Блок счетов по п. 11.6 161⁠-⁠ФЗ?

Подавал заявление в Центробанк России о снятие ограничения на сбербанк онлайн и операции по карте, прошло уже более 20 рабочих дней и не какого ответа, скажите как быстро можно снять ограничения? Очень нужно приложение сбербанка онлайн

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Если один банк - инициатор блокирует вашу карту по 115 или 161 ФЗ - информация об этом поступает не только в другой банк, но и " в общий котёл" - базу данных при ЦБ. Ограничения накладываются на все банковские продукты всех банков. Ситуация сложная.

Кроме того - все совершают ошибку. Подают заявление в ЦБ. Ошибка в том, что оно подаётся не обоснованно, без подготовки, без подготовленной позиции защиты, без обоснований. ЦБ отказывает. И потом всё сильно усугубляется.

Я веду такие дела и могу сообщить - процент разблокировок не очень большой. Нужно заранее продумывать позицию защиты и обоснований. Если вам требуется помощь в вашей ситуации - я помогу вам. Можете связаться со мной в вотсап.

Семенов Антон Константинович

Здравствуйте, ответ вам может поступить в течении 30 рабочих дней, необходимо детально изучить ваш вопрос, чтобы быть готовым к обжалованию.

Добрый день. 2 сентября получил уведомление о внесении меня в базу ЦБ РФ по 161ФЗ п.5. Сразу же обратился в ЦБ РФ за подробностями ситуации.

18 сентября от ЦБ пришел мотивированный отказ об исключении моих персональных данных, поскольку, цитирую: "Банк России получил от АО «АЛЬФА-БАНК» информацию о том, что находящийся(еся) в базе данных запрос(ы) содержит(ат) информацию о переводе(ах) денежных средств без добровольного согласия клиента, осуществленном(ых) Вам как получателю средств."

Клиентом Альфа-банк не являюсь, последнее взаимодействие с ними было при продаже криптовалюты через обменный пункт 25 августа, где я получил перевод рублей от клиента Альфа-банка. Насколько я понимаю, клиент совершил перевод, а после через банк сразу запросил возврат. Исходят из чего я сделал вывод, что наткнулся на мошенника.

Собрав данные по сделке (скриншоты переписок с контрагентом, чеки о переводах, ссылки на транзакции и т.п), обратился в отделение Альфа-банка, где составил обращение с приложением собранных мною доказательств моей невиновности. Оператор Альфа-банка, по его словам, зарегистрировал обращение, но не предоставил ни номера обращения, ни конкретных сроков рассмотрения, ни каких-то последующих действий.

Что вообще делать в данной ситуации, чего ожидать и что из документов готовить, чтобы все же снять ограничения ЦБ РФ?

Демидченко Павел Валерьевич

Станислав, добрый день! Веду дела по 161 ФЗ. Сейчас 205 кейсов. Вы как-то очень легко воспринимаете ситуацию. Исходя из вашего вопроса. Складывается впечатление, что вы просто хотите предоставить документы и как-будто банк должен вас разблокировать. Это не просто не так, это близко не так. Вы участник серого процессинга. Конкретно Альфа таких не разблокирует вообще. Теперь вопрос - мошенник ли человек на той стороне, или вас свели в чёрный треугольник. Если вариант 2, то на вашей карте оказались ворованные деньги. Короче говоря - много вопросов и нюансов. Если нужна помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Действуйте по шагам:

Требуйте у отделения Альфа‑банка письменное подтверждение регистрации обращения с номером и копией информации, которую банк направил в Базу.
Соберите доказательства (чеки, выписки, скрины переписки, подтверждение сделки).
Направьте банку письменное требование об отзыве/исправлении сообщения в БД или о предоставлении оснований и копий документов.
Параллельно подайте жалобу в Банк России с приложением доказательств и требованием исключения по 161‑ФЗ.
Если банк/ЦБ не решат — обращайтесь в суд; привлеките юриста для ускорения.

Банк наложил на мои счета ограничения по 161 фз, в поддержке на горячей линии сказали либо закрыть счет, но без гарантии снятия ограничений, либо писать письмо на их почту, я написал письмо обращение,там говорят обратится в поддержку в чат поддержку или на горячую линию и так по кругу. У меня с этим бороться нет сил. Либо запрашивают одно и тоже будто совсем не читают обращение. Не знаю как быть и куда обращаться, в цб сказали обращаться в сам банк инициатор этих ограничений, письмом или в офис. Но я уже и туда и туда обращалась, результата никакого, все отфутболивают. Даже элементарно выписку по операциям совершенным не дают. Но требуют требуют объяснения по всем операциям, игнорируя факт того что я после получения карты не смогла зайти в личный кабинет и не стала пользоваться продуктом этого банка. Я даже понятия не имею о каких операциях идет речь, какие переводы. Я в личной кабинет зайти не могу, в офисе банка ничего они не знают и не могут ничем помочь, настроены недоброжелательно. Все происходящее по карте ыбло совершенно не лично мной и без моего согласия и ведома.

Подскажите пожалуйста что мне делать в такой ситуации,куда обращаться и как снять ограничения?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Очень путаное описание. Нужны уточнения. Я занимаюсь 161 ФЗ и 115 ФЗ. Веду только по первому 211 дел. Если хотите разобраться - свяжитесь со мной. Попробую вам помочь.

Буланкина Светлана Николаевна

Необходима жалоба в ЦБ.

Началось всё с такого сообщения от тбанк в чате: "Вам недоступны переводы за рубеж по номеру телефона.

Почему это произошло

Исходящие переводы в зарубежные банки по номеру телефона ограничены в соответствии с пунктом 4.5 условий обслуживания (УКБО). Мы зафиксировали непрозрачные операции по вашему счету, которые могут нарушать законы России. Например, переводы казино и букмекерским конторам."

Поинтересовался узнать точные причины блокировки и в случае чего я уведомил, что готов предоставить необходимые документы.
Ответ: "у вас нет наложенных взысканий или арестов" далее оператор отвечает: "Понимаю, что данная ситуация у вас вызывает вопросы. Информация поступила от автоматической системы мониторинга, речь не идет о какой-то операции конкретно. Рекомендуем уже сейчас воздержаться от операций в пользу казино и букмекерских контор. Ограничения данные никак снять не получиться."

Попросил возможность обжаловать и снять ограничения.
Ответ оператора: "Нет, данные ограничения снять нельзя, мы выполняем эти требования по рекомендации от Центрального банка, если не выполнять такие рекомендации, то они просто могут отобрать лицензию у нашего банка. Банк постоянно проводит мониторинг операций клиентов на соблюдение 115-ФЗ и может вводить ограничения при его нарушениях, но без подобных операций риск ограничений гораздо ниже."

Спросил могу ли я тогда обратиться к регулятора и как то решить вопрос.
Ответ: "данный вопрос вы не можете решить через них, эти ограничения установлены в нашем банке. Другие банки также могут их установить."

Привел им в пример ситуацию полугодовалой давности с тем, что была блокировка исходящий платежей мне на втб, я приходил в офис, писал объяснительную, показывал чеки с доходом от самозанятости и мне их снимали.
Ответ: "Ограничения мы убрать не можем."

Спросил про то, что может ли данная блокировка как то пересматриваться или автоматически сниматься.
Ответ: "Ограничения не пропадают, если вам будут поступать средства из-за рубежа и банк будет считать данные операции как неподтверждённый финансовый поток, то могут быть также установлены ограничения в рамках 115-ФЗ. По РФ можете совершать операции переводов по СБП. Банк постоянно проводит мониторинг операций клиентов на соблюдение 115-ФЗ и может вводить ограничения при его нарушениях, но без подобных операций риск ограничений гораздо ниже"

Резюмирую, я самозанятость пробиваю через тбанк у меня она подключена, все чеки всё у них должно показываться. Принимать и отправлять переводы по сбп\\номеру телефона\\карты я могу, принимать вроде как исходя их их ответа я могу из за рубежа, а вот отправлять за рубеж по номеру не могу. В целом мне это не критично, последний может быть перевод за рубеж был несколько месяцев назад, если я не ошибаюсь, да это вроде было пополнение казино.

Вопрос: в действительности я это никак не могу оспорить? Правильно ли понимаю, что я получил что то по типу демо версии 115фз и теперь на карандаше(а может и не только у банка)? Стоит ли уже после такой "суеты" от банка, так как ко мне теперь потенциально пристальнее внимание, поменять банк на которую я принимаю оплату от клиентов, чтобы избежать случайных блокировок в будущем?
Налоги все плачу, ранее проблем таких не было, договор и чеки все есть на мой доход.

*на скриншотах доп. информация (полная история диалога с представителем банка)
**про презумпцию невинности, если это было неуместно и вам как проф. юристам порежет это глаз извините, мне показалось это тоже как можно было использовать в ход диалога)

Буланкина Светлана Николаевна

Здравствуйте.

Анализ такого объема информации - по заказу в личной переписке выбранному юристу (в рамках платной услуги).

Здравствуйте, у меня такая проблема, в прошлом году я отдал свою карту человеку (только сейчас понял что это незаконно),а недавно у меня заблокировали все карты и запретили оформление карт у всех банков. Подскажите есть ли способ исправить ситуацию и снять этот "финансовый бан"

Арахова Диана Алексеевна

С юридической точки зрения, для снятия блокировки и ограничения на оформление банковских карт вам необходимо обратиться в банк за разъяснениями причин блокировки, а при несогласии с их решением — обжаловать действия банка через Банк России или в судебном порядке.

Как можно снять ограничения с банковской карты? Что мне делать?

Чеботарев Василий Сергеевич

Необходимо представить банку всю запрошенную им информацию и документы

В январе 2026 года , заблокировали все входы в онлайн банки , доступа нет , когда хочу зайти пишут ограничения по 161 фз, написали обращение в банк России , ответ в прикреплении. Писали в озон банк в поддержку , как они отвечают , по вашим реквизитам сделали перевод без добровольно согласия ,не получили сведений о том что операция неактуальна, поэтому содействовать не можем. Вы можете связаться с отправителем денег , чтоб урегулировать вопрос , но выписку банк не предоставляет , счет мне закрыли. это отказывается еще было в марте 2025 году , но приложение перечитало заходить в январе 2026 г . Как быть в данной ситуации, чтоб выйти из банка России ?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Я специализируюсь на 161 ФЗ. Провёл на сегодня 223 кейса. На основе этого по вашему вопросу могу сказать следующее: REQ номера зря замазали. Они о вас ничего не скажут, а информация там существенная. Когда вы пишите доступа нет в онлайн банки - это странно. И ответ у вас не по форме от ЦБ. Там должны быть ссылки на ст. 9 П. 11.6 Или ст. 9 П. 11.7 Я не вижу таких. Очень похоже на ответ для дропера. Суть такая - вы должны быть частично заблокированы. С возможностью доступа в приложения банков на телефоне, кроме Альфы. Альфа всегда блокирует полностью. При этом в ответе нет МВД. Если при этом действительно блокировка полная - это блокировка по собственной инициативе ЦБ РФ. Полная блокировка применяется ТОЛЬКО в 2 случаях: по инициативе МВД и по инициативе ЦБ РФ. ЦБ РФ делает это ТОЛЬКО, если считает вас дропером. Информации мало. Хотелось бы услышать подробности по операциям. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Колегов Алексей Николаевич

Здравствуйте. Вам необходимо написать претензию в банк, жалобы в ЦБ, Росфинмониторинг и Роспотребнадзор. После чего иск в суд.

Здравствуйте. Продала по глупости банковские карты, был суд по ч.3 ст 187 УКРФ. Назначено наказание в виде принудительного амбулаторно лечения. Как можно убрать данные из ЦБ, что бы пользоваться банковскими картами? В МВД толком ничего ответить не могут, они не знают как такие обращения подавать, еще не сталкивались с этим. Если я сама отправлю заявление в ЦБ и прикреплю копию судебного решения, поможет ли это снять ограничения или запрос должен исходить из МВД?

Демидченко Павел Валерьевич

Людмила, добрый день! Я специализируюсь на банковском праве. По блокировкам 161 ФЗ провёл 240 кейсов. На основании этого могу сказать следующее: с дропперами очень тяжело. Почти невозможно раз блокироваться. Отбытие наказания не влияет на позицию ЦБ РФ. При этом очень хотелось бы посмотреть на ответ ЦБ РФ - последний. Со второй половины ноября 2025 года действует новая форма ответа ЦБ. Возможно не всё так страшно. Нужно понять что находится в Базе Данных ЦБ РФ. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Билемготов Магомед Адамович

Здравствуйте. Исходя из Вашего рассказа, могу предположить, что арест Вам наложил ФССП. Обратитесь в ФССП за снятием ограничений с карты!
Если понравился ответ, оставьте отзыв!

Какие ограничения накладываются на пополнения персонифицированных электронных средств платежа с пройденной упрощенной идентификации? Согласно 161-ФЗ, Статья 10, Часть 5.1 ограничение при использовании полной идентификации и персонифицированных ЭСП накладывается на остаток на счете, который должен быть 600 000 рублей и менее. Однако в законе не регламентируются ограничения на персонифицированные средства платежа с упрощенной идентификацией. Никак не могу сложить 2+2 и понять какое в итоге ограничение.
Заранее благодарю за ответ!

Белов Михаил Александрович

Добрый день, Алексей! Вам нужно к юристу на личный прием. В случае необходимости прошу обращаться по телефону, указанному в профиле.

Как быстро разблокировать счета ИП по 161-ФЗ. Заявление в ЦБ подали ч/з онлайн-приемную.

Малюгин Евгений Александрович

• Никак. Центробанк рассматривает обращения физлиц на исключение из списка в течение 15 дней. Но доступ к деньгам и банковским услугам после блокировки должен сохраняться. Например, можно снять наличные со счёта или сделать перевод. Для этого необходимо лично обратиться в отделение банка с паспортом или другим документом, удостоверяющим личность.

Доброго времени суток , занимался p2p трейдингом со своих карт , крутил свои же деньги , делал это все в Яндекс Банке , куда спустя несколько недель закономерно прилета 115фз , после на все счета прилетела еще и 161фз . После разбирательств с Яндекс Банком и обращения в ЦБ , мне дали данные о 3 операциях которые якобы мошеннические. ЦБ со ссылкой на банк заявитель в снятии блокировок отказал. В каком суде это вообще можно и нужно обжаловать , если лично я никаких противозаконных деяний не совершал, заранее спасибо!

Ватолин Александр Иванович

Иск подаётся по месту нахождения банка или его филиала.

Здравствуйте, по Дурости продал карту Сбербанка, заблокировали все счета и все карты по 161 ФЗ, где бы не пытался открыть лк, 3 раза писал в ЦБ, всегда приходил отказ, звонил, причину не называют, уже не знаю что можно сделать с этим, может есть какие-то решения, буду благодарен за помощь

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Возможно, что-то и можно сделать, но для этого нужно изучать как ваши жалобы, так и все фактические обстоятельства. В банк предоставлять обоснованные объяснения по всем фактам произошедшего.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Пользоваться наличными, их точно не заблокируют.

Добрый день, осуществлял операции с криптоволютой на официальных биржах, в июле месяце банк Тинькофф заблокировал карту, отказал в дистанционном обслуживании, месяц назад получил уведомление от другого банка что меня внесли в базу банка России по 161фз, и меня тот банк заблокировал.я написал заявление в приемную банка России для того что бы меня исключили из данного перечня, так как я не совершал никаких противоправных действий и что происхождение средств законное справки прикладывал. Но от банка России пришел отказ с ссылкой на заявление от Т банка о совершении мной сомнительных операциях, в банке разговаривают дежурными фразами конкретики нет, сказали рассмотрят мое обращение о тает предоставят 28.12.2024 но я думаю опять скажут что рассмотрели и пересматривать не будут

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы вправе направить в банки, в ЦБ обоснованные юридически грамотные возражения, пояснения относительно наложенной блокировки, приобщить необходимые доказательства, подтверждающие ваши добровосестные действия, отсутствие противозанных действий. Также обжаловать в судебном порядке со всеми доводами, с соответствующими требованиями.

Ватолин Александр Иванович

Это оспаривается в судебном порядка.

Здравствуйте! Я прочитал в интернете очень много случаев про блокировки карт по новому закону 161-ФЗ, выходит если я оплачу мобильную связь или кварплату мне за это могут заблокировать карту? И ещё я инвалид, сижу дома и что бы положить деньги на карту мне нужно позвать в гости родственника, дать ему наличные, и он уже переведёт деньги со своей карты на мою, и что за перевод в 20к, мою карту заблокируют? Я не смогу выйти из дома, дойти до банка и писать всякие заявления на разблокировку карт.

Мингазов Юрий Саитгареевич

А расчитываться наличными или сразу ложить деньги на Вашу карту.

Байдак Зоя Михайловна

Ничего вам не угрожает. Это не та ситуация. Пользуйтесь спокойно картами, блокировки не будет.

Короче хотел задонатить( отдать) на трансляции человеку деньги уже начал оплачивать и вижу что операция отклонена банком. Что делать и как это снять?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Если уж так невтерпеж можете задонатить через 3 лицо от Вас.