Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Блокировка ЭКСИ-Банк по 115 ФЗ?

(2 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Добрый вечер.
Столкнулся с блокировкой счёта в АО «ЭКСИ-Банк» (МТС Деньги) по 115-ФЗ.
Я направил досудебную претензию с требованием расторгнуть договор и вернуть денежные средства на основании ст. 859 ГК РФ.

Банк отказался возвращать деньги в течение 7 дней и ссылается на внутренний срок 45 дней. Арестов, исполнительных производств и постановлений госорганов нет. Была написана досудебная претензия и отправлена почтой росиии и электронной почтой. Получен ответ что принято в работу 2 февраля. Ответила не получил по почте, позвонил в поддержку, там получил ответ что отказано, и нужно пройти их процедуру по закрытию счета. Моя досудебная претензия не сработала. Как мне вернуть свои деньги? Снова ждать 45 дней я не хочу

Демидченко Павел Валерьевич
Отвечает юрист
Стаж 14 лет

Максим, добрый день! На этой неделе мне звонила сотрудница Центрального Аппарата ЦБ РФ ровно с такой же проблемой. Не могу публично озвучить - что там происходит. ЭКСИ Банк меня засудит. Если требуется помощь или разъяснения - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Полноценная консультация требует личного контакта. Наберите мне в Whatsapp.
Спасибо за ответ
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Грачёв Георгий Владимирович
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 7 лет

Подавайте исковое заявление в суд о взыскании денежных средств с банка.

БЕСПЛАТНО изучу Ваш вопрос и оценю перспективы дела! MAX/WA/TG (в профиле) - отвечаю СРАЗУ! Консультация/составление документов/ведение дела под ключ (платно)!
Спасибо за ответ
Максим
Георгий Владимирович, огромное спасибо за чёткое разъяснение всех спорных моментов!
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Добрый вечер.

Ваша ситуация типична при блокировке счета по 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов»). Формально банк обязан расторгнуть договор банковского счета и вернуть остаток средств по вашему требованию (ст. 859 ГК РФ), если нет ареста, постановлений госорганов или иных ограничений. Однако на практике банки ссылаются на внутренние процедуры проверки (чаще всего до 30-45 дней) из-за требований Росфинмониторинга, чтобы убедиться в «чистоте» средств.

Суть ситуации:
Банк может задерживать возврат средств, но обязан вернуть их после проверки, если нет других ограничений. Закон не устанавливает конкретный срок возврата — только «незамедлительно», но суды часто признают разумным сроком 30-45 дней, если банк обосновывает такую проверку.

Возможные риски:
- Если банк видит признаки сомнительных операций, он может затягивать возврат средств или даже отказать.
- На практике банки часто требуют предоставить документы, подтверждающие источник поступлений.
- Если долго нет возврата, возможна потеря времени и блокировка средств.

Рекомендованные действия:
1. Письменно запросите у банка официальный мотивированный отказ или разъяснение причин задержки возврата и сроков.
2. Соберите документы, подтверждающие законность происхождения средств (если банк их требует).
3. Если деньги не возвращают после 45 дней или вы не согласны с позицией банка, обратитесь с жалобой в Банк России (через интернет-приемную).
4. Параллельно готовьте заявление в суд о взыскании денежных средств по ст. 859 ГК РФ (исковое заявление, госпошлина — 2 % от суммы иска, но не менее 400 руб.).

Вывод:
Если банк не исполняет требование о возврате средств по истечении разумного срока (обычно до 45 дней), у вас есть основания для обращения в суд. Однако в ряде случаев возврата раньше 30-45 дней добиться сложно, если банк обосновывает внутренней проверкой.

Для оценки перспектив именно в вашей ситуации и подготовки документов рекомендую проконсультироваться с юристом, чтобы ускорить процесс и минимизировать риски. Готов помочь с анализом документов и составлением иска.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
561 юрист отвечают
2 минуты среднее время ответа
346 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Как мне вернуть свои деньги за акции

    2 ответа

    Как можно вернуть деньги за акции, которые приобретены на Московской бирже,если произошел делистинг акции на Московской бирже, но компания не банкрот, это компания Медиахолдинг, а другая компания Обувь России, которую…

    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    можете предложить акции самим компаниям. То, что вы просите по суду никак не входит в формат бесплатной консультации. Многостраничные иски…
    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Ценные бумаги, исключенные из котировального списка, могут торговаться на внебиржевом рынке ценных бумаг.
    Перейти к вопросу

  • Навязанная страховка?

    3 ответа

    Добрый вечер. Меня обманула сотрудница банка, навязав страховку, о которой я совершенно случайно узнал потом. Банк отказался вернуть деньги за эту страховку. Как быть?

    Копылов Дмитрий Александрович

    Копылов Дмитрий Александрович

    Здравствуйте. Можно отказаться в течении 14 дней после заключения договора страхования. Но нужно смотреть условия договора, так как некоторые страховые…
    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    Все зависит от условий, при которых была навязана страховка, содержанию направленных вами требований в банк (грамотность изложения играет существенную роль).…
    Перейти к вопросу

  • Возврат исполнительного листа из банка взыскателю

    3 ответа

    Мной был подан исполнительный лист в Сбербанк. Банк отказал по причине отсутствия счётов должника. После отказа я написал заявление о возврате ИП. Неделю не могу добиться у банка ответа где…

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Здравствуйте! Обратитесь в суд заявлением о выдаче дубликата исполнительного листа.
    Перескокова Наталья Николаевна

    Перескокова Наталья Николаевна

    Срок и способ возврата листа законом не предусмотрен. Можно пригрозить Статьей 431 ГПК. Ответственность за утрату исполнительного листа или судебного…
    Перейти к вопросу

  • Как безопасно вернуть перевод по СБП неизвестному лицу?

    3 ответа

    Маме на карту Сбербанка через СБП упали деньги от неизвестного лица из Альфа банка. 24т.р. Безопасно ли их отправлять ему назад по указанному в переводе номеру телефона? Отправитель сходил в…

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Деньги можно возвращать только по тем реквизитам, которых они поступили (уточните в банке). И не при каких обстоятельствах ими не…
    Байдак Зоя Михайловна

    Байдак Зоя Михайловна

    Предлагаю обратиться к нотариусу и положить деньги на депозит нотариуса. Но, не все хотят это делать. Таким образом мама себя…
    Перейти к вопросу

  • Долг перед банком и невозможность оплаты

    1 ответ

    Здравствуйте! У меня в определенный момент сложились жизненные обстоятельства, не позволяющие погашать платежи по кредитной карте. Банк заблокировал карту. Теперь требует полной оплаты. Сегодня звонила просила урегулировать вопрос в более…

    Куприянова Ирина Александровна

    Куприянова Ирина Александровна

    Добрый день! Подать на банкротство.
    Перейти к вопросу

  • Фз 369

    1 ответ

    Здравствуйте, стал жертвой мошенничества, могу ли я подать иск в банк, опираясь на 369 фз, так как не было никакой заморозки средств на 2е суток. Также опираясь на то, что…

    Бронштейн Александр Михайлович

    Бронштейн Александр Михайлович

    Вам в суд нужно обращаться. Но практика в таких случаях разная.
    Перейти к вопросу

  • Блокировка счетов в подозрении на поддельные документы

    4 ответа

    Я гражданин республики казахстан открыл зарплатный счет в альфа банк после этот счет мне заблокировали требуя подтверждение подлинности удостоверения личности ситуация дошла до того что сотрудники полиции изъяли мои документы…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Артём, добрый день! Вам нужно совершить довольно много процессуально значимых действий. Нужно посмотреть - не внесены ли вы в реестр…
    Селезнев Сергей Владимирович

    Селезнев Сергей Владимирович

    Артем, добрый день. В первую очередь проверьте не включены ли вы в реестр контролируемых лиц (может быть основанием для блокировки…
    Перейти к вопросу

