Банковское право: вопросы и ответы — страница 71

Вчера в час 51 с моей карты перевели на другую карту 21 000 руб. я об этом узнал когда зашёл в примерно в 6 вечера в кабинет там был ноль на карте мы посмотрели на какой номер переводили мы позвонили по этому номеру ответил парень он сказал то что да ему приходило такая сумма но он продал свою крипту за что получил сумму 21000р мы сказали то что никакую крипту мы не продаем то что мы вообще никогда с этим связь не имели он созвонился с человеком с которым договаривался об этой крипте тот человек
Скинул фото на котором было изображено два телефона на одном велась переписка о продаже крипте на другом была фото моего личного кабинета но это было совсем не мои телефоны то есть кто-то имел полный доступ к моему кабинету но возможно он имел доступ и полностью к телефону потому что когда снимаются деньги с псб банка приходит в СМС код подтверждения я посмотрел в СМС никакого кода не было возможно человек имел доступ к моему телефону полностью и удалил этот код из СМС мы сказали то что это вообще не наши телефоны человек сказал которому была переведена с моей карты деньги сказал то что он работает с человеком а этот человек всегда работает с новым и этот новый человек с которым в этот раз по сотрудничал у него был доступ к моему личному кабинету псб банк мы в 12 ночи плюс-минус позвонили в банк нам заблокировали карту и сказали идти в милицию мы милицию решили не идти пошли в банк в банке нам сказали что сделают новую карту но сказали что деньги уже невозможно вернуть так как произошёл быстрый перевод но сумма 21 000 очень печально поэтому хотелось бы как-то вернуть

Мне заблокировали счёт в Альфа-банке по 161-ФЗ через несколько дней после p2p операции на криптобирже ByBit (я продал usdt, человек мне перевёл рубли на счёт Альфа-банка через СБП). При этом сообщили мне о блокировке только на четвёртый день, к тому моменту у меня уже 4 дня не было доступа ни к картам, ни к личному кабинету. В ЦБ сказали, что инициатором блокировки был Альфа-банк, и разбираться мне надо с ним.

Всё общение с банком было через сотрудников в офисе - сначала я написал заявление на разблокировку, потом служба безопасности запросила детали по этому платежу, я предоставил квитанцию с ByBit и всю переписку в чате. После этого из СБ пришёл ответ, что они готовы написать ходатайство в ЦБ, чтобы меня убрали из реестра, но для этого мне надо закрыть счёт в Альфа-банке. Всё это на словах сотрудника из службы поддержки, который мне звонил по телефону и озвучивал ответы СБ.

И вот эта ситуация мне совершенно не понятна - если меня подозревают в мошенничестве, то мошенников надо ловить и сдавать полиции, они хотят отпустить мошенника, просто закрыв у себя счёт? Если не подозревают, тогда за что блокировка? У меня складывается ощущение, что я по какой-то причине показался им не слишком надёжным клиентом, и от меня просто хотят избавиться, воспользовавшись 161-ФЗ.

При этом я совершенно точно знаю, что никаких противозаконных (или хотя бы "серых") действий я не совершал, все свои финансовые операции я готов подтвердить документально, а услугами Альфа-банка пользуюсь уже больше 20 лет и за всё это время ко мне не было ни единой претензии.

Каким образом мне дальше действовать в этой ситуации? Обращение в банк с требованием предоставить в письменной форме обоснование для блокировки? В каком виде я могу приложить квитанцию с ByBit, чтобы это имело какую-то юридическую значимость, а не было просто бумажкой, распечатанной на принтере? Стоит ли на подобные предложения от СБ Альфа-банка жаловаться в ЦБ или другие надзорные органы?

Заранее благодарю.

Здравствуйте!
Я занимаюсь покупкой/продажей криптовалюты. У меня открыто ИП и подключена облачная касса, через которую я провожу все операции. Т.е. в ФНС я подаю полые отчёты и пытаюсь платить налоги и спокойно зарабатывать деньги. Однако банковская система не даёт мне это сделать.
По 115 ФЗ мой счёт заблокировал Банк "ПСБ", следом за ним "Озон Банк" и "ВТБ". Теперь пришло уведомление от электронного кошелька Юmoney о том, что меня заблокировали по 161-ФЗ.
В "ПСБ" я написал прошение о предоставлении информации о блокировке и инструкции, как эту блокировку снять.
В "ОЗОН Банк" я направил документы, которые они запрашивали, которые подтверждают легальность моих доходов(выгрузку чеков из облачной кассы и скриншоты с биржи, подтверждающие, что всё зарегистрировано на моё имя). После предоставления документов Озон Банк отказался меня разблокировать не называя никаких причин.
Банковская система буквально оставила меня без средств к существованию на данный момент. Подскажите, есть ли смысл бороться с банковской системой, чтобы дальше спокойно работать и платить налоги?

