Как общаться с банком?

Здравствуйте. Ситуация у меня просто идиотская. Позавчера пыталась купить авиабилеты через сайт-агрегатор из Мексики в стамбул, сидя в аэропорту Гуаякиля, Эквадор. Билеты стоили чуть меньше 60000. Деньги мне перевела моя мама из россии с такой же сберовской карточки, как и у меня. Вылет должен был быть через 3 часа. В итоге банк блокирует операцию, приложение, личный кабинет и карту. Мои попытки позвонить им не увенчиваются успехом, потому что, несмотря на дороговизну звонков по предложенному номеру, московский стационарный, по истечении двух минут звонок прерывается. А надо поговорить с роботом, объяснить ситуацию, поторопить оператора, они отвечают на это только: "подождите минуту, я проверяю информацию". Звонила моя мама, подруга. Потом второй схемой, звонок подруге в Россию, она позвонила в банк и мы по громкой связи через два телефона говорили, мне разблокировали личный кабинет. Пришло смс о разблокировке карты. Захожу в лк, карта заблокирована снова. Звоню им уже через приложение. Каждый раз мне обещают перезвонить, чтобы подтвердить мою личность, звонка не поступает. Сотый оператор мне сообщил, что оператор может накладывать ограничения на прием входящих с коротких номеров. Обращаюсь в теле2, так и есть, я не могу, находясь в эквадоре, принять сообщение на телефон привязанный к личному кабинету. Сообщаю об этом в банк. И мне отвечают превосходной "отпиской", ну, мол, когда в РФ вернетесь, тогда и разблокируем вам карту. Я живу заграницей, сейчас путешествую, у меня нет денег совсем без этой карты, я жду разблокировку, пропустила рейсы дешевые, остаюсь в гуаякиле, колотый славится преступностью. В итоге позвонила миллиардный раз, ругалась, прошу позвонить мне не с номера 900, с любого другого, я приму звонок и карту разблокируют. Мне отвечают, что это невозможно, но они направят запрос в службу безопасности и МОЖЕТ БЫТЬ, мне позвонят с другого номера. А может и не быть. И ждать надо максимум до 27 числа. Я ничего не понимаю. К счету у меня доступа нет, к карте нет, я готова подтвердить им что угодно, назвать любые кодовые слова, но они уперлись в звонок именно с номера 900, иначе никак.
Свистопляска длится уже двое суток почти уже.
Что мне делать? Я не могу уже с ними ругаться, мне нужны деньги.

Давыдов Денис Валентинович

Вариант, родственники покупают Вам билет, вы возвращаетесь по месту жительства и решаете вопрос с банком. Всё остальное долго и неэффективно.

Что делать, если после положительного ответа на заявку по форме 161 ФЗ и разблокировки онлайн-банкингов через неделю меня снова внесли в реестр ЦБ и заблокировали счета?
Недобросовестная знакомая воспользовалась моей наивностью и передала номер моего счёта мошенникам, которые попытались совершить перевод на мой счет, но тот был сразу отклонен, а я попала в реестр ЦБ. После заполнения формы 161 ФЗ через 15 рабочих дней меня убрали из реестра, но буквально вчера счета снова оказались заблокированы так как меня снова внесли в реестр. В положительном ответе не оказалось информации о том, кто подал сведения на меня в ЦБ, и от оператора поддержки ЦБ тоже никакой информации узнать не удалось. Личное посещения банков, на счета которых были попытки переводов тоже не дали результата. Что я могу предпринять? У кого узнать информацию? Если в этот раз меня тоже вынесут из реестра по заявке, а потом снова внесут, мне снова заполнять форму? И так всю жизнь? К кому мне обращаться, в какие службы, где узнать информацию?

Демидченко Павел Валерьевич

Татьяна, добрый день! Я веду дела по 161 ФЗ. Уже у меня 183 доверителя. В вашей ситуации я знаю что делать. При этом информации в описании, в вопросе - крайне не достаточно. Нужно понять - есть ли фигурирование в ответе ЦБ - МВД (полиция). Нужно понять как и кому и как вы передавали свою информацию и много чего ещё. Если вы свяжитесь со мной - я помогу вам.

