Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Блокировка 161-ФЗ?

(2 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Я получила перевод денежных средств за товар, который продала на онлайн-платформе. После этого меня внесли в перечень по 161-ФЗ. Банк не предоставляет пояснений, Центральный Банк отказывает в исключении. Нужна помощь в решении этой ситуации

Колоколов Евгений Константинович
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 4 года

Здравствуйте. Кратко — действия:

Потребуйте у банка письменное обоснование занесения и копии всех документов/запросов.
Соберите доказательства законности сделки (договор, переписка, накладные, платежки, скрин объявления).
Направьте официальную жалобу в банк и в службу оператора реестра; при отказе — жалоба в Банк России (омбудсмен).
Если регулятор отказал — подавайте иск в суд об исключении из реестра и возмещении убытков.
Немедленно привлеките профильного юриста по банковским/ФТР‑спорам.

Отвечаю по существу вопроса. При необходимости возможно индивидуальное юридическое сопровождение на возмездной основе.Переходите в MAX или телеграмм,кнопки перехода на платформе
Спасибо за ответ
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Демидченко Павел Валерьевич
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 14 лет

Добрый день! Возможно, на вас пожаловались покупатели. Возможно - пошли в полицию. Вы дали очень мало информации - нужны детали. Они играют ключевую роль. Действия будут разными. Кроме того - все мои коллеги рекомендуют идти в суд. ЭТО БЛИЗКО НЕ ТАК. Суд вам не поможет. Я веду сейчас 202 кейса по 161 ФЗ. Полностью владею всеми процессуальными моментами в этих делах. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я бы хотел подробности, после этого скажу что именно конкретно вам делать в вашей ситуации.

Полноценная консультация требует личного контакта. Наберите мне в Whatsapp.
Спасибо за ответ
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Ваша ситуация действительно сложная, и важно действовать тщательно и последовательно. Согласно Федеральному закону № 161-ФЗ "О национальной платежной системе", попадание в перечень может быть связано с подозрением на проведение операций, связанных с отмыванием денег или финансированием терроризма. Вот несколько шагов, которые могут помочь в решении вашей ситуации:

1. Свяжитесь с банком: Письменно запросите у вашего банка разъяснения о том, почему вы были внесены в перечень. Банк обязан предоставить вам информацию о причине блокировки или наложения ограничений.

2. Документы и доказательства: Соберите все подтверждающие документы, связанные с вашей деятельностью и получением денежных средств (договоры, счета, переписка с покупателями и т.д.). Это поможет вам обосновать легальность ваших операций.

3. Обратитесь в Росфинмониторинг: Подайте заявление с просьбой разъяснить основания для включения вас в перечень и предоставьте все собранные документы. Росфинмониторинг может пересмотреть решение на основании новых доказательств.

4. Письмо в Центральный Банк: Если банк и Росфинмониторинг не дают удовлетворительных ответов, направьте жалобу в Центральный Банк России. Включите все подробности и документы, которые у вас есть.

5. Юридическая помощь: Рассмотрите возможность привлечения квалифицированного юриста, специализирующегося на банковском праве и вопросах комплаенс. Он поможет вам правильно оформить все документы и заявления.

6. Обжалование в суде: Если все административные меры не привели к желаемому результату, вы можете обжаловать действия банка или решение Росфинмониторинга в судебном порядке.

Не забывайте сохранять все копии документов и переписки. Ваша задача — доказать легальность ваших операций и отсутствие нарушений закона. Будьте настойчивы и последовательны в своих действиях.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
557 юристов отвечают
3 минуты среднее время ответа
321 вопрос за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • МФО ?

