-
Вопрос № 00199496
Приветствую! Нужна консультация юристов по ситуации с блокировкой счетов и давлением.
Суть ситуации:
Я брал у знакомого деньги в долг. Изначально мы оформили две письменные расписки на первые суммы. После этого он переводил мне еще деньги на карту, тоже в рамках долга, но уже без новых расписок. Я от возврата денег не отказываюсь, долг полностью признаю.
В чем возникла проблема:
Мои счета в банках полностью заблокировали по 161-ФЗ. Я точно не знаю причину: либо он сам подал жалобы на переводы, либо это произошло автоматически из-за того, что он потерял свой паспорт(потому как именно ровно в этот же день бы запрос в цб на блокировку и меня заблокировали через сутки). Лично я склоняюсь к версии с паспортом, и что никаких жалоб он изначально не посылал.
Банки сейчас просят, чтобы он сам обратился в поддержку и подтвердил легальность переводов (или отозвал жалобы, если они были). Когда я попросил его это сделать, он начал юлить: говорил, что пытается, но у него то связи нет, то приложение не грузит.
Подключение родственника:
Видя эти отговорки, я сам обратился к его родственнику (мужу его сестры), чтобы тот помог нам разобраться с банком. Но родственник вместо помощи занял позицию давления. Он постоянно пишет мне про какие-то «последствия» и требует вернуть всё прямо сейчас. При этом сам родственник в переписке прямо признает, что это был долг (пишет мне: «ты брал в долг, потом еще брал в долг и вовремя не отдал»).
Вернуть деньги сейчас я не могу — у меня их нет, да и все счета заблокированы. Отдавать как-то наличными в обход банков без официального решения вопроса со счетами я опасаюсь и не смогу. В банк я уже направил официальное обращение, где объяснил, что это заем, и приложил проект общего договора.
Вопросы к юристам:
1 Если займодавец и его родственник теперь просто пытаются воспользоваться этой блокировкой для давления на меня и не хотят писать в банк, как мне самому добиться разблокировки по 161-ФЗ? Помогут ли первые две расписки и переписка, где они сами признают, что это долг?
2 Есть ли здесь хоть какой-то риск привлечения по ст. 159 УК РФ (мошенничество), если они сами в переписке признают, что это заемные отношения, а я никуда не скрываюсь и от долга не отказываюсь?
3 Каковы мои правильные действия в отношении родственника, который шлет «советы» о «последствиях»?
Блокировка по 161-ФЗ. Для разблокировки нужно подать заявление в банк-инициатор (тот, чей клиент сообщил о мошенничестве). Ваши расписки и переписка, где займодавец признает долг, помогут. Приложите их к заявлению в банк. Если банк откажет, требуйте письменный отказ и обращайтесь в ЦБ РФ через интернет-приемную. Если и ЦБ откажет — в суд с иском об исключении из базы данных
Риск по ст. 159 УК РФ минимален. Мошенничество предполагает изначальный умысел на хищение. Вы признаете долг, не скрываетесь, есть расписки и переписка, где займодавец подтверждает заемный характер отношений. Это исключает состав ст. 159 УК РФ.
По поводу родственника: игнорируйте угрозы. Если он прямо угрожает физической расправой или уничтожением имущества — фиксируйте (аудио, скриншоты) и пишите заявление в полицию по ст. 119 УК РФ.
Добрый день! Я специализируюсь на блокировках по 161 ФЗ. Провёл на сегодняшний момент 253 кейса. Внимательно прочитал ваше сообщение. Если вы пишите, что все карты заблокированы, то что вы имеете ввиду. Если ваш займодавец обратился в банк - вы должны быть заблокированы по 11.6 частичной блокировкой. Из всех ограничений у вас должно быть только невозможность получения денег от физических лиц. Иногда, банки на своё усмотрение по 11.6 применяют полную блокировку. Но не все разом. Если вы заблокированы везде полностью - то это блокировка по 11.7 - по инициативе МВД России в рамках уголовного дела. И нужно разбираться с этим, так как эта блокировка сама не пропадает. Её снимает полицейский - следователь. Если нужна помощь - пришлите мне ответ ЦБ РФ. Посмотрю, помогу.
1. Для разблокировки счетов по 161-ФЗ предоставьте в банк имеющиеся расписки и переписку, подтверждающую заемные отношения, а также продолжайте официально разъяснять суть переводов, при необходимости обращайтесь с жалобой в Банк России; 2. Риск привлечения к уголовной ответственности по ст. 159 УК РФ в вашей ситуации минимален, поскольку заемные отношения подтверждены документально, долг признается, и вы не уклоняетесь от возврата; 3. В отношении родственника займодавца сохраняйте деловую переписку, не вступайте в конфликт, а при угрозах или давлении фиксируйте сообщения и при необходимости обращайтесь в правоохранительные органы.
Добрый день, Руслан! А зачем вам снятие ограничения со счетов в банке? Денег то на счетах нет. А это уже возможность для займодавца устроить проверку на возможный состав статьи 159 Уголовного Кодекса РФ. Поэтому не надо перед нами юристами хитрить. Долг как говорится, платежом красен. Начинайте возврат денег в счёт погашения долга, и займодавец в скором времени направит в банк подтверждение обоснования переводов денег на блокированный счёт.
Здравствуйте, по Вашей ситуации ключевое: расписки и переписка помогают подтвердить, что это именно долг, а не мошенничество по ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, где нужен изначальный умысел на хищение. Для разблокировки обычно подают объяснения и документы в банк, при необходимости — в Банк России. Переписку с родственником сохраните: при угрозах возможна отдельная жалоба в полицию.
