-
Вопрос № 00097341
Здравствуйте,подскажите пожалуйста как правильно поступить?Мою банковскую карту Альфа банк заблокировали по фз 115 .Я играла в онлайн казино набрала много микрозаймов были выводы и перечисления постоянно…Сегодня удалила аккаунт в казино,и сегодня мне заблокировали карту Альфа.Как объяснить теперь эти перечисления фз 115 ведь и доказательств перевода у меня теперь нет,аккаунт заблокирован в казино они не могут предоставить данные о депозитах и выводе средств!Карта является зарплатной.
Ирина, добрый день! Ситуация такая. 115 ФЗ наделяет банки полномочиями расследований. Если вы не предоставите документы, которые запрашивает банк, то вы получите соответствующую отметку в межбанковской системе о том, что вы не пошли на сотрудничество. Это увидят все остальные банки и резко повышается риск блокировок остальных банков по 115 ФЗ и уже по 161 и 41 ФЗ. Ситуация ваше отягощена. Я бы хотел задать вам много уточняющих вопросов, тогда можно будет что-то сказать. Если вам нужна помощь - можете связаться со мной. Попробую вам помочь.
Здравствуйте. Требуйте у банка письменное обоснование и копии документов проверки; предоставьте подтверждения законности поступлений — договоры микрозаймов, банковские выписки, чеки и переписку. Если казино не даёт данные, банк должен запрашивать информацию у платёжных агентов или решать спор в суде. Банк действует по ФЗ №115‑ФЗ (о ПОД/ФТ, ст.7, 10 — приостановление операций). Обжалуйте решение в службе банка, Банке России и в суде; при сложностях обратитесь к юристу.
