Банковское право: вопросы и ответы — страница 35

Я брала у тбанка кредитную карту, мне без моего разрешения оформили страховку и установили плату за годовое обслуживание. за страховку я смогла вернуть, а вот за обслуживание годовое не возвращают, при том, что пользовалась я картой меньше месяца, в момент оформления мне никто ничего не сказал, по сути меня не проинформировали по условиям и сейчас используют это. могу ли я куда-либо обратиться, чтобы этот вопрос решить?

Здравствуйте, я иностранный гражданин из Марокко , живу и работаю в России.
всем известно что сейчас система переводов SWIFT не работает, из-за этого не могу получить финансовую помощь от родителей напрямую, у меня остаётся только один вариант это криптовалюты.
Сначала мои родители переводят мне деньги на мой марокканский банковский счёт ( дирхамы) , я покупаю у марокканцов USDT за дирхамы , а потом продаю русским за рублей ( это все делаю на платформе Байбит)
Я уже 3 года так делаю и никогда не было никаких вопросов или блокировок, все хорошо было ( деньги получаю 1 раз в месяц) .
02/02/2026 получил блокировку от ЦБ по 161-фз, обращение написал и мне ответили что 4 перевода которые получил в январе ( когда менял деньги как всегда и обычно делаю ) написали на меня жалобы что как будто их обманули и чтобы убрать мои реквизиты с чёрного списка надо им вернуть деньги.
Я никому не обманывал, я честно все делал как и всегда делаю , люди мне переводят рублей и я им на платформе Байбит отправляю USDT ( криптовалюты) .
Доступ к личному кабинету не заблокировали , я могу спокойно деньги положить или снять через банкомат, оплатить по карте в магазинах и тд , но мне заблокировали все виды переводов, я больше не могу ни получить ни отправить никаких переводов...
Есть кто сможет помочь, я нахожусь в городе Перми.
Если что Оставьте свои контакты, благодарю заранее))

Альфа банк прислал такое уведомление, карта в блоке по фз 115, какой шанс что разблокируют, если такое сообщение уже поступило? Здравствуйте!

Спасибо, что прислали документы, но пока их недостаточно.

Чтобы и дальше пользоваться интернет-банком без ограничений, пожалуйста, пришлите нам:

Обязательство в будущем не совершать подобных высокорисковых операций по счетам в АО Альфа-Банк (ставки в онлайн казино, многочисленные переводы, вывод средств);

ОБЯЗАТЕЛЬСТВО Я УЖЕ ОТПРАВИЛ!

Здравствуйте

У меня случилась такая ситуация. Я работала в Израиле, на предприятии я получила травму, но работодатель не компенсировал мне этот инцидент. Я подала на него в суд и выиграла его, но на этот момент я была уже в РФ. Вернуться в Израиль я не могу из-за ситуации в мире, перевести деньги на счет РФ тоже (из-за санкций).
По итогу я оформила счет в СНГ банке. Со счета в Израиле я перевела на счет банка СНГ средства посредством SWIFT. Теперь я планирую перевести с СНГ счета на РФ (такая возможность есть). Также у меня есть документ о происхождении средств на иврите, он переведен на русский и заверен. Вопросы:
— как безопасно перевести деньги со счета СНГ на счет РФ, чтобы мне не заблокировали счет из-за якобы подозрительного перевода? Моя средняя официальная зп сейчас составляет ~60 тыс ₽. При этом сумма на счету СНГ ~20 тыс $. Может попробовать переводить небольшими транзакциями? До 50-100 тыс ₽ в месяц?
— поможет ли мне документ о происхождении средств, если я сделала круговорот: сначала перевела со счета Израиля на счет банка СНГ, а затем уже сделаю перевод в РФ? По факту в документе указаны события и счет Израиля, а не СНГ. Плюс к этому я еще не сообщала налоговой об открытии счета в СНГ
— даже при удачном исходе моих транзакции в РФ потребуют ли с меня оплатить налог с этой суммы? В Израиле априори я уже получила деньги на счет с вычетом налога. Придется ли мне платить налог еще и в РФ, если транзакция пройдет хорошо и мои документы примут к сведению, чтобы не блокировать мой счет из-за такой транзакции?