  • Остаток ДС

    2 ответа

    Здравствуйте. У меня Открытое ИП. В банке ВТБ у меня есть расчётный счёт, который был заблокирован по 115 фз. На нём остались деньги. Банк отказал мне в переводе средств и…

    Чижов Алексей Алексеевич

    Чижов Алексей Алексеевич

    1. Обязан ли банк вернуть остаток денег после ликвидации ИП?✅ Да, обязан. После официальной ликвидации ИП (внесения записи в ЕГРИП)…
    Бударагин Александр Александрович

    Бударагин Александр Александрович

    Здравствуйте. По вашему вопросу о блокировке расчетного счета ИП в банке ВТБ на основании Федерального закона № 115-ФЗ и возможности…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка по 115 ФЗ и 161 ФЗ

    3 ответа

    Здравствуйте! Я занимаюсь покупкой/продажей криптовалюты. У меня открыто ИП и подключена облачная касса, через которую я провожу все операции. Т.е. в ФНС я подаю полые отчёты и пытаюсь платить налоги…

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Если и имеет смысл бороться, то только в судебном порядке. Либо, используя иные банки с более лояльным подходам к ведению…
    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Здравствуйте. Да, есть смысл бороться, хотя ситуация сложная. Банки действительно имеют право блокировать счета по 115-ФЗ для противодействия отмыванию денег.Но,…
    Перейти к вопросу

  • Перевод средств

    3 ответа

    Здравствуйте, у меня такая проблема, я перевела личные средства на чужой счёт (ошиблась), счёт оказался заблокирован приставами (за неуплату налогов) . Банк отказал в возврате средств, подскажите куда обращаться?

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Подайте в банк письменную «рекламацию об ошибочном переводе» (п. 5.7 Инструкции ЦБ № 383-П). Банк запросит получателя вернуть деньги.…
    Субарева Елена Сергеевна

    Субарева Елена Сергеевна

    Добрый день, обратиться с исковым заявлением взыскании неосновательного обогащения к лицу, которому вы перевели деньги.
    Перейти к вопросу

  • П. 11 ст. 7 115-ФЗ

    1 ответ

    Сбербанк отказал в операции по переводу в сумме 2000 рублей, предложил реабилитацию. В разделе Мои обращения появилось обращение \"Вопрос по обслуживанию в банке\". Какое прозрачное и четкое пояснение подготовить, если…

    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Здравствуйте. Не бойтесь писать пояснения. Для банка в данной ситуации важен сам факт вашего ответа и экономическая логика операции. Игнорирование…
    Перейти к вопросу

  • Куда написать претензию если банк обманул в реферальной программе?

    1 ответ

    Здравствуйте! По реферальной программе банк отказал, ссылаясь на определенные пункты в их положении об условиях участия. Ни под один из пунктов, на что они ссылаются я не подхожу. Прошу обосновать,…

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Сначала напишите жалобу на сайте «Банки.ру» — банки боятся за свой рейтинг и часто отдают бонусы после огласки. Официальную…
    Перейти к вопросу

  • Как составить правильно претензию на возврат денежных средств.

    3 ответа

    Здравствуйте. У моего сына открыт расчётный счёт в Альфа банке. Есть пластиковая карта, и на эту пластиковую карту поступила сумма в размере 47000, сумма от выиграна в казино через мобильное…

    Пилипенко Игорь Александрович

    Пилипенко Игорь Александрович

    Анастасия Владимировна! Пусть Ваш сын напишет и направит в банк отказ от получения выигрыша в сомнительном казино. Расчётный счёт будет…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Попросите в банке письменный отказ (с датой и подписью) и номер обращения. Подайте заявление о разблокировке/закрытии счёта и выдаче…
    Перейти к вопросу

  • Банк отказал в исправлении кредитной истории

    3 ответа

    Добрый день! Муж по молодости (в 2018 году) взял рассрочку, погасил в срок. При выплате последнего платежа в 2019 году Банк сообщил, что автоматически закрывается счет и справку они не…

    Некрасов Вадим Юрьевич

    Некрасов Вадим Юрьевич

    Здравствуйте. Т.е. Кредит был выплачен полностью, так? В таком случае, что за информация в БКИ, которую банк считает верной, что…
    Грачёв Георгий Владимирович

    Грачёв Георгий Владимирович

    Направьте жалобу в Банк России и в бюро кредитных историй с приложением доказательств погашения долга в 2019 году. При отказе…
    Перейти к вопросу

  • Фз-377

    3 ответа

    Добрый день , подскажите пожалуйста : муж погиб 18.07.2025. был мобилизован 2022г. Подписал контракт 07.07.25 есть кредиты и ипотека новая 05.2025(12 млн. ) Я в декрете ,3 деток до 6л…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Я специализируюсь на банковском праве. По вашему вопросу - да, можно работать по списанию ипотеки. Шансы близки к…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Отказ банка выглядит спорным. По ст. 2 Федерального закона от 07.10.2022 № 377-ФЗ обязательства погибшего военнослужащего прекращаются независимо от…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич — профиль на HARANT
    8.9
    1 отзыв
    Адвокат №6502

    Сергеев Вадим Сергеевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 12 лет
    • 131 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич. Статус адвоката с 2015 года. Оказываю юридическую помощь гражданам и организациям: защищаю по уголовным делам, представляю…
    Перейти
  • Адвокат Магомедов Шамиль Магомедзакирович — профиль на HARANT
    7.1
    1 отзыв
    Адвокат

    Магомедов Шамиль Магомедзакирович Адвокат прошел модерацию

    • Махачкала
    • Стаж более 12 лет
    • 50 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Шамиль Магомедзакирович предлагает свои услуги в Махачкале и по всей России. Он специализируется на уголовных делах, банкротстве физических лиц…
    Перейти
  • Юрист Шаповалов Сергей Леонидович — профиль на HARANT
    7.9
    3 отзыва
    Юрист

    Шаповалов Сергей Леонидович Юрист прошел модерацию

    • Волгоград
    • Стаж более 18 лет
    • 84 судебных дела
    • Банковское право
    • +8 специализаций
    Шаповалов Сергей Леонидович. Основатель и руководитель юридической компании ВолгоПраво. Член Общероссийской Общественной Организации «Ассоциация Юристов России».
    Перейти
  • Юрист Кузынов Андрей Михайлович — профиль на HARANT
    6.6
    Нет отзывов
    Юрист

    Кузынов Андрей Михайлович Юрист прошел модерацию

    • Казань
    • Стаж более 25 лет
    • 57 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Юрист с опытом работы более 20 лет. Диплом с 2002 года, с этого времени много опыта и практики.
    Перейти
  • Юрист Пономаренко Егор Александрович — профиль на HARANT
    8.4
    8 отзывов
    Юрист

    Пономаренко Егор Александрович Юрист прошел модерацию

    • Омск
    • Стаж более 7 лет
    • 35 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Выпускник Омского кадетского военного корпуса Министерства обороны РФ. Получил высшее юридическое образование в Сибирском юридическом университете.
    Перейти
  • Юрист Штевель Евгений Александрович — профиль на HARANT
    10.0
    29 отзывов
    Юрист

    Штевель Евгений Александрович Юрист прошел модерацию

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 13 лет
    • 424 судебных дела
    • Банковское право
    • +9 специализаций
    Судебные споры связанные с пожарами и возгораниями Представляем интересы в Арбитражном суде и в полиции по делу о банкротстве компании…
    Перейти
  • Юрист Шульженко Юлия Валерьевна — профиль на HARANT
    8.0
    9 отзывов
    Юрист

    Шульженко Юлия Валерьевна Юрист прошел модерацию

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 11 лет
    • 112 судебных дел
    • Банковское право
    • +7 специализаций
    Оказываю юридическую помощь на территории г. Ростова-на-Дону и Ростовской области (по всей РФ - дистанционно) по семейным спорам, Арбитраж, взыскание…
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме


Вы недавно смотрели