Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Ограничения по 161 фз?

(2 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Здравствуйте! Центральный Банк ограничил мои действия во всех банках. В тот же день я подал обращение в Центральный Банк. Также говорят, что нужно узнать, какой банк подал жалобу на меня в ЦБ. В случае, если ЦБ откажется выносить меня из черного списка, что можно предпринять для вынесения из черного списка?

Демидченко Павел Валерьевич
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 14 лет

Добрый день! Нужно получить ответ от ЦБ. Там может быть указано (а может и нет): банк инициатор, рек номера транзакций, есть ли в деле МВД. Также по МВД можно понять и сейчас. Действия во всех случаях разные. Это зависит от нюансов и от того, что вы делали. При возникновении такой блокировки от онлайн казино, обмена криптовалюты, множественных операций по карте - все действия разные с разными шансами. Я сейчас веду 202 кейса по 161 ФЗ. Если вам требуется помощь - я помогу вам. Можете связаться со мной.

Полноценная консультация требует личного контакта. Наберите мне в Whatsapp.
Спасибо за ответ
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Колегов Алексей Николаевич
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Отвечает юрист
Стаж 23 года

Здравствуйте. Вы имеете право обратится в суд с иском в рамках закона о защите прав потребителей.

При необходимости составления документов можете написать мне на Вацап, Телеграмм или Макс по номеру телефона который указан в моем профиле.
Спасибо за ответ
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Здравствуйте! Понимаю, что ваша ситуация может быть довольно стрессовой. Советы, которые я могу предложить, следующие:

1. Ожидайте ответа от Центрального Банка: Если вы уже подали обращение, необходимо дождаться официального ответа. По закону, ЦБ обязан ответить на ваше обращение в течение 30 дней.

2. Узнайте причину блокировки: Попробуйте выяснить, на каком основании ЦБ ограничил ваши действия. Это может быть связано с подозрением в мошеннической деятельности, нарушением законодательства о противодействии легализации доходов или другими причинами.

3. Обратитесь в банк: Если вы подозреваете, что жалоба поступила из конкретного банка, свяжитесь с этим банком для получения разъяснений. Уточните, какие именно действия стали причиной жалобы, и какие документы или информацию они могут потребовать для урегулирования ситуации.

4. Обжалование решения: Если ЦБ откажется снять ограничения, у вас есть право обжаловать это решение в судебном порядке. Вам необходимо будет собрать все документы и доказательства, которые могут подтвердить вашу правоту.

5. Юридическая помощь: Рассмотрите возможность обращения к юристу, специализирующемуся на банковском праве и спорах с Центральным Банком. Профессиональная помощь может значительно повысить ваши шансы на успешное разрешение ситуации.

6. Реабилитация кредитной истории: Если ограничения связаны с вашей кредитной историей, займитесь её улучшением. Это может включать погашение задолженностей, соблюдение финансовой дисциплины и т.д.

7. Обратная связь с ЦБ: В некоторых случаях полезно направить повторное обращение или жалобу. Убедитесь, что в вашем заявлении содержится вся необходимая информация, и приложены все подтверждающие документы.

Желаю вам скорейшего разрешения этой ситуации!
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
550 юристов отвечают
4 минуты среднее время ответа
301 вопрос за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Банк нарушил мои права

    3 ответа

    Уважаемые юристы, обращаюсь к вам с проблемой о нарушенных прав заключил договор с ПАО Сбербанк (номер договора *** от 19 июня 2024 года) на получение ипотечного кредита, предусмотренный ставкой 9,290%, что…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Надзорные органы не составляют иски. Составлением обоснованных исковых заявлений, профессиональная защита клиента в процессе производится юристами, адвокатами на услових…
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Возможно, даже, скорее всего, в Вашей ситуации нет необходимости выходить с отдельным иском. Необходимо обсудить детально ситуацию. Обращайтесь.
    Перейти к вопросу

  • Как снять блокировку по 161 ФЗ?

    5 ответов

    Уважаемые специалисты, здравствуйте! В феврале 2024 года Т-Банк заблокировал мою карту до внесения поправок в 161-ФЗ. После 25 июля, когда были внесены изменения в 161-ФЗ, все мои карты в других…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Коллеги всё правильно указали - есть возможность пойти в суд ко всем банкам. При этом есть возможность продолжить…
    Камынин Илья Юрьевич

    Камынин Илья Юрьевич

    Добрый день. В Вашем случае дальнейшие действия это обращение в суд. Если банками Вам были предоставлены письменные ответы, то необходимо…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка 161-ФЗ

    2 ответа

    Я получила перевод денежных средств за товар, который продала на онлайн-платформе. После этого меня внесли в перечень по 161-ФЗ. Банк не предоставляет пояснений, Центральный Банк отказывает в исключении. Нужна помощь…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Возможно, на вас пожаловались покупатели. Возможно - пошли в полицию. Вы дали очень мало информации - нужны детали.…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Кратко — действия: Потребуйте у банка письменное обоснование занесения и копии всех документов/запросов. Соберите доказательства законности сделки (договор, переписка,…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка по 161-Фз

    3 ответа

    Здравствуйте! Меня заблокировали по 161-ФЗ Центральный Банк России в апреле 2025 года. Я написала обращение в Банк России, мне сообщили, что АО «Альфа-банк» (клиентом которого,я не являюсь)направил заявление на блокировку,…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Если у вас в деле фигурирует МВД - суд вам не поможет. Банк откажется исполнять решение суда. И…
    Некрасов Вадим Юрьевич

    Некрасов Вадим Юрьевич

    Здравствуйте. Если у Вас счёт как у физ лица, подать можете по месту своей прописки. Из документов - по Вашему…
    Перейти к вопросу

  • Черный список в банке

    3 ответа

    Добрый день, подскажите пожалуйста , что делать если центральный банк добавил меня в черный список, без уведомления меня,при этом я не отмывал деньги и т.д, работаю по самозанятости

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Андрей, добрый день! Я веду дела по 161 ФЗ. Сейчас уже 215 кейсов. Из вашего вопроса непонятно ничего. Информации крайне…
    Некрасова Вера Анатольевна

    Некрасова Вера Анатольевна

    Здравствуйте. Нужно написать заявление.
    Перейти к вопросу

  • Блокировка карт

    2 ответа

    Доброго времени суток, уважаемый юрист! Дело в том, что все мои карты были заблокированы на основании ФЗ №161. Я написал обращение в Центральный Банк РФ. Мне поступил ответ на почту,…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Георгий, добрый день! Я специализируюсь на 161 ФЗ. Сейчас веду 215 кейсов. Вы написали очень подробно и при этом нужной…
    Рябов Сергей Иванович

    Рябов Сергей Иванович

    Обращайтесь с жалобой к финансовому уполномоченному и в прокуратуру, но быстрого ответа не получится
    Перейти к вопросу

  • Консультация по ситуации с невозвратом средств ИП при блокировке счета по 115-ФЗ

    2 ответа

    Добрый день. Обращаюсь за консультацией по сложной ситуации с Альфа-Банком. Я индивидуальный предприниматель. В декабре банк заблокировал мой расчётный счёт по 115-ФЗ: отключил онлайн-банк и наложил ограничения. Причина — поступление…

    Махиня Евгений Александрович

    Махиня Евгений Александрович

    Здравствуйте! Здесь важно разделить два понятия: блокировка ДБО (дистанционного банковского обслуживания / онлайн-банка) и отказ в проведении операций.Банк имеет право…
    Танабергенов Александр Сансизбаевич

    Танабергенов Александр Сансизбаевич

    Добрый день. К сожалению только через суд  
    Перейти к вопросу

  • Что делать в таких ситуациях по фз-161?

    3 ответа

    Здравствуйте, что мне делать в такой ситуации? Меня заблокировали почти все банки по очереди, кроме Газпромбанка (по статье фз-161), я пытался узнать за что, и в итоге получаю замкнутый круг!…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Владислав, добрый день! Я специализируюсь на 161 ФЗ. На сегодняшний момент закрыл 226 кейсов. По вашему вопросу: я видел всякие…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Это серьёзная проблема, требующая чётких и настойчивых действий. Вот ваш план: Требуйте письменный отказ. В каждом банке, который вас…
    Перейти к вопросу

  • Проблема с закрытием счета в Черногории

    1 ответ

    Здравствуйте. В январе 2026 года в Черногории я обратился в отделение Addiko Bank в Будве, чтобы полностью закрыть свой счет перед отъездом домой в Беларусь. Ситуация получилась абсурдная: сотрудница банка…

    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Здравствуйте. Для защиты интересов вам стоит обратиться в суд с иском о принудительном расторжении договора банковского счёта и взыскании остатка…
    Перейти к вопросу

  • Снятие 161-ФЗ (согласно пункту 11.6)

    2 ответа

    Добрый день. Вчера мне дали 161-ФЗ. Первый банк,который закинул 161-ФЗ - Яндекс пэй, через час т-банк, а еще через 10 минут и Сбер. По итогу все банки закборикрованы. Вчера вечером…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Да, но не всегда.
    Жидко Сергей Владимирович

    Жидко Сергей Владимирович

    Да, если вы вернёте деньги отправителю, банк обязан направить в ЦБ РФ информацию об урегулировании. После этого ваши реквизиты исключат…
    Перейти к вопросу

  • Поддержка банка заявляет: Я не отвечаю за другого сотрудника.

    2 ответа

    День добрый. Сегодня я ругался с Т-банком по поводу того, куда делись мои 300 рублей, переведённые для оплаты кредита. В результате я выяснил, что у меня оказывается 2 кредитных счёта,…

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Да, вы имеете полное право написать официальную претензию в Т-Банк и направить жалобу в Центральный банк РФ. Банк обязан строго…
    Разумовская София Дмитриевна

    Разумовская София Дмитриевна

    Здравствуйте. Вы имеете полное право и должны написать претензию в банк и жалобу в Центральный банк. Банк нарушает достигнутые договоренности,…
    Перейти к вопросу

  • 161-фз, полное непонимание, прошу помощи

    4 ответа

    Здравствуйте, в конце марта текущего года получила смс уведомление от банка о том, что все мои счета заблокированы по ст. 9, п.11.6, 161-ФЗ. Позвонив в банк, спросила из-за чего конкретно…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Ангелина, добрый день! Я специализируюсь на 161 ФЗ. На сегодняшний момент провёл 251 кейс. По вашему вопросу могу сказать следующее.…
    Чижов Алексей Алексеевич

    Чижов Алексей Алексеевич

    По описанию ситуация выглядит так: банк применил ограничения не как меру ответственности, а как специальный антифрод-механизм по Закону о национальной…
    Перейти к вопросу

  • Кредит на образование с гос поддержкой

    1 ответ

    Я нахожусь в следующей правовой ситуации и прошу Вашего разъяснения. Фактические обстоятельства: У меня оформлен и действует образовательный кредит с государственной поддержкой (договор об открытии невозобновляемой кредитной линии). В рамках…

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. По Вашей ситуации позиция Банка России выглядит верной: ч. 11.6–11.11 Ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ регулируют…
    Перейти к вопросу

  • Банк не хочет закрывать счет и возвращать средства,ссылаясь на необходимость поездки в Мск

    3 ответа

    Я являюсь клиентом АО «Альфа-Банк» и проживаю в городе Сыктывкар. Мой доступ к дистанционному банковскому обслуживанию был ограничен на основании Федерального закона № 115-ФЗ. Понимая нежелание банка сотрудничать, я принял…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Я специализируюсь на работе с банками и банковских блокировках. По 115 ФЗ провёл на сегодняшний день 1027 кейсов.…
    Арзуманян Раксана Владимировна

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Вы абсолютно правы по всем ключевым пунктам. Действия сотрудников банка в описанной форме грубо нарушают Гражданский кодекс РФ, а также…
    Перейти к вопросу

  • Каковы реальные сроки возврата денег из АО «ОТП Банк» после веерной подачи жалоб

    2 ответа

    Приветствую! Нужен практический совет от юристов, имеющих опыт в спорах с коммерческими банками по блокировкам, 115-ФЗ и затягиванию вывода средств. Судиться не хочу, времени и желания на это нет. Задача…

    Разумовская София Дмитриевна

    Разумовская София Дмитриевна

    Банк нарушает п.5 ст.859 ГК РФ (срок вывода 7 дней), его регламент на 47 дней незаконен и ущемляет права потребителя…
    Шемякин Дмитрий Игоревич

    Шемякин Дмитрий Игоревич

    Здравствуйте, законный срок - 7 дней. Но есть определенные нюансы, важно понимать все детали, чтобы вам помочь.
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич — профиль на HARANT
    8.9
    1 отзыв
    Адвокат №6502

    Сергеев Вадим Сергеевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 12 лет
    • 131 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич. Статус адвоката с 2015 года. Оказываю юридическую помощь гражданам и организациям: защищаю по уголовным делам, представляю…
    Перейти
  • Юрист Клеблеева Найля Равильевна — профиль на HARANT
    10.0
    18 отзывов
    Юрист

    Клеблеева Найля Равильевна Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Москва
    • Стаж более 25 лет
    • 50 судебных дел
    • Банковское право
    • +5 специализаций
    Юрист и налоговый консультант для бизнеса. Более 25 лет юридической практики. Основные направления работы: налоговые споры и налоговые проверки, арбитражные…
    Перейти
  • Юрист Демин Евгений Сергеевич — профиль на HARANT
    8.3
    3 отзыва
    Юрист

    Демин Евгений Сергеевич Юрист прошел модерацию

    • Кемерово
    • Стаж более 21 года
    • 235 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    С 2005 года занимаюсь частной юридической практикой и продолжаю это делать по настоящее время. С 2016 года работаю корпоративным юристом…
    Перейти
  • Адвокат Вялков Денис Игоревич — профиль на HARANT
    6.7
    7 отзывов
    Адвокат №1454

    Вялков Денис Игоревич Адвокат прошел модерацию

    • Хабаровск
    • Стаж более 6 лет
    • 48 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Услуги для физических лиц: защита по уголовным делам с участием присяжных заседателей, защиты по уголовным делам любых категорий, семейное право…
    Перейти
  • Адвокат Блинов Олег Викторович — профиль на HARANT
    9.7
    5 отзывов
    Адвокат №2841

    Блинов Олег Викторович Адвокат прошел модерацию

    • Воронеж
    • Стаж более 14 лет
    • 107 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат с 2015 года, оказываю квалифицированную юридическую помощь в различных областях права, включая уголовное, гражданское, семейное и трудовое право.
    Перейти
  • Юрист Далоев Артур Торунович — профиль на HARANT
    9.9
    10 отзывов
    Юрист

    Далоев Артур Торунович Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 15 лет
    • 170 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Оказываю полный спектр юридических услуг в Ростове-на-Дону и других городах России. ЮРИДИЧЕСКИЕ УСЛУГИ: – консультация юриста; – споры по договорам…
    Перейти
  • Юрист Водолага Александр Иванович — профиль на HARANT
    7.0
    7 отзывов
    Юрист

    Водолага Александр Иванович Юрист прошел модерацию

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 16 лет
    • 28 судебных дел
    • Банковское право
    • +9 специализаций
    ⚖️ Здравствуйте, меня зовут Александр Водолага. Я — дипломированный юрист-практик, основатель компании «Личный Юрист». Беспрерывная юридическая практика с 2012 года.
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме