-
Вопрос № 00217193
Проблема с банковским счетом, нужно было снять крупную сумму, пошла в банк для заказа, сначала отказали заказывать сумму потом на след. день заказали, в день выдачи приехала полиция увезла меня в отдел держали 5 часов в банк я не успела, после этого 3 недели у меня счета заблокированы, в полиции говорят ни чем помочь не можем, в банке создают обращения по которым я неделями жду ответ и он приходит отрицательный, спрашиваю почему так никто ничего не может объяснить просто ждите сколько не понятно.
Скорее всего, ваши счета заблокированы из-за подозрений в сомнительных операциях в рамках Федерального закона № 115-ФЗ (противодействие легализации доходов) или № 161-ФЗ (защита от мошеннических переводов). Задержание полицией могло быть связано с проверкой этих операций.
1. Требуйте письменного обоснования от банка
2. Соберите и предоставьте подтверждающие документы
3. Подайте жалобу в Банк России
Не отчаивайтесь, если банк не дает внятных ответов. Это стандартная тактика. Действуйте строго по алгоритму: требуйте письменные ответы, фиксируйте каждое обращение и последовательно обжалуйте решение банка в вышестоящих инстанциях.
Здравствуйте. Ваши права грубо нарушены. Полиция не имела права удерживать вас 5 часов без составления протокола и объяснения причин — это незаконное ограничение свободы. Банк не может блокировать ваши счета на три недели без объяснения причин. Вам необходимо подать жалобу в прокуратуру на действия сотрудников полиции и банка.
Также направьте в банк письменное заявление с требованием немедленно разблокировать счета и предоставить письменное обоснование блокировки. Если откажут, обратитесь в суд с иском о признании действий банка незаконными и взыскании убытков.
Банк заблокировал ваши счета на основании закона № 115-ФЗ (о противодействии легализации доходов) или по требованию МВД в рамках проверки. Ситуация серьезная, так как вы столкнулись с подозрением в мошенничестве (возможно, банк посчитал, что вы действуете под влиянием мошенников или участвуете в сомнительных схемах). Обычные обращения в поддержку тут не помогут — они отправляют шаблонные отказы.
