перевод заблокировали на 24 часа.
Чтобы не держать так долго деньги на счёту. Я перевела эту сумму и переводила остатки через другой банк ВТБ. Там он не выдал запрета. Я все перевела, закончила с этой работой. Боялась что на меня повесят ответственность за эти запреты и будут сильные последствия.
Чат этот человек удалил у нас обоих. По правилам телеграмма чат удаляется без возможности восстановления, нет никаких зацепок о том, что за аккаунт тогда писал.
Скриншоты и сохранения в телефоне я не нашла. Единственное что есть у меня это видеозапись экрана переводов людей, с которыми у меня нет ничего общего, даже переговоров ранее. И сейчас мои данные находятся в базе данных Центро Банка.
В таблице находятся 4 перевода из Т банка. Какие конкретно я не узнавала.
Куда мне обратиться с этой ситуацией, если ей уже почти год. А запреты на снятие наличных и переводы физическим лицам через банкомат - появились примерно месяц назад.
Я не думала о том, что это может быть мошенничеством. Пришло это осознание к сожалению лишь сейчас. Без злого умысла - лишь видела возможность заработка, без понятия дела.
Что делать в этой ситуации?
Исключить данные можно лишь вернув деньги тем людям? Что делать если я не в курсе, как и за что они скидывали эти деньги. По сути ведь я не знаю, был ли их перевод без их согласия? (это то, о чем гласит закон, по моему внесению в базу.) С какой целью они их переводили, тоже не имею ввиду.
Встанет ли банк на мою сторону, если я имею так мало доказательств?
Сучит ли мне за это наказание хуже, к примеру уголовное дело?
Куда идти с этой ситуацией и будет ли в этом вообще толк?
Вы фактически использовались как дроппер в схеме обналичивания, что квалифицируется по нормам об отмывании денежных средств. Ваше внесение в базу Центробанка - прямое следствие этого. Обратитесь в банк с письменным заявлением, изложив обстоятельства без злого умысла, приложив видеозапись. В подобных делах ключевым процессуальным разграничением является наличие умысла - именно это отделяет административную ответственность от уголовного преследования. Большинство дроперов не осознают, что добровольное объяснение обстоятельств банку формирует доказательственную базу в их пользу, тогда как молчание суд расценивает как косвенное подтверждение осведомлённости о незаконной схеме. Какие именно операции зафиксированы в базе Центробанка - поступления, переводы или и те, и другие? Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!
