Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Блокировка карты (сбербанк)?

(1 ответ)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

1. Операции были связаны с криптовалютой

2. Собрал какой мог пакет документов и направил финмониторинг в электронном виде. (Там единственное не было НДФЛ и паспорт)

3. Через сообщения 900 отказали и попросил перепроверить, ведь операции имеют законный характер и ничего такого прям нету и через 900 снова отказ

Колоколов Евгений Константинович
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 4 года

Здравствуйте! Банк заморозил счёт по 115-ФЗ: нет подтверждения «откуда деньги». 1) Сходите в офис: предъявите паспорт, 2-НДФЛ/договор обмена, выписки с биржи, налоговую декларацию. 2) Письменно требуйте разблокировку (Положение ЦБ № 375-П). Банк обязан ответить 5 рабочих дней. 3) Откажут → жалоба в Банк России и Росфинмониторинг; можно подать иск и взыскать убытки.

Отвечаю по существу вопроса. При необходимости возможно индивидуальное юридическое сопровождение на возмездной основе.Переходите в MAX или телеграмм,кнопки перехода на платформе
Спасибо за ответ
Рахим

Понял, но проблема с получением 2-НДФЛ, так как официально не работал.

Первоначальные средства для операций на криптовалютной бирже являлись личными сбережениями на карте, например подарок от родителей, работа в сфере общественного питания без официального трудоустройства.

Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
В рассматриваемой ситуации важно понимать, что операции с криптовалютой в России находятся под особым вниманием регуляторов и банков. Отказы со стороны банков могут быть связаны с рядом факторов, включая отсутствие необходимых документов или сомнения в законности операций.

1. Пакет документов: Если вы отправили документы, но не приложили НДФЛ и паспорт, это может быть одной из причин отказа. Банки обычно требуют полный пакет документов для подтверждения источника доходов и личности клиента. Рекомендуется дополнить недостающие документы и повторно отправить их в банк.

2. Связь с банком: Попробуйте связаться с представителем банка напрямую, не только через сообщения, но и по телефону или при личном визите в отделение. Это может помочь лучше понять причины отказа и уточнить, какие именно документы или действия необходимы для разблокировки операций.

3. Юридическая консультация: Возможно, стоит обратиться за консультацией к специалисту по финансовому праву или налоговому консультанту. Они могут помочь в подготовке необходимых документов и объяснении законности операций с криптовалютой.

4. Письменное обращение: Если вопрос не удается решить через стандартные каналы, рассмотрите возможность направить письменное обращение в адрес банка с изложением всех обстоятельств и просьбой о пересмотре решения.

5. Альтернативные решения: Если банк упорно отказывается содействовать, возможно, стоит рассмотреть другие финансовые учреждения, которые более лояльно относятся к операциям с криптовалютой, или воспользоваться услугами криптовалютных платформ, которые имеют партнерские отношения с банками.

Важно помнить, что операции с криптовалютой подлежат строгому мониторингу, и банки обязаны соблюдать требования по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Обеспечение полной прозрачности и законности операций будет ключом к успешному решению вашей ситуации.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
551 юрист отвечают
2 минуты среднее время ответа
279 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • 115 ФЗ

    2 ответа

    По 115-фз заблокировать счёт в Сбербанке можно на пять дней, а дальше на 30 с разрешения Росфинмониторинга. А дальше - необходимо решение суда. Это правда? А если счёт заблокирован более…

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Статья 4. Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения(в…
    Сокол Сергей Валерьевич

    Сокол Сергей Валерьевич

    пишите в ЦБ, роспотребнадзор и прокуратуру
    Перейти к вопросу

  • Оплата криптовалютой

    2 ответа

    Здравствуйте, хотел бы спросить на счёт нового закона по криптовалюте, который вступил в силу с 1 июня 2025 года: \"С 1 июня 2025 года в России вступили в силу изменения…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Технически пока это пробел с 0 практикой применения. Но. Давайте разберём ситуацию. Если просите оплату на эту кару…
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Вопрос сложный и не однозначный.   За использование криптовалюты в качестве средства платежа предусмотрены штрафы: от 100 000 до 200…
    Перейти к вопросу

  • 161-фз и внесение в перечень ЦБ РФ

    2 ответа

    Здравствуйте. Прошу вашей консультации по ситуации с блокировкой банковских счетов и внесением моих данных в перечень ЦБ РФ (ФЗ-161). Я провел три операции по продаже криптовалюты на международной бирже ByBit,…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Ваша проблема решаема. Можно, для начала вернуть криптовалюту. Затем начать процесс с банками. Выяснить есть ли МВД в…
    Каравайцева Елена Александровна

    Каравайцева Елена Александровна

    В суд нужно обращаться.
    Перейти к вопросу

  • Банк прислал сообщение о расследовании уголовного дела

    2 ответа

    Здравствуйте, 03.09.2025 года моя банковская карта ОТП банка была заблокирована по подозрительным операциям, далее я вступил в диалог с финмониторингом, отправлял им различные документы, добился того, что через офис банка…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Александр, добрый день! Конкретно по вашему вопросу - что это означает. Онлайн казино в РФ не легальны. Они пользуются услугами…
    Горбачев Александр Михайлович

    Горбачев Александр Михайлович

    Здравствуйте! Не факт, что действительно возбуждено уголовное дело в связи с блокировкой лицевого счёта. Да и не факт. что запрос…
    Перейти к вопросу

  • Ограничения по 161-ФЗ и 115-ФЗ

    3 ответа

    Отправлял заявления в ЦБ РФ, МВД и Росфинмониторинг, в ЦБ - отказали, в их базе я нахожусь, сказали обращаться в Альфу, в МВД сообщили, что дела не ведутся и данных…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Даниэль, добрый день! Я специализируюсь на 161 ФЗ. Сейчас веду 215 кейсов. ПО вашему вопросу могу сказать следующее: Не совсем…
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Готовьтесь к судебным разбирательствам.
    Перейти к вопросу

  • Мошенники или нет?

    3 ответа

    Добрый день. Меня зовут Дарья и мне кажется я стала жертвой мошенников, поскольку ситуация очень странная. Две недели назад я устраивалась на работу, там нужно было сделать перевод денег на…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Дарья, добрый день! Ваша ситуация тяжёлая. Так как, кроме того, что вы стали жертвой мошенников. Скорее всего у вас есть…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. По описанию это очень похоже на мошенничество. Срочно прекратите все переводы и переписку, никому больше не сообщайте коды и…
    Перейти к вопросу

  • Будут ли вопросы

    2 ответа

    Здравствуйте, если периодически покупать валюту в банках и за год набежит хорошая сумма, есть ли вероятность, что будут звонить из налоговой или из росфинмониторинга? Спасибо! На кассе в банках документы…

    Матвеева Мария Александровна

    Матвеева Мария Александровна

    Здравствуйте. Само по себе периодическое приобретение иностранной валюты через банк не является нарушением закона и не влечет автоматически интереса со…
    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Налоговая не позвонит покупка валюты это не доход. Росфинмониторинг (через банк) может обратить внимание, если суммы станут большими и непонятного…
    Перейти к вопросу

  • Тяжба с Сбербанком.

    2 ответа

    Здравствуйте, у меня такая проблема . Есть денежное наследство на счету в Сбербанке г. Донецк Ростовской обл.. Все документы были подготовлены нотариусом г. Луганск ( опыт работы 25 лет) и…

    Албинкина Махри Байрамклычевна

    Албинкина Махри Байрамклычевна

    Добрый день, для подробной консультации по данному вопросу можете позвонить мне, пошагово объясню что нужно делать, телефон 8-995-400-75-21.
    Казанкова Елена Викторовна

    Казанкова Елена Викторовна

    Здравствуйте. Напишите жалобу в Центробанк за нарушение Сбербанком Ваших прав в части требований направлять корреспонденцию способом, который вам не доступен.…
    Перейти к вопросу

  • РАЗБЛОКИРОВКА КАРТЫ ПАО СБЕРБАНК

    2 ответа

    1. Заблокировали карту ПАО СБЕРБАНК в месяце апрель, когда только начинал торговлю на криптобирже. 2. В этом месяце, ноябрь, попытался разблокировать и безуспешно. Собрал пакет документов с приложением: пояснение по…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Рахин, добрый день! Не совсем понятно - в чём заключается ваш вопрос. Если вы хотите снять 115 ФЗ с ПАО…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Карта заморожена по 115-ФЗ (п. 11.1 Ст. 7). 1) Идите лично в офис Сбера «для финмониторинга». Дайте: • паспорт;…
    Перейти к вопросу

  • Нужна помощь в разблокировке доступа в МТС Банк

    3 ответа

    Добрый день! 09.01 я получил блокировку в МТС Банке по 115-ФЗ с просьбой предоставить информацию о происхождении денег. Я являюсь ИП и предоставил им акты выполненных работ своего ИП в…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Даниил, добрый день! Специализируюсь на банковском праве и блокировках. По вашему вопросу: ситуация не ясна. Странная. Нужно вести общение со…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте! Для разблокировки счета по 115-ФЗ недостаточно просто отправить документы — нужно добиться их рассмотрения и официального ответа. Ваши следующие…
    Перейти к вопросу

  • Как убедиться что нету договоров и скрытых кредитов

    3 ответа

    2 года назад я заказ карту Альфа банка и подписал договор не глядя и мне дали карту после я закрыл счёт и разрезал карту и я отправил запрос справки об…

    Маркелов Максим Владимирович

    Маркелов Максим Владимирович

    Здравствуйте. В личном кабинете налогоплательщика запросите справку об открытых/закрытых счетах, там все будет прописано.
    Байдак Зоя Михайловна

    Байдак Зоя Михайловна

    Посмотрите в личном кабинете на официальном сайте Альфа банка.
    Перейти к вопросу

  • Блокировка по 161-фз ст-9, ч.11.7

    2 ответа

    Здравствуйте! я стал жертвой мошенников, которые узнав мою семейную ситуацию воспользовавшись ей внушили мне возможность помочь \"связями\", и получили доступ к моему счету рко в втб, когда я понял что…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Антон, добрый день! Я веду дела по 161 ФЗ. Сейчас 241 кейс. По вашему вопросу: если вы были дропом (без…
    Довгань Денис Александрович

    Довгань Денис Александрович

    Вам нужно донести следователю информацию о том, что счета заблокированы. Следователь может выдать справку о том, что вы признаны потерпевшим.…
    Перейти к вопросу

  • Подключение страховки при выдаче кредитной карты

    1 ответ

    Добрый день. Банк выдал кредитную карту (приезжал выездной сотрудник). Договор был подписан в электронном виде. Принудительно была подключена страховка, о которой меня никто не информировал ни на встрече, ни в…

    Довгань Денис Александрович

    Довгань Денис Александрович

    Да, вы можете вернуть деньги, поскольку закон полностью на вашей стороне. Тот факт, что страховка прописана в договоре мелким шрифтом,…
    Перейти к вопросу

  • Заверение копии нотариусом

    3 ответа

    Здравствуйте. Подскажите, пожалуйста, существует ли возможность нотариального удостоверения верности копии банковской выписки, если документ изначально выдан банком в электронном виде и содержит электронную подпись и/или печать банка? Можно ли в…

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Полагаю возможно.
    Арзуманян Раксана Владимировна

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Нет, классическое нотариальное удостоверение верности копии с электронного документа сделать нельзя, так как закон разрешает свидетельствовать верность копий только для…
    Перейти к вопросу

  • Заблокирован банковский счет альфа банка

    2 ответа

    Добрый день! Положили на банковский счет сумму в 200.000 рублей для дальнейшего обмена валюты, счет карты не является зарплатным, ранее по карте осуществлялись только мелкие покупки в личных целях и…

    Кочетков Александр Владиленович

    Кочетков Александр Владиленович

    Жалобу в ЦБ РФ, здесь надо предметно разбираться по вопросу. Раз представили все документы, должны разбанить счёт.
    Умнова Елена Сергеевна

    Умнова Елена Сергеевна

    жалобу в ЦБ РФ и после в суд
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич — профиль на HARANT
    8.9
    1 отзыв
    Адвокат №6502

    Сергеев Вадим Сергеевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 12 лет
    • 131 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич. Статус адвоката с 2015 года. Оказываю юридическую помощь гражданам и организациям: защищаю по уголовным делам, представляю…
    Перейти
  • Адвокат Андреев Сергей Сергеевич — профиль на HARANT
    9.7
    32 отзыва
    Адвокат №6484

    Андреев Сергей Сергеевич Адвокат прошел модерацию

    • Сочи
    • Стаж более 10 лет
    • 259 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Место работы: Некоммерческая организация Черноморская коллегия адвокатов Адвокатской палаты Краснодарского края Заместитель председателя коллегии. Публицист.
    Перейти
  • Адвокат Русый Роман Павлович — профиль на HARANT
    8.4
    Нет отзывов
    Адвокат №8406

    Русый Роман Павлович Адвокат прошел модерацию

    • Новороссийск
    • Стаж более 21 года
    • 54 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Оказываю квалифицированную юридическую помощь по следующим направлениям. Специализируюсь на спорах с таможенными органами, в том числе по вопросам утилизационного сбора…
    Перейти
  • Юрист Плясунов Константин Андреевич — профиль на HARANT
    6.7
    Нет отзывов
    Юрист

    Плясунов Константин Андреевич Юрист прошел модерацию

    • Москва
    • Стаж более 15 лет
    • Банковское право
    • +5 специализаций
    Плясунов Константин Андреевич – юрист с многолетним и успешным опытом работы. В 2010 году окончил государственный университет по специальности «Юриспруденция».
    Перейти
  • Адвокат Никитин Андрей Сергеевич — профиль на HARANT
    9.4
    2 отзыва
    Адвокат

    Никитин Андрей Сергеевич Адвокат прошел модерацию

    • Волжский
    • Стаж более 26 лет
    • 165 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат с большим стажем адвокатской деятельности в областях: уголовного; гражданского; семейного; административного; жилищного; земельного; трудового; арбитражного права.
    Перейти
  • Юрист Головина Мария Александровна — профиль на HARANT
    7.2
    2 отзыва
    Юрист

    Головина Мария Александровна Юрист прошел модерацию

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 11 лет
    • 10 судебных дел
    • Банковское право
    • +8 специализаций
    Имею большой опыт работы в области гражданского права. Занимаюсь делами в судах общей юрисдикции, арбитражных судах.
    Перейти
  • Адвокат Смирнов Дмитрий Алексеевич — профиль на HARANT
    8.2
    2 отзыва
    Адвокат №808

    Смирнов Дмитрий Алексеевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Вологда
    • Стаж более 19 лет
    • 261 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат с более чем 15-летней практикой. Веду дела по уголовным, гражданским и арбитражным спорам. Работаю по всей Вологодской области.
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме