161-фз, полное непонимание, прошу помощи?

Уважаемые юристы, обращаюсь к вам с проблемой о нарушенных прав

заключил договор с ПАО Сбербанк (номер договора

*** от 19 июня 2024 года) на получение ипотечного кредита, предусмотренный ставкой 9,290%, что сумма

ежемесячной выплаты в рамках предоставленного кредита составляет 6 млн рублей, а датой списания денежных средств является 30 число каждого месяца.
Однако, начиная с 17.06.2024 года, банк стал настойчиво
навязывать мне подписку Домклик+. После моего отказа от подключения подписки, финансовое учреждение отказалось снижать процентную ставку.
Сумма общая выплаты по кредиту составила 112784,23р.,
Считаю данные действия банка неправомерными, поскольку договор не содержат условия предоставления дисконта за подключение подписки "Домклика+" и дополнительного соглашения

ФАС возбудило дело о недобросовестной конкуренции, но банк постоянно обращается с ходатайством отложить сроки

Центральный банк сообщил о подтверждённых доводов, о навязывании подписки, принял жалобу к сведению будет устранять нарушении в рамках профилактиких мероприятий

Цитируя ответ Роспотребнадзора сообщаю вам, что отношения между кредитной организацией и клиентом имеют гражданско-правовой характер и регулируются нормами гражданского законодательства, а также условиями заключенных между сторонами договоров. 

Ответственность за нарушение обязательств в рамках кредитного договора регламентируется положениями главы 25 Гражданского Кодекса Российской Федерации (ГК РФ) и не подпадает под действие законодательства о защите прав потребителей. 

Согласно статье 21 Федерального закона №395-1, споры, возникающие между кредитной организацией и ее клиентами, как физическими, так и юридическими лицами, решаются в порядке, установленном федеральными законами. Участие Управления Роспотребнадзора в разрешении таких гражданско-правовых споров, а также оценка правомерности действий кредитной организации законодательством не предусмотрены. 

На основании вышеизложенного я осознаю, что Роспотребнадзор не сможет помочь, так как это не в его компетенции. Подскажите пожалуйста, какой надзорный орган сможет оказать помощь в составлении иска в суд и защите моих прав?

На основании вышеизложенного, прошу совета о восстановлении нарушенных прав принять меры в отношении ПАО Сбербанк и обязать организацию вернуть 

списанные средства в размере 112784,23р

Консультация нужна бесплатная

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Надзорные органы не составляют иски.

Составлением обоснованных исковых заявлений, профессиональная защита клиента в процессе производится юристами, адвокатами на услових оказания платной юридической помощи.

Категория вашего дела никак не относится к бесплатным.

Чеботарев Василий Сергеевич

Возможно, даже, скорее всего, в Вашей ситуации нет необходимости выходить с отдельным иском. Необходимо обсудить детально ситуацию. Обращайтесь.

Уважаемые специалисты, здравствуйте!
В феврале 2024 года Т-Банк заблокировал мою карту до внесения поправок в 161-ФЗ. После 25 июля, когда были внесены изменения в 161-ФЗ, все мои карты в других банках также были заблокированы. Я неоднократно обращался в Центральный банк и Т-Банк. В Т-Банке мне посоветовали обратиться в МВД, чтобы узнать, есть ли на меня какие-либо уголовные дела. Я получил постановление из МВД, в котором указано, что на меня нет никаких дел. С этой справкой я обратился в Центральный банк и Т-Банк, но блокировка по 161-ФЗ так и не была снята.
Подскажите, пожалуйста, какие шаги мне предпринять дальше?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Коллеги всё правильно указали - есть возможность пойти в суд ко всем банкам. При этом есть возможность продолжить досудебные обращения. По крайней мере в другие банки (не Т Банк). Через запрос обоснований блокировки в ЦБ. Я веду такие дела. Если вам требуется помощь - я помогу вам. Можете связаться со мной.

Камынин Илья Юрьевич

Добрый день. В Вашем случае дальнейшие действия это обращение в суд. Если банками Вам были предоставлены письменные ответы, то необходимо обратиться с в суд для обжалованием. Готов изучить документы и предоставить более подробную консультацию. Обращайтесь в Ватсап

Я получила перевод денежных средств за товар, который продала на онлайн-платформе. После этого меня внесли в перечень по 161-ФЗ. Банк не предоставляет пояснений, Центральный Банк отказывает в исключении. Нужна помощь в решении этой ситуации

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Возможно, на вас пожаловались покупатели. Возможно - пошли в полицию. Вы дали очень мало информации - нужны детали. Они играют ключевую роль. Действия будут разными. Кроме того - все мои коллеги рекомендуют идти в суд. ЭТО БЛИЗКО НЕ ТАК. Суд вам не поможет. Я веду сейчас 202 кейса по 161 ФЗ. Полностью владею всеми процессуальными моментами в этих делах. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я бы хотел подробности, после этого скажу что именно конкретно вам делать в вашей ситуации.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Кратко — действия:

Потребуйте у банка письменное обоснование занесения и копии всех документов/запросов.
Соберите доказательства законности сделки (договор, переписка, накладные, платежки, скрин объявления).
Направьте официальную жалобу в банк и в службу оператора реестра; при отказе — жалоба в Банк России (омбудсмен).
Если регулятор отказал — подавайте иск в суд об исключении из реестра и возмещении убытков.
Немедленно привлеките профильного юриста по банковским/ФТР‑спорам.

Здравствуйте! Центральный Банк ограничил мои действия во всех банках. В тот же день я подал обращение в Центральный Банк. Также говорят, что нужно узнать, какой банк подал жалобу на меня в ЦБ. В случае, если ЦБ откажется выносить меня из черного списка, что можно предпринять для вынесения из черного списка?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Нужно получить ответ от ЦБ. Там может быть указано (а может и нет): банк инициатор, рек номера транзакций, есть ли в деле МВД. Также по МВД можно понять и сейчас. Действия во всех случаях разные. Это зависит от нюансов и от того, что вы делали. При возникновении такой блокировки от онлайн казино, обмена криптовалюты, множественных операций по карте - все действия разные с разными шансами. Я сейчас веду 202 кейса по 161 ФЗ. Если вам требуется помощь - я помогу вам. Можете связаться со мной.

Колегов Алексей Николаевич

Здравствуйте. Вы имеете право обратится в суд с иском в рамках закона о защите прав потребителей.

Здравствуйте! Меня заблокировали по 161-ФЗ Центральный Банк России в апреле 2025 года. Я написала обращение в Банк России, мне сообщили, что АО «Альфа-банк» (клиентом которого,я не являюсь)направил заявление на блокировку, после долгих мучений с Альфа-Банком мне удалось, добиться того, чтобы они отправили заявление в Центр. Банк, но пришел отказ. А так же, сообщили по какой причине подали в Центр. Банк заявление на мою блокировку, оказался непонятный перевод, якобы мне, которого я не получала, так же сотрудник Альфа-Банка сообщила, что серия и номер моего паспорта есть у них в базе данных, а ФИО, дата выдачи и т.д отличаются от моих паспортных данных.Во время пока я разбиралась с Альфа-Банком, я писала еще одно обращение в Банк России, в письме было сказано, что МВД России сообщили о противоправных действиях в соответствии с частью 8 статьи 27 Федерального закона от 27.06.2011 Nº 161-
ФЗ «О национальной платежной системе». Позже я написала еще одно обращение в Банк России, они сообщили, что еще ООО «Банк Точка»(клиентом которого , я так же, не являюсь. А так же, не являюсь юридическим лицом(данный банк специализируется на юридических клиентах))подал заявление на блокировку в Банк России. Так же, я написала обращение в МВД России, ответ пока не поступил. Вопрос:в какой суд мне обращаться в мировой или в районный? Какие документы мне нужны для суда? И сколько стоит примерно подать в суд по данному вопросу?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Если у вас в деле фигурирует МВД - суд вам не поможет. Банк откажется исполнять решение суда. И правильно сделает. Если у вас в деле нет МВД - надлежащим ответчиком по данному делу будет ЦБ РФ. Подсудность ЦБ РФ - Верховный суд. По вашей конкретной ситуации: пока вы не разрешите вопрос с МВД - вас не разблокируют.

Некрасов Вадим Юрьевич

Здравствуйте. Если у Вас счёт как у физ лица, подать можете по месту своей прописки. Из документов - по Вашему описанию пока только можно сказать, что всю переписку, отказ ЦБ, документы о переводе, который А банку померещился подозрительным. Стоимость обговаривается с уже конкретным юристом, которого выберете.

Добрый день, подскажите пожалуйста , что делать если центральный банк добавил меня в черный список, без уведомления меня,при этом я не отмывал деньги и т.д, работаю по самозанятости

Демидченко Павел Валерьевич

Андрей, добрый день! Я веду дела по 161 ФЗ. Сейчас уже 215 кейсов. Из вашего вопроса непонятно ничего. Информации крайне недостаточно. Во-первых никакого чёрного списка нет. Есть "База Данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия физического лица". Во - вторых: откуда вы узнали о блокировке. Обычно о ней сообщают SMS сообщениями банки. ЦБ ничего не сообщает. Также - есть инициатор внесения. Сам ЦБ может им быть, но я видел это один или 2 раза. Очень редкий случай. Короче говоря - нужны детали. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Попробуем выяснить что случилось у вас. Скажу что вам делать.

Некрасова Вера Анатольевна

Здравствуйте. Нужно написать заявление.

Доброго времени суток, уважаемый юрист! Дело в том, что все мои карты были заблокированы на основании ФЗ №161. Я написал обращение в Центральный Банк РФ. Мне поступил ответ на почту, что внесение в реестр поступило по инициативе двух банков, а именно ПАО «Сбербанк» и «АкБарс Банк». Я посетил первый банк, написал вместе с руководителем офиса обращение в ЦБ РФ. Через 15 дней мне пришел ответ, в котором было сказано, что информация о внесении в реестр была получена от «АкБарс Банк». Сходив уже в вышесказанный банк, а именно «АкБарс Банк», я узнал у сотрудницы данного банка, по какой причине, они подали информацию. Она задала вопросы на счет поступлений средств на мой счёт, я ей дал ответ. Затем, она передала мне бланк, в котором я написал заявление в центральный офис банка. После этого, сотрудница сообщила мне ждать сообщений о том, что мое заявление зарегистрировано. В четверг, 23 октября, в 16:34 по московскому времени, мне пришло SMS, в котором была информация о регистрации моего заявления. На 15 ноября никакого ответа от банка мне не поступило. Заработную плату получать на карты я не могу. Дроппером, мошенником я не являюсь. Противозаконной деятельностью не занимаюсь. Как мне поступить в данной ситуации?

Демидченко Павел Валерьевич

Георгий, добрый день! Я специализируюсь на 161 ФЗ. Сейчас веду 215 кейсов. Вы написали очень подробно и при этом нужной информации в вашем вопросе нет совсем. В ответе ЦБ РФ содержится основание блокировки. Не совсем понятно - у вас 11.6, 11.7 или п.9 ст. 9. Это совершенно разные основания. И действия тоже разные. По описанию похоже на полную блокировку. Так как вы говорите, что зп не может поступать. Полная блокировка - крайняя мера, связанная с уголовным составом. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам. Для этого я хочу услшать детали.

Рябов Сергей Иванович

Обращайтесь с жалобой к финансовому уполномоченному и в прокуратуру, но быстрого ответа не получится

Добрый день. Обращаюсь за консультацией по сложной ситуации с Альфа-Банком.

Я индивидуальный предприниматель. В декабре банк заблокировал мой расчётный счёт по 115-ФЗ: отключил онлайн-банк и наложил ограничения. Причина — поступление 150 тысяч рублей, которые, по факту, являются личным займом от знакомого.

Банк запросил подтверждающие документы. Я предоставил подробное письменное пояснение. Однако в ответ они заявили, что этого недостаточно, и требуют либо личной явки самого займодавца с паспортом, либо официальных документов непосредственно от него. Выполнить это требование в полном объёме я физически не могу.

Фактически доступ к деньгам заблокирован. Формально счёт не закрыт, и в одном из своих писем банк даже пишет: «Вы можете распоряжаться средствами через отделение». Но как только я прихожу в отделение и прошу выдать остаток наличными или закрыть счёт, мне отказывают, ссылаясь на то, что я не выполнил их условие.

Я подавал жалобу в Центральный банк РФ. ЦБ переслал моё обращение в Альфа-Банк для ответа. Альфа-Банк официально ответил, что их действия правомерны, и всё упирается в то же невыполнимое требование. Получился замкнутый круг.

Прошу вас, как специалиста, помочь разобраться в моих реальных возможностях в этой ситуации:

1. Требование банка в рамках 115-ФЗ формально правомерно, но выполнить его я не могу. Каковы в таком случае мои законные варианты, чтобы вернуть свои деньги? Существует ли процедура возврата средств, если проверка банка зашла в такой тупик?
2. Если я официально прекращу деятельность ИП через налоговую (внесу запись в ЕГРИП), изменит ли это позицию банка? Будет ли он обязан в этом случае закрыть счёт и выдать остаток по стандартной процедуре ликвидации?
3. Есть ли какие-то законные способы оказать давление на банк или повлиять на его решение, чтобы решить вопрос без обращения в суд?

Буду очень благодарен за вашу профессиональную оценку и совет, как действовать дальше.

Махиня Евгений Александрович

Здравствуйте! Здесь важно разделить два понятия: блокировка ДБО (дистанционного банковского обслуживания / онлайн-банка) и отказ в проведении операций.
Банк имеет право отключить интернет-банк (на основании условий договора и 115-ФЗ), но он не имеет права не отдавать вам ваши деньги бесконечно, если только счета не арестованы судом или Росфинмониторингом (что происходит по делам о терроризме, а не по обычным займам).
Ваш главный рычаг - статья 859 Гражданского кодекса РФ (Расторжение договора банковского счета).

Ваше право: Согласно п. 1 Ст. 859 ГК РФ, договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.
Обязанность банка: Согласно п. 3 Ст. 859 ГК РФ, остаток денежных средств банк обязан выдать клиенту либо перечислить на другой счет не позднее семи дней после получения письменного заявления.
Банки часто пытаются отказать и в этом, ссылаясь на п. 11 Ст. 7 Закона 115-ФЗ (право отказать в выполнении распоряжения). Однако судебная практика (включая позиции Верховного Суда) говорит о том, что банк не вправе удерживать средства клиента после расторжения договора, так как самого договора уже нет.

Придите в отделение не с просьбой "выдать наличные" (в этом откажут), а с Заявлением о расторжении договора банковского счета и переводе остатка средств.
В заявлении укажите реквизиты вашего личного счета физического лица в другом банке (лучше крупном, но не в том же, где блок). Не просите наличные. Перевод на свой счет в другом банке выглядит прозрачнее.
Обязательно потребуйте поставить отметку о принятии на копии заявления.
Если банк отказывается принимать заявление - отправляйте его Почтой России ценным письмом с описью вложения на юридический адрес банка.

Специально закрывать ИП только ради разблокировки счета обычно неэффективно. Лучше сначала вывести деньги (расторгнув договор счета), а потом уже решать судьбу статуса ИП.

Если банк официально отказал вам в проведении операции, вы имеете право подать заявление в Межведомственную комиссию при Банке России.
Это специальный орган для реабилитации клиентов по 115-ФЗ.
У вас на руках должен быть официальный письменный отказ банка в проведении операции с ссылкой на 115-ФЗ.
Вы подаете жалобу в МВК, прикладывая документы (договор займа, ваши пояснения). Если Комиссия встанет на вашу сторону, решение будет обязательным для банка.

Танабергенов Александр Сансизбаевич

Добрый день. К сожалению только через суд

Здравствуйте, что мне делать в такой ситуации?
Меня заблокировали почти все банки по очереди, кроме Газпромбанка (по статье фз-161), я пытался узнать за что, и в итоге получаю замкнутый круг!

Я прошу банкам, чтоб они подали в Центральный банк России, чтоб разблокировали меня - итог получаю отказ
Когда я уже отправляю запрос в Центральный банк России - получаю ответ такой , что я не числюсь в реестре фз-161.

Прошу помочь!!! Подавал уже как 2 месяца постоянно и ответ, один и тот же .

