-
Вопрос № 00098546
Здравствуйте!
Я занимаюсь покупкой/продажей криптовалюты. У меня открыто ИП и подключена облачная касса, через которую я провожу все операции. Т.е. в ФНС я подаю полые отчёты и пытаюсь платить налоги и спокойно зарабатывать деньги. Однако банковская система не даёт мне это сделать.
По 115 ФЗ мой счёт заблокировал Банк "ПСБ", следом за ним "Озон Банк" и "ВТБ". Теперь пришло уведомление от электронного кошелька Юmoney о том, что меня заблокировали по 161-ФЗ.
В "ПСБ" я написал прошение о предоставлении информации о блокировке и инструкции, как эту блокировку снять.
В "ОЗОН Банк" я направил документы, которые они запрашивали, которые подтверждают легальность моих доходов(выгрузку чеков из облачной кассы и скриншоты с биржи, подтверждающие, что всё зарегистрировано на моё имя). После предоставления документов Озон Банк отказался меня разблокировать не называя никаких причин.
Банковская система буквально оставила меня без средств к существованию на данный момент. Подскажите, есть ли смысл бороться с банковской системой, чтобы дальше спокойно работать и платить налоги?
Здравствуйте. Действуйте быстро: 1) потребуйте у каждого банка/кошелька письменное обоснование блокировки и копии запросов в уполномоченные органы; 2) повторно предоставьте полные подтверждающие документы (чеки, отчёты ККМ, договора, выгрузки биржи) и фиксируйте ответы; 3) подайте жалобы в банк‑омбудсмена и в Банк России, заявление в Росфинмониторинг и прокуратуру; 4) при отказе — иск в суд и требование о взыскании убытков; 5) срочно привлеките юриста по банкам/AML и рассмотрите альтернативные платёжные каналы.
Здравствуйте. Да, есть смысл бороться, хотя ситуация сложная. Банки действительно имеют право блокировать счета по 115-ФЗ для противодействия отмыванию денег.Но, вы имеете право запросить у банка конкретные причины блокировки и узнать, какие документы необходимы для разблокировки. Банки обязаны раскрывать причины блокировок.
