Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Фз 369?

(1 ответ)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Здравствуйте, стал жертвой мошенничества, могу ли я подать иск в банк, опираясь на 369 фз, так как не было никакой заморозки средств на 2е суток.
Также опираясь на то, что моя ситуация, а именно переводы на карты физ лица, подходят под один из признаков выявления перевода без добровольного согласия клиента( приказ ОД -1027, от 27.06.2024), а именно пункт 3.
Сам банк отказал в возмещении средств, так как переводы, были выполнены с подтверждением смс-кода.
Для пояснения средние траты по карте были +-70к в месяц, на период мошенничества - 4 млн, за 2е суток.

Бронштейн Александр Михайлович
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
Отвечает юрист
Стаж 41 год

Вам в суд нужно обращаться. Но практика в таких случаях разная.

Если мой ответ полезен, оставьте пожалуйста отзыв на сайте. На консультацию можете записаться через сайт urist27.com
Спасибо за ответ
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Здравствуйте! Ваша ситуация действительно вызывает много вопросов, и я постараюсь дать вам некоторые рекомендации.

1. Федеральный закон № 369-ФЗ: Этот закон вносит изменения в законодательство, касающееся финансовых операций и защиты прав потребителей. Если банк не выполнил свои обязательства по заморозке средств, вы можете использовать это как аргумент в судебном иске. Однако, важно внимательно изучить текст закона и определить, какие именно обязательства банк нарушил.

2. Приказ ОД-1027: Поскольку приказ, на который вы ссылаетесь, датирован июнем 2024 года, он не может быть применим к вашей текущей ситуации, если только это не ошибка в дате. Однако, если приказ вступит в силу, и его положения будут ретроактивными, это может повлиять на ваш случай.

3. СМС-коды и подтверждение транзакций: Банк может утверждать, что раз вы подтвердили транзакции с помощью СМС-кодов, это свидетельствует о вашем согласии. Однако, если вы можете доказать, что не давали добровольного согласия на эти операции (например, если ваш телефон был скомпрометирован), это может быть использовано в вашу пользу.

4. Средние траты и аномальные транзакции: Значительное увеличение объема транзакций может быть признаком мошенничества. Банк должен был обратить внимание на такую активность. Если это не было сделано, это может быть основанием для претензий.

5. Рекомендации:
- Обратитесь за консультацией к квалифицированному юристу, который специализируется на банковских спорах и мошенничестве.
- Подготовьте все документы и доказательства, которые могут подтвердить вашу позицию, включая выписки по счетам и переписку с банком.
- Рассмотрите возможность подачи жалобы в Центральный банк России, если считаете, что банк нарушил ваши права.

Помните, что каждый случай уникален, и профессиональная юридическая помощь будет наиболее эффективной в вашей ситуации.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
565 юристов отвечают
3 минуты среднее время ответа
375 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Навязанная страховка?

    3 ответа

    Добрый вечер. Меня обманула сотрудница банка, навязав страховку, о которой я совершенно случайно узнал потом. Банк отказался вернуть деньги за эту страховку. Как быть?

    Копылов Дмитрий Александрович

    Копылов Дмитрий Александрович

    Здравствуйте. Можно отказаться в течении 14 дней после заключения договора страхования. Но нужно смотреть условия договора, так как некоторые страховые…
    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    Все зависит от условий, при которых была навязана страховка, содержанию направленных вами требований в банк (грамотность изложения играет существенную роль).…
    Перейти к вопросу

  • Возврат исполнительного листа из банка взыскателю

    3 ответа

    Мной был подан исполнительный лист в Сбербанк. Банк отказал по причине отсутствия счётов должника. После отказа я написал заявление о возврате ИП. Неделю не могу добиться у банка ответа где…

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Здравствуйте! Обратитесь в суд заявлением о выдаче дубликата исполнительного листа.
    Перескокова Наталья Николаевна

    Перескокова Наталья Николаевна

    Срок и способ возврата листа законом не предусмотрен. Можно пригрозить Статьей 431 ГПК. Ответственность за утрату исполнительного листа или судебного…
    Перейти к вопросу

  • Как безопасно вернуть перевод по СБП неизвестному лицу?

    3 ответа

    Маме на карту Сбербанка через СБП упали деньги от неизвестного лица из Альфа банка. 24т.р. Безопасно ли их отправлять ему назад по указанному в переводе номеру телефона? Отправитель сходил в…

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Деньги можно возвращать только по тем реквизитам, которых они поступили (уточните в банке). И не при каких обстоятельствах ими не…
    Байдак Зоя Михайловна

    Байдак Зоя Михайловна

    Предлагаю обратиться к нотариусу и положить деньги на депозит нотариуса. Но, не все хотят это делать. Таким образом мама себя…
    Перейти к вопросу

  • Долг перед банком и невозможность оплаты

    1 ответ

    Здравствуйте! У меня в определенный момент сложились жизненные обстоятельства, не позволяющие погашать платежи по кредитной карте. Банк заблокировал карту. Теперь требует полной оплаты. Сегодня звонила просила урегулировать вопрос в более…

