Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Альфа банк заблокировал счет?

(3 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Знакомый вернул долг путем перевода средств на карту Альфа-банка . После перевода мой счет в Альфа-банке заблокировали . В офисе банка требуют основания, которые послужили для перевода средств от моего знакомого-должника . расписки нет, передачу займа ему не оформлял на бумаге . Попросил банк закрыть счет и перевести остатки средств на счет в другом банке, на что мне ответили , что для закрытия счета также требуются вышеописанные основания. Подскажите законны ли требования банка, как поступить?

Ким Галина Владимировна
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 27 лет

составьте договор займа между собой, подпишите, предъявите в банк в качестве обоснования перевода.

Бесплатные, дешевые услуги неминуемо отражаются на результате, в конечном счете обходятся неоправданно дорого. Особенно это относится к сложным делам.© Связь по тел., WA, BiP.
Спасибо за ответ
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Каравайцева Елена Александровна
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Отвечает юрист
Стаж 21 год

Действия банка законны. Предоставьте расписку или договор займа. Нет - составьте.

Я ЗНАЮ КАК РЕШИТЬ ВАШУ ПРОБЛЕМУ! Мои контакты в профиле https://harant.ru/my-properties/ Всегда готова вас выслушать и помочь (на платной основе).
Спасибо за ответ
Гость
Спасибо за вашу помощь и поддержку!
Ватолин Александр Иванович
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
Отвечает адвокат
Стаж 25 лет
Законны.
Pax et felicitas infinita omnibus.
Спасибо за ответ
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Ваша ситуация связана с требованиями банков в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ) обязывает банки проверять операции клиентов, которые могут показаться подозрительными.

1. Требования банка: Банк имеет право запрашивать документы и информацию, подтверждающие законность происхождения средств, если операция показалась ему подозрительной. Это связано с обязанностью банка соблюдать требования законодательства в области ПОД/ФТ.

2. Как поступить:
- Предоставление документов: Постарайтесь собрать любые возможные доказательства того, что перевод средств был возвратом долга. Это могут быть переписки, подтверждающие договоренность о займе, или свидетельские показания.
- Обращение в банк: Предоставьте банку все возможные доказательства и объяснения. Постарайтесь вести диалог в письменной форме, чтобы у вас оставались копии всех обращений и ответов.
- Жалоба: Если банк отказывается разблокировать счет или закрыть его без предоставления дополнительных документов, вы можете подать жалобу в Центральный банк России или Роспотребнадзор.
- Юридическая помощь: Рассмотрите возможность обращения за помощью к юристу, специализирующемуся на банковском праве, чтобы он мог помочь в составлении обращений и жалоб.

Важно понимать, что без предоставления банку убедительных доказательств законности операции, разблокировка счета может занять значительное время.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
570 юристов отвечают
3 минуты среднее время ответа
167 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Возврат начисленных процентов по вкладу

    1 ответ

    В 2019 году на счёт в банке была положена сумма более 600 тысяч. Банк начислял проценты ежемесячно. Через год сумма вклада и проценты были сняты. Условие банка на счёте должен…

    Кочергин Юрий Алексеевич

    Кочергин Юрий Алексеевич

    По поводу договора - его дубликат можете запросить в банке, выдадут. По поводу списания со счета - это законно. У…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка счёта в АО Альфа Банк

    4 ответа

    Хронология Здравствуйте. Хочу проконсультироваться по поводу блокировки счёта в АО «Альфа-Банк». Хронология событий: В декабре 2025 года я продала свой личный ноутбук ASUS ROG Zephyrus G14 знакомому, которого знала через…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Дарья, добрый день! Я специализируюсь на работе с банками и банковских блокировках. Коротко по вашей ситуации: к вам применяется 115…
    Разумовская София Дмитриевна

    Разумовская София Дмитриевна

    Требования Альфа-Банка о предоставлении документов по переводу в размере 70 000 рублей основаны на Федеральном законе № 115-ФЗ, который обязывает…
    Перейти к вопросу

  • Было доказано злоупотребления правом, что дальше делать

    4 ответа

    Уважаемые юристы, Столкнувшись с ситуацией, когда банк, получив отказ в иске об оспаривании решения финансового уполномоченного, инициировал новое разбирательство, переквалифицировав дело в порядок особого производства, мне удалось убедительно доказать факт…

    Шемякин Дмитрий Игоревич

    Шемякин Дмитрий Игоревич

    Здравствуйте, первоочередно Направьте жалобу в Центральный Банк РФ. Приложите судебные акты, где зафиксировано злоупотребление правом и штрафы. Для коммерческого банка…
    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Именно, по вашему делу нужно знать все содержание всех документов по вашему делу, чтобы помочь вам. Поскольку вопрос абстрактный, ответ:…
    Перейти к вопросу

  • Требования банка к родственнику умершего человека

    6 ответов

    Добрый вечер ! Да , вопрос таков . Умерла мать , я единственный ребёнок . У нее оказались кредиты в банках , в данный момент поступают постоянные звонки от них…

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Нет, вы ничего не должны платить банкам, так как вы не вступали в наследство. В России долги умершего человека не…
    Плясунов Константин Андреевич

    Плясунов Константин Андреевич

    Здравствуйте. Если Вы не приняли наследство по ст.1153 ГК РФ, то по требованию ст.1175 ГК РФ не обязаны платить.
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали счет по 115 ФЗ, не могу платить кредит

    1 ответ

    Играл в онлайн казино, производил депозиты и вывод. Банк заблокировал счет из-за подозрения в 115 фз. Ограничил доступ в банк-клиент. В данном банке находится кредит, по их словам, оплата с…

    Бронштейн Александр Михайлович

    Бронштейн Александр Михайлович

    Про досрочное закрытие - нужно смотреть в договоре. Если запрет есть- то правомочно. Если запрета нет, то получите официальный отказ…
    Перейти к вопросу

  • Заблокирован счет по ФЗ 115

    3 ответа

    Здравствуйте, банк заблокировал счет по 115 ФЗ , деньги на счету были от купли/продажи криптовалюты, как избежать блокировки? Если я напишу ДКП о продаже автомобиля и предоставлю это как источник…

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Написание ДКП о продаже автомобиля и предоставление его как источника денег, чтобы избежать блокировки счета, может быть неправомерным и привести…
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Попробуйте, но перевод должен был быть от покупателя авто, проверяется легко.
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали счет в банке

    5 ответов

    Здравствуйте. Один банк заблокировал счет по 115-фз. Ден.средства были переведены на другой новооткрытый счет. На след.день после зачисления денег счет был также заблокирован с требованием предоставить документы касаемые происхождения средств.…

    Маслов Александр Анатольевич

    Маслов Александр Анатольевич

    какую сумму заблокировали? Александр!
    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. О какой сумме идёт речь? Как правило блокировки счета возникает когда поступают крупные суммы на только чтоо открытые счета.…
    Перейти к вопросу

  • Как получить свои деньги с заблокированного счета?

    3 ответа

    Как получить свои деньги? банк заблокировал счет по 115 фаз, был вывод 500 тыс из онлайн казино, просят предоставить документы откуда деньги, но мне эти документы просто негде взять, на…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Без обоснованных пояснений, предоставления документов в банк, вам счёт не разблокируют.
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Представьте им все распечатки из онлайн казино.
    Перейти к вопросу

  • Как закрыть счет?

    1 ответ

    Банк заблокировал счет по 115 фз, предоставить бумаги откуда деньги нет возможности. Банк отказывает в закрытии счета ссылаясь на 115 фз, насколько это правомерно? Как закрыть счет?

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Напишите письменное заявление в банк о закрытии счета. При отказе - жалоба в ЦБ РФ.
    Перейти к вопросу

  • Не выдают наличные

    2 ответа

    Банк заблокировал счет по 115 фз, подтвердить нет возможности, закрыли счет и перевели остаток денег в другой банк, другой банк перевод отклонил и заблокировал карту, пришла в банк чтоб забрать…

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Надо либо в другой банк переводить, либо оспаривать в судебном порядке.
    Носиков Андрей Александрович

    Носиков Андрей Александрович

    Здравствуйте. Отказ банка выдавать остаток наличными после закрытия счета по 115-ФЗ неправомерен. Обратитесь с жалобой в интернет-приемную Центробанка, подробно описав…
    Перейти к вопросу

  • Альфа банк заблокировал счет с социальными выплатами, уже почти месяц нет доступа.

    6 ответов

    Альфа банк заблокировал счет с социальными выплатами, уже почти месяц нет доступа, писали заявление, 0 эмоций, у нас маленький ребенок, на карте были все наши деньги и соц выплаты, оставляли…

    Лебедев Андрей Олегович

    Лебедев Андрей Олегович

    Вы вправе направить жалобу в ЦБ РФ или в суд.
    Немкова Алена Очировна

    Немкова Алена Очировна

    Банк вправе заблокировать денежные средства на счете при возникновении у него подозрений в легализации доходов, полученных преступным путем (федеральный закон…
    Перейти к вопросу

  • Заблокирован банковский счет альфа банка

    2 ответа

    Добрый день! Положили на банковский счет сумму в 200.000 рублей для дальнейшего обмена валюты, счет карты не является зарплатным, ранее по карте осуществлялись только мелкие покупки в личных целях и…

    Кочетков Александр Владиленович

    Кочетков Александр Владиленович

    Жалобу в ЦБ РФ, здесь надо предметно разбираться по вопросу. Раз представили все документы, должны разбанить счёт.
    Умнова Елена Сергеевна

    Умнова Елена Сергеевна

    жалобу в ЦБ РФ и после в суд
    Перейти к вопросу

  • 115фз

    3 ответа

    Добрый вечер банк заблокировал счет по 115фз из за движения средств я старший работник работаю не официально мне начальник переводит зп за сотрудников а я им перевожу вот такое движение…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Нужны подробности по вашей работе и что вы конкретно делаете. Так просто ответ не дать. Возможно стоит предоставить,…
    Немкова Алена Очировна

    Немкова Алена Очировна

    сведения о клиенте и его операциях по счету составляют банковскую тайну, они могут быть предоставлены правоохранительным органам по их запросу…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка по 115фз

    1 ответ

    Озон банк заблокировал счет по подозрению в 115фз, бфли высланы все пояснения по операциям, производился обмен р2р зарплаты супруга, предоставлены документы, затем бакн вынудил закрыть счет без объяснения причин, остаток…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Лина, добрый день! Очень много писать по вашему вопросу. Коротко скажу. p2p операции в РФ - с ними сложности. Есть…
    Перейти к вопросу

  • Т банк не отдает деньги

    2 ответа

    Здравствуйте, такая проблема: Т банк заблокировал счет и для вывода средств нужно или ехать в москву( такой возможности нету) или писать нотариальную доверенность и отправлять по почте ( такой возможности…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Богдан, добрый день! Я специализируюсь на банковском праве и банковских ограничениях (блокировках). По вашему вопросу могу сказать следующее: в ОА…
    Дивлекеев Никита Сергеевич

    Дивлекеев Никита Сергеевич

    Здравствуйте. Нет, так невозможно.
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Юрист Штевель Евгений Александрович — профиль на HARANT
    10.0
    29 отзывов
    Юрист

    Штевель Евгений Александрович Юрист прошел модерацию

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 13 лет
    • 427 судебных дел
    • Банковское право
    • +9 специализаций
    Судебные споры связанные с пожарами и возгораниями Представляем интересы в Арбитражном суде и в полиции по делу о банкротстве компании…
    Перейти
  • Адвокат Иванов Иван Иванович — профиль на HARANT
    7.4
    4 отзыва
    Адвокат №123456

    Иванов Иван Иванович

    • Пермь
    • Стаж более 15 лет
    • 24 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Тестовая карточка
    Перейти
  • Адвокат Антонов Алексей Анатольевич — профиль на HARANT
    9.8
    10 отзывов
    Адвокат №2638

    Антонов Алексей Анатольевич Адвокат прошел модерацию

    • Анапа
    • Стаж более 23 лет
    • 126 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    👋 Здравствуйте! Наша команда адвокатского бюро ⚖️ предоставляет юридическую помощь высокого качества 💎 по широкому кругу вопросов и споров.
    Перейти
  • Адвокат Кевва Станислав Николаевич — профиль на HARANT
    10.0
    28 отзывов
    Адвокат №1566

    Кевва Станислав Николаевич Адвокат прошел модерацию

    • Сургут
    • Стаж более 15 лет
    • 130 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Уважаемые доверители я всегда на связи и готов предложить юридическую помощь в любое время. Я специализируюсь в различных областях права…
    Перейти
  • Юрист Пушкарева Елена Анатольевна — профиль на HARANT
    9.1
    55 отзывов
    Юрист

    Пушкарева Елена Анатольевна

    • Нижний Новгород
    • Стаж более 27 лет
    • 80 судебных дел
    • Банковское право
    • +10 специализаций
    Оказываю юридическую помощь (включая ДИСТАНЦИОННО ПО РФ) для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, граждан, в т. ч.
    Перейти
  • Юрист Колесник Степан Сергеевич — профиль на HARANT
    9.2
    5 отзывов
    Юрист

    Колесник Степан Сергеевич Юрист прошел модерацию

    • Краснодар
    • Стаж более 18 лет
    • 7 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Оказываю юридические услуги по арбитражным, административным, гражданским, семейным и другим спорам, а также по вопросам военного права.
    Перейти
  • Юрист Петров Алексей Леонидович — профиль на HARANT
    10.0
    72 отзыва
    Юрист

    Петров Алексей Леонидович Юрист прошел модерацию

    • Красноярск
    • Стаж более 13 лет
    • 293 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Ищите юриста, для защиты своих прав? Не знаете, кого выбрать? Многие просто хотят деньги и не хотят ничего делать?
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме