-
Вопрос № 00097680
Здравствуйте. Прошу вашей консультации по ситуации с блокировкой банковских счетов и внесением моих данных в перечень ЦБ РФ (ФЗ-161).
Я провел три операции по продаже криптовалюты на международной бирже ByBit, относился максимально добросовестно к поиску контрагентов на бирже. Первая продажа произошла 11 августа на общую сумму 200 тысяч рублей, вторая продажа была 19 августа на сумму 140 тысяч рублей, а так же третья продажа 21 августа на сумму 145 тысяч рублей.
21.08.2025 АО «Альфа-Банк» приостановил операции по моему счёту со ссылкой на 115-ФЗ. 23.08.2025 мне заблокировали все счета в других банках и присвоили статус по 161-ФЗ. В тот же день я подал обращение в ЦБ РФ об исключении моих данных из перечня. ЦБ ответил, что инициатором внесения является Альфа-Банк, и решать вопрос нужно с ним.
Я подал в Альфа-Банк все пояснения и документы по операциям 19 и 21 августа (сделки P2P на платформе ByBit). Банк рассмотрел обращение, но отказал в разблокировке, потребовав пояснить ещё одну операцию от 11.08.2025 (200 тыс. руб., два перевода). Я подготовил пояснение, но получить документы от контрагента невозможно, так как это частное лицо.
На данный момент ситуация следующая:
Рабочая и хозяйственная деятельность максимально затруднена. Расчетные счета индивидуального предпринимателя так же заблокированы, что ограничило мой собственный заработок денежных средств. Собираюсь устроиться на работу, но задаюсь вопросом как мне получать ЗП на карту, если у меня их нету :D.
В Альфа-Банке у меня заблокировано 145 тыс. руб.
Снятие наличных в кассе недоступно, перевод на другой банк невозможен из-за 161-ФЗ (все банки отказывают).
Альфа-Банк не даёт прямого ответа, ссылается на 115-ФЗ и «повышенные риски» операций.
ЦБ РФ указывает, что решение за банком.
Вопросы:
Какими способами реально можно добиться исключения из перечня ЦБ РФ (ФЗ-161)?
Может ли банк отказать в выдаче моих собственных средств (145 тыс. руб.) и как их забрать законным способом?
Какие перспективы обжалования действий Альфа-Банка в суде и ЦБ РФ?
Что лучше предпринять в первую очередь: жалоба в ЦБ/прокуратуру/Росфинмониторинг или сразу иск в суд?
Буду признателен за максимально чёткую консультацию и план действий.
Добрый день! Ваша проблема решаема. Можно, для начала вернуть криптовалюту. Затем начать процесс с банками. Выяснить есть ли МВД в деле или нет. И далее, в зависимости от деталей - там разные действия. Нужна помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.
В суд нужно обращаться.
