115фз?

Здравствуйте.

Полиция денег не возвращает. Нет оснований для обращения к ним.

Если вы хотите вернуть деньги как плательщик, то возврат возможен в вашем случае только в судебном порядке.

Ему со своей блокировкой счёта нужно направлять необходимые документы, обоснованные объяснения, претензии, жалобы, иски.

Добрый вечер. Исправить возможно. Первоначально пишите в поддержку банка с просьбой разблокировать карту и указать причину блокировки. В ответном сообщении они указывают что необходимо сделать. Обычно требуют подтвердить правовые основания переводов за определенный период. Если вы это сможете предоставить карту разблокируют после проверки данных вами сведений. Если нет, то пишете заявление о переводе ваших денежных средств имеющихся на счете по реквизитам вашего счета любого банка.

В данной ситуации надо закрывать счёт. Будет влиять, если будет уголовное дело.

Вы вправе направить жалобу в ЦБ РФ или в суд.

Добрый день! Нужны подробности по вашей работе и что вы конкретно делаете. Так просто ответ не дать. Возможно стоит предоставить, возможно нет. Я бы не стал это выносить на публичное обсуждение. Можете связаться со мной в вотсап.

Добрый день! По описанной ситуации: если у вас заблокировали все карты - это очень плохо. Если остались какие-то рабочие (это могло так быть, если карту заблокировали год назад) то не так всё плохо. Ваша проблема заключается в том, что вы сами пытаетесь это сделать, вместо того, чтобы нанять человека для оказания вам помощи. За это и мучаетесь. Для того, чтобы разблокировать карту нужно совершить ряд действий. 1). Обосновать банку природу денежных средств. И сделать это ПРАВИЛЬНО! 2). Подать ПРАВИЛЬНО составленное заявление в ЦБ РФ. Обычно люди пытаются сделать это сами. Пишут такую дичь в документах, что потом уже всё очень плохо становится. Если вы в состоянии самостоятельно составить все документы - то не тяните и составьте уже. Год прошёл. Если вы не в состоянии - заплатите деньги специалисту и всё. Это всё - что от вас требуется.

Тут в первую очередь необходимо задуматься о правовой природе денежных средств и их законности. Одним из элементов законности денежных средств являются урегулирование налоговых последствий.
Если в порядке внесудебного урегулирования не представляется возможным установить законность и/или урегулировать обстоятельства, то нужно это делать в судебном порядке.
Просто так написать "письма" с формальными требованиями и объяснениями, не достаточно.

Добрый день! Снятие блокировки по 115 ФЗ простое. Казино, как ни странно - точно так же - самое простое из оснований блокировок. А вот если далее вы получите 161 ФЗ - это уже будет проблема. Если вам требуется консультация или помощь в вашем вопросе - можете связаться со мной. Я помогу вам.

В соответствии со ст. 5 ФЗ "О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации"

Деятельность по организации и проведению азартных игр может осуществляться исключительно организаторами азартных игр при соблюдении требований, предусмотренных законами РФ.

Если казино, из которого были выведены деньги, осуществляет легальную деятельность на территории России, банку нужно предоставить информацию о нем. Запросите в казино документы, подтверждающие их законную деятельность и предъявите их в банк.

Роман, добрый день! Для начала - радуйтесь. Блокировка по 115 ФЗ по нынешним временам - это счастье. Так как если бы заблокировали по 161 ФЗ - это блокировка всех банков по умолчанию на срок 5 лет. Что нужно делать могу пояснить. Можете связаться со мной в вотсап.

Роман, для ответа банку по 115-ФЗ:

Уточните, какие операции и документы требует Т-Банк.
Соберите доказательства легальности средств (справки 2-НДФЛ, выписки, договоры).
Напишите пояснение: операции — личные расчёты (без упоминания казино). Пример: «Поступления — возврат долгов, расходы — бытовые нужды».
Отправьте документы через интернет-банк, сохраните подтверждение.
Избегайте упоминаний нелегального казино и подделки документов.

Не рекомендую отправлять какие-либо объяснения и документы без их тщательной юридической экспертизы.
При сложностях обращайтеь.
Действуйте быстро, чтобы снять ограничения. Удачи!

Владимир, добрый день! Из вашего вопроса не следует по какому закону произошла блокировка. По 115, 161 или по 41. Это играет роль. Процедура взаимодействия с кредитными организациями в этих случаях различная. Нужны уточнения.

Алексей, добрый день! Да, это такая уловка банка. Дело в том, что там фигурируют штрафы. И обычно банки говорят так: переводите по безналу в другой банк. Комиссия 10 - 35% в зависимости какой ваш банк. Про наличные говорят: ну вы понимаете, там вот сейчас ограничения есть, ЦБ требует и всякие такого рода объяснения. Можно ли с этим что-то сделать - да, можно. Может ли банк вас запутать - да может. Вопрос - что это за банк? Если нужна помощь - я помогу вам. Можете связаться со мной.

Действия банка — НЕЗАКОННЫ.
Вы имеете право требовать выдачу остатка на заблокированном счету наличными средствами.
Банк не вправе принуждать вас открывать новый счет или делать новую карту.
Максимум — до 7 рабочих дней любые проверки и выдача денег.

Шаблон текста жалоб (если понадобится — пишите, помогу составить):
Прошу рассмотреть действия банка N, отказывающегося выдать мне остаток денежных средств по закрываемому счету/карте наличными средствами по моему письменному заявлению. Считаю, что нарушены ст. 859 ГК РФ, ст. 22 ФЗ-115 и разъяснения Банка России.

Если банк продолжает настаивать, обращайтесь в суд с иском о защите прав потребителя — обычно банки возвращают деньги быстро после жалоб в Банк России.

Если потребуется помощь с текстом заявления/жалобы — пишите!

Селим, добрый день! Я думаю, что ТБанк вы потеряли, как банк Сроком на полгода. При этом хорошо, что они не открыли 161 ФЗ. Деньги из ТБанка должны вывести, Если возникнут сложности - они будут вам препятствовать - обращайтесь ко мне. Я постоянно веду такие кейсы.

Добрый день, Селим. Если по Вашему обращению счёт банком не был разблокирован, то можно обратиться в Роспотребнадзор и далее в суд.

Назар Евгеньевич, добрый день! Видимо вы не туда написали своё заявление. Но - пожалуйста. Помогу вам. Позвоните мне.

Данил, добрый день! Банки имеют обширные полномочиями по 115 ФЗ, в том числе именно этот закон наделяет их полномочиями расследования. Я веду дела по 115 ФЗ постоянно. Шансы выполнить ваше пожелание есть. Для этого нужно уточнять детали по вашему переводу. Когда, от кого, сколько, регулярность, повторяемость, не повесели ли они на вас маркировку 2подозрение в дроперстве" и так далее. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Добрый день! По ФЗ №115‑ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» банк вправе приостанавливать операции и блокировать счёт для проверки подозрительных переводов и запрашивать документы и объяснения. Вы, в свою очередь, имеете право потребовать письменное обоснование блокировки и получить выписку/копии документов, а также обжаловать действия банка в суд, в Банк России или в Росфинмониторинг. Требование нотариально заверять паспорт и заявление не всегда обосновано — это спорный момент, который стоит проверять в конкретном случае. Могу подготовить запрос в банк, жалобы и исковое заявление или сопровождать переговоры — закажите консультацию, помогу разблокировать счёт.