Что будет?

Играл в онлайн казино, производил депозиты и вывод. Банк заблокировал счет из-за подозрения в 115 фз. Ограничил доступ в банк-клиент. В данном банке находится кредит, по их словам, оплата с другого счета переводом на кредитный невозможно. Необходимо 3 е лицо, которое может за меня вносить деньги только после того, как происходит просрочка по кредиту. Закрыть досрочно тоже отказывают. То есть каждый месяц у меня будет происходить просрочка по платежам и только 3 е лицо может вносить деньги за кредит, что портит полностью кредитную историю и не позволяет погасить кредит досрочно. Правомерно ли данные действия банка?

Бронштейн Александр Михайлович

Про досрочное закрытие - нужно смотреть в договоре. Если запрет есть- то правомочно. Если запрета нет, то получите официальный отказ и можете погасить кредит путем внесения в депозит нотариуса. Третье лицо действительно может гасить за Вас при возникновении просрочки то есть с 00-01 час дня, следующего за платежом. Что касается 115 ФЗ то тут сложно. Думаю попали вы правильно и отменить будет непросто.

Здравствуйте, банк заблокировал счет по 115 ФЗ , деньги на счету были от купли/продажи криптовалюты, как избежать блокировки? Если я напишу ДКП о продаже автомобиля и предоставлю это как источник денег, но по факту его продавать не буду, это сможет помочь и какие могут быть последствия? Деньги на счету были от купли/продажи криптовалют

Ватолин Александр Иванович

Написание ДКП о продаже автомобиля и предоставление его как источника денег, чтобы избежать блокировки счета, может быть неправомерным и привести к юридическим последствиям. Если вы предоставите ложную информацию о происхождении денег, то это может рассматриваться как мошенничество или подделка документов.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Попробуйте, но перевод должен был быть от покупателя авто, проверяется легко.

Здравствуйте. Один банк заблокировал счет по 115-фз. Ден.средства были переведены на другой новооткрытый счет. На след.день после зачисления денег счет был также заблокирован с требованием предоставить документы касаемые происхождения средств. Непонятно почему произошел запрос если деньги пришли от своего же ип. Но все документы были предоставлены. После этого для завершения проверки требуют еще видеовстречу. Я против. Деньги в блоке уже 2 недели. Законно ли это? Или нужно куда-то жаловаться?

Маслов Александр Анатольевич

какую сумму заблокировали? Александр!

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

О какой сумме идёт речь? Как правило блокировки счета возникает когда поступают крупные суммы на только чтоо открытые счета. Банк вправе требовать видео встречи с целью идентификации, а также удостоверению добровольности перевода. Можете подать на банки обоснованную жалобу на действия банка в ЦБ РФ.

Как получить свои деньги? банк заблокировал счет по 115 фаз, был вывод 500 тыс из онлайн казино, просят предоставить документы откуда деньги, но мне эти документы просто негде взять, на счету остались деньги. Как их можно снять? Что делать в этой ситуации? Банк отказывается закрывать счет ссылаясь на 115 фз

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Без обоснованных пояснений, предоставления документов в банк, вам счёт не разблокируют.

Чеботарев Василий Сергеевич

Представьте им все распечатки из онлайн казино.

Банк заблокировал счет по 115 фз, предоставить бумаги откуда деньги нет возможности. Банк отказывает в закрытии счета ссылаясь на 115 фз, насколько это правомерно? Как закрыть счет?

Ватолин Александр Иванович

Напишите письменное заявление в банк о закрытии счета. При отказе - жалоба в ЦБ РФ.

Банк заблокировал счет по 115 фз, подтвердить нет возможности, закрыли счет и перевели остаток денег в другой банк, другой банк перевод отклонил и заблокировал карту, пришла в банк чтоб забрать деньги наличными, банк отказывается выдавать наличными ссылаясь на 115 фз, предлагает перевод на другой счет, других счетов нет. Хочу получить наличными, что делать? Насколько это правомерно?

Чеботарев Василий Сергеевич

Надо либо в другой банк переводить, либо оспаривать в судебном порядке.

Носиков Андрей Александрович

Здравствуйте.

Отказ банка выдавать остаток наличными после закрытия счета по 115-ФЗ неправомерен. Обратитесь с жалобой в интернет-приемную Центробанка, подробно описав ситуацию. Параллельно подготовьте обращение в суд. Банк обязан выдать остаток.

Знакомый вернул долг путем перевода средств на карту Альфа-банка . После перевода мой счет в Альфа-банке заблокировали . В офисе банка требуют основания, которые послужили для перевода средств от моего знакомого-должника . расписки нет, передачу займа ему не оформлял на бумаге . Попросил банк закрыть счет и перевести остатки средств на счет в другом банке, на что мне ответили , что для закрытия счета также требуются вышеописанные основания. Подскажите законны ли требования банка, как поступить?

Ким Галина Владимировна

составьте договор займа между собой, подпишите, предъявите в банк в качестве обоснования перевода.

Ватолин Александр Иванович

Законны.