    Куприянова Ирина Александровна

    Куприянова Ирина Александровна

    Добрый день! Подать на банкротство.
    Перейти к вопросу

  • Блокировка счетов в подозрении на поддельные документы

    4 ответа

    Я гражданин республики казахстан открыл зарплатный счет в альфа банк после этот счет мне заблокировали требуя подтверждение подлинности удостоверения личности ситуация дошла до того что сотрудники полиции изъяли мои документы…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Артём, добрый день! Вам нужно совершить довольно много процессуально значимых действий. Нужно посмотреть - не внесены ли вы в реестр…
    Селезнев Сергей Владимирович

    Селезнев Сергей Владимирович

    Артем, добрый день. В первую очередь проверьте не включены ли вы в реестр контролируемых лиц (может быть основанием для блокировки…
    Перейти к вопросу

  • Остаток ДС

    2 ответа

    Здравствуйте. У меня Открытое ИП. В банке ВТБ у меня есть расчётный счёт, который был заблокирован по 115 фз. На нём остались деньги. Банк отказал мне в переводе средств и…

    Чижов Алексей Алексеевич

    Чижов Алексей Алексеевич

    1. Обязан ли банк вернуть остаток денег после ликвидации ИП?✅ Да, обязан. После официальной ликвидации ИП (внесения записи в ЕГРИП)…
    Бударагин Александр Александрович

    Бударагин Александр Александрович

    Здравствуйте. По вашему вопросу о блокировке расчетного счета ИП в банке ВТБ на основании Федерального закона № 115-ФЗ и возможности…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка по 115 ФЗ и 161 ФЗ

    3 ответа

    Здравствуйте! Я занимаюсь покупкой/продажей криптовалюты. У меня открыто ИП и подключена облачная касса, через которую я провожу все операции. Т.е. в ФНС я подаю полые отчёты и пытаюсь платить налоги…

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Если и имеет смысл бороться, то только в судебном порядке. Либо, используя иные банки с более лояльным подходам к ведению…
    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Здравствуйте. Да, есть смысл бороться, хотя ситуация сложная. Банки действительно имеют право блокировать счета по 115-ФЗ для противодействия отмыванию денег.Но,…
    Перейти к вопросу

  • Перевод средств

    3 ответа

    Здравствуйте, у меня такая проблема, я перевела личные средства на чужой счёт (ошиблась), счёт оказался заблокирован приставами (за неуплату налогов) . Банк отказал в возврате средств, подскажите куда обращаться?

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Подайте в банк письменную «рекламацию об ошибочном переводе» (п. 5.7 Инструкции ЦБ № 383-П). Банк запросит получателя вернуть деньги.…
    Субарева Елена Сергеевна

    Субарева Елена Сергеевна

    Добрый день, обратиться с исковым заявлением взыскании неосновательного обогащения к лицу, которому вы перевели деньги.
    Перейти к вопросу

  • П. 11 ст. 7 115-ФЗ

    1 ответ

    Сбербанк отказал в операции по переводу в сумме 2000 рублей, предложил реабилитацию. В разделе Мои обращения появилось обращение \"Вопрос по обслуживанию в банке\". Какое прозрачное и четкое пояснение подготовить, если…

    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Здравствуйте. Не бойтесь писать пояснения. Для банка в данной ситуации важен сам факт вашего ответа и экономическая логика операции. Игнорирование…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка ЭКСИ-Банк по 115 ФЗ

    2 ответа

    Добрый вечер. Столкнулся с блокировкой счёта в АО «ЭКСИ-Банк» (МТС Деньги) по 115-ФЗ. Я направил досудебную претензию с требованием расторгнуть договор и вернуть денежные средства на основании ст. 859 ГК…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Максим, добрый день! На этой неделе мне звонила сотрудница Центрального Аппарата ЦБ РФ ровно с такой же проблемой. Не могу…
    Грачёв Георгий Владимирович

    Грачёв Георгий Владимирович

    Подавайте исковое заявление в суд о взыскании денежных средств с банка.
    Перейти к вопросу

  • Куда написать претензию если банк обманул в реферальной программе?

    1 ответ

    Здравствуйте! По реферальной программе банк отказал, ссылаясь на определенные пункты в их положении об условиях участия. Ни под один из пунктов, на что они ссылаются я не подхожу. Прошу обосновать,…

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Сначала напишите жалобу на сайте «Банки.ру» — банки боятся за свой рейтинг и часто отдают бонусы после огласки. Официальную…
    Перейти к вопросу

  • Как составить правильно претензию на возврат денежных средств.