Озон банк заблокировал счет по подозрению в 115фз, бфли высланы все пояснения по операциям, производился обмен р2р зарплаты супруга, предоставлены документы, затем бакн вынудил закрыть счет без объяснения причин, остаток перевели в Газпромбанк. Газпромбанк так же заблокировал карту после получения остатка и проверяет по 115 фз. Страшно использовать другие банки и средства на них, дальше их тоже все заблокируют и дадут 115фз, а могут сразу и 161фз? Что делать в данной ситуации? Озон банк сообщил что не передавал никакие сведения в цб, но почему тогда пришла блокировка в газпромбанк?

Я попала в сложную финансовую ситуацию и попросила у т-банка каникулы. Мне предложили изменить условия договора - снизить платёж в 2 раза на три месяца. При этом активизировать изменения должны были ещё 12 числа. Сегодня 18 число, в ответ получаю только то, что они решают вопрос. 19 числа у меня платёж по кредиту на прежнюю сумму. Внести эту сумму возможности нет, поэтому у меня будет просроченный платёж. Подписанное соглашение на 12 число у меня есть на почте. Менять дату платежа - говорят, что не могут. Как поступить в этой ситуации? Портить свой кредитный рейтинг из-за того, что банки не соблюдает свои же соглашения правильным не считаю

Добрый день!

Месяц назад Альфа-банк заблокировал мне счета по 161-ФЗ. Это произошло спустя 8 дней после p2p операции на криптобирже ByBit (я перевёл человеку крипту на ByBit, а он мне - рубли через СБП на счёт Альфа-банка). После общения со службой поддержки в офисе банка СБ попросила предоставить подтверждение этого перевода (это было примерно 3 недели назад) и с тех пор никакой новой информации от них не было.

За месяц, прошедший с момента блокировки, я так и не получил ни внятного объяснения того, за что именно был заблокирован мой аккаунт, ни дальнейших действий, необходимых для снятия ограничений со счёта. В ЦБ мне ответили, что блокировка инициирована Альфа-банком, так что с ним и нужно разбираться.

Вопрос: можно ли как-нибудь ускорить взаимодействие с СБ Альфа-банка, а то связаться с ними напрямую невозможно, а у сотрудников службы поддержки, которые сидят в офисах, нет полномочий, чтобы как-то решать этот вопрос, - они просто переадресуют мои вопросы в СБ и ждут ответа. И эта игра в "испорченный телефон" тянется уже месяц.

Что вообще можно сделать, чтобы увеличить вероятность положительного исхода в этой ситуации?

Открыла Ип в началеигода, Банк Точка, закрыли счёт по 150фз, перешла в ВТБ, там аналогичная ситуация, закрыли счет, открыла в ТБанк, но ТБанк ДС не принял, они остались на КС ВТБ. Писала заявление с просьбой вернуть дс контрагенту, он у меня один, деятельность была слабая, они приняли заявление и 6 мес я хожу в ВТБ, они говорят что какая-то помарка, ошибка и т п и вот вот дс передут контрагенту. Что можно сделать, т к я должна 600 т р, идут налоги на ИП, которое с февраля не ведет ни какой деятельности, счета ип нет, банки не открывают, как платить налоги тоже не ясно.

Здравствуйте. Банк ВТБ заблокировал меня по 115ФЗ, не уведомив меня, узнала случайно, когда не получилось оплатить ипотеку. Написала заявление, они ответили, что мой номер зарегистрирован на каком-то сайте казино и оттуда я получала выплаты на Альфа-банк.
Требуют выписку за 2025 год с альфабанка и верификацией на сайте этого казино.(приложить скриншоты). Я никакие сайты казино не посещала, не регистрировалась, не играла, не получала выплаты.
Как мне быть? Мне необходимо, чтобы ВТБ меня разблокировал, тк у меня ипотека там. Как составить письмо ?

Здравствуйте, 03.09.2025 года моя банковская карта ОТП банка была заблокирована по подозрительным операциям, далее я вступил в диалог с финмониторингом, отправлял им различные документы, добился того, что через офис банка я смог получить наличными денежные средства полученные на тот счет в качестве соц пособия. В итоге 16.09.2025 получил от финмониторинга данного банка следующее сообщение (во вложении). Что это означает ? Кроме этого сообщения со мной никто не связывался. Операции из за которых произошла блокировка являются полностью легальными (занимал деньги в долг, играл в официальной букмекерской конторе).

Здравствуйте. Прошу вашей консультации по ситуации с блокировкой банковских счетов и внесением моих данных в перечень ЦБ РФ (ФЗ-161).
Я провел три операции по продаже криптовалюты на международной бирже ByBit, относился максимально добросовестно к поиску контрагентов на бирже. Первая продажа произошла 11 августа на общую сумму 200 тысяч рублей, вторая продажа была 19 августа на сумму 140 тысяч рублей, а так же третья продажа 21 августа на сумму 145 тысяч рублей.
21.08.2025 АО «Альфа-Банк» приостановил операции по моему счёту со ссылкой на 115-ФЗ. 23.08.2025 мне заблокировали все счета в других банках и присвоили статус по 161-ФЗ. В тот же день я подал обращение в ЦБ РФ об исключении моих данных из перечня. ЦБ ответил, что инициатором внесения является Альфа-Банк, и решать вопрос нужно с ним.
Я подал в Альфа-Банк все пояснения и документы по операциям 19 и 21 августа (сделки P2P на платформе ByBit). Банк рассмотрел обращение, но отказал в разблокировке, потребовав пояснить ещё одну операцию от 11.08.2025 (200 тыс. руб., два перевода). Я подготовил пояснение, но получить документы от контрагента невозможно, так как это частное лицо.
На данный момент ситуация следующая:
Рабочая и хозяйственная деятельность максимально затруднена. Расчетные счета индивидуального предпринимателя так же заблокированы, что ограничило мой собственный заработок денежных средств. Собираюсь устроиться на работу, но задаюсь вопросом как мне получать ЗП на карту, если у меня их нету :D.
В Альфа-Банке у меня заблокировано 145 тыс. руб.
Снятие наличных в кассе недоступно, перевод на другой банк невозможен из-за 161-ФЗ (все банки отказывают).
Альфа-Банк не даёт прямого ответа, ссылается на 115-ФЗ и «повышенные риски» операций.
ЦБ РФ указывает, что решение за банком.
Вопросы:
Какими способами реально можно добиться исключения из перечня ЦБ РФ (ФЗ-161)?
Может ли банк отказать в выдаче моих собственных средств (145 тыс. руб.) и как их забрать законным способом?
Какие перспективы обжалования действий Альфа-Банка в суде и ЦБ РФ?
Что лучше предпринять в первую очередь: жалоба в ЦБ/прокуратуру/Росфинмониторинг или сразу иск в суд?
Буду признателен за максимально чёткую консультацию и план действий.

Здравствуйте!

Наложили ограничения на счета в рамках п. 11.6 161⁠-⁠ФЗ. Хочу снять эти ограничения. От банка информации нет, сказали обращаться в ЦБ за информацией. Отправил им заявление, чтобы дали комментарии о причине блокировке и как решать вопрос. Нелегальной деятельностью не занимаюсь и считаю, что дали блок из за продаж крипты через p2p (попал в триугол).

Хочу понять порядок моих действий или реально ли снять ограничения.

id.ilyasurin@yandex.ru

Здравствуйте,подскажите пожалуйста как правильно поступить?Мою банковскую карту Альфа банк заблокировали по фз 115 .Я играла в онлайн казино набрала много микрозаймов были выводы и перечисления постоянно…Сегодня удалила аккаунт в казино,и сегодня мне заблокировали карту Альфа.Как объяснить теперь эти перечисления фз 115 ведь и доказательств перевода у меня теперь нет,аккаунт заблокирован в казино они не могут предоставить данные о депозитах и выводе средств!Карта является зарплатной.