Замараев Алексей Сергеевич

Вы знаете, это ИЗДЕВАТЕЛЬСТВО. Видимо Вы по какой то причине перешли дорогу банку, вот Банк теперь над Вами и издевается.

Здравствуйте подскажите пожалуйста взяла потребительский кредит деньги пришли на карту при попытки снять сумму в банкомате безопасность банка заблокировала карту и мобильное приложение, на этой карте моя заработная плата , и никак не делают разблокировку ссылаясь на подозрение в мошенничестве, я осталась без зарплаты и без кредитных денег ,что делать ?

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте!

Обратитесь в банк с паспортом и договором (статья 847 ГК РФ). Напишите заявление о разблокировке карты.

Если нужна помощь, обращайтесь ко мне за юридической консультацией.

Добрый день!

В середине августа Альфа-банк заблокировал мне счета и доступ к личному кабинету по 161-ФЗ. Это случилось через неделю после P2P-операции на криптобирже Bybit, где я перевёл контагенту USDT, а он посредством СБП перевода по номеру телефона перевёл рубли на мой счёт в банке. Попытки решить проблему через службу поддержки банка затянулись на полтора месяца и не к чему ни привели - в итоге мне по телефону сообщили, что СБ меня считает "дропом" и настаивает на закрытии счёта в Альфа-банке в обмен на ходатайство в ЦБ об исключении меня из реестра. В ЦБ мне ответили, что по той информации, которую предоставил Альфа-банк, блокировка правомерна, так что разбирайтесь с Альфа-банком.

Я написал претензию (на двух экземплярах с пометкой о получении) в банк с просьбой разблокировать мои счета. Попросил в случае необходимости дополнительной проверки в письменном виде предоставить мне мотивированный ответ с причинами блокировки, копией жалобы (если имеется), копией заявления в ЦБ и списком конкретных операций, которые вызвали подозрение. Ответ попросил дать в письменной форме по указанным в шапке документа реквизитам.

Через несколько дней мне на email пришло сообщение, в котором сотрудник Альфа-банка отвечает мне, что банк руководствовался 115-ФЗ (при блокировке мне пришло СМС-сообщение, что заблокирован я по 161-ФЗ) и попросил меня предоставить дополнительные документы для проверки, в том числе:
"справки, чеки, квитанции, полученные от отправителей денежных средств с подтверждением операций с использованием банковских карт/переводов СБП (cправки должны быть предоставлены в бумажном виде, заверены в офисе банка их выдавшего, «живыми» печатью и подписью исполнителя);"

При этом никакого ответа на почту по указанным реквизитам я не получил - только email. Банк также проигнорировал мою просьбу предоставить копию акта о блокировке счёта с указанным обоснованием для блокировки, копии обращения в ЦБ и возможной жалобы - прислали только запрос на предоставление дополнительной информации по конкретному переводу.

В связи с этим у меня есть несколько вопросов:
1. Законна ли вообще блокировка моих счетов с внесением меня в базу данных "о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента" по 161-ФЗ, если банк пишет, что руководствуется 115-ФЗ и при этом не было жалобы от кого-то из пользователей или не поступал запрос из МВД?
2. В каком виде лучше оформить эту подачу дополнительных документов? Как новую претензию с переписыванием всей информации из первой? Как некое дополнение? То есть что это должен быть за документ, чтобы он имел юридическую силу при возможном обращении в суд и как этот документ надо оформить?
3. Биржа Байбит не требует от пользователей при P2P переводах в обязательном порядке прикладывать чеки или квитанции, а также позволяет пользователям отправлять деньги от третьих лиц. Есть ли нормы российского законодательства, которые запрещают получать платежи от третьих лиц и обязывают меня иметь чеки/квитанции при получении переводов? Должен ли я сам проверять происхождение средств и от кого они получены (в моём случае перевод пришёл со счёта не того человека, с которым я договаливался на Bybit)? Вправе ли банк требовать эту информацию? У меня на руках есть платёжное поручение, но никаких чеков или квитанций у меня нет и получить их не представляется возможным.
4. Стоит ли на данном этапе пересылать копию моей претензии уже не только в банк, но и подавать жалобу в ЦБ? Или пока банк ведёт диалог и запрашивает дополнительные документы не стоит эскалировать ситуацию и попробовать решить всё со службой безопасности?
5. Является ли email, полученный от банка, юридически значимым документом? Обязан ли банк направить мне письменный ответ почтовым переводом?

Заранее благодарю за ответ!

Москвитин Степан Витальевич

Добрый день, Андрей! Ваша ситуация, к сожалению, достаточно типична для клиентов, осуществляющих P2P-операции с криптовалютой, поскольку банки активно борются с потенциальным обналичиванием средств и схемами "дропперов" в рамках антиотмывочного законодательства. Давайте разберем Ваши вопросы по порядку. ### Анализ ситуации: 161-ФЗ vs. 115-ФЗ и статус "дропа" Банки в России обязаны следить за операциями своих клиентов в рамках двух основных федеральных законов: 1. 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (AML/CFT). Этот закон дает банкам право запрашивать документы, подтверждающие экономический смысл операций, происхождение средств, и в случае неполучения удовлетворительных ответов — блокировать счета, отказывать в проведении операций и даже расторгать договор банковского счета (вклада). Основная цель – предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. 2. 161-ФЗ "О национальной платежной системе". Этот закон регулирует вопросы обеспечения информационной безопасности и устойчивости национальной платежной системы. В контексте блокировок он часто применяется, когда речь идет о несанкционированных переводах денежных средств (например, в результате мошенничества) и внесении информации о таких случаях в базу данных ЦБ. По Вашей ситуации: Изначальная блокировка по 161-ФЗ и внесение в реестр ЦБ ("дроп"): Сообщение о блокировке по 161-ФЗ и последующее утверждение, что СБ считает Вас "дропом", указывает на то, что банк подозревает Вас в участии в схеме по обналичиванию или выводу похищенных средств. "Дроп" (от англ. "drop", "скидывать") – это человек, который по указанию мошенников получает на свой счет деньги от жертв мошенничества и затем переводит их дальше, зачастую в криптовалюту или на другие счета, обналичивает. Эти деньги часто получены в результате несанкционированных переводов (мошенничества), что напрямую подпадает под сферу действия 161-ФЗ. Банк, выявив такую подозрительную активность, обязан приостановить операции и уведомить ЦБ, внеся Вас в соответствующий реестр. Банк ссылается на 115-ФЗ в ответе на претензию: Это абсолютно нормальная практика и не противоречит предыдущим действиям. Если банк подозревает Вас в участии в схеме "дропа", это автоматически порождает подозрения в легализации доходов, полученных преступным путем, что является прямой зоной ответственности 115-ФЗ. Банк, запрашивая документы, действует в рамках требований 115-ФЗ для проверки происхождения и назначения средств. "Дроп" без жалобы или запроса МВД: Банку не требуется прямое заявление от потерпевшего или запрос из МВД для блокировки счетов и признания Вас "дропом" в своих внутренних системах и при взаимодействии с ЦБ. Их собственные системы мониторинга (системы противодействия легализации доходов, ПОД/ФТ) анализируют входящие и исходящие транзакции на предмет подозрительности. P2P-операции с криптовалютой, особенно с использованием СБП от третьих лиц, являются высокорисковыми и часто используются мошенниками. Банк мог самостоятельно выявить цепочку транзакций, где Ваши операции выглядят как звено в схеме. ### Ответы на Ваши вопросы: 1. Законна ли вообще блокировка моих счетов с внесением меня в базу данных "о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента" по 161-ФЗ, если банк пишет, что руководствуется 115-ФЗ и при этом не было жалобы от кого-то из пользователей или не поступал запрос из МВД? Блокировка формально может быть законной. Банк, подозревая Вас в участии в схеме "дропа" (то есть в получении средств, полученных в результате мошенничества – несанкционированного перевода), имеет право: По 161-ФЗ: приостановить операции и внести Вас в базу данных ЦБ как участника подозрительных операций. По 115-ФЗ: заблокировать счет и запросить документы для выяснения экономического смысла операций и происхождения средств.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Кратко по пунктам:

Да — банк вправе блокировать операции/счёт по 115‑ФЗ (противодействие отмыванию) и в рамках процедур 161‑ФЗ; жалоба третьего лица не обязательна. Банк обязан письменно мотивировать блокировку.
Ответ на запрос оформляйте как дополнение к прежней претензии — заказным письмом с описью и уведомлением, с перечнем приложенных документов и ссылкой на требование банка. Сохраняйте копии и подтверждения отправки. Банк вправе требовать пояснения происхождения средств; закон не обязывает иметь «чеки» всегда, но отсутствие подтверждений может продлить блокировку. Предоставьте всё возможное.
Если банк медлит/не даёт мотивированный ответ — жалоба в Банк России (и повторная претензия) рекомендована прямо сейчас.
Email — доказательство, но для формального ответа лучше требовать письменный документ (заказное письмо).

Пришло сообщение "заблокированы переводы зарубеж по 115фз", более ничего не заблокировано. Написала в банк, что делать, если такие переводы более не нужны, ответили, что никаких действий не нужно. Смс пришло после попытки пополнения казино. Это было две недели назад, после оборот прозрачен. Что следует делать и насколько велик риск бллкировки счета или карт?

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте.Ваш перевод был заблокирован как подозрительный из-за 115-ФЗ. Риск полной блокировки счета пока невелик, но в будущем он напрямую зависит от того, будете ли вы продолжать проводить аналогичные операции

Получил блокировку по 161 фз. Уже полгода неоднократно пишу в цб и хожу по банкам, везде не могли ничем помочь и приходили отказы по обращениям. После 5-6 попытки электронной попытки обращения в цб, пришел ответ, что:
Указанная (ые) в таблице кредитная(ые) организация(и) плательщика направила(и) в базу данных информацию об ОБДС-, по которой(ым) Вы являетесь получателем средств. (Сбербанк; ФинамБанк)
В отношении данной информации от МВД России получены сведения о совершенных противоправных действиях (ч. 8 ст. 27 Закона Nº 161-Ф33), в связи с чем на основании части 11.7 статьи 9 Закона
No
161-Ф3
обслуживающие Вас кредитные организации обязаны приостановить использование Вашей банковской карты, онлайн-банкинга и других
электронных средств платежа.
Можете разъяснить этот ответ и сказать, что необходимо сделать, чтобы получить разблокировку и какой шанс на нее
Далее написано:
Банк России запросил в соответствии с пунктом 2.2 Указания Банка
России Nº 6748-У у указанных в таблице кредитной(ых) организации(й) информацию об обоснованности (необоснованности) включения в базу данных сведений, представленных в Вашем заявлении.
От кредитной(ых) организации(й) АО «Банк ФИНАМ» получена
информация об обоснованности включения сведений, представленных в
Вашем заявлении, в базу данных.
Я обратился в поддержку Финама, где мне просто предлагают закрыть все счета, поможет ли мне это, и даст ли цб разблокировку?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Специализируюсь на 161 ФЗ. На сегодняшний день провёл 223 кейса. По вашему вопросу: вы заблокированы полной блокировкой по основанию ст. 9 П. 11.7 ФЗ 161 Эта блокировка бессрочная. Она может длиться годы. Она будет длиться до тех пор, пока вы не разрешите вопрос с МВД. Либо у вас неполный ответ, или вы не полностью его цитируете. Это новая форма ответа ЦБ. Она появилась примерно в ноябре. Там в правой части таблицы должен стоять регион, где лежит уголовное дело с вашими данными. Далее, если отвечать подробно - это не возможно. Я в телефонном разговоре на это трачу час, полтора часа. Если нужна помощь - свяжитесь со мной. Всё объясню.

Тренина Софья Александровна

Вас заблокировали потому что вы указаны “получателем” по операции(ям) с признаком ОБДС, и по ним в базу ЦБ пришли сведения от МВД. Поэтому банки обязаны отключить карту/онлайн-банк, это не “их желание”.

ЦБ проверил у банков основания: Финам ответил, что включение обоснованно, значит “просто перепиской” разблокировку добиться сложно без новых фактов.

Закрытие счетов в Финаме почти наверняка не разблокирует, потому что проблема в записи в базе ЦБ, а не в самом счёте.

Реальный путь: добиться исключения из базы — собрать конкретику по спорным операциям, документы (и/или возврат спорных сумм), плюс разобраться с веткой МВД (КУСП/проверка) и подать повторно/дополнить заявление в ЦБ уже с доказательствами.

Здравствуйте. Пришло уведомление от Т-Банка об ограничении операций по счету на основании ст.9 п.11.6 161-фз(скриншот прилагаю). После, в течение 10-12 часов начали блокироваться все банки по ст.9 п.11.7 161-фз. Изначально подавал обращение в интернет-приемную ЦБ РФ по реквизитам Т-Банка. На счет этого получил ответ об отсутствии данных по реквизитам и о том, что мне не должны были ставить ограничения по операциями согласно 161-фз(скриншот прилагаю). Во поддержке Т-Банка отвечают, что по инициативе МВД произведена блокировка счета.
При попытки авторизации по госуслугам в банке ВТБ для подтверждения цифровой карты, карту заблокировали, на что ответ в поддержке дали, что у них комментарии по блокировке об краже данной карты, что вообще невозможно(скриншот прилагаю).
с МВД со мной не связывались за все это время, звонков не было, по прописке не приходили. Пожалуйста проконсультируйте, что делать в такой ситуации.

Демура Николай Владимирович

Здравствуйте! Очень не приятный момент. Обычно подобное разрешают за пару дней.Подозрение в мошеннических операциях или нарушении антиотмывочного законодательства (ФЗ №115)

Это наиболее частый случай блокировки счетов физических лиц и компаний банками. Согласно закону, срок блокировки может составлять:

До предоставления клиентом необходимых документов и пояснений банку — срок варьируется индивидуально и может занимать от нескольких дней до месяца и дольше.

После представления всех запрашиваемых документов, решение принимается банком в течение определенного срока (обычно не более 3 рабочих дней).

В сложных случаях расследование может затянуться на несколько месяцев, особенно если речь идет о крупных суммах или серьезных нарушениях.

Я работала в ПСБ банке, первые три месяца были учебные я считалась стажёром. Пришла женщина на переоткрытие вклада, я спросила пришли ли проценты, когда должен закрыться вклад? На что она ответила что проценты пришли, вклад закончился, она подходила вчера, но её перенаправили на следующий день. Людей было много, в тот день я работала одна из специалистов и не глянула по программе. Сейчас я уже не являюсь сотрудником банка, но с меня требуют возмещение потеряных процентов этой женщине. Подскажите пожалуста как правильно поступить в этой ситуации?

Чеботарев Василий Сергеевич

Необходимо разбираться. Обращайтесь

Белов Михаил Александрович

Здравствуйте! В вашей ситуации важно тщательно проанализировать все обстоятельства. Поскольку вы работали стажером и на момент инцидента не имели достаточного опыта или полномочий, ответственность за возможные ошибки, скорее всего, должна ложиться на руководство банка или других сотрудников, а не на вас. Рекомендуется собрать все документы, подтверждающие вашу стажерскую позицию, а также пояснения о рабочем дне и нагрузке. Обратитесь в юридический отдел банка для разъяснения ситуации и защиты своих интересов. Готов проконсультировать более подробно, напишите мне в ватсап или телеграмм.

Здравствуйте, некоторое время играл в онлайн казино, как оказалось оно было не совсем легально, но я и не брал этого в голову, просто развлекался таким образом, как нибудь вечером закидывал туда денег и просто приятно проводил время, иногда получалось выигрывать и эти средства я выводил обратно, как приятный бонус. Все операции происходили через счета в ТБанке и сегодня мне пришло уведомление о том, что часть операций, таких как "снятие наличных, переводы, покупки" были остановлены в связи наложением на меня 115ФЗ. Теперь банк ждет от меня документы, подтверждающие легальность полученных средств.
Подскажите пожалуйста как правильно поступить, что мне написать в свое оправдание

Демидченко Павел Валерьевич

Роман, добрый день! Для начала - радуйтесь. Блокировка по 115 ФЗ по нынешним временам - это счастье. Так как если бы заблокировали по 161 ФЗ - это блокировка всех банков по умолчанию на срок 5 лет. Что нужно делать могу пояснить. Можете связаться со мной в вотсап.

Чижов Алексей Алексеевич

Роман, для ответа банку по 115-ФЗ:

Уточните, какие операции и документы требует Т-Банк.
Соберите доказательства легальности средств (справки 2-НДФЛ, выписки, договоры).
Напишите пояснение: операции — личные расчёты (без упоминания казино). Пример: «Поступления — возврат долгов, расходы — бытовые нужды».
Отправьте документы через интернет-банк, сохраните подтверждение.
Избегайте упоминаний нелегального казино и подделки документов.

Не рекомендую отправлять какие-либо объяснения и документы без их тщательной юридической экспертизы.
При сложностях обращайтеь.
Действуйте быстро, чтобы снять ограничения. Удачи!

Здравствуйте,подскажите пожалуйста как правильно поступить?Мою банковскую карту Альфа банк заблокировали по фз 115 .Я играла в онлайн казино набрала много микрозаймов были выводы и перечисления постоянно…Сегодня удалила аккаунт в казино,и сегодня мне заблокировали карту Альфа.Как объяснить теперь эти перечисления фз 115 ведь и доказательств перевода у меня теперь нет,аккаунт заблокирован в казино они не могут предоставить данные о депозитах и выводе средств!Карта является зарплатной.

Демидченко Павел Валерьевич

Ирина, добрый день! Ситуация такая. 115 ФЗ наделяет банки полномочиями расследований. Если вы не предоставите документы, которые запрашивает банк, то вы получите соответствующую отметку в межбанковской системе о том, что вы не пошли на сотрудничество. Это увидят все остальные банки и резко повышается риск блокировок остальных банков по 115 ФЗ и уже по 161 и 41 ФЗ. Ситуация ваше отягощена. Я бы хотел задать вам много уточняющих вопросов, тогда можно будет что-то сказать. Если вам нужна помощь - можете связаться со мной. Попробую вам помочь.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Требуйте у банка письменное обоснование и копии документов проверки; предоставьте подтверждения законности поступлений — договоры микрозаймов, банковские выписки, чеки и переписку. Если казино не даёт данные, банк должен запрашивать информацию у платёжных агентов или решать спор в суде. Банк действует по ФЗ №115‑ФЗ (о ПОД/ФТ, ст.7, 10 — приостановление операций). Обжалуйте решение в службе банка, Банке России и в суде; при сложностях обратитесь к юристу.

Год назад я сменила свой номер по личным обстоятельствам, сменила везде всё кроме Вайлдберриз, у Вайлдберриз политика, не менять номер телефона покупателей. Т. Е. В случае смены номеров, люди должны менять и аккаунт.
Я планировала расчитаться с рассрочками взятыми аж по январь 2026год.и только после этого закрыть свой аккаунт, но не успела, неделю назад произошло следующее:в мой Вайлдберриз аккаунт зашёл посторонний человек и стал совершать заказы, в совершенно другой город, но по моему старому номеру, к которому у меня не было больше доступа, этот человек, закрыл мне доступ через настройки аккаунта и меня выбросило из моего аккаунта.
В тот же день я дозвонилась в службу поддержки и объяснила ситуацию, аккаунт заблокировали, но никто мне не дал гарантии, что человек купивший мой старый номер, не сможет снова разблокировать всё, при этом на том аккаунте помимо рассрочки, есть все мои данные, скомпрометированным является всё, всё мои совершенные покупки, всё мои избранные, мои данные из документов фамилия имя отчество, возраст, место проживания.
Мне до сих пор не могут дать ответ, на мой логичный вопрос, что мне делать в этой ситуации, как мне платить рассрочку после закрытия Вайлдберриз кошелька.
Мне сказали надо писать официальное письмо, в главный офис в Москве объяснить всё чол случилось,написать заявление на закрытие вб кошелька, а что делать дальше с товаром за который я хочу расчитаться, как мне его платить, после закрытия никто не ответил до сих пор.
В итоге у меня варианта два
1) не писать заявление, при этом нервничать что посторонний оформит товары свои на меня, обладая доступом к кошельку, но при этом с моих карт будет списываться деньги на мои товары взятые в рассрочку.
2вариант) это закрыть вб кошелек и не иметь понятия и даже не знать, как мне расчитаться за товары которые куплены мною, за которые я уже на 50%расчиталась.
Подскажите как мне правильно поступить?

Каравайцева Елена Александровна

Здравствуйте. Рекомендую обратиться в полицию с заявлением по ст 272, 159 УК РФ. Оплатить товары можно через депозит нотариуса.

При оформлении кредита возникла заминка, брокер написал что необходима страховка, может ли это быть правдой?

"Так... ситуация не очень хорошая, но решаемая...

Наш отдел безопасности пропустил Вашу заявку на кредит без проблем, а вот служба безопасности банка пропустит лишь в том случае, если будут застрахованы первые 4 платежа по кредиту. Таким образом, если вдруг Вы не будете выплачивать данный кредит, то страховая компания выплатит за Вас первые 4 платежа по кредиту и согласно законодательству России это уже не будет считаться мошенничеством (ст. 159) со стороны заёмщика (Вас) или злостным уклонением от кредиторской задолженности (ст. 177).

Скорее всего они просят так сделать из-за Вашей не очень хорошей кредитной истории или вовсе её отсутствия и боятся, что если платить не станете за кредит, то начнётся разбирательство... кто и когда одобрил заявку... а им это не надо, сами понимаете. А в данном случая даже если Вы не будете платить, то страховая оплатит первые 4 платежа и разбирательства уже не будет, таким образом это обезопасит службу безопасности банка от последствий.

Самое дешёвое страхование, что я нашла для Вас, это 1 186 рублей 50 копеек. Оплата карту организации, а я уже сама оплачу страховой взнос и оформлю договора, так будет на много быстрее. После оплаты мне потребуется ещё полтора часа на оформление документов. Далее я отправляю петицию в банк на перевод Вам кредитных средств и последний в свою очередь делает Вам перевод. Далее занимаемся договорами по кредиту и уже с полученных денег переводите мне 10% гонорара за помощь.

Простите, что так вышло. Не знала, что попросят страхование, иначе сразу бы написала об этом..."

Канюков Сергей Константинович

Страховка в данном случае- обычна процедура, поэтому нет ничего страшного. После заключения договора можете в 2-х недельный срок отказаться от страховки, заключить договор страхования с другой фирмой

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Вы не написали какой брокер, кредит какого банка, где сам договор, который вы хотите подписать, какие общие условия кредитования в данном банке? Без этой информации правовая оценка ситуации по законности/незаконности действий брокера и банка невозможна.

ДОБРОГО ВРЕМЕНИ СУТОК. В 2007 ГОДУ Я ОФОРМИЛА КРЕДИТНУЮ КАРТУ НА СУММУ 120000 РУБ. ГОД ВЫПЛАЧИВАЛА, НО ПОТОМ СЛУЧИЛИСЬ ФИНАНСОВЫЕ ТРУДНОСТИ И МНЕ ПРИШЛОСЬ УЕХАТЬ ИЗ ТОГО ГОРОДА. Я НИЧЕГО НЕ ПЛАТИЛА И НИКТО МЕНЯ НЕ БЕСПОКОИЛ. Я ПОНИМАЛА, ЧТО КОГДА-НИБУДЬ ЭТО СЛУЧИТСЯ. И ВОТ НА ПРОШЛОЙ НЕДЕЛЕ ЗАХОЖУ В ГОС УСЛУГИ И ВИЖУ, ЧТО ООО «ФЕНИКС» ТРЕБУЕТ ВЫПЛАТИТЬ 150000 РУБ. ПОЕХАЛА К ПРИСТАВАМ ПОЛУЧИЛА СУДЕБНЫЙ ПРИКАЗ. 9 МАРТА 2022 ГОДА СУД ПОСТАНОВИЛ ВЗЫСКАТЬ С МЕНЯ 150000. БАНК ПРОДАЛ МОЙ ДОЛГ КОЛЛЕКТОРСКОМУ АГЕНТСТВУ ООО «ФЕНИКС» ВЫКУПИЛО МОЙ ДОЛГ У БАНКА 17 ДЕКАБРЯ 2018 ГОДА. С МОМЕНТА ПОКУПКИ ПРОШЛО БОЛЕЕ ТРЕХ ЛЕТ. СРОК ДАВНОСТИ ПРОШЕЛ, НАВЕРНОЕ? Я ПОДАЛА СЕГОДНЯ ЗАЯВЛЕНИЕ В СУД ОБ ОТМЕНЕ СУДЕБНОГО ПРИКАЗА, В СВЯЗИ С ТЕМ, ЧТО ТОЛЬКО СЕГОДНЯ ПОЛУЧИЛА ПРИКАЗ. МОГУ ЛИ Я ПОДАТЬ ЗАЯВЛЕНИЕ О ТОМ, ЧТО СРОК ДАВНОСТИ ПРОШЕЛ?

Ким Галина Владимировна

Доброго. Безусловно, нужно отменять судебный приказ. Учтите, что при отмене кредиторы в вправе подать иск уже в исковом порядке. Возражения в суд содержат иной формат, не как при отмене суд приказа. Мой тел 8-960-163-72-68, звоните. Составим все документы

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Вы можете направить в мировой суд заявление об отмене судебного приказа, в котором указать все основания по нормам материального права. Если будут трудности с составлением процессуальных документов, обращайтесь 89087389208

Здравствуйте, в июне 2015 года взяли кредит, платили вовремя, всё выплатили в 2020( как нам тогда казалось), спустя 2 года приходит повестка в суд и сообщение о том, что у нас долг( та же самая сумма, что мы и брали), то есть они предоставили нам такие данные, в которых указано, что мы вообще не платили!
Из-за этого у меня появилось 2 вопроса
1) Если сейчас начнём разбираться, нанимать юристов, судиться, не факт, что мы всё это докажем, потому что все платежки по кредиту уже выбросили
2) И второй вопрос, в июне 2023 года( то есть через полгода) истекает срок исковой давности кредита( 3 года) , этот долг нам спишут? Или из-за того, что они напомнили об этом сейчас, в июне они потребуют всё равно возвращать долг?
Обращались к юристу, сказал проще провести процедуру банкротства, чем доказывать, что долг выплачен.

Ким Галина Владимировна

1. Для начала надо смотреть, что в материалах дела. Какие доказательства истец представил. Уже потом рассуждать о доказывании фактов погашения кредита. На самом деле существуют много внутрибанковских операций и прохождения документов, которые могут однозначно свидетельствовать об оплате вами кредита. 2. Нет, не спишут, если суд проиграете. Срок прерывается. И, да, судя по тому, что Вам ни с того ни с сего предложили банкротство, вы ходили за "бесплатными услугами" где практикуют процедуру банкротства и не особо хотят разбираться с нестандартными делами, где нужно все доказывать и обосновывать. Там Вам объяснили заодно, что имущество в процедуре банкротства реализуется с торгов, все "особо хитрые сделки" в виде дарений и продаж по инициативе управляющего или кредиторов признаются недействительными, а еще о последствиях банкротства? Бесплатно.. сами знаете где сыр бывает) Мой тел 8-960-163-72-68, надо будет помочь с делом, звоните.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Ошибочное суждение. Долг вам никто не спишет на добровольных началах по инициативе банка, это право тоже нужно уметь использовать, к тому же если сейчас банк Вас просудит в свою пользу, и суд удовлетворит их требования, то каком сроке речь? Ваши нанятые юристы должны вам об этом сказать. Банкротство зачем?!? Вообще не в тему. Если нужна помощь в решении дела, обращайтесь 89087389208