    3 ответа

    Здравствуйте. У моего сына открыт расчётный счёт в Альфа банке. Есть пластиковая карта, и на эту пластиковую карту поступила сумма в размере 47000, сумма от выиграна в казино через мобильное…

    Пилипенко Игорь Александрович

    Пилипенко Игорь Александрович

    Анастасия Владимировна! Пусть Ваш сын напишет и направит в банк отказ от получения выигрыша в сомнительном казино. Расчётный счёт будет…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Попросите в банке письменный отказ (с датой и подписью) и номер обращения. Подайте заявление о разблокировке/закрытии счёта и выдаче…
    Перейти к вопросу

  • Банк отказал в исправлении кредитной истории

    3 ответа

    Добрый день! Муж по молодости (в 2018 году) взял рассрочку, погасил в срок. При выплате последнего платежа в 2019 году Банк сообщил, что автоматически закрывается счет и справку они не…

    Некрасов Вадим Юрьевич

    Некрасов Вадим Юрьевич

    Здравствуйте. Т.е. Кредит был выплачен полностью, так? В таком случае, что за информация в БКИ, которую банк считает верной, что…
    Грачёв Георгий Владимирович

    Грачёв Георгий Владимирович

    Направьте жалобу в Банк России и в бюро кредитных историй с приложением доказательств погашения долга в 2019 году. При отказе…
    Перейти к вопросу

  • Фз-377

    3 ответа

    Добрый день , подскажите пожалуйста : муж погиб 18.07.2025. был мобилизован 2022г. Подписал контракт 07.07.25 есть кредиты и ипотека новая 05.2025(12 млн. ) Я в декрете ,3 деток до 6л…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Я специализируюсь на банковском праве. По вашему вопросу - да, можно работать по списанию ипотеки. Шансы близки к…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Отказ банка выглядит спорным. По ст. 2 Федерального закона от 07.10.2022 № 377-ФЗ обязательства погибшего военнослужащего прекращаются независимо от…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка карт по 161-ФЗ

    2 ответа

    Я менял криптовалюту на рубли. У меня заблокировали карты по 161-ФЗ. Новые карты создать нельзя. При общении с банком выяснился проблемный перевод. Потерпевший был обманут и перевёл деньги на мою…

    Клеблеева Найля Равильевна

    Клеблеева Найля Равильевна

    Да, через суд добиться разблокировки можно, но не быстро и к сожалению не гарантированно.
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Видимо придется в судебном порядке.
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич — профиль на HARANT
    8.9
    1 отзыв
    Адвокат №6502

    Сергеев Вадим Сергеевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 12 лет
    • 131 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич. Статус адвоката с 2015 года. Оказываю юридическую помощь гражданам и организациям: защищаю по уголовным делам, представляю…
    Перейти
  • Юрист Патрушев Юрий Владимирович — профиль на HARANT
    6.6
    Нет отзывов
    Юрист

    Патрушев Юрий Владимирович Юрист прошел модерацию

    • Екатеринбург
    • Стаж более 16 лет
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Являюсь профессиональным юристом более 10 лет. В основном работаю с населением которым необходима помощь по гражданскому процессу, трудовым вопросам, защиты…
    Перейти
  • Юрист Володин Анатолий Павлович — профиль на HARANT
    8.6
    34 отзыва
    Юрист

    Володин Анатолий Павлович Юрист прошел модерацию

    • Астрахань
    • Стаж более 20 лет
    • 165 судебных дел
    • Банковское право
    • +5 специализаций
    Проходил службу в УФССП России по Астраханской области (судебный пристав-исполнитель, судебный пристав-дознаватель); Ведущий специалист департамента взыскания ЗАО "Банк Русский Стандарт"…
    Перейти
  • Юрист Бирючев Александр Николаевич — профиль на HARANT
    9.2
    9 отзывов
    Юрист

    Бирючев Александр Николаевич Юрист прошел модерацию

    • Екатеринбург
    • Стаж более 21 года
    • 59 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Обладаю более чем 20-летним опытом работы в юридической сфере, из которых более 13 лет проработал в Центральном банке РФ на…
    Перейти
  • Адвокат Антонов Алексей Анатольевич — профиль на HARANT
    9.8
    10 отзывов
    Адвокат №2638

    Антонов Алексей Анатольевич Адвокат прошел модерацию

    • Анапа
    • Стаж более 23 лет
    • 126 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    👋 Здравствуйте! Наша команда адвокатского бюро ⚖️ предоставляет юридическую помощь высокого качества 💎 по широкому кругу вопросов и споров.
    Перейти
  • Юрист Светкина Афина Николаевна — профиль на HARANT
    7.2
    16 отзывов
    Юрист

    Светкина Афина Николаевна

    • Саранск
    • Стаж более 14 лет
    • 95 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Большая судебная практика по широкому кругу вопросов: семейное право, наследственное право, жилищное право, арбитражные и корпоративные споры, защита прав потребителей…
    Перейти
  • Юрист Баранова Анастасия Юрьевна — профиль на HARANT
    8.1
    9 отзывов
    Юрист

    Баранова Анастасия Юрьевна Юрист прошел модерацию

    • Москва
    • Стаж более 20 лет
    • 2 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Я практикующий юрист с опытом работы и стажировки в качестве арбитражного управляющего. Специализируюсь на сложных судебных спорах, банкротстве физических и…
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме