Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Альфа банк 115 фз?

(2 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Альфа банк прислал такое уведомление, карта в блоке по фз 115, какой шанс что разблокируют, если такое сообщение уже поступило? Здравствуйте!

Спасибо, что прислали документы, но пока их недостаточно.

Чтобы и дальше пользоваться интернет-банком без ограничений, пожалуйста, пришлите нам:

Обязательство в будущем не совершать подобных высокорисковых операций по счетам в АО Альфа-Банк (ставки в онлайн казино, многочисленные переводы, вывод средств);

ОБЯЗАТЕЛЬСТВО Я УЖЕ ОТПРАВИЛ!

Демидченко Павел Валерьевич
Отвечает юрист
Стаж 14 лет

Добрый день! Если служба комплаенса Альфы с вами так общается - значит вам дают шанс продолжить работу. Думаю, что всё будет нормально. Вас разблокируют.

Полноценная консультация требует личного контакта. Наберите мне в Whatsapp.
Спасибо за ответ
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Грачёв Георгий Владимирович
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 7 лет

Банк вправе запросить дополнительные пояснения. Направьте повторно обязательство с подтверждением отправки.

БЕСПЛАТНО изучу Ваш вопрос и оценю перспективы дела! MAX/WA/TG (в профиле) - отвечаю СРАЗУ! Консультация/составление документов/ведение дела под ключ (платно)!
Спасибо за ответ
Гость

Какой шанс разблокировки после такого сообщени или это просто формально?

Гость
Благодарю вас, Георгий Владимирович, за вашу поддержку и советы!
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Здравствуйте!
Ваша карта заблокирована по требованиям Федерального закона №115-ФЗ («О противодействии легализации…»). Банк запрашивает дополнительные документы и обязательство не совершать «высоко рисковых» операций (ставки, массовые переводы и т.п.).

Суть ситуации:
Банк подозревает подозрительные или нетипичные операции, связанные с повышенными рисками (например, азартные игры или частые переводы). В таких случаях банки обязаны блокировать счета до выяснения обстоятельств и получения разъяснений.

Риски:
- Если вы не предоставите запрошенные документы и обязательство, счёт останется заблокированным, возможно расторжение договора.
- Даже после предоставления документов банк может отказать в обслуживании без объяснения причин (ст. 7 ФЗ-115).
- Ваши данные могут быть внесены в «чёрный список» ЦБ, что осложнит открытие счетов в других банках.

Дальнейшие действия:
1. Чётко и честно ответьте на запрос банка, предоставьте все документы, объясните происхождение средств.
2. Подпишите и отправьте требуемое обязательство, если готовы его соблюдать.
3. Если банк откажет — вы вправе получить официальный письменный отказ и обжаловать его в суде или через ЦБ.

Шансы на разблокировку:
Если ваша деятельность не связана с легализацией преступных доходов и вы предоставите все документы, шанс на разблокировку есть, но гарантий нет. Решение принимает банк на своё усмотрение.

Рекомендую проконсультироваться с юристом для подготовки правильного пакета документов и защиты ваших интересов. Если потребуется помощь — обращайтесь.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
566 юристов отвечают
4 минуты среднее время ответа
373 вопроса за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Как закрыть ИИС у брокера, если брокер отказывает в этом?

    1 ответ

    ТИнькофф отказывает в закрытии ИИС не возвращает средства. Ссылается на (цитата): \"Здравствуйте! По вашему обращению № 5-9578876106269. Как сообщалось ранее на вашем ИИС есть акции компании Petropavlovsk PLC (POGR), которые…

    Давыдов Денис Валентинович

    Давыдов Денис Валентинович

    Обратитесь в суд с исковым заявлением о расторжении договора, получите решение суда и в порядке исполнения решения суда решите свой…
    Перейти к вопросу

  • Закрытые счета в банке, с выводом средств

    1 ответ

    Хочу закрыть счет, в кошельке Юмани, с последующим выводом средств. Обратился в чат поддержки, позже на почту скинули форму для перевода оставшихся средств, заполнил и отправил. Через 2-ое суток, отправили…

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Можете.
    Перейти к вопросу

  • Контроль банком деньги

    2 ответа

    Допустим играю на ставках, вывод средств тоже попадает на контроль? Будут блокировать? Как быть с подработкой, у разных людей приходится работать.

    Буланкина Светлана Николаевна

    Буланкина Светлана Николаевна

    Будут блокировать при получении сумм. Затребуют документальное обоснование (договоры, пр.).
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Договора предоставлять.
    Перейти к вопросу

  • 115 ФЗ

    3 ответа

    Т-БАНК заблокировал карту после предоставления пакета документов по 115 фз. Банк предложил закрыть счет и вывести деньги на карту другого банка. Будут ли проблемы с банком, на который заказан вывод…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! При прохождении проверки пакета документов банк-инициатор делает пометку в системе, которую видят другие банки. На вас поставлена какая-то…
    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Это сложившаяся и уже старая практика всех банков. По поводу проблем. Банк должен был у вас запрашивать объяснения…
    Перейти к вопросу

  • Есть ли законные основания подать жалобу на банк отп , или написать заявление на них ?

    2 ответа

    Заблокировали лицевой счет отп банка по 115 фз , карта была зарплатная , пользовался ей меньше месяца ,на ней зависли деньги , предоставил банку все чеки , скрины и т…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Тимур, добрый день! Занимаюсь 115 ФЗ. Веду множество кейсов. С ОТП банком знаком хорошо. Тянут они потому, что служба безопасности…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Ст. 859 ГК РФ: после получения письменного заявления клиента банк обязан закрыть счёт и перечислить остаток средств в срок…
    Перейти к вопросу

  • Стоит ли говорить банку об операциях с онлайн-казино

    1 ответ

    Пришло ограничение на карту 115-ФЗ, большинство переводов со счета и на счет - пополнения и вывод средств с онлайн казино, банк интересуется были ли какие то операции связанные с этим.…

    Бударагин Александр Александрович

    Бударагин Александр Александрович

    Про казино лучше не говорить.
    Перейти к вопросу

  • Как обжаловать комиссию за вывод средств после блокировки по 115фз?

    3 ответа

    Я получил блокировку по 115фз в альфа-банке, предоставленные мною документы банк посчитал недостаточными, после чего я решил закрыть счет и вывести средства на свой счет в в сбербанке. в отделении…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Я специализируюсь на банковском праве. По вашему вопросу. Всё законно. Что вы обжалуете?
    Некрасов Вадим Юрьевич

    Некрасов Вадим Юрьевич

    Если Речь идёт о счёте как счёте физ. Лица, то сначала необходимо подать в Альфа банк досудебную претензию с требованием…
    Перейти к вопросу

  • Переводы

    2 ответа

    Здравствуйте. Хотим осуществлять вывод средств с payoneer через казахскую карту 3 лица транзитом на российские карты. Как оформить доход для выплаты налогов и есть ли какие-то риски по данным переводам…

    Домрачев Сергей Владимирович

    Домрачев Сергей Владимирович

    Добрый день. Использование карты третьего лица для транзитных переводов является нарушением стандартных банковских процедур и условий обслуживания. Большинство банков запрещают…
    Грачёв Георгий Владимирович

    Грачёв Георгий Владимирович

    Схема предполагает транзитные переводы через счета третьего лица, что несёт риски квалификации операций как подозрительных по валютному и антиотмывочному законодательству.…
    Перейти к вопросу

  • Что делать? что делать в такой ситуации?

    5 ответов

    Что делать? здравствуйте, мне 16 лет и так получилось, что я телеграмме я наткнулась на бот, где было легко заработать и после вывод средств можно было сделать только после связи…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Я специализируюсь на банковских блокировках. В том числе на указанных вами 115 ФЗ и 161 ФЗ. Вопрос очень…
    Владимиров Вячеслав Викторович

    Владимиров Вячеслав Викторович

    Если просто ответить, то Вы по сути дроппер. А за это уголовная ответственность может наступить. Вам необходим адвокат и больше…
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали счет по 115 ФЗ, не могу платить кредит

    1 ответ

    Играл в онлайн казино, производил депозиты и вывод. Банк заблокировал счет из-за подозрения в 115 фз. Ограничил доступ в банк-клиент. В данном банке находится кредит, по их словам, оплата с…

    Бронштейн Александр Михайлович

    Бронштейн Александр Михайлович

    Про досрочное закрытие - нужно смотреть в договоре. Если запрет есть- то правомочно. Если запрета нет, то получите официальный отказ…
    Перейти к вопросу

  • Как разблокировать карту за 115 ФЗ?

    4 ответа

    Мне заблокировали карту по 115 ФЗ. Моя родственница(совершеннолетняя) пользовалась моей картой около 1.5 лет. Как оказалось, она играла в онлайн казино и выводила свои выигрыши на мою карту, а потом…

    Цубикс Дмитрий Викторович

    Цубикс Дмитрий Викторович

    Здравствуйте! Разблокировка карты, заблокированной по 115 ФЗ, возможна только после выполнения определенных условий. В вашем случае, если карта была заблокирована…
    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. В зависимости от обоснований ответа, который направляется в банк, банк принимает решение. С учётом того, что вы несовершеннолетний проблема…
    Перейти к вопросу

  • Как получить свои деньги с заблокированного счета?

    3 ответа

    Как получить свои деньги? банк заблокировал счет по 115 фаз, был вывод 500 тыс из онлайн казино, просят предоставить документы откуда деньги, но мне эти документы просто негде взять, на…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Без обоснованных пояснений, предоставления документов в банк, вам счёт не разблокируют.
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Представьте им все распечатки из онлайн казино.
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали счета в банке

    1 ответ

    Заблокировали счета в банке играл в онлайн казино делал переводы физ лицам и получал. В банк ещё не обращался подскажите как быть и что делать? Очень нужна помощь

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    А чему удивляетесь? Это следовало ожидать.
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали по 115фз

    1 ответ

    Здравствуйте, заблокировали по 115фз, играл в онлайн казино 2 дня, эти два дня было много переводов и поступлений на карту, заблокировали в т-банке, можно ли как то, исправить будет ситуацию?

    Халитова Ирина Шамильевна

    Халитова Ирина Шамильевна

    Добрый вечер. Исправить возможно. Первоначально пишите в поддержку банка с просьбой разблокировать карту и указать причину блокировки. В ответном сообщении…
    Перейти к вопросу

  • Заблокировка счета альфа банк

    1 ответ

    У меня заблокировали карту альфа банка, у меня поступило с другого счета тинькоффа 200тысяч которые я пополнял наличными ,я 95тысчч сделал депзоит в онлайн казино и мне заблокировали карту, я…

    Гуляева Нелли Врежовна

    Гуляева Нелли Врежовна

    Счета несовершеннолетних блокируют, если на них поступают значительные суммы.Родителей вызывают в связи с тем, чтобы разблокировать счет и установить принадлежность…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич — профиль на HARANT
    8.9
    1 отзыв
    Адвокат №6502

    Сергеев Вадим Сергеевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 12 лет
    • 131 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич. Статус адвоката с 2015 года. Оказываю юридическую помощь гражданам и организациям: защищаю по уголовным делам, представляю…
    Перейти
  • Юрист Макогон Александр Сергеевич — профиль на HARANT
    8.8
    15 отзывов
    Юрист

    Макогон Александр Сергеевич Юрист прошел модерацию

    • Челябинск
    • Стаж более 13 лет
    • 37 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Квалифицированная юридическая помощь по гражданским, административным и уголовным делам в Челябинске и Копейске. Удаленная работа на территории Российской Федерации с…
    Перейти
  • Юрист Фролов Алексей Валерьевич — профиль на HARANT
    9.9
    6 отзывов
    Юрист

    Фролов Алексей Валерьевич Юрист прошел модерацию

    • Ульяновск
    • Стаж более 16 лет
    • 92 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    У меня более 16 лет опыта работы в этой сфере. Я всегда выбираю стратегию, которая максимально увеличивает шансы на успешное…
    Перейти
  • Юрист Водолага Александр Иванович — профиль на HARANT
    7.0
    7 отзывов
    Юрист

    Водолага Александр Иванович Юрист прошел модерацию

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 16 лет
    • 28 судебных дел
    • Банковское право
    • +9 специализаций
    ⚖️ Здравствуйте, меня зовут Александр Водолага. Я — дипломированный юрист-практик, основатель компании «Личный Юрист». Беспрерывная юридическая практика с 2012 года.
    Перейти
  • Юрист Шульженко Юлия Валерьевна — профиль на HARANT
    8.0
    9 отзывов
    Юрист

    Шульженко Юлия Валерьевна Юрист прошел модерацию

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 11 лет
    • 112 судебных дел
    • Банковское право
    • +7 специализаций
    Оказываю юридическую помощь на территории г. Ростова-на-Дону и Ростовской области (по всей РФ - дистанционно) по семейным спорам, Арбитраж, взыскание…
    Перейти
  • Юрист Зелинский Ян Викторович — профиль на HARANT
    10.0
    24 отзыва
    Юрист

    Зелинский Ян Викторович Юрист прошел модерацию

    • Севастополь
    • Стаж более 23 лет
    • 189 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    В повседневной жизни многие люди не используют все свои законные права, а порой даже не знают о них.
    Перейти
  • Юрист Баранова Анастасия Юрьевна — профиль на HARANT
    8.1
    9 отзывов
    Юрист

    Баранова Анастасия Юрьевна Юрист прошел модерацию

    • Москва
    • Стаж более 20 лет
    • 2 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Я практикующий юрист с опытом работы и стажировки в качестве арбитражного управляющего. Специализируюсь на сложных судебных спорах, банкротстве физических и…
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме