Заверение копии нотариусом?

Здравствуйте! Банк заморозил счёт по 115-ФЗ: нет подтверждения «откуда деньги». 1) Сходите в офис: предъявите паспорт, 2-НДФЛ/договор обмена, выписки с биржи, налоговую декларацию. 2) Письменно требуйте разблокировку (Положение ЦБ № 375-П). Банк обязан ответить 5 рабочих дней. 3) Откажут → жалоба в Банк России и Росфинмониторинг; можно подать иск и взыскать убытки.

Рахин, добрый день! Не совсем понятно - в чём заключается ваш вопрос. Если вы хотите снять 115 ФЗ с ПАО "Сбер банк" - могу изучить ваш кейс. Возможно, есть шансы. Кроме того, при отказе в банке - следующая инстанция обжалования - Межведомственная комиссия при ЦБ РФ. Она специально для этого создана и рассматривает только эти вопросы. Часто встаёт на сторону пользователей. Правда, по деньгам, не всем доступна. В основном туда доходит бизнес, попавший под действие 115 ФЗ. Физикам не доступно. Но, если готовы заплатить - пожалуйста. Я сопровожу вас.

Здравствуйте. Карта заморожена по 115-ФЗ (п. 11.1 Ст. 7). 1) Идите лично в офис Сбера «для финмониторинга». Дайте: • паспорт; • налоговую декларацию 3-НДФЛ либо заявление-объяснение о доходах; • договор дарения/расписки от родителей или иные бумаги, подтверждающие источник начальных средств; • биржевую выписку. 2) Банк обязан решить за 7 дней (п. 20.2 Ст. 7 115-ФЗ). 3) Откажут письменно — жалуйтесь в Банк России (ст. 4 86-ФЗ) или финансовому уполномоченному; далее — суд.

Даниил, добрый день! Специализируюсь на банковском праве и блокировках. По вашему вопросу: ситуация не ясна. Странная. Нужно вести общение со службой комплаенса банка. Дополнительно отмечу, что в открытом доступе распространена не совсем верная информация о том, что если это не поможет - то только суд. Следующей стадией обжалования действий банка будет являться так же досудебная инстанция - Межведомственная комиссия при ЦБ РФ. Там есть очень хорошие шансы, но с ней почти никто не умеет работать. По самой сути блокировки по 115 ФЗ - подозрение в легализации доходов, полученных преступным путём или уклонение (содействие уклонению) от уплаты налогов. Наложение 115 ФЗ означает открытие в отношении вас расследования. Сам 115 ФЗ наделяет банки в России такими полномочиями в узком направлении - банковские операции. Вы уже получили пометку на "Межбанковской системе Антифрод" - это название базы данных. По какой ветке - из рассказа не ясно. Самые распространённые: азартные игры, дропперство, криптовалюта. Если не будите предоставлять банку информацию - получите вторую маркировку - отказ от сотрудничества. Эти маркировки видят ВСЕ БАНКИ. Также - инициатором блокировки мог быть Фин Мониторинг. Это работает так. ФМ что-то видит. Смотрит - какими банками вы наиболее часто пользуетесь - связывается с ними и говорит: " у вас там человек хулиганичает. Почему ничего не делаете. Пытаетесь его как клиента сохранить? Атата. Блокируйте." Возможно - инициатор Фин Мониторинг. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Попробую вам помочь.

Здравствуйте!

Для разблокировки счета по 115-ФЗ недостаточно просто отправить документы — нужно добиться их рассмотрения и официального ответа.
Ваши следующие шаги:
Подайте официальное заявление в МТС Банк с требованием разблокировки, приложив все ранее направленные документы. Явно укажите, что перевод 50 тыс. Рублей — это возврат личного долга (можно приложить расписку или объяснение от девушки).
В заявлении требуйте письменно пояснить причину отказа, ссылаясь на ст. 10 Закона о защите прав потребителей. Если в течение 10-14 дней ответа не будет или последует отказ, подайте жалобу в Центральный банк РФ через онлайн-приёмную. Это самый действенный способ, так как ЦБ контролирует соблюдение 115-ФЗ.
Параллельно проверьте, не числитесь ли вы в «чёрных списках» других банков (например, из-за истории с ПСБ) — это могло стать триггером.
Ключевое — зафиксировать все обращения и ответы. Если банк нарушает сроки или отказывает без оснований, ЦБ может его оштрафовать.

Здравствуйте. В личном кабинете налогоплательщика запросите справку об открытых/закрытых счетах, там все будет прописано.

Посмотрите в личном кабинете на официальном сайте Альфа банка.

Антон, добрый день! Я веду дела по 161 ФЗ. Сейчас 241 кейс. По вашему вопросу: если вы были дропом (без осознания этого), то есть через вашу карту прогнали какие-то деньги (а только поэтому вы можете быть заблокированы) помочь очень муторно и сложно. Это одни из самых сложных кейсов. Хотя у меня 85%+ разблокировок. Вы в целом всё сами уже знаете. Только ответ ЦБ у вас устаревший. Вам нужно получить новую форму ответа ЦБ (со второй половины ноября 2025 года). Со сводной таблицей транзакций, попавших под подозрение. Уже будет конкретика - что и сколько.

Вам нужно донести следователю информацию о том, что счета заблокированы. Следователь может выдать справку о том, что вы признаны потерпевшим. Этот статус — «железобетонное» основание для банка снять ограничения, наложенные из-за сомнительных транзакций мошенников.

Да, вы можете вернуть деньги, поскольку закон полностью на вашей стороне.

Тот факт, что страховка прописана в договоре мелким шрифтом, не освобождает банк от ответственности. В российском законодательстве действует запрет на навязывание дополнительных услуг, а также на автоматическое проставление банками «галочек» согласия при дистанционном подписании документов.

Если с момента заключения договора прошло 30 календарных дней или меньше, вы имеете право отказаться от страховки без объяснения причин. Закон гарантирует возврат 100% уплаченной суммы в течение 7 рабочих дней, если за это время не произошло страхового случая.

Если 30-дневный срок пропущен, вернуть деньги сложнее, но возможно, ссылаясь на скрытое навязывание услуги и нарушение права на надлежащее информирование (ст. 10 И ст. 16 Закона «О защите прав потребителей»).

При отключении страховки по стандартным потребительским кредитам банки часто поднимают процентную ставку. Однако по кредитным картам ставка фиксированная и, как правило, не привязана к наличию полиса. Обязательно проверьте этот пункт в индивидуальных условиях договора, но в 95% случаев отключение страховки на кредитке никак не изменит ваши тарифы.

Сведения можете запросить в банке где открыт расчетный счет фирмы и снять сможете, но тогда не стоит ссылаться об открытии фирмы мошенническим способом и отсутствия сговора с мошенниками.

Если вы открывали счет и вели деятельность, это один вопрос. Но если организацию на ваше имя открыли мошенники и вели деятельность, при обналичивании счета вас могут привлечь к ответственности. Хотя счет должны были арестовать. Вы можете заказать выписку в банке и узнаете баланс.

Истребуйте ходатайством нужные документы.

Понадобится работа по делу, звоните

Добрый день!!! На исковое заявление истца подается возражение на исковое заявление, а так же подается ходатайство об истребования доказательств. Обращайтесь по номеру телефона или ватцап.

Добрый день!

Если вы находитесь в процессе банкротства и получили такое СМС от МФО, важно разобраться в ситуации. Вот основные моменты, на которые стоит обратить внимание:

1. Откуда взялся "доход"?
В сообщении указано, что у вас образовался доход в связи со списанием долга. Это может быть связано с тем, что списание долга рассматривается как доход для налоговых целей согласно статье 226 НК РФ. Однако, если вы находитесь в процессе банкротства, списание долга в рамках этой процедуры не должно считаться доходом, так как это часть процедуры освобождения от обязательств46.

2. Нужно ли платить НДФЛ?
Если списание долга произошло в рамках банкротства, то это не считается доходом, и вы не обязаны платить НДФЛ. В случае, если МФО настаивает на оплате налога, это может быть ошибкой или попыткой ввести вас в заблуждение46.

3. Что делать дальше?
Не игнорируйте сообщение, но и не спешите платить. Рекомендуется:

Обратиться к финансовому управляющему, который ведет ваше дело о банкротстве. Он должен подтвердить, что списание долга в рамках банкротства не является доходом и не подлежит налогообложению.

Направить запрос в МФО с требованием разъяснить, на каком основании они считают списание долга доходом. Укажите, что вы находитесь в процессе банкротства, и приложите соответствующие документы.

Проконсультироваться с юристом, специализирующимся на банкротстве, чтобы убедиться в правильности ваших действий.

4. Возможные ошибки МФО
МФО могла ошибиться, не учтя, что списание долга произошло в рамках банкротства. Также возможно, что это попытка давления или мошенничества. Убедитесь, что сообщение действительно отправлено от МФО, а не от мошенников.

5. Сроки и риски
Если вы не уверены в законности требования, не стоит платить налог до выяснения обстоятельств. Однако, если выяснится, что налог действительно должен быть уплачен, важно сделать это до указанного срока (01.12.2025), чтобы избежать штрафов и пеней.

Итог:
Не платите налог без подтверждения его законности. Обратитесь к финансовому управляющему и юристу, чтобы уточнить, действительно ли у вас возник доход и обязанность по уплате НДФЛ. Если списание долга произошло в рамках банкротства, то требование МФО, скорее всего, незаконно.

Не платить. Мошенники.

Добрый день! Стороной договора является сам банк, а фамилия лица, действующего от банка, не является существенным условием и никак не влияет на законность договора. При наступлении страхового случая (например, отзыв лицензии Банка России) выплаты осуществляет Агентство по страхованию вкладов, а не банк. Таким образом, никаких проблем с договором не видится. Доказательства внесения денег на вклад у Вас явно имеются (приходный кассовый ордер, если через кассу вносили деньги, или иной документ (платежное поручение, если безналом перечисляли, или мемориальный ордер, если переоформляли вклад).

Не откажут. Вероятно фамилия указана в начале договора. Посмотрите. Если и нет, ничего страшного. Договор будет действительный.

Здравствуйте. Кратко по пунктам:

Да — банк вправе блокировать операции/счёт по 115‑ФЗ (противодействие отмыванию) и в рамках процедур 161‑ФЗ; жалоба третьего лица не обязательна. Банк обязан письменно мотивировать блокировку.
Ответ на запрос оформляйте как дополнение к прежней претензии — заказным письмом с описью и уведомлением, с перечнем приложенных документов и ссылкой на требование банка. Сохраняйте копии и подтверждения отправки. Банк вправе требовать пояснения происхождения средств; закон не обязывает иметь «чеки» всегда, но отсутствие подтверждений может продлить блокировку. Предоставьте всё возможное.
Если банк медлит/не даёт мотивированный ответ — жалоба в Банк России (и повторная претензия) рекомендована прямо сейчас.
Email — доказательство, но для формального ответа лучше требовать письменный документ (заказное письмо).

Дарья, добрый день! Я специализированный банковский юрист. По 115 ФЗ провёл 1006 кейсов. На основании этого по вашему вопросу могу сказать следующее: не хочется сглазить. Бывают всякие разные лаги и затруднения. Но в целом я не вижу ничего страшного. Нужно действовать по определённому алгоритму. Доказать перед банком ряд обстоятельств и блокировку снимут. Заблокировали вас скорее всего потому, что ваш знакомый получил бан от Росфинмониторинга. Не удивлюсь, если у него несколько банков заблокированы по 115 - ФЗ. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Можно попробовать следующее, если банк запросил документы и подтверждения операций в рамках 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»):
Попробовать убедить покупателя сделать пояснительную записку с указанием обстоятельств сделки. Также можно приложить фото, объявления, документы о том, что ноутбук был у продавца.
Попросить отправителя средств написать пояснение, что перевод был совершён в счёт покупки ноутбука у продавца.

Добрый день! Веду дела по 161 ФЗ. Сейчас завершил 252 кейса. По 115 ФЗ - 1025 кейсов. По вашему случаю: да, Альфа Банк считает операции с криптовалютой - плохими. Требование синей печати - СТАНДАРТНОЕ заградительное требование Альфы. Нужно пытаться оправдываться. Я беру такие дела в работу. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Подумаем, что сделать в вашем случае.

Добрый день. Ваша главная задача сейчас — предоставить банку хоть какую-то информацию, которая снимет подозрения в отмывании денег. Банку важно увидеть экономический смысл операции и источник средств. Составьте объяснительное письмо в банк, приложите скриншоты вашего профиля на бирже/платформе, истории операций, ордера на продажу криптовалюты и зачисления рублей на ваш биржевой счет. Если есть история пополнения счета на бирже (депозиты), это будет большим плюсом. Если не можете подтвердить происхождение ни первоначальных средств, ни самой криптовалюты, ситуация сложнее. Банк действительно может расценить это как невозможность доказать легальность доходов и отказать в проведении операции. Однако у вас всегда есть право обжаловать этот отказ в специальной комиссии при Центральном банке.