Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Как составить правильно претензию на возврат денежных средств.?

(3 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Здравствуйте.
У моего сына открыт расчётный счёт в Альфа банке. Есть пластиковая карта, и на эту пластиковую карту поступила сумма в размере 47000, сумма от выиграна в казино через мобильное приложение. Счёт заблокировали. Далее на эту карту ему второй месяц подряд приходила пенсия за то что его отец служит на СВО. Придя в банк по адресу г. Магнитогорск где и открывался расчётный счёт и выдавалась карта, банк отказал ему в закрытии счёта ссылаясь на то то ему нужно ехать в Москву и там закрывать счёт. В банк собственноручно увёз он претензию о том что он остаётся без средств и просит вернуть пенсию в размере 17800 за два месяца . Приложили все скрины выигранных денежных средств что запросил банк. И до сих пор нет ответа. Какие наши дальнейшие действия? Что нам нужно сделать чтобы вернуть денежные средства?

Жидко Сергей Владимирович
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 7 лет

Банк не имеет права удерживать пенсию по потере кормильца даже при блокировке счёта по 115 ФЗ это незаконно. Пишите жалобу в интернет приёмную ЦБ РФ и прикладывайте скрины переписки с банком справку о назначении пенсии и реквизиты счёта. В жалобе укажите что банк незаконно удерживает социальные выплаты и отказывает в закрытии счёта. Одновременно подайте заявление в прокуратуру по месту жительства о нарушении прав потребителя и незаконном удержании пенсии. Также направьте претензию на имя руководителя службы финмониторинга Альфа банка через их сайт с требованием разблокировать пенсионные средства и вернуть их либо выдать наличными в кассе. Если не поможет идите в суд с иском о взыскании неосновательного обогащения и компенсации морального вреда. То что заставляют ехать в Москву бред закрыть счёт можно в любом отделении где открывали если есть паспорт. Требуйте письменный отказ в закрытии счёта и с ним в ЦБ. Пенсию обязаны вернуть.

⚖ 💼 Юридическая помощь и консультация по правовым вопросам ✒ Буду благодарен за отзыв 🤝 Рад помочь! Вы так же можете найти мои контакты на странице профиля!
Спасибо за ответ
Анастасия Владимиров
Сергей Владимирович, спасибо за вашу компетентность и четкие разъяснения!
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Колоколов Евгений Константинович
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 4 года

Здравствуйте. Попросите в банке письменный отказ (с датой и подписью) и номер обращения. Подайте заявление о разблокировке/закрытии счёта и выдаче денег наличными или переводом на другой счёт (ехать в Москву обычно не нужно). Если ответа нет 10–15 дней — жалоба в Банк России через интернет‑приёмную и в суд. Пенсию срочно переведите на другой банк через СФР.

Отвечаю по существу вопроса. При необходимости возможно индивидуальное юридическое сопровождение на возмездной основе.Переходите в MAX или телеграмм,кнопки перехода на платформе
Спасибо за ответ
Пилипенко Игорь Александрович
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
Отвечает юрист
Стаж 35 лет

Анастасия Владимировна! Пусть Ваш сын напишет и направит в банк отказ от получения выигрыша в сомнительном казино. Расчётный счёт будет разблокирован.

Спасибо за ответ
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Суть ситуации и правовая оценка
У вашего сына заблокирован банковский счёт и карта после поступления выигрыша из онлайн-казино, а также на этот же счёт поступает пенсия. Банк отказал в закрытии счёта и возврате средств, несмотря на подачу претензии и предоставление подтверждающих документов. Такая блокировка, вероятнее всего, связана с внутренними процедурами банка по противодействию легализации доходов (Федеральный закон № 115-ФЗ).

Применимые нормы
Главные нормы — Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…», Гражданский кодекс РФ (ст. 845, 859), Федеральный закон № 395-1 «О банках и банковской деятельности» и Закон о защите прав потребителей (№ 2300-1).

Риски, сроки, нюансы
- Банк обязан идентифицировать источник поступления средств. Выигрыш из онлайн-казино может вызвать подозрение на «отмывание» или незаконную деятельность (ст. 7, 115-ФЗ).
- Блокировка счёта — временная мера, но если банк не получит достаточных пояснений, может отказать в проведении операций.
- Пенсионные выплаты — социально значимые, и их необоснованная блокировка противоречит правам клиента (Письмо Банка России № ИН-014-12/25 от 04.10.2021).
- Отказ в закрытии счёта по месту открытия неправомерен: банк обязан рассмотреть заявление в любом отделении (ст. 859 ГК РФ, ст. 14 Закона о защите прав потребителей).
- Ответ на претензию банк должен дать в течение 30 дней (ст. 10 Закона о защите прав потребителей).

Пошаговые действия
1. Дождитесь истечения 30 дней с момента подачи претензии. Если ответа нет — это нарушение.
2. Подготовьте письменное требование в головной офис банка (можно через интернет-приёмную или заказным письмом).
3. Направьте жалобу в Банк России через интернет-приёмную: https://cbr.ru/Reception/
4. Подайте жалобу в Роспотребнадзор (по факту нарушения Закона о защите прав потребителей).
5. Если деньги не возвращают — обращайтесь в суд с иском о взыскании денежных средств и компенсации морального вреда.
6. Для разблокировки счёта — предоставьте все запрошенные банком документы, подтверждающие законность выигрыша (чеки, выписки, скриншоты, переписку с казино).
7. Если счет нужен только для получения пенсии, обратитесь в Пенсионный фонд или иной орган, начисляющий пенсию, с заявлением о смене реквизитов для перечисления выплат (чтобы не остаться без средств на период разбирательства).

Что уточнить
- Какой именно документ банк выдал при блокировке (уведомление, требование пояснений)?
- Были ли официальные письменные ответы на претензию?
- Сохранились ли у сына все документы, подтверждающие источник выигрыша и поступления пенсии?
- Есть ли у сына иные счета, куда можно перевести пенсию?

Для точной оценки ситуации и подготовки документов рекомендую обратиться к юристу — это поможет быстрее решить вопрос и избежать ошибок.

Задайте вопрос всем юристам на сайте
561 юрист отвечают
2 минуты среднее время ответа
346 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Юристы по Банковскому праву

  • Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич — профиль на HARANT
    8.9
    1 отзыв
    Адвокат №6502

    Сергеев Вадим Сергеевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 12 лет
    • 131 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич. Статус адвоката с 2015 года. Оказываю юридическую помощь гражданам и организациям: защищаю по уголовным делам, представляю…
    Перейти
  • Адвокат Магомедов Шамиль Магомедзакирович — профиль на HARANT
    7.1
    1 отзыв
    Адвокат

    Магомедов Шамиль Магомедзакирович Адвокат прошел модерацию

    • Махачкала
    • Стаж более 12 лет
    • 50 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Шамиль Магомедзакирович предлагает свои услуги в Махачкале и по всей России. Он специализируется на уголовных делах, банкротстве физических лиц…
    Перейти
  • Юрист Шаповалов Сергей Леонидович — профиль на HARANT
    7.9
    3 отзыва
    Юрист

    Шаповалов Сергей Леонидович Юрист прошел модерацию

    • Волгоград
    • Стаж более 18 лет
    • 84 судебных дела
    • Банковское право
    • +8 специализаций
    Шаповалов Сергей Леонидович. Основатель и руководитель юридической компании ВолгоПраво. Член Общероссийской Общественной Организации «Ассоциация Юристов России».
    Перейти
  • Юрист Кузынов Андрей Михайлович — профиль на HARANT
    6.6
    Нет отзывов
    Юрист

    Кузынов Андрей Михайлович Юрист прошел модерацию

    • Казань
    • Стаж более 25 лет
    • 57 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Юрист с опытом работы более 20 лет. Диплом с 2002 года, с этого времени много опыта и практики.
    Перейти
  • Юрист Пономаренко Егор Александрович — профиль на HARANT
    8.4
    8 отзывов
    Юрист

    Пономаренко Егор Александрович Юрист прошел модерацию

    • Омск
    • Стаж более 7 лет
    • 35 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Выпускник Омского кадетского военного корпуса Министерства обороны РФ. Получил высшее юридическое образование в Сибирском юридическом университете.
    Перейти
  • Юрист Штевель Евгений Александрович — профиль на HARANT
    10.0
    29 отзывов
    Юрист

    Штевель Евгений Александрович Юрист прошел модерацию

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 13 лет
    • 424 судебных дела
    • Банковское право
    • +9 специализаций
    Судебные споры связанные с пожарами и возгораниями Представляем интересы в Арбитражном суде и в полиции по делу о банкротстве компании…
    Перейти
  • Юрист Шульженко Юлия Валерьевна — профиль на HARANT
    8.0
    9 отзывов
    Юрист

    Шульженко Юлия Валерьевна Юрист прошел модерацию

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 11 лет
    • 112 судебных дел
    • Банковское право
    • +7 специализаций
    Оказываю юридическую помощь на территории г. Ростова-на-Дону и Ростовской области (по всей РФ - дистанционно) по семейным спорам, Арбитраж, взыскание…
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме


Вы недавно смотрели