Надеюсь я более менее понятно объяснила ситуацию. Заранее спасибо за ответ и вашу работу

Альфа банк в январе 2026 года стал требовать с меня долг, о котором я не знала. В январе 2024 года мошенникам, вероятно, удалось выманить у меня коды и на их основе оформить договор кредита, без моего согласия, в интернете. В 2024 году, несколько месяцев, у меня был заблокирован доступ на Госуслуги: МВД проверяли паспорт. Обращалась в МФЦ, разблокировали. Договор содержит все мои данные, но я его ни с кем не согласовывала. 22.01.24 г обращалась на горячую линию Альфа банка, в блокноте сделала запись: Денис, отмена кредита. Заявляла в полицию, есть первый талон, решение-обращаться в мировой суд с гражданским делом. Затем Альфа банк прислал требование с угрозой расторжения договора и требованием оплаты более 107 тысяч рублей. Я "кредит" не брала, деньги у них, карту их не активировала в 2020 году. Банк сам списывал деньги каким-то образом, между счетами. В требовании угрожают подать на меня в суд, взыскать неизвестно за что. Центробанк это всё поддерживает из-за кодов. Центробанку разрешено ранить в тайне ID оформителей. Я опять заявила в полицию. Ждать их решения, или подавать в суд без этого решения?

Здравствуйте! По реферальной программе банк отказал, ссылаясь на определенные пункты в их положении об условиях участия. Ни под один из пунктов, на что они ссылаются я не подхожу. Прошу обосновать, какой именно их пунктов был нарушен- отказывают, говорят, что на горячей линии такой информации у них нет, но и куда направить претензию и кто и может дать ответ и все обосновать, тоже информации не дают. Ранее специально писали в чат, чтобы уточнить выполнены ли условия, сказали, что да, друг все выполнил. Но ни другу, не прислали бонусы, ни мне. Подскажите, пожалуйста, куда написать претензию, так как считаю, что банк таким образом занимается обманом?

Здравствуйте такая ситуация 29.10.2024 года я официально признан банкротом через процедуру банкротства взял кредитную историю и увидел что Альфа-Банк и ряд других банков пытались в конце того года взять кредит от моего имени но хорошо что я поставил самозапрет и поэтому им ведать это не удалось. Скажите пожалуйста что это значит месть банков за банкротство или как? Что мне с этим можно сделать могу ли я за это подать иск на них? Нужна полная инструкция. Скрины прикрепляю

Изображение профиля
Пришлите текст или документ — я верну вам вариант, написанный более простым языком с сохранением смысла и ключевых моментов.

Здравствуйте. 17.03.2026 г закончился срок вклада. Я решила перевести деньги на вклад в другом банке. Но сотрудница банка предложила открыть как она сказала: "счёт в золоте" под 15 % на три месяца. Я уточнила точно 3 месяца. Она подтвердила. Я согласилась. Она на моём телефоне сделала необходимые манипуляции и отдав телефон, сказала всё готово. При этом я ничего не подписывала. Приехав домой я увидела в приложении, что на счёте стало меньше на 20000 рублей. Я позвонила в поддержку и мне подробно объяснили что такое счёт в золоте. Я не работаю, получаю пенсию. Всё накопления были на вкладе. Сотрудник банка без объяснения условий и без моего осознанного согласия заключила договор в телефоне без моего личного участия. Что является нарушением моих прав. Подскажите как правильно оформить претензию ( текст ) в банк.

Т-Банк, обр. кредит №5799324549. 07.02 сотрудник дал 100% гарантию разблокировки лимита при условии оплаты 5800р по иному долгу. Условие выполнил 08.02, но 09.02 банк признал «дезинформацию» и блок не снял. Срок оплаты вуза (11.02) сорван, риск отчисления. Сейчас банк отказывает по ст.7 ФЗ-353 из-за «заключительного счета», о котором молчал 07.02. Налицо введение в заблуждение и обусловливание одной услуги другой. Как обязать банк исполнить обещание от 07.02? Имеет ли банк право делать так, если его сотрудник дал мне 100 процентную гарантию того, что я смогу воспользоваться кредитом на образование?

Можно ли работая с партнерской программой FCN (или иными) регистрировать людям ИП на НПД + счета, и получать за это выплату, если бизнеса как такового они вести не будут, то есть по факту люди будут открывать Ип на самозанятости и счета и за это мне будут приходить деньги которые мы будем делить между собой, а после чего счета они будут закрывать. Является ли это незаконным ? Налоги за это плачу

27 января 2025 года Сбербанк заблокировал все мои карты. Я узнала об этом когда зашла в приложение банка и увидела, что все мои карты заблокированы. Никакого уведомления о блокировке от банка не поступало. Перевыпустить карты через приложение не удавалось. Я позвонила по номеру 900, где мне сказали, что мои карты заблокированы по причине компрометации и посоветовали обратиться в офис.
На следующий день я пошла в офис сбербанка. Там операционист также не смогла перевыпустить мои карты, приходил отказ согласно п.3.3 Условий выпуска и обслуживания дебетовых карт.
Помимо этого другие пользователи Сбербанка не могут переводить мне деньги по моему номеру телефона на счет в любом другом банке, им выходит плашка "Перевод этому получателю невозможен, т.к. высокий риск мошенничества". Это не является правдой, так как я не мошенник и никогда не делала ничего противозаконного.