    3 ответа

    Здравствуйте, мфо займёт подали в суд по поводу взыскания задолженности по займу. Лично я займ не оформлял, но как сказали в том же займёте это сделано посредством интернета и в…

    Епишкин Максим Сергеевич

    Епишкин Максим Сергеевич

    Пишите заявление в правоохранительные органы если вы не брали данный кредит. Так же обжалуйте решение в апелляцию укажите доводы о…
    Карпычев Сергей Константинович

    Карпычев Сергей Константинович

    Добрый день, нужно готовить апелляционную жалобу, но для начала нужно просить составить решение в полном объеме
    Перейти к вопросу

  • Не переводят деньги

    3 ответа

    Здравствуйте, подал заявление в банк на закрытие счета и перевод денежных средств на другой счет , так как нахожусь в зоне сво , заявление подавала мама как доверенное лицо, подал…

    Муратова Эллина Артемовна

    Муратова Эллина Артемовна

    Здравствуйте! Ваша ситуация довольно распространенная, и я постараюсь разъяснить, что можно делать в таком случае. Общие положения: Обычно по закону…
    Буланкина Светлана Николаевна

    Буланкина Светлана Николаевна

    Не может быть такого длительного срока, если заявление было официальным (есть подтверждение - жалобу в ЦБ РФ).
    Перейти к вопросу

  • Вернут или нет мне мои денежные средства

    2 ответа

    Здравствуйте! Банк приостановил счёт! Какие-то подозрения, попросил предоставить информацию ну и т.д Я конечно же предоставила, они ещё два дня запрашивали какую-то ерунду, в итоге написали что нужно писать заявление…

    Жидко Сергей Владимирович

    Жидко Сергей Владимирович

    Здравствуйте. Банк действует по 115-ФЗ. Не закрывайте счёт по их правилам сразу. Сначала напишите жалобу в Центробанк РФ через сайт…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте! Это очень неприятная ситуация. Действуйте так: 1. Не подписывайте непонятные заявления! Не отправляйте им свои документы по их инструкции,…
    Перейти к вопросу

  • Перевод денежных средств

    3 ответа

    Что мне делать? Мой друг попросил своего перевести мне деньги на карту, которые мой друг занял у другого человека, теперь он отказывается их возвращать, Теперь этот человек требует с меня…

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Главное, что вам нужно сделать прямо сейчас — зафиксировать переписку с другом и не поддаваться на панику от угроз, так…
    Грачёв Георгий Владимирович

    Грачёв Георгий Владимирович

    Вы не являетесь должником по данному обязательству, поскольку договор займа заключён между иными лицами. Перевод денежных средств на Ваш счёт…
    Перейти к вопросу

  • Банк нарушил мои права

    3 ответа

    Уважаемые юристы, обращаюсь к вам с проблемой о нарушенных прав заключил договор с ПАО Сбербанк (номер договора *** от 19 июня 2024 года) на получение ипотечного кредита, предусмотренный ставкой 9,290%, что…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Надзорные органы не составляют иски. Составлением обоснованных исковых заявлений, профессиональная защита клиента в процессе производится юристами, адвокатами на услових…
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Возможно, даже, скорее всего, в Вашей ситуации нет необходимости выходить с отдельным иском. Необходимо обсудить детально ситуацию. Обращайтесь.
    Перейти к вопросу

  • Как снять блокировку по 161 ФЗ?

    5 ответов

    Уважаемые специалисты, здравствуйте! В феврале 2024 года Т-Банк заблокировал мою карту до внесения поправок в 161-ФЗ. После 25 июля, когда были внесены изменения в 161-ФЗ, все мои карты в других…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Коллеги всё правильно указали - есть возможность пойти в суд ко всем банкам. При этом есть возможность продолжить…
    Камынин Илья Юрьевич

    Камынин Илья Юрьевич

    Добрый день. В Вашем случае дальнейшие действия это обращение в суд. Если банками Вам были предоставлены письменные ответы, то необходимо…
    Перейти к вопросу

  • Ограничения по 161 фз

    2 ответа

    Здравствуйте! Центральный Банк ограничил мои действия во всех банках. В тот же день я подал обращение в Центральный Банк. Также говорят, что нужно узнать, какой банк подал жалобу на меня…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Нужно получить ответ от ЦБ. Там может быть указано (а может и нет): банк инициатор, рек номера транзакций,…
    Колегов Алексей Николаевич

    Колегов Алексей Николаевич

    Здравствуйте. Вы имеете право обратится в суд с иском в рамках закона о защите прав потребителей.
    Перейти к вопросу

  • Блокировка по 161-Фз

    3 ответа

    Здравствуйте! Меня заблокировали по 161-ФЗ Центральный Банк России в апреле 2025 года. Я написала обращение в Банк России, мне сообщили, что АО «Альфа-банк» (клиентом которого,я не являюсь)направил заявление на блокировку,…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Если у вас в деле фигурирует МВД - суд вам не поможет. Банк откажется исполнять решение суда. И…
    Некрасов Вадим Юрьевич

    Некрасов Вадим Юрьевич

    Здравствуйте. Если у Вас счёт как у физ лица, подать можете по месту своей прописки. Из документов - по Вашему…
    Перейти к вопросу

  • Черный список в банке

    3 ответа

    Добрый день, подскажите пожалуйста , что делать если центральный банк добавил меня в черный список, без уведомления меня,при этом я не отмывал деньги и т.д, работаю по самозанятости

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Андрей, добрый день! Я веду дела по 161 ФЗ. Сейчас уже 215 кейсов. Из вашего вопроса непонятно ничего. Информации крайне…
    Некрасова Вера Анатольевна

    Некрасова Вера Анатольевна

    Здравствуйте. Нужно написать заявление.
    Перейти к вопросу

  • Блокировка карт

    2 ответа

    Доброго времени суток, уважаемый юрист! Дело в том, что все мои карты были заблокированы на основании ФЗ №161. Я написал обращение в Центральный Банк РФ. Мне поступил ответ на почту,…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Георгий, добрый день! Я специализируюсь на 161 ФЗ. Сейчас веду 215 кейсов. Вы написали очень подробно и при этом нужной…
    Рябов Сергей Иванович

    Рябов Сергей Иванович

    Обращайтесь с жалобой к финансовому уполномоченному и в прокуратуру, но быстрого ответа не получится
    Перейти к вопросу

  • Консультация по ситуации с невозвратом средств ИП при блокировке счета по 115-ФЗ

    2 ответа

    Добрый день. Обращаюсь за консультацией по сложной ситуации с Альфа-Банком. Я индивидуальный предприниматель. В декабре банк заблокировал мой расчётный счёт по 115-ФЗ: отключил онлайн-банк и наложил ограничения. Причина — поступление…

    Махиня Евгений Александрович

    Махиня Евгений Александрович

    Здравствуйте! Здесь важно разделить два понятия: блокировка ДБО (дистанционного банковского обслуживания / онлайн-банка) и отказ в проведении операций.Банк имеет право…
    Танабергенов Александр Сансизбаевич

    Танабергенов Александр Сансизбаевич

    Добрый день. К сожалению только через суд  
    Перейти к вопросу

  • Что делать в таких ситуациях по фз-161?

    3 ответа

    Здравствуйте, что мне делать в такой ситуации? Меня заблокировали почти все банки по очереди, кроме Газпромбанка (по статье фз-161), я пытался узнать за что, и в итоге получаю замкнутый круг!…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Владислав, добрый день! Я специализируюсь на 161 ФЗ. На сегодняшний момент закрыл 226 кейсов. По вашему вопросу: я видел всякие…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Это серьёзная проблема, требующая чётких и настойчивых действий. Вот ваш план: Требуйте письменный отказ. В каждом банке, который вас…
    Перейти к вопросу

  • Проблема с закрытием счета в Черногории

    1 ответ

    Здравствуйте. В январе 2026 года в Черногории я обратился в отделение Addiko Bank в Будве, чтобы полностью закрыть свой счет перед отъездом домой в Беларусь. Ситуация получилась абсурдная: сотрудница банка…

    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Здравствуйте. Для защиты интересов вам стоит обратиться в суд с иском о принудительном расторжении договора банковского счёта и взыскании остатка…
    Перейти к вопросу

  • Снятие 161-ФЗ (согласно пункту 11.6)