Альфа банк заблокировал счет с социальными выплатами, уже почти месяц нет доступа, писали заявление, 0 эмоций, у нас маленький ребенок, на карте были все наши деньги и соц выплаты, оставляли нас без гроша, не выполняют условия, уже два раза писали заявление, тянут не понятно что, спустя две недели только назвали причину блокировки 115фз, никаких незаконных переводов мы не выполняли.

Лебедев Андрей Олегович

Вы вправе направить жалобу в ЦБ РФ или в суд.

Немкова Алена Очировна

Банк вправе заблокировать денежные средства на счете при возникновении у него подозрений в легализации доходов, полученных преступным путем (федеральный закон 115-ФЗ). Для разблокировки счета вам необходимо предоставить банку запрашиваемые сведения и документы. Если банк заблокировал счет при отсутствии законных оснований, вы можете обратиться с жалобой в Центральный банк РФ, а также потребовать взыскания с банка процентов за пользование денежными средствами, морального вреда, штрафа, судебных издержек в судебном порядке.

Добрый день!
Положили на банковский счет сумму в 200.000 рублей для дальнейшего обмена валюты, счет карты не является зарплатным, ранее по карте осуществлялись только мелкие покупки в личных целях и мелкие переводы между близкими и знакомыми. Альфа банк заблокировал счет карты по 115-ФЗ.
На запрос о снятии блокировки счета запросили пакет документов, были предоставлены: скан паспорта, справка 2-ндфл за 2024-2024 гг., трудовая книжка, чек о снятии в кассе наличных денежных средств отцом со своей зарплатной карты в сумме 200.000 рублей, свидетельство о рождении, подтверждающее отцовство, пояснительная записка об источнике поступления денежных средств, обязательство не совершать операции по криптовалюте (это также запросил банк, для чего, неизвестно).
После предоставления всех документов банк запросил скриншоты личного кабинета с биржи. Такового не имеется, далее менеджер не может помочь, а сотрудники банка при личной встрече говорят, что есть только один вариант, блокировка счета и снятие наличных.
Также на данный счет поступил уже налоговый вычет по ипотеке.
Зная последствия данных действий, в случае блокировки счета, данная манипуляция не может быть совершена, так как за этим следует черных список в ЦБ.
Как следует поступать в данной ситуации?

Кочетков Александр Владиленович

Жалобу в ЦБ РФ, здесь надо предметно разбираться по вопросу. Раз представили все документы, должны разбанить счёт.

Усольцев Виктор Николаевич

жалобу в ЦБ РФ и после в суд

Добрый вечер банк заблокировал счет по 115фз из за движения средств я старший работник работаю не официально мне начальник переводит зп за сотрудников а я им перевожу вот такое движение средств
Хочу уточнить как доказать банку о законности средств? При этом не создав проблем с законом?
Просто слышал что запрещено законом работать неофициально
Просят скинуть им рабочие чата графики место работы и так далее
Стоит ли это делать или лучше как то по другому объясниться ситуацию?
Что бы не создать проблем для начальство и себя

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Нужны подробности по вашей работе и что вы конкретно делаете. Так просто ответ не дать. Возможно стоит предоставить, возможно нет. Я бы не стал это выносить на публичное обсуждение. Можете связаться со мной в вотсап.

Немкова Алена Очировна

сведения о клиенте и его операциях по счету составляют банковскую тайну, они могут быть предоставлены правоохранительным органам по их запросу только при наличии возбужденного уголовного дела. Поэтому передача сведений банку не повлечет проблем с законом ни у вас, ни у начальства. Если вы не предоставите запрашиваемые сведения, то все банки будут блокировать ваши счета по 115-ФЗ.

Озон банк заблокировал счет по подозрению в 115фз, бфли высланы все пояснения по операциям, производился обмен р2р зарплаты супруга, предоставлены документы, затем бакн вынудил закрыть счет без объяснения причин, остаток перевели в Газпромбанк. Газпромбанк так же заблокировал карту после получения остатка и проверяет по 115 фз. Страшно использовать другие банки и средства на них, дальше их тоже все заблокируют и дадут 115фз, а могут сразу и 161фз? Что делать в данной ситуации? Озон банк сообщил что не передавал никакие сведения в цб, но почему тогда пришла блокировка в газпромбанк?

Демидченко Павел Валерьевич

Лина, добрый день! Очень много писать по вашему вопросу. Коротко скажу. p2p операции в РФ - с ними сложности. Есть способ получать легальные фиатные рубли в обмен на криптовалюту. Но не через p2p и обменники. Чтобы не было вот таких приключений как у вас. Свяжитесь со мной. Я вам всё расскажу.

Здравствуйте, такая проблема: Т банк заблокировал счет и для вывода средств нужно или ехать в москву( такой возможности нету) или писать нотариальную доверенность и отправлять по почте ( такой возможности тоже нету тк почта не работает по военному положению) подскажите что можно сделать?
возможно ли такое что мой адвокат с москвы явится в офис банка и по видео звонку я дам согласие сотруднику банка на выдачу денег вам?

Демидченко Павел Валерьевич

Богдан, добрый день! Я специализируюсь на банковском праве и банковских ограничениях (блокировках). По вашему вопросу могу сказать следующее: в ОА "ТБанк" сработал профиль риска. Вас вызывают лично приехать в офис по 2м причинам: посмотреть на ваше тело физически, и посмотреть, что вам в голову никто не поставил ствол. Убедиться в добровольности переводов, снятий. Это сейчас очень распространённая проблема. В этом нет ничего критического. Можно попробовать решить вопрос удалённо. Шансы не 100%. Они составляют процентов 40-50%. Но, всё-таки, до поездки - стоит попробовать удалённый вариант. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Дивлекеев Никита Сергеевич

Здравствуйте. Нет, так невозможно.

Здравствуйте! Открыл счет в ВБ Банке (вайлдберрис). После зачисления денег банк приостановил операции по счету объясняя это ограничениями со стороны ФНС, написал номер решения о приостановке. При обращении в ФНС мне разъяснили, что решение, на которое ссылается ВБ Банк, касается счета в другом банке и в ВБ Банк не направлялось, т. е. со стороны ФНС никаких ограничений на этот счет нет. Общение со службой поддержки банка никаких результатов не дало, только пишут однотипные ответы что есть ограничение. Подскажите, как решить эту проблему?

Демидченко Павел Валерьевич

Василий, добрый день! Я специализируюсь на работе с банками. По вашему вопросу: да, банки используют надуманные предлоги для создания ликвидности. Ваши деньги лежат на счёте и пользоваться ими вы не можете. Как хорошо. ВБ не основной банк, кто таким балуется. В этом замечен даже синий банк. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Петрушова Татьяна Валерьевна

Добрый день! Рекомендую обратиться с письменным обращением в Банк России (Центральный Банк РФ), который осуществляет надзор и контроль за деятельностью банков. Ваш запрос поможет привлечь внимание к вашей ситуации и, при необходимости, принять меры к банку. Также можете направить банку претензию, возможно, ситуация после этого будет урегулирована банком в добровольном порядке.

Банк заблокировал счет, карту и доступ к любому приложению по 161 -ФЗ. При обращении в банк выяснилось, по карте были проведены транзакции (переводы по сбп) и обналичивание денег совершенно в другом городе, в другом регионе без моего ведома, без запроса подтверждения пин-кода и без пуш-уведомлений банка. Затем выяснилось, что я потеряла именнно ту карту по которой были проведены операции или её украли, что более вероятно. Как доказать банку, что я не дроппер и как действовать чтобы разблокировать счета? Есть ли срок ограничения карты? Возможно ли устроиться на работу и получать зарплату при данной блокировке?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Я специализируюсь на 161 ФЗ. Провёл на сегодняшний момент 240 кейсов. По вашему вопросу могу сказать следующее: вы не о том беспокоитесь. Вам нужно срочно БЕЖАТЬ в полицию и писать заявление. ПОЧЕМУ: если деньги были проведены через вашу карту ворованные и подадут заявление в полицию - вам статья дропперство. До 7 лет лишения свободы. Реально, не шутка. А потом уже решать вопрос с разблокировкой. Свяжитесь со мной. Я вам всё объясню.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте, сразу подайте в банк письменное заявление: карту потеряли/украли, операции не ваши, просите расследование и разблокировку по 161‑ФЗ. Приложите талон‑уведомление из полиции о краже и выписку по операциям, укажите что вы не давали карту/ПИН. Попросите перевыпуск карты и смену номеров/паролей. Блокировка обычно до проверки. Зарплату можно получать на другой счёт/в другом банке или наличными через кассу работодателя.

Здравствуйте.
Заблокировали карту Яндекс-пэй по 115ФЗ

По карте было всего 3 операции.
2 перевода от подруг и один перевод женщине в Бишкек .
Карта была открыта исключительно только для перевода одного по Золотой короне в Киргизию.
Собрались туда с двумя подругами - скинулись на мою карту и я отправила аванс за жильё в Бишкек.
Банк заблокировал счет. Подтвердила им 2 операции от подруг- они написали письменно разъяснения о цели перевода.
Банку это не подошло и они требуют с меня справку у доходах, справку об облаченных мною налогах, выписки за 3 месяца из других моих банков.
Вопрос - 30 тыс в общем(
Неужели из за 2-х переводов от подруг и один перевод в Киргизию- я , действительно, должна собрать такой перечень документов???
Денег на счете нет - мне он не нужен, особенно с таким отношением банка.
Можно ли ничего не предоставлять и закрыть счет? Или будут потом проблемы с другими банками и ФНС?

Болтава Марина Малхазовна

Добрый день! Вы можете расторгнуть договор с банков, не предоставляя никаких пояснений. Единственный риск: возможная блокировка в других банках, но не всегда это происходит.

Байдак Зоя Михайловна

У вас будут заблокированы счета во всех банках.