Демидченко Павел Валерьевич

Владислав, добрый день! Я специализируюсь на 161 ФЗ. На сегодняшний момент закрыл 226 кейсов. По вашему вопросу: я видел всякие случаи. И, даже, более абсурдные. Без дополнительной информации сказать ничего не могу. Но, я не считаю ваше дело мёртвым. Я бы пообщался с сотрудниками комплаенса. Узнал бы что-как у вас там. И действовал бы. Да, вам это затруднительно. С вами общаться не будут. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Это серьёзная проблема, требующая чётких и настойчивых действий. Вот ваш план:
Требуйте письменный отказ. В каждом банке, который вас блокирует, требуйте письменное обоснование блокировки со ссылкой на конкретную операцию и статью 161-ФЗ. Без этого документа вы действуете вслепую.
Официальная жалоба в ЦБ. Подайте в ЦБ не запрос, а жалобу на действия банков, приложив все полученные от них отказы и ответ ЦБ об отсутствии вас в реестре. Требуйте провести проверку.
Обращение к финомбудсмену. Параллельно подайте жалобу через сайт финансового омбудсмена (уполномоченного по правам потребителей финансовых услуг). Это часто даёт быстрый результат.
Прокуратура. Если ответы будут формальными, пишите заявление в прокуратуру по месту жительства о нарушении ваших прав банками и бездействии регулятора.
Главное: каждый шаг фиксируйте документально. Не ограничивайтесь звонками — всё только письменно.

Здравствуйте. В январе 2026 года в Черногории я обратился в отделение Addiko Bank в Будве, чтобы полностью закрыть свой счет перед отъездом домой в Беларусь. Ситуация получилась абсурдная: сотрудница банка при мне изъяла мою банковскую карту для аннулирования, но само заявление на закрытие счета принимать отказалась.

Основанием для отказа стало то, что я совершил покупку по карте утром в этот же день, а по их внутренним правилам, о которых меня никто заранее не предупредил, в день транзакций счет закрыть нельзя. В итоге карту у меня забрали, физического доступа к управлению деньгами у меня больше нет, а счет юридически остался открытым.

Я пытался решить этот вопрос на месте и в тот же день связывался с центральным офисом Addiko в Подгорице, но там мне просто отказали, сославшись на те же технические причины и регламенты. Спустя два дня у меня закончилась виза и был куплен билет на самолет, поэтому ждать в Черногории я не мог.

Сейчас я нахожусь в Беларуси. Я уже направил официальное обращение в Центральный банк Черногории, так как считаю действия банка незаконными: они фактически лишили меня доступа к счету, забрав карту, но при этом препятствовали его закрытию. Однако Addiko Bank продолжает игнорировать мои доводы и требует только личного присутствия для подписи документов, что для меня сейчас физически и финансово невозможно.

Подскажите, чем мне грозит эта ситуация? Я планирую возвращаться в Черногорию в будущем, и меня больше всего беспокоит, что из-за этого долга (который копится по вине банка) мне потом просто не откроют счета в других местах. Как мне доказать, что карта уже у них, и не попасть в черные списки?

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте. Для защиты интересов вам стоит обратиться в суд с иском о принудительном расторжении договора банковского счёта и взыскании остатка средств

Добрый день. Вчера мне дали 161-ФЗ. Первый банк,который закинул 161-ФЗ - Яндекс пэй, через час т-банк, а еще через 10 минут и Сбер. По итогу все банки закборикрованы. Вчера вечером я написал в техническую поддержку т-банка поинтересоваться, как снять 161-ФЗ. На что они дали ответ: Вижу, что ваши реквизиты в Т-Банке попали в базу данных Центрального банка по 161-ФЗ. В этой базе данных собраны реквизиты лиц, которые могут быть связаны с мошеннической или другой нелегальной деятельностью.
Ограничение обслуживания по 161-ФЗ
Это значит, что на вашу операцию кто-то пожаловался, поэтому Центральный банк занес вас в базу данных.

Речь идет по этой операции.

08.05.2026 11:22, сумма 5000 рублей.

Как показывает практика, чтобы реквизиты исключили из базы данных Банка России, нужно вернуть деньги отправителю.
Готовы сейчас вернуть деньги? Я дал им добро и сказали ждать 14 дней и мол мои документы должны исчезнуть из БД ЦБ. Скажите, это так? Точно ли снимут 161-ФЗ, если верить словам Т-банка

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Да, но не всегда.

Жидко Сергей Владимирович

Да, если вы вернёте деньги отправителю, банк обязан направить в ЦБ РФ информацию об урегулировании. После этого ваши реквизиты исключат из базы в течение 14 дней (по регламенту, обычно быстрее). Но гарантии, что все банки сразу снимут блокировку, нет – могут потребовать дополнительной проверки. Важно: возврат должен быть оформлен как добровольный, с пометкой «возврат ошибочно переведённых средств». Если докажут, что вы вернули, то 161-ФЗ снимут.

День добрый. Сегодня я ругался с Т-банком по поводу того, куда делись мои 300 рублей, переведённые для оплаты кредита. В результате я выяснил, что у меня оказывается 2 кредитных счёта, один кредитный, а другой для его обслуживания. 300 рублей списались в счёт кредита, а не обслуживания (была достигнута договорённость о внесении 2000 рублей, я внёс 300, затем ещё 83 и ещё 27). Поддержка ещё 16 мая подтвердила, что наблюдает 300 рублей и осталось внести 1700 рублей. Когда я стал ругаться, почему нужно 1973 рубля, специалист "Олег" дал ответ, прикреплённый в скриншоте №2. В скриншоте №1 видна чёткая договорённость с банком на 1700 рублей. В скриншоте №2 я приложил скриншот с договорённостью на 1700 рублей, на что получил такой ответ от сотрудника поддержки. Можно ли мне написать на них претензию? Обратиться в центральный банк?

Арзуманян Раксана Владимировна

Да, вы имеете полное право написать официальную претензию в Т-Банк и направить жалобу в Центральный банк РФ. Банк обязан строго соблюдать условия достигнутых соглашений, а некорректные консультации поддержки, вводящие клиента в заблуждение, являются основанием для проверки со стороны регулятора. Поскольку скриншоты к вашему обращению не прикрепились, ситуация выглядит так: банк зафиксировал договоренность на доплату в 1700 рублей, но из-за внутренней технической структуры (наличия двух счетов) или ошибки алгоритма система «не увидела» ваши промежуточные платежи (83 и 27 рублей) либо некорректно распределила 300 рублей, выставив требование на бóльшую сумму (1973 рубля).

Разумовская София Дмитриевна

Здравствуйте. Вы имеете полное право и должны написать претензию в банк и жалобу в Центральный банк. Банк нарушает достигнутые договоренности, а его ответ о том, что «обязательства перед вами не принимались» при наличии подтвержденной договоренности — это прямое нарушение ваших прав.

Скриншот №1 с четкой суммой 1700 рублей является надлежащим доказательством того, что банк согласовал именно такой размер платежа. Односторонний отказ от достигнутого соглашения незаконен, особенно когда вы уже начали его исполнять.

Действия сотрудника, отвергающего собственные подтвержденные обещания, — это нарушение Закона о защите прав потребителей, которое дает вам право требовать соблюдения условий.

Порядок действий: подайте в банк письменную претензию с требованием зафиксировать сумму долга в 1700 рублей и прекратить требовать 1973 рубля. Приложите скриншоты. Если банк не ответит или откажет, обращайтесь в Центральный банк через интернет-приемную. Жалоба в ЦБ часто заставляет банки оперативно решать подобные споры в пользу клиента.

Здравствуйте. Без моего ведома и мошеннических действий, злоумышленники проникли както в мой кабинет в банке втб, взяли там кредит на 500 тыс, и вместе с моими деньгами 100 тыс, которые там хранились на вкладе, отправили в Тбанк на мой же счет. Там они смогли взять еще 200 в кредит и все 800 тыс перевели на счета неизвестных людей в банке уралсиб. Полиция возбудило дело, я потерпевший. Но дело зависло. Адвокатов я пока не могу оплатить. Хотел спросить уважаемых специалистов. Я хочу обратиться с претензией к банкам. Если я буду требовать от ВТБ вернуть 600 тыс которые они не смогли сберечь на моем счете, от второго банка я смогу требовать только те 200 тыс которые там злоумышленники взяли в кредит? Но второй банк не смог сберечь 800 тыс в общем получается? Не будет ли требование со второго банка 800 тыс неосновательным обогащением? Ведь получается я в обоих банках одну и ту же сумму требую вернуть???? Как правильно это рассудить, очень прошу, помогите

Ким Галина Владимировна

иск не будет о неосновательном обогащении, а, как минимум, о признании договора недействительным с применением последствий.

Иск подается 1 к 2-м банкам - требования должны быть соответствующими исходя из предмета и основания иска

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Здесь не возникает правовое основание как неосновательное обогащение. Не верный выбор обоснований влечёт отказ в требованиях. Соответствующие требования должны быть к 2-банкам. Нужно учитывать так же, что возбуждено уголовное дело.

Вы вправе обратиться с обоснованной досудебной претензией в банки, так же с жалобой в ЦБ РФ. Но претензии вам деньги не вернут. Подавать иск в суд нужно со всеми обоснованиями, доводами, доказательствами, с правильно сформулированными требованиями.

Это сложные споры, сложные категории дел. Отказ в удовлетворении иска влечёт невозможность обращения в суд с аналогичными требованиями заново.

Мои карты были заблокированы вследствие мошеннических действий, оспорить которые у меня не данный момент не получается
карты заблокированы во многих банках и у меня стоит на месте вопрос с разрешением спора с банком ВТБ, они очень морозятся и всячески препятствуют получению мной информации надлежащим образом от банка, официальный ответ, в котором был указан адрес для отправки заказного письма был отправлен на совершенно другой адрес, вовсе не указанный в обращении, а работники банка тщетно пытаются ссылаться на то что у меня должны быть уведомления в интернет банке, к которому банк мне доступ ограничил вследствие вышеупомянутых мошеннических действий к которым я не имею отношения, а мои данные, какие конкретно, я не знаю, находятся в базе данных цб по статье 161 "О случаях и попытках перевода денежных средств без согласия клиента" (что-то такое)
вопрос мой таков: если на данный момент мне нет 20 лет, и мои данные, то есть потенциально паспорт, номер телефона и банковские реквизиты, находятся в этой базе данных, то по исполнении 20 лет и смене паспорта, а так же номера телефона, заведя новую карту в банке, в котором доселе карты или счёта у меня не было, будет ли распространяться действие данных в базе данных цб на новые банки и карты?
то есть: карты у меня заблокированы в втб в первую очередь, а из-за него ещё и в: яндекс банке, вб банке, озон банке, т банке, сбере и почта банке, то по исполнении 20 лет и смене паспорта и номера телефона, смогу ли я завести карту условно в совкомбанке, альфа банке, или любом другом банке, который есть в России, будут ли мои карты заблокированы в них по тем же причинам, что и в прошлых банках?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Нет, при смене паспорта и номера телефона ничего не измениться. Эти данные подвязаны к вам. Взаимодействие систем отработано. Ничего не измениться. Вам следует активнее работать с ВТБ. Также напомню, что 161 ФЗ был принят для юридических лиц, и для них перед судом была предусмотрена межведомственная комиссия. На физических лиц не очень распространилась эта практика, но это не запрещено. Обратитесь в межведомственную комиссию и докажите ваше право на снятие ограничений. Суд по этому вопросу - действенное средство. Если вам нужна помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Здравствуйте! Ситуация такая: меняла криптовалюту, спустя несколько месяцев женщина, являющаяся контрагентом подала в суд заявление, мол стала жертвой мошеннических действий и требует возврата средств.
На меня наложен арест на счет от Тбанка (куда и поступили средства) и 161 фз. Следователь, к которому обратилась эта женщина, сказала, чтобы я перевела ей деньги (с любого счета на любой счет этой женщины) и отправила ходатайство о возврате средств. Она передаст его в суд и арест снимут. Однако поддержка банка утверждает, что возвращать деньги я должна конкретно с того счета, на который эти средства поступали изначально (т. е. Тбанк, а на нем арест) и конкретно на счет, с которого они были отправлены. Чтобы банк со своей стороны увидел эту транзакцию и уже направил запрос в ЦБ с заявлением о снятии ограничений по 161 фз.
Так какая хронология событий В итоге будет правильной? Сначала снять арест со счета и сделать с него возврат? Или возврат, а после снятие ареста?

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте. Сначала снятие ареста со счета на основании постановления суда или следователя либо добровольное возмещение ущерба с последующим ходатайством об отмене ареста

Грачёв Георгий Владимирович

Возврат средств производится строго с заблокированного счёта на исходный счёт отправителя. Только после подтверждения транзакции банк инициирует снятие ограничений. Предложение следователя о переводе с иного счёта юридически некорректно.

Имеется ли у Вас письменное постановление о наложении ареста?

Необходимо учитывать некоторые нюансы! А в постановке вопроса Вы упустили ключевые детали!