    2 ответа

    Добрый день. Вчера мне дали 161-ФЗ. Первый банк,который закинул 161-ФЗ - Яндекс пэй, через час т-банк, а еще через 10 минут и Сбер. По итогу все банки закборикрованы. Вчера вечером…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Да, но не всегда.
    Жидко Сергей Владимирович

    Жидко Сергей Владимирович

    Да, если вы вернёте деньги отправителю, банк обязан направить в ЦБ РФ информацию об урегулировании. После этого ваши реквизиты исключат…
    Перейти к вопросу

  • Поддержка банка заявляет: Я не отвечаю за другого сотрудника.

    2 ответа

    День добрый. Сегодня я ругался с Т-банком по поводу того, куда делись мои 300 рублей, переведённые для оплаты кредита. В результате я выяснил, что у меня оказывается 2 кредитных счёта,…

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Да, вы имеете полное право написать официальную претензию в Т-Банк и направить жалобу в Центральный банк РФ. Банк обязан строго…
    Разумовская София Дмитриевна

    Разумовская София Дмитриевна

    Здравствуйте. Вы имеете полное право и должны написать претензию в банк и жалобу в Центральный банк. Банк нарушает достигнутые договоренности,…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич — профиль на HARANT
    8.9
    1 отзыв
    Адвокат №6502

    Сергеев Вадим Сергеевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 12 лет
    • 131 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич. Статус адвоката с 2015 года. Оказываю юридическую помощь гражданам и организациям: защищаю по уголовным делам, представляю…
    Перейти
  • Юрист Шульженко Юлия Валерьевна — профиль на HARANT
    8.0
    9 отзывов
    Юрист

    Шульженко Юлия Валерьевна Юрист прошел модерацию

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 11 лет
    • 112 судебных дел
    • Банковское право
    • +7 специализаций
    Оказываю юридическую помощь на территории г. Ростова-на-Дону и Ростовской области (по всей РФ - дистанционно) по семейным спорам, Арбитраж, взыскание…
    Перейти
  • Юрист Биктимиров Ильдар Вильевич — профиль на HARANT
    7.3
    Нет отзывов
    Юрист

    Биктимиров Ильдар Вильевич Юрист прошел модерацию

    • Уфа
    • Стаж более 19 лет
    • 23 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Обращение к Юристу поможет избежать ошибок при выборе варианта решения Вашей проблемы и приблизит к достижению положительного для Вас результата.
    Перейти
  • Юрист Зелинский Ян Викторович — профиль на HARANT
    10.0
    24 отзыва
    Юрист

    Зелинский Ян Викторович Юрист прошел модерацию

    • Севастополь
    • Стаж более 23 лет
    • 189 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    В повседневной жизни многие люди не используют все свои законные права, а порой даже не знают о них.
    Перейти
  • Юрист Ладугин Сергей Алексеевич — профиль на HARANT
    9.1
    2 отзыва
    Юрист

    Ладугин Сергей Алексеевич Юрист прошел модерацию

    • Нижний Новгород
    • Стаж более 13 лет
    • 63 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Нужна стратегия дела, а не просто консультация? Получите пошаговый план действий — бесплатно по промокоду «Гарант».
    Перейти
  • Адвокат Гизатуллин Рамиль Равилевич — профиль на HARANT
    7.9
    3 отзыва
    Адвокат №2536

    Гизатуллин Рамиль Равилевич Адвокат прошел модерацию

    • Уфа
    • Стаж более 29 лет
    • 22 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    В уголовном деле важно не только то, что произошло. Но главное — успеть выстроить защиту до того, как обвинение станет…
    Перейти
  • Юрист Зоценко Виталий Николаевич — профиль на HARANT
    8.0
    3 отзыва
    Юрист

    Зоценко Виталий Николаевич Юрист прошел модерацию

    • Ижевск
    • Стаж более 24 лет
    • 108 судебных дел
    • Банковское право
    • +9 специализаций
    Экспертное сопровождение ситуации
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме